富国鑫旺平衡养老方针三年握有(FOF)A,富国鑫旺平衡养老方针三年握有期(FOF)Y: 富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式基金中基金(FOF)招募说明书(更

                    招募说明书（更新） 富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）招募说明书（更新）        （二0二四年第一号）   基金管理东谈主： 富国基金管理有限公司   基金托管东谈主： 中国工商银行股份有限公司                                     招募说明书（更新）                     遑急领导   富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）                                 （以下简 称“本基金”）的召募恳求经中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监许可〔2019〕   基金管理东谈主保证招募说明书的内容果真、准确、完满。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及商场远景等作出本质性判断或者保证。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的基金份额，基金净值会因 为证券商场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认 真阅读基金合同、本招募说明书、基金居品贵寓撮要等信息表示文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意志本基金居品的风险收益特征和产 品本性，充分筹商自身的风险承受智力，感性判断商场，对认（申）购基金的意 愿、时机、数目等投资行径作出平稳决策，自行承担投资风险。投资者在赢得基 金投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的万般风险，可能包括：证券商场整 体环境激发的系统性风险、个别证券专有的非系统性风险、大批赎回或暴跌导致 的流动性风险、基金管理东谈主在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金专有风 险等。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金是羼杂型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、 商场环境或基金管理东谈主对市局面处的经济周期和产业周期的判断不及等因素的 影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带 来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决策中给 基金带来一定的不笃定性的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业 周期、基金司理管贤惠力和基金管理东谈主自身经营景象等因素的影响。因此，本基 金举座施展可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚握价值和长期投资理念， 深爱基金投资风险的驻防，可是基于投资范围的端正，本基金无法十足回避股票 商场和债券商场的下落风险。   本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托                                       招募说明书（更新） 凭证在承担境内上市交往股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、立异企 业刊行、境外刊行东谈主以及交往机制关联的专有风险。   本基金为羼杂型基金中基金，在时常情况下其预期收益及预期风险水平高于 债券型基金、货币商场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票 型基金和股票型基金中基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机 制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往法则等各异带来的专有风险。   本基金的称呼中包含“养老方针”字样，不代表基金收益保障或其他任何形 式的收益承诺，基金管理东谈主在此极端领导投资者：本基金不保本，可能发生亏蚀。   基金的过往事迹并不预示其畴昔施展，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹施展的保证。基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投本钱基金一定盈利，也不保证基金份 额握有东谈主的最低收益。   本招募说明书所载内容截止至 2024 年 10 月 28 日，基金投资组合论说和基 金事迹施展截止至 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：          更新章节                     更新内容 基金管理东谈主                  更新基金管理东谈主基本信息 基金托管东谈主                  更新基金托管东谈主基本信息 关联服务机构                 更新关联服务机构基本信息 基金的投资                  基金投资组合论说内容更新至 2024 年 基金的事迹                  内容更新至 2024 年 9 月 30 日 其他应表示事项                对本论说期内的其他事项进行表示                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新）                              招募说明书（更新）               第一部分 序言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《证 券投资基金销售管理办法》            （以下简称“《销售办法》”）、                          《养老方针证券投资基金 指引（试行）》、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 （以下简称“《运作指引》”）、               《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》                                  （以下 简称“《信息表示办法》”）、              《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理端正》 （以下简称“《流动性风险管理端正》”）、                    《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基 金业务管理暂行端正》          （以下简称“《暂行端正》”）以及《富国鑫旺平衡养老方针 三年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》                          （以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或者关键遗 漏，并对其果真性、准确性、完满性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵寓恳求召募的。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他 相关端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。                                       招募说明书（更新）                    第二部分 释义   在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 中基金（FOF） 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充 养老方针三年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管协 议的任何灵验改造和补充 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 式基金中基金（FOF）基金居品贵寓撮要》过头更新 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法〉等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日                                       招募说明书（更新） 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其时常作念 出的改造 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造       《流动性风险管理端正》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关 对其时常作念出的改造 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准树立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及关联法律法则端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及关联法律法则端正，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购 买证券投资基金的其他投资者的合称 者                                    招募说明书（更新） 办理基金份额的申购、赎回、调整、转托管及依期定额投资等业务 会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非交往过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构。本基金的登 记机构为富国基金管理有限公司 管理的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调整及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 通达日 本基金参与港股通交往且该就业日为非港股通交往日时，则本基金不通达申购和                              招募说明书（更新） 赎回，具体以届时公告为准） 范基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东谈主 和投资者共同校服 由基金管理东谈主、基金管理东谈主股东、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理（指基金 管理东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下同） 承诺认购一定金额并握有一依期限的证券投资基金 管理东谈主固有资金、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于东谈主民币 1000 万元，且发起资金认购的基金份额握有期 限不低于三年 的基金份额握有期限不少于三年的基金管理东谈主股东、基金管理东谈主、基金管理东谈主高 级管理东谈主员或基金司理等东谈主员 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 端正的条件，恳求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调整为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款面孔，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账                                招募说明书（更新） 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资面孔 加上基金调整中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调整中转入 恳求份额总和后的余额）进步上一通达日基金总份额的 10% 行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 款项过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 置代码，分别诡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值 类份额” 额，或简称“Y 类份额” 额净值的面孔，将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给试验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开刊行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或 交往的债券等                              招募说明书（更新） 自基金合同奏凯日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐述日（对申购份 额而言，下同）至该日的 3 年年度对日的期间内，投资者不成提议赎回恳求；该 日 3 年后的年度对日之后，投资者不错提议赎回恳求。若该日积年度试验不存在 对应日历的，则顺延至下一日 证券交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖端正范围内的香港联合交 易所上市的股票 互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表示 网站）等媒介 件                                      招募说明书（更新）                     第三部分 基金管理东谈主    一、 基金管理东谈主概况    称呼：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东谈主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    磋议东谈主：赵瑛    注册本钱：5.2 亿元东谈主民币    股权结构（截止于 2024 年 10 月 28 日）：              股东称呼                出资比例         海通证券股份有限公司               27.775%         申万宏源证券有限公司               27.775%         加拿大蒙特利尔银行                27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司              16.675%    二、 主要东谈主员情况             董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝信赖投资有限就业公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。    陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 泰君安证券有限就业公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经                                   招募说明书（更新） 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。   William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席实施官。历任多伦多证券交往所作念市商助理，加拿大帝国买卖银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和交往员、金融居品部实施总监，加拿大帝国买卖 银行世界商场公司金融居品部实施总监，Corp Capital 银行结构化居品主管， 好意思国汇丰银行结构化居品部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类居品高 级董事总司理，加拿大帝国买卖银行结构化居品部全球负责东谈主、董事总司理兼财 富措置有计议中心负责东谈主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席实施官。   方荣义先生，董事，副董事长，博士，高等管帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副布告、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务管帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座教诲；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务本事有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理陶冶中心任 副教诲，中国东谈主民银行深圳市中心支行管帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东谈主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务管帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、实施委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。   吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经 理。历任钞票证券有限就业公司债券融资部高等司理，海通证券股份有限公司债 券部融资刊行部花样司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副 总司理，上海债券融资部总司理。   吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责东谈主、内核评 审总部总司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交往部职工，申银万国证券 股份有限公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办 公室主任兼党委组织部副部长、东谈主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司 党建就业部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司计议财务管理总部总司理。                            招募说明书（更新）   张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任好意思国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理教诲，蒙特利尔银行企业操作风险部高平分析师、高等风险司理和部 门总监，谈明证券交往风险管理部副总裁兼总监，华裔银行全球风险管理部副总 裁、商场风险管控及分析主管，新加坡交往所风险管理部高等副总裁和风险管理 主管。   岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲管帐师事务通盘限公司山东分所职员，国 富浩华管帐师事务通盘限公司山东分所职员，瑞华管帐师事务所（特殊普通合伙） 山东分所花样司理、注册管帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 握就业），财务管理部部长。   李彧先生，平稳董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、实施副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁极端助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。   何伟先生，平稳董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限就业公司董事长。   許濬先生，平稳董事，博士，现任香港大学管制学院教诲、香港大学管制学 院环球买卖管理学硕士花样总监。历任香港科技大学管理学系助理教诲，香港中 文大学跨国买卖学系副教诲、管理学系教诲，香港大学管制学院副院长。   王叙果女士，平稳董事，博士。现任南京审计大学金融学教诲、硕士生导师， 从事金融学教学科研就业。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副教诲，南京审计学院副教诲。                            招募说明书（更新）      监事会成员   孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、政策策动部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主握就业），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及空洞管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及空洞管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、空洞管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副布告。   叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融居品部总司理。历 任上海证券交往所博士后，海通证券股份有限公司销售交往总部网站策划及瞻仰， 柜台商场部职工、居品管理部副司理、居品管理部司理，云南分公司党总支布告、 副总司理（主握就业）、总司理。   赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 空洞部业务董事、空洞管理总部空洞行政部司理、法律合规总部合规空洞部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。   赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东谈主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区实施董事、业务发展主管、中国区私东谈主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东谈主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生辅导层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部实施总司理兼集团钞票管理和私东谈主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区政策发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。   高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金聚首交往部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）高等审计员，富国 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中交往部风控总监助理。                                      招募说明书（更新）   马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部商场策略总监助理 兼高等商场策略司理。历任营销策划司理、高等营销策划司理。   黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东谈主力资源部东谈主力资源总监兼 高等东谈主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东谈主力资源专员、东谈主力资源司理、东谈主力资源部东谈主力资源总监助理、东谈主力资源部 东谈主力资源副总监。   马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资 深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司法 务，富国基金助理信息表示与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽核 总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。        看护长   赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司看护长。        经营管理层东谈主员   陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。   林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州收支口商品测验局秘 书、晋江收支口商品测验局办事处负责东谈主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部检察员、高等检察员、部门 副司理、部门司理、看护长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。   陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建筑银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司商场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。   李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室花样官员，摩根士丹利本钱国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国际投资部总司理、公司总司理助理，                                   招募说明书（更新） 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任居品开发主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。   李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息本事 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息本事部副总司理、信息本事部总司理兼数字金融业务部副 总司理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息本事部总司理、数字金融 业务部副总司理。        本基金基金司理   （1）现任基金司理：   张子炎，硕士，曾任光大证券股份有限公司研究员、投资司理助理，东方证 券股份有限公司高等投资司理、总监；自 2017 年 5 月加入富国基金管理有限公 司，历任 FOF 基金司理、FOF 投资司理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、 多元资产投资部多元资产投资副总监；现任富国基金多元资产投资部多元资产投 资总监兼 FOF 基金司理。自 2019 年 05 月起任富国鑫旺稳健养老方针一年握有期 羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2020 年 03 月起任富国鑫旺平衡养老目 标三年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；自 2021 年 12 月起任 富国智鑫行业精选股票型基金中基金（FOF-LOF）(原富国智鑫行业精选一年禁闭 运作股票型基金中基金（FOF-LOF）)基金司理；自 2022 年 01 月起任富国智浦稳 进 12 个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2022 年 10 月起任富国 智盈稳进 12 个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；自 2023 年 08 月起 任富国鑫旺积极养老方针五年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理； 具有基金从业经验。        投资决策委员会成员   公司投委会成员：总司理陈戈，摊派副总司理朱少醒，摊派副总司理李笑薇        其他   上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。   三、 基金管理东谈主的职责                               招募说明书（更新） 配收益； 他法律行径；   四、 基金管理东谈主对于校服法律法则的承诺 作办法》、     《销售办法》、           《信息表示办法》等法律法则的行径，并承诺建立健全的 里面抑遏轨制，选用灵验措施，细腻罪人行径的发生。 里面风险抑遏轨制，选用灵验措施，细腻下列行径的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事关联的交往行动；   （7）草率背负，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行径。                               招募说明书（更新） 家相关法律、法则及行业表率，老诚信用、辛勤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法经营；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）有意毁伤基金份额握有东谈主或其他基金关联机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、侵犯、扼制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率背负、奢侈权益，不按照端正履行职责；   （7）违背现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正，泄露在职职期间明察的相关证券、基金的买卖阴私、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计议等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 关联的交往行动；   （8）协助、接受奉求或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交往；   （9）违背证券交往局面业务法则，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱， 淆乱商场次第；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息表示和告白中有意含有空幻、误导、讹诈因素；   （12）以不耿介技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金从业东谈主员形象；   （14）其他法律、行政法则不容的行径。   五、 基金管理东谈主对于不容性行径的承诺   为瞻仰基金份额握有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列行径：   如法律法则或监管部门取消或调整上述限定，如适用于本基金，基金管理东谈主 在履行适当要领后，则本基金投资不再受关联限定或按调整后的端正实施。                             招募说明书（更新）      六、 基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 泄露在职职期间明察的相关证券、基金的买卖阴私，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计议等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关联的交 易行动；      七、 基金管理东谈主的风险管理和里面抑遏轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或本事风险、合规性风险以过头他风险。   针对上述万般风险，基金管理东谈主建立了一套完满的风险管理体系，具体包括 以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理政策、方针，确立相应的 组织机构，配备相应的东谈主力资源与本事系统，设定风险管理的时辰范围与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在的风险以及风险存在的原 因。   （3）分析风险。查验存在的抑遏措施，分析风险发生的可能性过头引起的 后果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的 度量技能。定性的度量是把风险水平鉴识为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进度分别参加相应的级别。定量的方法则是瞎想一些风险磋议， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计议， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。                            招募说明书（更新）   （6）监视与查验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。   （7）论说与商讨。建立风险管理的论说系统，使公司股东、公司董事会、 公司高等管理东谈主员及监管部门了解公司风险管理景象，并寻求商讨意见。   （1）里面抑遏的原则 并渗入到决策、实施、监督、反馈等各个经营要领。 握高度的平稳性与泰斗性。 实可行的相互制衡措施来摈斥里面抑遏中的盲点。 部风险抑遏与公司业务发展同等遑急。   （2）里面抑遏的主要内容   公司董事会、监事会深爱建立完善的公司治理结构与里面抑遏体系。基金管 理东谈主在董事会下树立有平稳董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 抑遏体系；公司监事会负责审阅外部平稳审计机构的审计论说，确保公司财务报 告的果真性、可靠性，督促实施相关审计建议。   公司管理层在总司理辅导下，厚爱实施董事会笃定的里面抑遏政策，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展政策，树立了总司理办公会、投资决策 委员会、风险抑遏委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 关键决策。   此外，公司设有看护长，全权负责公司的监察与稽核就业，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查验与监督，参与公司风险抑遏就业，发 生关键风险事件时向公司董事长和中国证监会论说。   公司里面稽核东谈主员依期评估公司及基金的风险景象，包括通盘能对经营方针、                            招募说明书（更新） 投资方针产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营方针产生影响的可能 性及影响进度，并将评估论说报总司理办公会和风险抑遏委员会。   公司里面组织结构的瞎想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互相助与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、商场等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互平稳，况且有平稳的论说系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面就业岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各就业岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭就业轨制基础上，确立科学、合理、标准化的业务操作历程， 每项业务操作有明显、书面化的操作手册，同期，端正完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的查验、复核标准。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立灵验的信息 交流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责关联的信息，保 证信息实时投递适当的东谈主员进行处理。   基金管理东谈主树立了平稳于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，查验、评价公司里面抑遏轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面抑遏 轨制的实施情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进意见， 促进公司里面管理轨制灵验地实施。里面稽核东谈主员具有相对的平稳性，监察稽核 论说提交全体董事审阅并报送中国证监会。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和撑握里面抑遏轨制是基金管理东谈主董事会 及管理层的就业；   （2）上述对于里面抑遏的表示果真、准确；   （3）基金管理东谈主承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不停完善里面控 制轨制。                                   招募说明书（更新）                  第四部分 基金托管东谈主   一、 基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成速即间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主： 廖林   注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   磋议电话：010-66105799   磋议东谈主：郭明   二、 主要东谈主员情况   限制 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年岁 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高 级本事职称。   三、 基金托管业务经营情况   手脚中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，经受“老诚信用、辛勤尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理 和里面抑遏体系、表率的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履 行资产托管东谈主职责，为境表里重大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最锻练的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司皆集资产管理计议、证券公司定向资产管理计议、买卖银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆 全的托管居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错 为万般客户提供个性化的托管服务。限制 2024 年 9 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1428 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年赢得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 102 项最好托管银行大奖；是赢得奖项                               招募说明书（更新） 最多的国内托管银行，优良的服务品质赢得国表里金融领域的握续认同和芜俚好 评。      四、 基金托管东谈主的里面抑遏情况   中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据国际公认的里面控 制 COSO 准则从里面环境、风险评估、抑遏行动、信息与疏浚、监督与评价五个 方面构建起了托管业务里面风险抑遏体系，并纳入长入的风险管理体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉握表率运作的原则，将建立系 统、高效的风险驻防和抑遏体系视为就业重心。跟着商场环境的变化和托管业务 的快速发展，新问题新情况的不停出现，资产托管部原原来本将风险管理置于与 业务发展同等遑急的位置，视风险驻防和抑遏为托管业务生涯与发展的生命线。 资产托管部实施全员风险管理，将风险抑遏就业落实到具体业务部门和关联业务 岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 2005 年于今， 中国工商银行资产托管部共十七次奏凯通过评估组织里面抑遏和安全措施最权 威的 ISAE3402 审阅，全部赢得无保属意见的抑遏及灵验性论说，充分标明平稳 第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面抑遏方面的健全性和灵验性的 全面认同，也说明中国工商银行托管服务的风险抑遏智力也曾与国际大型托管银 行接轨，达到国际先进水平。   （1）资产托管业务经营管理正当合规；   （2）促进完结资产托管业务发展政策和经营方针；   （3）资产托管业务风险管理的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管经营效率和后果；   （5）业务记录、管帐信息和其他经营管理关联信息的果真、准确、完满、 实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面抑遏应连气儿决策、实施和监督全过程， 掩饰资产托管业务各项业务历程和管理行动，掩饰通盘机构、部门和从业东谈主员。   （2）遑急性原则。资产托管业务里面抑遏应在全面抑遏基础上，饶恕遑急 业务事项、重心业务要领和高风险领域。                              招募说明书（更新）   （3）制衡性原则。资产托管业务里面抑遏应在机构确立、权责分派及业务 历程等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。   （4）适合性原则。资产托管业务里面抑遏应当与经营范围、业务范围和风 险特质相适合，并进行动态调整，以合理成本完结里面抑遏方针。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面抑遏应坚握风险为本、审慎经营的理 念，树立机构或开展各项经营管理行动均应坚握内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面抑遏应衡量实施成本与预期效益， 以合理成本完结存效抑遏。   资产托管业务里面抑遏纳入全行长入的里面抑遏体系。   （1）总行资产托管部根据里面抑遏基本端正建立健全资产托管业务里面控 制体系，手脚全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面抑遏基本端正建立健 全里面抑遏体系，建立与托管业务条线相适合的里面抑遏运行机制，笃定各项业 务行动的风险抑遏点，制定标准长入的业务轨制；选用适当的抑遏措施，合理保 证托管业务历程的经营效率和后果，组织开展资产托管业务里面抑遏措施的实施、 监督和查验，督促各机构落实抑遏措施。   （2）总行内控合规部负责带领托管业务的内控管理就业，根据年度就业重 点，依期或不依期在全行开展关联业务监督查验，将托管业务查验花样整合到全 行业务监督查验就业中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价就业。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门手脚里面抑遏的实施机构，负责 组织开展本机构里面抑遏的日常运行及自查就业，实时整改、纠正、处理存在的 问题。   工商银行资产托管部深爱里面抑遏轨制的建筑，坚握把风险驻防和抑遏的理 念和方法融入岗亭职责、轨制建筑和就业历程中，建立了一整套里面抑遏轨制体 系，包括《资产托管业务管理端正》、                 《资产托管业务里面抑遏管理办法》、                                 《资产 托管业务全面风险管理办法》、              《资产托管业务营运管理办法》、                            《资产托管业务合 同管理办法》、《资产托管业务档案管理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、                             招募说明书（更新） 《资产托管业务关键突发事件救急预案》、                   《资产托管业务从业东谈主员管理办法》等， 在环境、轨制、历程、岗亭职责、东谈主员、授权、立异、合同、印记、服务质料、 收费、反洗钱、细腻利益龙套、业务连气儿性、窥察、信息系统等全方面实施里面 抑遏措施。   资产托管业务切实履行风险管理第一谈防地的主体职责，按照“主动防、智 能控、全面管”的管理念念路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面风险 管理体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为管理重心，搭建适合 资产托管业务特质的风险管理架构，通过鞭策托管业务体制机制与完善集约化营 运调动、建立资产托管风险管理委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强 资产托管业务戎行建筑、科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立审计发现问题 整改台账、加强东谈主员管理等措施，灵验抑遏操作风险、合规风险、声誉风险、信 息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性就业计议和救急预案，具备 行之灵验的灾备归附有计议、充足的出动办公开拓、同城异城相迷惑的备份办公场 所、必要的就业主谈主员、科学明显的 AB 岗亭确立及依期演练机制。在关键突发事 件发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进度的评估，应时遴荐 或递次启动“原局面现场+居家”、                “部分同城异域+居家”、                           “部分异城异域+居家”、 “异域全部切换”四种有计议，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机 构”形周密球、全天候营运网络，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常交 易的实时清理和交割。   五、 基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和要领   根据《基金法》、基金合同、托管左券和相关基金法则的端正，基金托管东谈主 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行径、基金参与 银行间债券商场、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基 金用度开支及收入笃定、基金收益分派、关联信息表示、基金宣传推介材料中登 载基金事迹施展数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同奏凯之后六个月初始。                            招募说明书（更新）   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管左券或有 关基金法律法则端正的行径，应实时以书面体式文牍基金管理东谈主限期纠正，基金 管理东谈主收到文牍后应实时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函阐述。在限 期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应论说中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有关键非法行径，应立即论说中国证监会，同期 文牍基金管理东谈主限期纠正。                                    招募说明书（更新）                      第五部分 关联服务机构    一、 基金销售机构             直销机构    称呼：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东谈主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    直销网点：直销中心    直销中心性址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27 层    客户服务长入商讨电话：95105686、4008880688（宇宙长入，免远程话费）    传真：021-20513177    磋议东谈主：吕铭泽    公司网站：www.fullgoal.com.cn             代销机构    （1）中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    法东谈主代表：谷澍    磋议东谈主员：贺倩    客服电话：95599    公司网站：www.abchina.com    （2）中国银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼                                   招募说明书（更新） 法东谈主代表：葛海蛟 磋议东谈主员：陈洪源 客服电话：95566 公司网站：www.boc.cn （3）中国建筑银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区金融大街 25 号 法东谈主代表：张金良 磋议东谈主员：张静 客服电话：95533 公司网站：www.ccb.com （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法东谈主代表：任德奇 磋议东谈主员：高天 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 法东谈主代表：缪建民 磋议东谈主员：季平伟 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （6）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市曙光区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市曙光区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法东谈主代表：方合英                               招募说明书（更新） 磋议东谈主员：常振明 客服电话：95558 公司网站：bank.ecitic.com （7）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一起 12 号 办公地址：上海市中山东一起 12 号 法东谈主代表：郑杨 磋议东谈主员：胡波 客服电话：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （8）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：中国福州市湖东路 154 号 法东谈主代表：吕家进 磋议东谈主员：孙琪虹 客服电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （9）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法东谈主代表：吴利军 磋议东谈主员：朱红 客服电话：95595 公司网站：www.cebbank.com （10）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦 法东谈主代表：高迎欣 磋议东谈主员：杨成茜                                 招募说明书（更新） 客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （11）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法东谈主代表：张东宁 磋议东谈主员：谢小华 客服电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （12）中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 法东谈主代表：李民吉 磋议东谈主员：郑鹏 客服电话：95577 公司网站：www.hxb.com.cn （13）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法东谈主代表：金煜 磋议东谈主员：龚厚红 客服电话：021-962888 公司网站：www.bankofshanghai.com （14）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法东谈主代表：王凯 磋议东谈主员：朱弘源 客服电话：4008308003                                 招募说明书（更新） 公司网站：www.cgbchina.com.cn （15）祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法东谈主代表：谢永林 磋议东谈主员：蔡宇洲 客服电话：95511-3 公司网站：www.bank.pingan.com （16）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号 法东谈主代表：陆华裕 磋议东谈主员：胡技勋 客服电话：95574 公司网站：www.nbcb.com.cn （17）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法东谈主代表：夏平 磋议东谈主员：田春慧 客服电话：95319 公司网站：www.jsbchina.cn （18）江苏江南农村买卖银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路 9 号 办公地址：常州市武进区延政中路 9 号 法东谈主代表：陆曙光 磋议东谈主员：李仙 客服电话：0519-96005 公司网站：www.jnbank.com.cn                                      招募说明书（更新）    （19）恒丰银行股份有限公司    注册地址：济南市历下区泺源大街 8 号    办公地址：济南市历下区泺源大街 8 号    法东谈主代表：辛树东谈主    磋议东谈主员：刘晓明    客服电话：95395    公司网站：https://www.hfbank.com.cn/    （20）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港相助区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区科技中一起腾讯大厦    法东谈主代表：刘明军    磋议东谈主员：刘鸣    客服电话：95017    公司网站：www.tenganxinxi.com    （21）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法东谈主代表：葛新    磋议东谈主员：孙博超    客服电话：95055-4    公司网站：www.baiyingfund.com    （22）博时钞票基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦    法东谈主代表：王德英    磋议东谈主员：张敏    客服电话：4006105568                                   招募说明书（更新） 公司网站：www.boserawealth.com （23）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法东谈主代表：汪静波 磋议东谈主员：张姚杰 客服电话：400-821-5399 公司网站：www.noah-fund.com （24）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法东谈主代表：其实 磋议东谈主员：潘世友 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （25）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 12 层 法东谈主代表：杨文斌 磋议东谈主员：张茹 客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法东谈主代表：王珺 磋议东谈主员：韩爱彬 客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn                                     招募说明书（更新） （27）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法东谈主代表：吴强 磋议东谈主员：吴强 客服电话：952555 公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/ （28）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室 办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 法东谈主代表：李兴春 磋议东谈主员：曹怡晨 客服电话：4000325885 公司网站：http://www.leadfund.com.cn/ （29）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 17 层 19C13 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 法东谈主代表：王伟刚 磋议东谈主员：丁向坤 客服电话：400-619-9059 公司网站：www.hcfunds.com （30）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 法东谈主代表：黄祎 磋议东谈主员：姜吉灵 客服电话：400-799-1888 公司网站：www.520fund.com.cn （31）泰信钞票基金销售有限公司                                    招募说明书（更新）  注册地址：北京市曙光区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市曙光区开国路乙 118 号京汇大厦 1206  法东谈主代表：彭浩  磋议东谈主员：门闯  客服电话：400-004-8821  公司网站：www.taixincf.com  （32）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法东谈主代表：王翔  磋议东谈主员：项阳  客服电话：400-820-5369  公司网站：www.jiyufund.com.cn  （33）上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层  办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区源深路 1088 号 7 层  法东谈主代表：陈祎彬  磋议东谈主员：宁博宇  客服电话：4008-219-031  公司网站：https://lupro.lufunds.com  （34）珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层  法东谈主代表：肖雯  磋议东谈主员：黄敏娥  客服电话：020-89629066  公司网站：www.yingmi.cn  （35）京东肯特瑞基金销售有限公司                                      招募说明书（更新）    注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15    办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层    法东谈主代表：江卉    磋议东谈主员：徐伯宇    客服电话：95118    公司网站：http://fund.jd.com/    （36）北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市曙光区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法东谈主代表：钟斐斐    磋议东谈主员：戚晓强    客服电话：400-159-9288    公司网站：danjuanapp.com    （37）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层    法东谈主代表：张皓    磋议东谈主员：韩钰    客服电话：400-990-8826    公司网站：www.citicsf.com    （38）国泰君安证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路 618 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼    法东谈主代表：贺青    磋议东谈主员：芮敏琪    客服电话：400-8888-666/ 95521    公司网站：www.gtja.com                                 招募说明书（更新） （39）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市曙光区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市曙光区光华路 10 号 法东谈主代表：王常青 磋议东谈主员：权唐 客服电话：400-8888-108 公司网站：www.csc108.com （40）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 法东谈主代表：张纳沙 磋议东谈主员：李颖 客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （41）招商证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 办公地址：深圳市福田区福华一起 111 号招商证券大厦 23 楼 法东谈主代表：霍达 磋议东谈主员：业清扬 客服电话：95565/0755-95565 公司网站：www.cmschina.com （42）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州常识城升空一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼 法东谈主代表：孙树明 磋议东谈主员：黄岚 客服电话：95575 公司网站：www.gf.com.cn （43）中信证券股份有限公司                                   招募说明书（更新） 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场(二期)北座 办公地址：北京市曙光区亮马桥路 8 号中信证券大厦 法东谈主代表：张佑君 磋议东谈主员：顾凌 客服电话：95548 或 4008895548 公司网站：www.cs.ecitic.com （44）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法东谈主代表：王晟 磋议东谈主员：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 公司网站：www.chinastock.com.cn （45）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市广东路 689 号 法东谈主代表：周杰 磋议东谈主员：李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （46）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法东谈主代表：杨玉成 磋议东谈主员：陈宇 客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （47）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号                                   招募说明书（更新） 办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五谈口广场 1 号楼 21 层 法东谈主代表：杨华辉 磋议东谈主员：夏中苏 客服电话：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn （48）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦 法东谈主代表：金才玖 磋议东谈主员：李良 客服电话：95579 或 4008-888-999 公司网站：www.95579.com （49）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法东谈主代表：段文务 磋议东谈主员：陈剑虹 客服电话：95517 公司网站：http://www.essence.com.cn/ （50）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：合肥市寿春路 179 号 法东谈主代表：沈和付 磋议东谈主员：李蔡 客服电话：95578 公司网站：www.gyzq.com.cn （51）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号                                       招募说明书（更新）   办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南 正途 4011 号港中旅大厦 18 楼   法东谈主代表：张伟   磋议东谈主员：胡子豪   客服电话：95597   公司网站：www.htsc.com.cn   （52）中信证券（山东）有限就业公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法东谈主代表：肖海峰   磋议东谈主员：赵如意   客服电话：95548   公司网站：sd.citics.com   （53）东方证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦   办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层   法东谈主代表：金文忠   磋议东谈主员：胡月茹   客服电话：95503   公司网站：www.dfzq.com.cn   （54）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法东谈主代表：胡伏云   磋议东谈主员：陈靖   客服电话：95396   公司网站：www.gzs.com.cn   （55）南京证券股份有限公司   注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 389 号                                  招募说明书（更新）    办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号    法东谈主代表：李剑锋    磋议东谈主员：陈秀丛    客服电话：4008-285-888    公司网站：www.njzq.com.cn    （56）祥瑞证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-    法东谈主代表：何之江    磋议东谈主员：吴琼    客服电话：95511-8    公司网站：stock.pingan.com    （57）中银国际证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    法东谈主代表：宁敏    磋议东谈主员：王炜哲    客服电话：400-620-8888    公司网站：www.bocichina.com    （58）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法东谈主代表：王献军    磋议东谈主员：梁丽    客服电话：95523、4008895523                                    招募说明书（更新）    公司网站：www.swhysc.com    （59）中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市经七路 86 号    办公地址：济南市经七路 86 号 23 层    法东谈主代表：王洪    磋议东谈主员：吴阳    客服电话：95538    公司网站：www.zts.com.cn    （60）华福证券有限就业公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    法东谈主代表：黄金琳    磋议东谈主员：张宗锐    客服电话：95547    公司网站：www.hfzq.com.cn    （61）中国中金钞票证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 第 46 层 01 至 08 单元    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至    法东谈主代表：高涛    磋议东谈主员：张鹏    客服电话：95532、400-600-8008    公司网站：www.ciccwm.com    （62）东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦    法东谈主代表：戴彦    磋议东谈主员：唐湘怡                                 招募说明书（更新）    客服电话：95357    公司网站：http://www.18.cn    （63）江海证券有限公司    注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区立异三路 833 号    法东谈主代表：赵洪波    磋议东谈主员：姜志伟    客服电话：956007    公司网站：www.jhzq.com.cn    （64）国金证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号    办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号    法东谈主代表：冉云    磋议东谈主员：刘婧漪    客服电话：95310    公司网站：www.gjzq.com.cn             其他    基金管理东谈主可根据相关法律法则的要求，遴荐其它适应要求的机构销售本基 金，并在基金管理东谈主网站公示。    二、 基金登记机构    称呼：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    法定代表东谈主：裴长江    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818                                招募说明书（更新） 传真：（021）20361616 磋议东谈主：徐慧 三、 出具法律意见书的讼师事务所 称呼：上海市通力讼师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：清晨、陈颖华 磋议东谈主：陈颖华 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 四、 审计基金财产的管帐师事务所 称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 实施事务合伙东谈主：毛鞍宁 磋议电话：010-58153000 传真：010-85188298 磋议东谈主：王珊珊 承办注册管帐师：王珊珊、李倩妤                                       招募说明书（更新）                    第六部分 基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《运作指引》、 基金合同过头他相关端正召募，召募恳求经中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监许 可〔2019〕1104 号文注册。    一、 基金的类别    羼杂型基金中基金    二、 基金的运作面孔    契约型，通达式，发起式。本基金对每份基金份额确立 3 年的最短握有期限， 即：自基金合同奏凯日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐述日（对申 购份额而言，下同）至该日的 3 年年度对日的期间内，投资者不成提议赎回恳求； 该日 3 年后的年度对日之后，投资者不错提议赎回恳求。若该日积年度试验不存 在对应日历的，则顺延至下一日。    三、 基金存续期限    不依期    四、 基金召募情况    经安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）验资，本次召募的灵验认购户数 为 1,637 户，本次召募期的灵验认购份额 21,623,084.33 份，利息结转的基金份额    在基金召募期内，基金管理东谈主的基金从业东谈主员认购本基金的基金份额 30.03 份（含利息转份额），握有份额占基金份额总量的 0.0001%；基金管理东谈主使用固 有资金认购本基金的基金份额为 10,000,000.00 份，发起份额占基金总份额比例 为 46.2334%。    五、 基金份额类别确立    本基金根据《暂行端正》要求，针对个东谈主待业金投资基金业务树立单独的份 额类别，从而将基金份额分为不同的类别。供非个东谈主待业金客户申购的一类基金 份额，称为 A 类基金份额。针对个东谈主待业金投资基金业务单独树立的一类基金 份额，称为 Y 类基金份额。    Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当校服国度对于个东谈主养                              招募说明书（更新） 老金账户管理的端正。基金管理东谈主不错根据投资东谈主不同生命周期阶段的养老投资 需乞降资金使用需求，在作念好充分信息表示的前提下，在个东谈主待业金基金的运作 面孔、握有期限、投资策略、估值方法、申赎调整等方面作念出极端安排，包括但 不限于依期分成、依期支付、定额赎回等，饱读吹投资东谈主在个东谈主待业金领取期长期 领取。具体见更新的招募说明书及关联公告。   本基金 A 类和 Y 类基金份额分别确立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将分别诡计基金份额净值，诡计公式为诡计日各 类别基金资产净值除以诡计日发售在外的该类别基金份额总和。   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额握有东谈主利益无本质性不 利影响的情况下，经履行适当要领，基金管理东谈主可加多、减少或调整基金份额类 别确立、住手现存基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及法则进行调整并 在调整实施之日前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公告，不需要 召开基金份额握有东谈主大会。                                 招募说明书（更新）             第七部分 基金合同的奏凯   一、 基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方使用发起资金认 购本基金的金额不少于 1000 万元东谈主民币、且发起资金提供方承诺其认购的基金 份额握有期限自基金合同奏凯之日起不少于 3 年的条件下，基金召募期届满或基 金管理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用 法定验资机构验资，自收到验资论说之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报 告，办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主持理罢了基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，基金合同奏凯；不然基金合同不奏凯。基金管理东谈主 在收到中国证监会阐述文献的次日对基金合同奏凯事宜赐与公告。基金管理东谈主应 将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径收尾前，任何东谈主不得 动用。   二、 基金合同的奏凯   根据相关端正，本基金得志基金合同奏凯条件，基金合同于 2020 年 3 月 23 日持重奏凯。自基金合同奏凯日起，本基金管理东谈主持重初始管理本基金。   三、 基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产范围   基金合同奏凯之日起 3 年后的对应日，若基金资产范围低于 2 亿元，基金合 同应当按照基金合同约定的要领进行清理并停止，且不得通过召开基金份额握有 东谈主大会的面孔延续。   基金合同奏凯 3 年后延续存续的，自基金合同奏凯满三年后的基金存续期 内，连气儿 20 个就业日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期论说中赐与表示；连气儿 60 个就业日 出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会论说并提议措置有计议，如调整运 作面孔、与其他基金合并或者停止基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进行 表决。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。                                    招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、 基金的运作面孔   本基金对每份基金份额确立 3 年的最短握有期限，即：自基金合同奏凯日 （对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐述日（对申购份额而言，下同）至 该日的 3 年年度对日的期间内，投资者不成提议赎回恳求；该日 3 年后的年度对 日之后，投资者不错提议赎回恳求。若该日积年度试验不存在对应日历的，则顺 延至下一日。   二、 申购与赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在其他关联公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按 销售机构提供的其他面孔办理基金份额的申购与赎回。   三、 申购与赎回的通达日实时辰   投资者在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交往 所、深圳证券交往所的泛泛交往日的交往时辰（若本基金参与港股通交往且该工 作日为非港股通交往日时，则本基金不通达申购和赎回等业务，具体以届时公告 为准），但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的端正公告 暂停申购、赎回时除外。通达日的具体业务办理时辰在招募说明书或关联公告中 载明。   基金合同奏凯后，若出现不可抗力或者新的证券交往商场、证券交往所交往 时辰变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公告。   本基金于 2020 年 6 月 15 日开头始办理 A 类基金份额的日常申购业务，于   本基金于 2022 年 11 月 28 日开头始办理 Y 类基金份额的日常申购业务，拟 于 2025 年 12 月 2 日开头始办理 Y 类基金份额的日常赎回业务。                            招募说明书（更新）   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调整。投资者在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调整 恳求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额 申购、赎回的价钱。   四、 申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以恳求当日的该类基金份额净值为基 准进行诡计； 模范赎回； 处理法则等在校服基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体规 定为准； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东谈主 必须在新法则初始实施前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公告。   五、 申购与赎回的要领   投资者必须根据销售机构端正的要领，在通达日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的恳求。   投资者申购基金份额时，必须在端正的时辰内全额托付申购款项，不然所提 交的申购恳求不成立。投资者托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述 基金份额时，申购奏凯。   投资者在提交赎回恳求时须握有富足的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额握有东谈主在端正的时辰内递交赎回恳求，赎回成立；基金份额 登记机构阐述赎回时，赎复活效。                                招募说明书（更新）   若申购不成立或无效，销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资 者，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该反璧款项产生的利息等损失。   投资者 T 日赎回恳求奏凯后，基金管理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内将 赎回款项划往投资者银行账户。遇交往所或交往商场数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影 响业务处理历程，则赎回款顺延至上述情形摈斥后的下一个就业日划往投资者银 行账户。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行调整，基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的相关端正在指 定媒介上公告。   基金管理东谈主应以交往时辰收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日手脚申购 或赎回恳求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验恳求，投资者应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构端正的其他面孔查询恳求的阐述情况。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定奏凯，而仅代表销 售机构如实招揽到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询。若申购不奏凯，则申购款项本金退还给投资 者。      六、 申购与赎回的数额限定 投资者通过销售机构申购本基金时，除需得志基金管理东谈主最低申购金额限定外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额限定时，投资者还应遵循关联销售机构 的业务端正。   对于 A 类份额，直销网点单个账户初次申购的最低金额为东谈主民币 50,000 元 （含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 20,000 元（含申购费）；已在 直销网点有该基金认购记录的投资者不受初次申购最低金额的限定。其他销售网                               招募说明书（更新） 点的投资者欲转入直销网点进行交往要受直销网点最低申购金额的限定。投资者 当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限定。   通过基金管理东谈主网上交往系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购 最低金额的限定，申购最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购的最 低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费）。基金管理东谈主可根据商场情况，调整本基 金初次申购的最低金额。   投资者可屡次申购，但单一投资者握有基金份额数不得达到或进步基金份额 总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50% 的除外）。法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部恳求赎回。但各销售机构对交 易账户最低份额余额有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。 参见更新的招募说明书或关联公告。 申购比例上限，具体端正请参见更新的招募说明书或关联公告。 基金管理东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可选用上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金管理东谈主关联公告。 份额的数目限定。基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息表示办法》的相关规 定在指定媒介上公告。   七、 申购用度和赎回用度   投资者申购本基金份额时，需缴纳申购用度。投资者如若有多笔申购，适用 费率按单笔分别诡计。Y 类基金份额不错豁免申购用度，详见更新的招募说明书                                           招募说明书（更新） 或相关公告。   本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老计议筹集的资金过头投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括：   a、宇宙社会保障基金；   b、不错投资基金的场地社会保障基金；   c、企业年金单一计议以及皆集计议；   d、企业年金理事会奉求的特定客户资产管理计议；   e、企业年金待业金居品；   f、个东谈主税收递延型买卖养老保障等居品；   g、职业年金计议。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将发布临 时公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  申购金额 M（含申购       申购费率（通过直销中        申购费率（其他投资       费）          心申购的待业金客户）               者）    M＜100 万元          0.12%                1.20%    M≥500 万元                  每笔 1,000 元   基金申购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推行、销售、登记等募 集期间发生的各项用度。   本基金不收取赎回费，法律法则另有端正的情形除外。 基金管理东谈主不错在基金合同约定的范围内调整费率或收费面孔，并最迟应于新的 费率或收费面孔实施日前依照《信息表示办法》的相关端正在指定媒介上公告。 场情况制定基金促销计议，针对投资者依期或不依期地开展基金促销行动。在基 金促销行动期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适当调                                         招募说明书（更新） 低销售费率。   八、 申购份额与赎回金额的诡计   当申购用度适用比例费率时，申购份额的诡计方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的诡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者（非待业金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额， 其对应申购费率为 1.20%，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额诡计如下：   净申购金额＝100,000/（1＋1.20%）＝98,814.23 元   申购用度＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元   申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份   即投资者（非待业金客户）投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定 申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则可得到 97,353.92 份基金 份额。   例：某投资者（待业金客户）投资 100,000 元通过基金管理东谈主直销中心申购 本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.12%，假定申购当日 A 类基金份额 的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额诡计如下：   净申购金额＝100,000/（1＋0.12%）＝99,880.14 元   申购用度＝100,000－99,880.14＝119.86 元   申购份额＝99,880.14/1.0150＝98,404.08 份   即投资者（待业金客户）投资 100,000 元通过基金管理东谈主直销中心申购本基                                      招募说明书（更新） 金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元，则 可得到 98,404.08 份基金份额。   赎回金额的诡计方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回日该类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，握偶而辰为 48 个月，本基金不收取赎回费，其赢得的赎 回金额诡计如下：   赎回金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元   即：该投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额净 值为 1.2500 元，握偶而辰为 48 个月，则其赢得的赎回金额为 12,500.00 元。   本基金万般基金份额净值的诡计，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日 内诡计，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当要领，不错适当蔓延诡计 或公告。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额单元 为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   赎回金额为按试验阐述的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值，赎回金 额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 制以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵循关联法律法则以及监 管部门、自律法则的端正。                               招募说明书（更新）   九、 申购和赎回的登记   投资者 T 日申购基金奏凯后，泛泛情况下，基金登记机构在 T+3 日为投资 者登记权益并办理登记手续，投资者自 T+4 日（含该日）后有权赎回该部分基金 份额。   投资者 T 日赎回基金奏凯后，泛泛情况下，基金登记机构在 T+3 日为投资 者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时辰进行调整， 但不得本质影响投资者的正当权益，并最迟于初始实施前在指定媒介公告。   十、 拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资者就本基金或某一类基 金份额的申购恳求： 资东谈主的申购恳求。 港股通暂停交往，导致基金管理东谈主无法诡计当日基金资产净值。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相回避 50%聚首度的情形。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主合计有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法泛泛运行。 价钱且选用估值本事仍导致公允价值存在关键不笃定性时，经与基金托管东谈主协商                               招募说明书（更新） 阐述后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购恳求。   发生上述第 1-3、6-12 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停申购时， 基金管理东谈主应当根据相关端正在指定媒介上刊登暂停申购公告。   发生上述第 4、5 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额握有东谈主的正当权 益，基金管理东谈主有权选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理东谈主基于投资运作与风险抑遏 的需要，也不错选用上述措施对基金范围赐与抑遏。   如若投资者的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还 给投资者，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该反璧款项产生的利息等损失。在暂 停申购的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时归附申购业务的办理。   十一、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资者的赎回恳求或减慢支付赎回 款项： 资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 港股通暂停交往，导致基金管理东谈主无法诡计当日基金资产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回恳求。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主合计有必要暂停本基金赎回的情形。 格且选用估值本事仍导致公允价值存在关键不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确                             招募说明书（更新） 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形（第 9 项除外）之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎 回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占申 请总量的比例分派给赎回恳求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额握有东谈主在恳求赎回时可预先遴荐 将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应及 时归附赎回业务的办理并公告。   十二、 大批赎回的情形及处理面孔   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金 调整中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调整中转入恳求份额 总和后的余额）进步前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有智力支付投资者的全部赎回恳求时， 按泛泛赎回要领实施。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资者的赎回恳求有穷苦或认 为因支付投资者的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求缓期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户 赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回恳求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的， 将自动转入下一个通达日延续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被取销。缓期的赎回恳求与下一通达日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此                             招募说明书（更新） 类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回恳求时未作明确遴荐，投资者未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限定。   若基金发生大批赎回，在出现单个基金份额握有东谈主进步基金总份额 10%的 赎回恳求（“大额赎回恳求东谈主”）情形下，基金管理东谈主不错对大额赎回恳求东谈主的赎 回恳求缓期办理，即按照保护其他赎回恳求东谈主（“小额赎回恳求东谈主”）利益的原则， 基金管理东谈主不错优先阐述小额赎回恳求东谈主的赎回恳求，具体为：如小额赎回恳求 东谈主的赎回恳求在当日被全部阐述，则基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一 通达日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回恳求的范围内对大额赎回 恳求东谈主的赎回恳求按比例阐述，对大额赎回恳求东谈主未予阐述的赎回恳求缓期办理； 如小额赎回恳求东谈主的赎回恳求在当日未被全部阐述，则对全部未阐述的赎回恳求 （含小额赎回恳求东谈主的其余赎回恳求与大额赎回恳求东谈主的全部赎回恳求）缓期办 理。缓期办理的具体要领，按照本条端正的缓期赎回或取消赎回的面孔办理；同 时，基金管理东谈主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生大批赎回，如基金管 理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；也曾接受的赎回恳求不错减慢支 付赎回款项，但不得进步 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并缓期办理或减慢支付赎回款项时，基金管理东谈主应当通 过邮寄、传真或者招募说明书端正的其他面孔在 3 个交往日内文牍基金份额握有 东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十三、 暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相关端正，最迟于从头通达日在指定媒介上刊登从头通达申购或赎回的公告；也 不错根据试验情况在暂停公告中明确从头通达申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布从头通达的公告。                            招募说明书（更新）   十四、 基金调整   基金管理东谈主不错根据关联法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调整业务，基金调整不错收取一定的调整费， 关联法则由基金管理东谈主届时根据关联法律法则及基金合同的端正制定并公告，并 提前见知基金托管东谈主与关联机构。   十五、 基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额握有东谈主通 过中国证监会认同的交往局面或者交往面孔进行份额转让的恳求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十六、 基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理经受、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、适应法律法则的其它非交往过户，或者 按照关联法律法则或国度有权机关要求的面孔进行处理的行径。不论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资者或者是按 照关联法律法则或国度有权机关要求的面孔进行处理。   经受是指基金份额握有东谈主逝世，其握有的基金份额由其正当的经受东谈主经受； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的关联贵寓，对于适应条件的非交往过户恳求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的标准收费。   基金管理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额经受等事项的，应当通过份 额赎回面孔办理，前述业务的办理不受“最短握有期限”限定。   十七、 基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的标准收取转托管费。   十八、 依期定额投资计议   基金管理东谈主不错为投资者办理依期定额投资计议，具体法则由基金管理东谈主另                            招募说明书（更新） 行端正。投资者在办理依期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所端正的依期定 额投资计议最低申购金额。   十九、 基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派 与支付。法律法则或监管部门另有端正的除外。   如关联法律法则允许基金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务法则。                                 招募说明书（更新）                第九部分 基金的投资   一、 投资方针   本基金在严格抑遏风险的基础上，通过积极主动的投资管理、基金优选，期 望完结与其承担的风险相对应的长期稳健呈文，追求基金长期稳健升值。   二、 投资范围   本基金的投资范围为具有深重流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF，下同）、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”） 过头他经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金），国内照章公开刊行 上市交往的股票（包括主板、中小板、创业板过头他中国证监会核准上市的股票）、 存托凭证、港股通标的股票、债券（国债、央行单据、金融债券、场地政府债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可调整债券、可交换债券、可分离交往可转债、 短期融资券（含超短期融资券）、中期单据等）、资产支握证券、质押及买断式回 购、银行进款（包括依期进款、左券进款、文牍进款等）、同行存单以及法律法 规或中国证监会允许投资的其他金融用具（但须适应中国证监会的关联端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 要领后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金份额的资产占基金资产的比例不低于 80%。本基金权益类资产（包括 股票、存托凭证、股票型基金、偏股羼杂型基金）的政策配置比例为 55%，投资 比例为基金资产的 45%-60%。   本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   如若法律法则对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会作念相应调整。   三、 投资策略   本基金定位为方针风险策略基金，基金的资产配置通过迷惑风险预算模子与                               招募说明书（更新） 宏不雅基本面分析笃定，同期跟着商场环境的变化引入战术资产配置对组合进行适 时调整。    本基金将根据举座的方针风险（方针波动率、最大回撤等），笃定各大类资 产的风险预算，通过风险预算得到万般资产的配置比例，当组合的试验风险偏离 风险方针时，通过调整风险资产（包括股票、存托凭证、股票型基金、羼杂型基 金及商品基金等）的风险透露进行管理，以适应本基金的投资方针。    本基金确立平衡的方针风险水平，权益类资产（包括股票、存托凭证、股票 型基金、偏股羼杂型基金）的政策配置比例为 55%，投资比例为基金资产的 45%-    （1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 50%；    （2）基金最近 4 期季度论说中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于    本基金选用定量分析和定性分析相迷惑的面孔，一方面通过严格的量化法则 筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面迷惑所选基金的基金管理东谈主 的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度筛选出中长期事迹稳 定的优秀基金。    在定量研究方面，本基金基于权益类基金投资方针的不同，将标的基金分为 主动和被迫两大类。对于主动管理类基金，本基金从基金格调、事迹施展、褂讪 性、范围变化等多角度进行分析，及第出预期或者赢得深重事迹的基金。对于被 动管理类基金，本基金从标的指数施展、追踪舛错、逾额收益、范围变化等多角 度进行分析，及第出施展褂讪，适应畴昔商场发展标的的基金。    在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金管理东谈主的资产管理范围、投 研文化、风险抑遏智力等因素，对标的基金的事迹褂讪性、风险抑遏智力等方面 进行筛选。    对于固定收益类基金，本基金主要通过基金范围、历史事迹施展、净值回撤 等磋议进行筛选，优先及第范围较大、历史事迹褂讪的固定收益类基金，力求实 现方针风险下的收益最大化。    本基金还将依期对投资组合进行转头和动态调整，剔除不再适应筛选标准的                                 招募说明书（更新） 标的基金，加多适应筛选标准的基金，以完结基金投资组合的优化。   本基金防范抑遏股票商场下落风险，勉力共享股票商场成长收益。本基金的 股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过遴荐具有高安全边缘的股票，保证 组合的收益性；通过散布投资、组合投资，缩短个股风险与聚首性风险。   本基金可通过内地与香港股票商场交往互联互通机制投资于香港股票商场。 本基金将以价值选股、组合投资为原则，遴荐具有较高性价比的港股纳入本基金 的股票投资组合。   本基金将根据投资方针和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判 断，进行存托凭证的投资。   本基金通过价值分析，选用从上至下笃定投资策略，选用久期管理、类属配 置和现款流管理策略等积极投资策略，发现、阐述并利用细分商场失衡，完结组 合升值。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产证券化居品的质料和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方 面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，勉力在抑遏投资风险的前 提下尽可能的提高本基金的收益。   对于公募 REITs，本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量基金资产配 置策略，针对公募 REITs 的底层基础资产所属的行业周期（供需结构、运营收入 和资产价钱波动等）、以过头他可比投资资产花样的风险和预期收益率来判断公 募 REITs 握有基础资产花样当前的投资价值以及畴昔的发展空间，同期迷惑公募 REITs 流动性及估值等因素，研究并精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行 投资。本基金根据投资策略需要或商场环境变化，可遴荐将部分基金资产投资于 公募 REITs，也不错遴荐不投资公募 REITs。                                 招募说明书（更新）   畴昔，跟着商场的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资方针的前提下，遵循法律法则对基金投资的端正，相应调整或更新投资策略， 并在招募说明书中更新，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   四、 投资限定   基金的投资组合应遵循以下限定：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的 资产占基金资产的比例不低于 80%，其中，投资于货币商场基金的资产占基金资 产的比例不高于 15%，投资于商品基金的资产占基金资产的比例不高于 10%；   （2）本基金投资于权益类资产（包括股票、存托凭证、股票型基金、偏股 羼杂型基金）的比例为基金资产的 45%-60%；   （3）本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、羼杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）的资产占基金资产的比例不进步 60%；   （4）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （5）本基金保握不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府 债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （6）本基金握有单只基金的市值不高于本基金资产净值的 20%，且不得握 有其他基金中基金；   （7）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 集合基金除外）握有单只基 金不得进步被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期论说披 露的范围为准；   （8）本基金不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资其他基金，被投资基金应当得志以下条件： 依期论说表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；                                  招募说明书（更新）    （10）本基金投资于禁闭运作基金、依期通达基金等畅通受限基金的比例不 进步本基金资产净值的 10%；    （11）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适应本 基金的投资方针和投资策略；    （12）本基金握有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，且并吞家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股合并诡计），其市值不进步基金资产净值的 10%；    （13）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额，且并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并诡计），不进步该证券 的 10%，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目 端正的比例限定；    （14）本基金管理东谈主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达 期的依期通达基金）握有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得进步该上市公司 可畅通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合握有一家上市公司刊行的 可畅通股票，不得进步该上市公司可畅通股票的 30%；十足按摄影关指数的组成 比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限定；    （15）本基金投资于并吞原始权益东谈主的万般资产支握证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；    （16）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得进步基金资产净值的    （17）本基金握有的并吞（指并吞信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券范围的 10%；    （18）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的万般资产支握 证券，不得进步其万般资产支握证券意象范围的 10%；    （19）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如若其信用品级下降、不再适应投资标准，应在评 级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；                                 招募说明书（更新）   （20）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （21）本基金参加宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基 金资产净值的 40%；参加宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值意象不得进步本基金资产净 值的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金不适应该比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （23）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （24）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限定依照境内上市交往的股票实施；   （26）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限定。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不适应上述第（6）、                  （7）项端正投资比例的，基金管理东谈主应当 在 20 个交往日内进行调整，对于除第（5）-（8）、                           （19）、                               （22）和（23）项端正 的其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会端正的 特殊情形除外。法律法则另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏凯之日起 初始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当要领后，则本基金投资不再受关联限定或以变更后的端正为准，不需要 经基金份额握有东谈主大会审议，但须提前公告。   为瞻仰基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：                                  招募说明书（更新）   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过头他不耿介的证券交往行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会端正不容的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、试验 抑遏东谈主或者与其有关键利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交往的，应当适应基金的投资方针和投资策略，遵循基金份 额握有东谈主利益优先原则，驻防利益龙套，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场自制合理价钱实施。关联交往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与表示。关键关联交往应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的平稳董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消或调整上述限定，如适用于本基金，基金管理东谈主 与基金托管东谈主协商一致后，则本基金投资不再受关联限定或按调整后的端正实施。   五、 事迹比拟基准   沪深 300 指数收益率×50%+中债空洞全价指数收益率×50%   中债空洞全价指数是由中央国债登记结算有限就业公司编制的具有代表性 的债券商场指数。沪深 300 指数是由中证指数有限公司开发的中国 A 股商场指 数，其成份股票为中国 A 股商场中代表性强、流动性高、畅通市值大的主流股票， 或者响应 A 股商场总体价钱走势。基金管理东谈主合计，该事迹比拟基准目下或者忠 实地响应本基金的风险收益特征。   如若今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场宽广接受的事迹 比拟基准推出，或者是商场上出现愈加恰当用于本基金的事迹基准的指数时，本 基金不错在基金托管东谈主同意、报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额握有东谈主大会。   六、 风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，在时常情况下其预期收益及预期风险水平高于 债券型基金、货币商场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票                                                  招募说明书（更新）  型基金和股票型基金中基金。      本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标  的、商场轨制以及交往法则等各异带来的专有风险。      七、 基金管理东谈主代表基金期骗关联权利的处理原则及方法  护基金份额握有东谈主的利益；  东谈主牟取任何欠妥利益。      八、 投资组合论说             论说期末基金资产组合情况 序号            花样       金额（元）                    占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                －                    －      其中：债券                      10,486,145.04                 4.94            资产支握证券                         －                    －      其中：买断式回购的买入返售金                                           －                    －      融资产                                                               招募说明书（更新）                   论说期末按行业分类的股票投资组合          注：本基金本论说期末未握有境内股票资产。                   论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细          注：本基金本论说期末未握有股票资产。                   论说期末按债券品种分类的债券投资组合         序号              债券品种           公允价值（元）                   占基金资产                                                                  净值比例（%）                       其中：政策性金融债                         －                   －                   论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细                                                                   占基金资产 序号       债券代码           债券称呼      数目（张）       公允价值(元)                                                                  净值比例（%）                   论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支握证券投资明细          注：本基金本论说期末未握有资产支握证券。                                招募说明书（更新）         论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细  注：本基金本论说期末未握有贵金属投资。         论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细  注：本基金本论说期末未握有权证。         论说期末本基金投资的股指期货交往情况说明  公允价值变动总额意象(元)                             －  股指期货投本钱期收益(元)                             －  股指期货投本钱期公允价值变动(元)                         －  注：本基金本论说期末未投资股指期货。  本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。         论说期末本基金投资的国债期货交往情况说明  本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额意象（元）                      － 国债期货投本钱期收益（元）                      － 国债期货投本钱期公允价值变动（元）                  －  注：本基金本论说期末未投资国债期货。  本基金本论说期末未投资国债期货。         投资组合论说附注 探望，或在论说编制日前一年内受到公开辩驳、处罚的情形。  论说期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案探望，或 在论说编制日前一年内受到公开辩驳、处罚的情形。                                                                  招募说明书（更新）             本基金本论说期末未握有股票资产。         序号                        称呼                           金额（元）             注：本基金本论说期末未握有处于转股期的可调整债券。             注：本基金本论说期末未握有股票。             因四舍五入原因，投资组合论说中市值占净值比例的分项之和与意象可能存     在尾差。             九、 基金中基金                   论说期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金     投资明细                                                                                 是否                                                                          占                                                                               属于基金                                                 握有            公允      基金资  序            基金         基金             运作                                    管理东谈主及                                                份额            价值       产净值 号            代码         称呼             面孔                                     管理东谈主关                                               （份）           （元）       比例                                                                               联方所管                                                                       （%）                                                                               理的基金                       用债债券         通达式            ,067.10   ,801.14       0                       A/B                       港深事迹驱        通达式            128.29     953.02       1                                                         招募说明书（更新）                 动羼杂型 C                 深 300 指数   通达式            192.79   486.01    2                 增强 C                 利纯债债券      通达式            707.66   283.75    2                 A                 联科技股票      通达式            140.39   415.61    9                 型C                 有企业债债      通达式            484.73   734.43    8                 券C                 期成长羼杂      通达式            781.92   876.08    7                 C                 证红利指数      通达式            319.50   808.99    4                 增强 C                 债债券型 C     通达式            696.45   885.50    8                 资级信用债      通达式            764.03   609.67    4                 债券型 E             当期交往及握有基金产生的用度                                                             其中：交往及握有                                     本期用度                                                         基金管理东谈主以及管理东谈主        花样                  （2024 年 07 月 01 日-2024 年                                                         关联方所管理基金产生                                                              的用度  当期交往基金产生的申购                                        －                   － 费（元）  当期交往基金产生的赎回                                        －                   － 费（元）                                            招募说明书（更新）     当期握有基金产生的应支                85,746.82           52,819.02 付销售服务费（元）     当期握有基金产生的应支               313,342.59          211,387.44 付管理费（元）     当期握有基金产生的应支                58,263.11           39,081.08 付托管费（元）     当期交往基金产生的交往                 1,576.97               224.57 费            注：当期握有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托      管费按照被投资基金基金合同约定已手脚用度计入被投资基金的基金份额净值，      上表列示金额为按照本基金对被投资基金的试验握仓情况根据被投资基金基金      合同约定的相应费率和诡计方法诡计得出。 根据关联法律法则及本基金合同的      约定，基金管理东谈主不得对基金中基金财产中握有的自身管理的基金部分收取基金      中基金的管理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中握有的自身托管的基金部      分收取基金中基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基      金（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联      法则、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售      服务费等销售用度。其中申购费、赎回费在试验申购、赎回时按上述端正实施，      销售服务费由本基金管理东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。              本论说期握有的基金发生的关键影响事件        －        注：本基金本论说期所握有的基金未发生具有关键影响的事件。                                                           招募说明书（更新）                          第十部分 基金的事迹        基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产,    但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表    现。投资有风险,投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、 本基金历史各时辰段份额净值增长率过头与同期事迹比拟基准收益    率的比拟        （1）富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂发起式（FOF）A                                                 事迹比拟基准               净值增长      净值增长率     事迹比拟基     阶段                                          收益率标准差        ①-③      ②-④                率①       标准差②      准收益率③                                                   ④               -12.07%     0.56%    -10.80%            0.64%   -1.27%   -0.08%                -2.23%     0.40%     -4.68%            0.42%    2.45%   -0.02%        （2）富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂发起式（FOF）Y                                                 事迹比拟基准               净值增长      净值增长率     事迹比拟基     阶段                                          收益率标准差        ①-③      ②-④                率①       标准差②      准收益率③                                                   ④                                                   招募说明书（更新）                 -1.49%   0.32%        0.03%   0.45%   -1.52%   -0.13%                 -2.04%   0.40%    -4.68%      0.42%    2.64%   -0.02%                 -1.35%   0.51%        4.90%   0.49%   -6.25%   0.02%               二、 自基金合同奏凯以来基金累计份额净值增长率变动过头与同期         事迹比拟基准收益率变动的比拟        （1）自基金合同奏凯以来富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂发起式    （FOF）A 基金累计净值增长率变动过头与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟        注：1、截止日历为 2024 年 9 月 30 日。    起至 2020 年 9 月 22 日，建仓期收尾时各项资产配置比例均适应基金合同约定。        （2）自基金合同奏凯以来富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂发起式    （FOF）Y 基金累计净值增长率变动过头与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟                                   招募说明书（更新）  注：1、截止日历为 2024 年 9 月 30 日。 算。                             招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、 基金资产总值   基金资产总值是指领有的万般有价证券、银行进款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   二、 基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、 基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相平稳。   四、 基金财产的撑握和刑事就业   本基金财产平稳于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑握。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的端正刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实施。                              招募说明书（更新）             第十二部分 基金资产的估值   一、 估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交往局面的交往日以及国度法律法则 端正需要对外皮露基金净值的非交往日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、 估值对象   基金所领有的基金份额、股票、债券、银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   三、 估值原则   基金管理东谈主在笃定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应适应《企业会 计准则》、监管部门相关端正。   （一）对存在活跃商场且或者获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的关键事件的，应选用最近交往日的报价笃定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近交往日的报价不成果真响应公允价值的，草率报价进行调整，笃定公允 价值。   与上述投资品种不异，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限定等，如若该限定是针对资产握有者的，那么在估值本事中不应将该限定作 为特征筹商。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批握有关联资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应选用在当前情况下适用况且有富足 可利用数据和其他信息支握的估值本事笃定公允价值。选用估值本事笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯一在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值                               招募说明书（更新） 进行调整并笃定公允价值。   四、 估值方法   （一）基金份额的估值   （1）境内非货币商场基金按其估值日的份额净值估值；   （2）境内货币商场基金按其前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万 份收益计提估值日基金收益。   （1）ETF 基金按其估值日的收盘价估值；   （2）境内上市通达式基金（LOF）按其估值日的份额净值估值；   （3）境内上市依期通达式基金、禁闭式基金按其估值日的收盘价估值；   （4）对于境内上市交往型货币商场基金，如其表示份额净值，则按其估值 日的份额净值估值；如其表示万份（百份）收益，则按其前一估值日后至估值日 期间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，基金管理东谈主根据以下原则进行估值：   （1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后市 场环境未发生关键变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后商场环境 发生了关键变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现 行市价及关键变化因素调整最近交往市价，笃定公允价值；   （3）如若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分， 基金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、握仓份额等因素合理笃定公允价值。 时，应与基金托管东谈主协商一致选用合理的估值本事或估值标准笃定其公允价值。   本节以下所称的固定收益品种，是指在银行间债券商场、上海证券交往所、 深圳证券交往所及中国证监会认同的其他交往局面上市交往或挂牌转让的国债、                            招募说明书（更新） 中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单据、企业债、公司债、买卖银 行金融债、可调整债券、资产支握证券、同行存单等债券品种。   （二）证券交往所上市的非固定收益品种的估值   交往所上市的非固定收益品种（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的关键事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化因素， 调整最近交往市价，笃定公允价钱。   （三）交往所商场交往的固定收益品种的估值   （1）对在交往所商场上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有端正的除 外），及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在交往所商场上市交往的可调整债券，按估值日收盘价减去可调整 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且 最近交往日后经济环境未发生关键变化，按最近交往日收盘价减去可调整债券收 盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生 了关键变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化因素，调整最近交往 市价，笃定公允价钱；   （3）对在交往所商场挂牌转让的资产支握证券，选用估值本事笃定公允价 值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （四）银行间商场交往的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。   （五）并吞债券或股票同期在两个或两个以上商场交往的，按债券或股票所 处的商场分别估值。   （六）处于未上市期间以及畅通受限的有价证券应区分如下情况处理：   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的并吞股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票，选用估值本事笃定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；                                招募说明书（更新）   （3）畅通受限股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司股东 公开发售股份、通过大量交往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未 上市、回购交往中的质押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会相关端正 笃定公允价值；   （4）对在交往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，选用估值本事笃定 公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （七）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错选用舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵循关联法律法则以及监管 部门、自律法则的端正。   （八）估值诡计中波及港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提 供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。   （九）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交往的股票实施。   （十）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （十一）关联法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事 项，按国度最新端正估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法则的端正或者未能充分瞻仰基金份额握有东谈主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据相关法律法则，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。      五、 估值要领 以当日该类基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍 五入，由此产生的舛错计入基金财产。基金管理东谈主不错树立大额赎回情形下的净 值精度救急调整机制。法律法则、监管机构、基金合同另有端正的，从其端正。                               招募说明书（更新）   基金管理东谈主应每个估值日的次二个就业日内诡计基金资产净值及万般基金 份额净值，并按端正公告。 理东谈主根据法律法则或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东谈主在本基金所投 资基金表示净值确当日（如为非就业日，则顺延至最近的一个就业日）对基金资 产估值后，将万般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金管理东谈主按端正对外公布。   六、 估值舛讹的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值舛讹时，视为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的瑕疵形成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，瑕疵 的就业东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹就业方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹就业方承担； 由于估值舛讹就业方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估 值舛讹就业方对径直损失承担补偿就业；若估值舛讹就业方也曾积极融合，况且 有协助义务确当事东谈主有富足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛讹就业方草率更正的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保估值舛讹已得 到更正。   （2）估值舛讹的就业方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合障碍损失负责， 况且仅对估值舛讹的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。                              招募说明书（更新）   （3）因估值舛讹而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛讹就业方仍草率估值舛讹负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛讹责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的欠妥 得利返还的总和进步其试验损失的差额部分支付给估值舛讹就业方。   （4）估值舛讹调整选用尽量归附至假定未发生估值舛讹的正确情形的面孔。   估值舛讹被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值舛讹发生 的原因笃定估值舛讹的就业方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的就业方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）某类基金份额净值诡计出现舛讹时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并选用合理的措施细腻损失进一步扩大；   （2）舛讹偏差达到某类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到某类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。   七、 暂停估值的情形                             招募说明书（更新） 净值的情形； 格且选用估值本事仍导致公允价值存在关键不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、 基金净值的阐述   用于基金信息表示的基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东谈主负责 诡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐述后发送给 基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按端正赐与公布。   九、 特殊情形的处理 的舛错不手脚基金资产估值舛讹处理； 发送的数据舛讹等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主虽 然也曾选用必要、适当、合理的措施进行查验，可是未能发现该舛讹的，由此造 成的基金资产估值舛讹，基金管理东谈主和基金托管东谈主衔命补偿就业。但基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当积极选用必要的措施减弱或摈斥由此形成的影响。                              招募说明书（更新）           第十三部分 基金的收益与分派   一、 基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、 基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   三、 基金收益分派原则 投资者可遴荐现款红利或将现款红利自动转为该类基金份额进行再投资；若投资 者不遴荐，本基金 A 类基金份额默许的收益分派面孔是现款分成；本基金 Y 类 份额的收益分派面孔是红利再投资； 日的万般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 份额在用度收取上不同，其对应的可分派收益可能有所不同；   在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管理东谈主可对基金收 益分派原则进行调整，不需召开基金份额握有东谈主大会。   本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东谈主发布的公告。   四、 收益分派有计议   基金收益分派有计议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派面孔等内容。   五、 收益分派有计议的笃定、公告与实施   本基金收益分派有计议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。                            招募说明书（更新）   六、 基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务法则》实施。                                 招募说明书（更新）             第十四部分 基金用度与税收   一、 与基金运作相关的用度       基金用度的种类 财产中列支的除外；       基金用度计提方法、计提标准和支付面孔   本基金对基金财产中握有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金 A 类基金份额的管理费按前一日 A 类基金份额基金资产净值中除基金 管理东谈主管理的基金之外部分的 0.90%的年费率计提，本基金 Y 类基金份额的管理 费按前一日 Y 类基金份额基金资产净值中除基金管理东谈主管理的基金之外部分的   H＝E×该类份额的管理费年费率÷当年天数   H 为 A 类或 Y 类基金份额逐日应计提的基金管理费   E=(前一日的基金资产净值中扣除本基金握有的基金管理东谈主自身管理的其他 公开召募证券投资基金部分)×(前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理 费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个就业日内从基金财产中一次                                 招募说明书（更新） 性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起 2 个就业日内或不可抗力情形摈斥之日起   本基金对基金财产中握有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金 A 类基金份额的托管费按前一日 A 类基金份额基金资产净值中除基金 托管东谈主托管的基金之外部分的 0.15%的年费率计提，本基金 Y 类基金份额的托管 费按前一日 Y 类基金份额基金资产净值中除基金托管东谈主托管的基金之外部分的   H＝E×该类份额的托管费年费率÷当年天数   H 为 A 类或 Y 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日的基金资产净值中扣除本基金握有的基金托管东谈主自身托管的其他 公开召募证券投资基金部分)×(前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管 费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 2 个就业日内从基金财产中一次性 支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节沐日、休息日收尾之日起 2 个就业日内或不可抗力情形摈斥之日起   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据相关法则及相应左券 端正，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法则、基金招募说明书约 定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。       不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                           招募说明书（更新） 目。      二、 基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。  基金财产投资的关联税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。      三、 基金用度的调整  调整基金管理费率和基金托管费率需经基金份额握有东谈主大会决议通过。基金 管理东谈主须最迟于新费率实施前在指定媒介刊登公告。  基金管理东谈主、基金托管东谈主可对本基金或某一类基金份额的管理费、托管费实 施一定的费率优惠。                                  招募说明书（更新）             第十五部分 基金的管帐与审计      一、 基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如若基金合同奏凯少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 表示； 管帐核算，按摄影关端正编制基金管帐报表； 并以书面面孔阐述。      二、 基金的年度审计 关联业务经验的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。                               招募说明书（更新）              第十六部分 基金的信息表示      一、 本基金的信息表示应适应《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《流动性风险管理端正》、基金合同过头他相关端正。关联法律法则对于 信息表示的表示面孔、登载媒介、报备面孔等端正发生变化时，本基金从其最 新端正。      二、 信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主过头日常机构等法律、行政法则和中国证监会端正的当然 东谈主、法东谈主和作歹东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的端正表示基金信息，并保证所表示信息的果真性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会端正时辰内，将应予表示的基金信 息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介表示，并保证基金投资者或者按照基金合同 约定的时辰和面孔查阅或者复制公开表示的信息贵寓。      三、 本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：      四、 本基金公开表示的信息应选用中语文本。同期选用外文文本的，基 金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。   本基金公开表示的信息选用阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币 元。                             招募说明书（更新）   五、 公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管左券、基金居品贵寓撮要 握有东谈主大会召开的法则及具体要领，说明基金居品的本性等波及基金投资者关键 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈主服务等内容。基金合同奏凯后，基金招募说明书的信息发生 关键变更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 基金停止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。《基金合同》奏凯后，基金居品贵寓撮要的信息发生关键变 更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵寓撮要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓撮要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 贵寓撮要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓撮要、 基金合同和基金托管左券登载在指定网站上，并将基金居品贵寓撮要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管左券登载 在指定网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。                             招募说明书（更新）   （三）基金合同奏凯公告   基金管理东谈主应当在基金合同奏凯的次日在指定报刊和指定网站上登载基金 合同奏凯公告。   基金合同奏凯公告中将说明基金召募情况及基金管理东谈主、基金管理东谈主高等管 理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金管理东谈主股东握有的本基金基金份额、承诺握有 的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏凯后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在指定网站表示一次基金份额净值和万般基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日 后的 3 个就业日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日 的万般基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的 3 个就业日内，在指定 网站表示半年度和年度终末一日的万般基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的诡计面孔及相关申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在指定网站上，并将年度论说领导性公告登载在指定报刊上。基金年 度论说中的财务管帐论说应当经过具有证券、期货关联业务经验的管帐师事务所 审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 中期论说登载在指定网站上，并将中期论说领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度论说， 将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说领导性公告登载在指定报刊上。   基金合同奏凯不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论说、中期报 告或者年度论说。                               招募说明书（更新）   基金管理东谈主应在年度论说、中期论说、季度论说均分别表示基金管理东谈主、基 金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金管理东谈主股东握有本基金份额的 情况。   如论说期内出现单一投资者握有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期论说“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下表示该投资者的类别、论说期末握有份额及占比、论说 期内握有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度论说和中期论说中表示基金组合股产情况过头 流动性风险分析等。   （七）临时论说   本基金发生关键事件，相关信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时论评话， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生关键影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之                             招募说明书（更新） 三十； 关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关联行径受到关键行政处罚、刑事处罚； 试验抑遏东谈主或者与其有关键利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联交旧事项，但中国证监会另有端正的除外； 生变更； 恳求； 格产生关键影响的其他事项或中国证监会和基金合同端正的其他事项。   （八）闪现公告   在基金合同存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场巧妙传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握 有东谈主权益的，关联信息表示义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开闪现，并将 相关情况立即论说中国证监会。   （九）基金份额握有东谈主大会决议                            招募说明书（更新）   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）清表面说   基金合同停止的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清表面说。基金财产清理小组应当将清表面说登载在指定网站上， 并将清表面说领导性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资基金份额的信息   基金管理东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等依期论说和招募说明书（更 新）等文献中表示所握基金的以下关联情况，包括（1）投资政策、握仓情况、 损益情况、净值表示时辰等。             （2）交往及握有基金产生的用度，包括申购费、赎 回费、销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明诡计方法并例如 说明。   （3）本基金握有的基金发生的关键影响事件，如调整运作面孔、与其他基 金合并、停止基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等。                         （4）本基金投资于基金 管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况。   （十二）投资港股通标的股票的信息   基金管理东谈主应在季度论说、中期论说、年度论说等依期论说和招募说明书（更 新）等文献中表示参与港股通交往的关联情况。   （十三）投资资产支握证券的信息   基金管理东谈主应在基金年报及中期论说中表示其握有的资产支握证券总额、资 产支握证券市值占基金净资产的比例和论说期内通盘的资产支握证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度论说中表示其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   （十四）本基金投资存托凭证的信息表示依照境内上市交往的股票实施。   （十五）中国证监会端正的其他信息。   六、 信息表示事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适应中国证监会关联基金信息 表示内容与款式准则等法则的端正。                             招募说明书（更新）   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的端正和基金合同的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期论说、更新的招募说明书、基金居品贵寓撮要、基金清表面说等公开披 露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证关联报送信息的果真、准确、完满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介表示信息，可是其他寰球媒介不得早于指定媒介表示信息，况且 在不同媒介上表示并吞信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计论说、法律意见书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将关联档案至少保存到基金合同停止后 10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主栽培信息表示服务的质料。具体要求应当适应中 国证监会及自律法则的关联端正。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。      七、 暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金关联信 息： 资产价值时； 净值的情形； 格且选用估值本事仍导致公允价值存在关键不笃定性时，经与基金托管东谈主协商一 致暂停估值的；                             招募说明书（更新）   八、 信息表示文献的存放与查阅  照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   九、 本基金信息表示事项以法律法则端正及本章量入为用定的内容为准。                             招募说明书（更新）              第十七部分 风险揭示   一、 投资于本基金的主要风险   （一）商场风险   证券商场价钱受到万般因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主 要包括： 发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。 周期性变化。基金投资于证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利纯厚接影响着证券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对 股票商场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。 财务景象、商场远景、行业竞争、东谈主员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者或者用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资万般化来散布这 种非系统风险，但不成十足回避。 资收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支握证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 景象恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交往 敌手因误期而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   流动性风险是指基金管理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资 者赎回款项的风险。                             招募说明书（更新）   本基金选用通达面孔运作，基金管理东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时辰为上海证券交往所、深圳证券交往所的泛泛交往日的交往时辰（若 本基金参与港股通交往且该就业日为非港股通交往日时，则本基金不通达申购和 赎回等业务，具体以届时公告为准），但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会 的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。基金管理东谈主自基金合同生 效之日起不进步 3 个月初始办理申购，认购份额的最短握有期限到期（即基金合 同奏凯日的 3 年年度对日）后，基金管理东谈主初始办理赎回，具体业务办理时辰在 申购/赎回初始公告中端正。   本基金的主要投资对象为具有深重流动性的金融用具（包括经中国证监会依 法核准或注册的公开召募的基金份额、国内照章公开刊行上市交往的股票、债券、 资产支握证券、质押及买断式回购、银行进款、同行存单以及法律法则或中国证 监会允许投资的其他金融用具，同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方 面未有高聚首度的特征，空洞评估在泛泛商场环境下本基金的流动性风险适中。   当基金出现大批赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   若基金发生大批赎回，在出现单个基金份额握有东谈主进步基金总份额 10%的 赎回恳求（“大额赎回恳求东谈主”）情形下，基金管理东谈主不错对大额赎回恳求东谈主的赎 回恳求缓期办理，即按照保护其他赎回恳求东谈主（“小额赎回恳求东谈主”）利益的原则， 基金管理东谈主不错优先阐述小额赎回恳求东谈主的赎回恳求，具体为：如小额赎回恳求 东谈主的赎回恳求在当日被全部阐述，则基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一 通达日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回恳求的范围内对大额赎回 恳求东谈主的赎回恳求按比例阐述，对大额赎回恳求东谈主未予阐述的赎回恳求缓期办理； 如小额赎回恳求东谈主的赎回恳求在当日未被全部阐述，则对全部未阐述的赎回恳求 （含小额赎回恳求东谈主的其余赎回恳求与大额赎回恳求东谈主的全部赎回恳求）缓期办 理。缓期办理的具体要领，按照本条端正的缓期赎回或取消赎回的面孔办理；同 时，基金管理东谈主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。                              招募说明书（更新）   在商场大幅波动、流动性衰退等顶点情况下发生无法草率投资者大批赎回的 情形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，按照法律法则及基金合同 的端正，及第缓期办理大批赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减慢支付赎回款项、 暂停估值、舞动订价等流动性风险管理用具手脚援救措施，投资者将濒临其赎回 恳求被暂停或缓期办理、收到赎回款项的时辰晚于预期，赎回成本或申购成本较 高等风险。对于万般流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将对风险进行监测 和评估，使用前与基金托管东谈主协商一致。在试验运用万般流动性风险管理用具时， 投资者的赎回恳求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将依照法律 法则及基金合同的约定进行操作，保障投资者的正当权益。   （四）操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面抑遏存在残障或者东谈主为因素形成操作 失实或违背操作规程等引致的风险，例如，越权非法交往、管帐部门讹诈、交往 舛讹、IT 系统故障等风险。   （五）管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基 金收益水平，如若基金管理东谈主对经济步地和证券商场判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现失实等，都会影响基金的收益水平。   （六）合规性风险   合规风险指基金管理或运作过程中，违背国度法律、法则的端正，或者违背 基金合同相关端正的风险。   （七）本基金的专有风险   本基金是羼杂型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、 商场环境或基金管理东谈主对市局面处的经济周期和产业周期的判断不及等因素的 影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带 来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决策中给 基金带来一定的不笃定性的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业 周期、基金司理和基金管理东谈主自身经营景象等因素的影响。因此，本基金举座表                              招募说明书（更新） 现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚握价值和长期投资理念，深爱基金 投资风险的驻防，可是基于投资范围的端正，本基金无法十足回避基金商场、股 票商场和债券商场的下落风险。同期，本基金可能因握续范围较小而被合并导致 基金停止的风险。   另外，本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申 购本基金基金管理东谈主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按摄影 关法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服 务费等）外，还须承担本基金自己的管理费、托管费和销售用度（其中不收取基 金财产中握有本基金管理东谈主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东谈主托管的 其他基金部分的托管费），因此，本基金最终获取的呈文与径直投资于其他基金 获取的呈文存在各异。   本基金还可投资内地与香港股票商场交往互联互通机制允许买卖的端正范 围内的香港联合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会濒临港股 通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往法则等各异带来的专有风险， 包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交往，且对个股不 设涨跌幅限定，港股股价可能施展出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成泛泛交往，港股不成实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴荐将部分基金 资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资范围包括资产支握证券。资产支握证券存在信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   （1）信用风险也称为误期风险，它是指资产支握证券参与主体对它们所承 诺的万般合约的误期所形成的可能损失。检朴单真谛上讲，信用风险施展为证券 化资产所产生的现款流不成支握本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支握证券手脚固定收益证券的一种，也具成心率风                            招募说明书（更新） 险，即资产支握证券的价钱受利率波动发生逆向变动而形成的风险。   （3）流动性风险是指资产支握证券不成飞速、低成腹地变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在 由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。   本基金投资存托凭证在承担境内上市交往股票投资的共同风险外，还将承担 与存托凭证、立异企业刊行、境外刊行东谈主以及交往机制关联的专有风险，具体包 括但不限于以下风险：   （1）与存托凭证关联的风险 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证握有东谈主试验享有的权益与境外基础证券 握有东谈主的权益固然基本十分，但并不成等同于径直握有境外基础证券。 存托左券，成为存托左券确当事东谈主。存托左券可能通过红筹公司和存托东谈主商议等 面孔进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托左券作出特地修 改。 股东身份径直期骗股东权利；本基金仅能根据存托左券的约定，通过存托东谈主享有 并期骗分成、投票等权利。 但不限于存托凭证与基础证券调整比例发生调整、红筹公司和存托东谈主可能对存托 左券作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以预先文牍的面孔，即对本基金奏凯。本基金可能无法对此期骗表决权。 法冻结、强制实施等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。 基础证券，本基金握有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开交往或者转让， 存托东谈主无法延续按照存托左券的约定为本基金提供相应服务等风险。                             招募说明书（更新）   （2）与立异企业刊行关联的风险   立异企业证券初次公开刊行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高 于公司在境外其他商场公开刊行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级商场 交往价钱。   （3）与境外刊行东谈主关联的风险 用境外注册地公司法等法律法则的端正；也曾在境外上市的，还需要校服境外上 市地关联法则。投资者权利过头期骗可能与境内商场存在一定各异。此外，境内 股东和境内存托凭证握有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等握有，境内投资者可能无法试验 参与公司关键事务的决策。 但境内投资者无法径直手脚红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据 当地法律轨制拿起证券诉讼。   （4）与交往机制关联的风险 存托凭证可能出当今一个商场泛泛交往而在另一个商场实施停牌等好意思瞻念。 研究论说不雅点、境表里交往机制各异、颠倒交往情形、作念空机制等出现较大波动， 可能对境内证券价钱产生影响。 股票可能迁移至境内商场上市交往，或者公司实施配股、非公开刊行、回购等行 为，从而加多或者减少境内商场的股票或者存托凭证畅通数目，可能引起交往价 格波动。 行的不异类别的股票或者存托凭证；本基金握有境内刊行的存托凭证，暂不允许 调整为境外基础证券。                                招募说明书（更新） 前，不成提议赎回恳求，故在最短握有期到期日前将濒临不成赎回的风险。   基金合同奏凯之日起 3 年后的对应日，若基金资产范围低于 2 亿元，基金合 同应当按照基金合同约定的要领进行清理并停止，且不得通过召开基金份额握有 东谈主大会的面孔延续。因此，投资者还将濒临发起式基金自动停止的风险。 何体式的收益承诺，基金管理东谈主在此极端领导投资者：本基金不保本，可能发生 亏蚀。   （1）Y 类份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务树立的单独份额类别， Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同期校服对于个东谈主待业金账 户管理的关联端正。除另有端正外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东谈主 待业金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未 达到领取基本待业金年岁或者政策端正的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。   （2）个东谈主待业金可投资的基金居品需适应《暂行端正》要求的关联条件， 具体名录由中国证监会笃定，每季度通过关联网站及平台等公布。本基金运作过 程中可能出现不适应关联条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购，投资者由此可能濒临无法延续投资 Y 类份额的风险。   公募 REITs 选用“公募基金+基础设施资产支握证券”的居品结构，主要特 点如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特 征，80%以上基金资产投资于基础设施资产支握证券，并握有其全部份额，基金 通过基础设施资产支握证券握有基础设施花样公司全部股权，穿透取得基础设施 花样十足通盘权或经营权利；二是公募 REITs 以获取基础设施花样房钱、收费等 褂讪现款流为主要目的，收益分派比例不低于合并后基金年度可供分派金额的 使用场外基金账户认购的基金份额握有东谈主需通过办理跨系统转托管业务方可参 与证券交往所场内交往，亦可径直按证券交往所、登记机构法则参与基金通平台 交往。                                 招募说明书（更新）   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施花样，具有权益属性，受经济环境、 运营管理、基金扩募等因素影响，基础设施花样商场价值及现款流情况可能发生 变化，可能引起公募 REITs 价钱波动，致使存在基础设施花样碰到顶点事件（如 地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施花样运营风险   公募 REITs 投资聚首度高，收益率很猛进度依赖基础设施花样运营情况，基 础设施花样可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致试验现款流大幅低 于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施花样运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分派水平的褂讪。此外，公募 REITs 可径直或 障碍对外借款，存在基础设施花样经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）基础设施估值无法体现公允价值的风险   基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需要测算收益期、测 算畴昔收益、笃定报恩率或者本钱化率，并将畴昔收益折现为现值。由于基础设 施资产的评估值是基于关联假定条件测算得到的，估值本事和信息的局限性导致 基础设施资产的评估值并不代表对基础设施资产果真的公允价值，也不组成畴昔 可交往价钱的保证。在基础设施花样出售的过程中，可能出现成交价钱低于估值 的情形，对公募 REITs 财务景象形成不利影响。   （4）基金份额交往价钱折溢价风险   公募 REITs 基金合同奏凯后，将根据关联法律法则和证券交往所端正恳求在 交往所上市，在每个交往日的交往时辰将根据关联交往法则笃定交往价钱，该交 易价钱可能受诸多因素影响；此外，公募 REITs 还将按照关联业务法则、基金合 同约定进行估值并表示基金份额净值等信息。由于基金份额交往价钱与基金份额 净值形成机制以及影响因素不同，存在基金份额交往价钱相对于基金份额净值折 溢价的风险。   （5）流动性风险   公募 REITs 选用禁闭式运作，不通畅申购赎回，只可在二级商场交往，存在 流动性不及的风险。此外，公募 REITs 握有所投资的基础设施资产支握证券的全                                   招募说明书（更新） 部份额，如发生特殊情况需要处置基础设施资产支握证券，可能会由于基础设施 资产支握证券流动性较弱而带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）。基础设 施资产支握证券通过花样公司握有的基础设施资产可能会存在无法处置及变现 的风险。   （6）停止上市风险   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或交往所端正的停止上市情形 而停止上市，导致投资者无法在二级商场交往。   （7）政策调整风险   公募 REITs 存在因关联法律法则修改或监管机构政策变更等基金管理东谈主无 法抑遏的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作过程中可能波及基金份额握有东谈主、公募基金、资产支握证券、花样公司等多 层面税负，如若国度税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管 机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动；关联法 规的修改导致基金投资范围变化，基金管理东谈主为调整投资组合而引起基金净值波 动等。   （8）利益龙套风险   公募 REITs 基金管理东谈主可能同期管理多只同类型的公募 REITs；公募 REITs 基金管理东谈主聘用的运营管理机构可能握有或为其他同类型的基础设施花样提供 运营管理服务；公募 REITs 原始权益东谈主也可能握有或管理其他同类型的基础设施 花样等。由于上述情况，公募 REITs 的关联方可能与公募 REITs 存在一定的利 益龙套。   （9）公募 REITs 关联法律法则和交往所业务法则，可能根据商场情况进行 修改，或者制定新的法律法则和业务法则，投资者应当实时赐与饶恕和了解。   （八）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融、房地产开发、教 育援救服务等升值税政策的文牍》第四条端正：“资管居品运营过程中发生的增 值税应税行径，以资管居品管理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管理 东谈主的管理费中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增 值税应税的，将由基金份额握有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规                               招募说明书（更新） 定以基金管理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多基金份额握有东谈主的 投资税费成本。   （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场宽广规章等作念出的概述性描写，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关联 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构选用的评价方法也不同，因此 销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与居品风险之 间的匹配测验。   （十）其他风险 用具，基金可能会濒临一些特殊的风险； 完善而产生的风险； 平，从而带来风险；   二、 声明   （一）投资者投资于本基金，须自行承担投资风险；   （二）本基金通过基金管理东谈主直销网点和指定的其他基金销售机构公开发售， 基金管理东谈主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                              招募说明书（更新）       第十八部分 基金合同的变更、停止和基金财产的清理   一、 基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正 和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 奏凯后两日内在指定媒介公告。   二、 基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行关联要领后，基金合同应当停止： 基金托管东谈主链接的；   三、 基金财产的清理 清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 管东谈主、具有证券、期货关联业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同停止情形出刻下，由基金财产清理小组长入招揽基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；                              招募说明书（更新）   （4）制作清表面说；   （5）聘用管帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 论说出具法律意见书；   （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、 清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、 基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有计议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   六、 基金财产清理的公告   清理过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产清表面说经具有证券、期 货关联业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后   七、 基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                               招募说明书（更新）            第十九部分 基金合同的内容节录      一、 基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏凯之日起，根据法律法则和基金合同平稳运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法则端正或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及相关法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违 反了基金合同及国度相关法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选用 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同端正的用度；   （10）依据基金合同及相关法律端正决定基金收益的分派有计议；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回或调整恳求；   （12）代表基金份额握有东谈主的利益期骗因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有约定的除外；   （13）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗股东权利，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益期骗诉讼权利或者                              招募说明书（更新） 实施其他法律行径；   （16）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在适应相关法律、法则的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、 赎回、调整、非交往过户、收益分派等的业务法则；   （18）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏凯之日起，以老诚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备富足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营面孔管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互平稳，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他相关端正外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用适当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适应基金合同等法律文献的端正，按相关端正诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他相关端正，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金买卖阴私，不泄露基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、                              招募说明书（更新） 基金合同过头他相关端正另有端正外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他 东谈主泄露；   （13）按基金合同的约定笃定基金收益分派有计议，实时向基金份额握有东谈主分 配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他相关端正召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时辰发出，况且 保证投资者或者按照基金合同端正的时辰和面孔，随时查阅到与基金相关的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 并文牍基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和基金合同端正履行我方的义务，基金托 管东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行径承担就业；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成奏凯， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）实施奏凯的基金份额握有东谈主大会的决议；                             招募说明书（更新）   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自基金合同奏凯之日起，照章律法则和基金合同的端正安全撑握基金 财产；   （2）依基金合同约定赢得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背基金 合同及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成关键损失的情形， 应呈报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联商场法则，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）以老诚信用、辛勤尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）树立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业局面，配备富足的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互平稳；对所托管的不同的基金分别确立账户，平稳核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互平稳；   （4）除依据《基金法》、基金合同过头他相关端正外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金管理东谈主代表基金签订的与基金相关的关键合同及相关凭证；                              招募说明书（更新）   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖阴私，除《基金法》、基金合同过头他相关端正另有端正 外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主诡计的基金资产净值、万般基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见，说 明基金管理东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行；如若基金 管理东谈主有未实施基金合同端正的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选用了适当的 措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按端正制作关联账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关端正向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他相关端正，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的端正监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论说中国证监会 和银行监管机构，并文牍基金管理东谈主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，情愿担补偿就业，其补偿就业 不因其退任而衔命；   （20）按端正监督基金管理东谈主按法律法则和基金合同端正履行我方的义务， 基金管理东谈主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基 金管理东谈主追偿；                              招募说明书（更新）   （21）实施奏凯的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资者握有本基金基金份额的行径即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主手脚基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别内每一基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并校服基金合同、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）饶恕基金信息表示，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所端正的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者基金合同停止的有限                                 招募说明书（更新） 就业；   （6）不从事任何有损基金过头他基金合同当事东谈主正当权益的行动；   （7）实施奏凯的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方握有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   二、 基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的要领和法则   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会不设日常机构，若畴昔本基金份额握有东谈主大会成立日 常机构，则按照届时灵验的法律法则的端正实施。   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）停止基金合同；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调整基金运作面孔；   （5）调整基金管理东谈主、基金托管东谈主的报恩标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会要领；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或意象握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额握有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；                               招募说明书（更新）   （13）法律法则、基金合同或中国证监会端正的其他应当召开基金份额握有 东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率；或者变更收费面孔，调整基 金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或者增设本基金的基金份额类别；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响或修改不 波及基金合同当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管理东谈主、基金登记机构调整或修改《业务法则》，包括但不限于有 关基金认购、申购、赎回、调整、基金交往、非交往过户、转托管等内容；   （7）按照法律法则和基金合同端正不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集面孔 理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主， 基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额                                招募说明书（更新） 握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额握有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基 金份额握有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额握有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或意象代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁止、侵犯。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍面孔 告。基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决面孔；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额握有东谈主大会所选用的具体通信面孔、奉求的公证机关过头联 系面孔和磋议东谈主、表决意见提交的截止时辰和收取面孔。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主                               招募说明书（更新） 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面文牍基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效劳。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的面孔   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会面孔、通信开会面孔或法律法则、监管 机构允许的其他面孔召开，会议的召开面孔由会议召集东谈主笃定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期适应以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 握有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求说明适应法律法则、基金合同 和会议文牍的端正，况且握有基金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证娇傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额握有东谈主大会。从头召 集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或关联公告指定的其他面孔在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面面孔或关联公告指定的其他面孔进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的面孔视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议文牍后，在 2 个就业日内连气儿公 布关联领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托                              招募说明书（更新） 管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文牍端正的面孔收取基金份额握有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文牍不参加收取表决意见的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额握有东谈主所 握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额握有东谈主大会。从头召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的奉求东谈主握有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求说明符 正当律法则、基金合同和会议文牍的端正，并与基金登记机构记录相符。 用其他书面或非书面面孔授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会并期骗表决权， 具体面孔在会议文牍中列明。 非现场面孔相迷惑的面孔召开基金份额握有东谈主大会，会议要领比照现场开会和通 讯面孔开会的要领进行。基金份额握有东谈主不错选用书面、网络、电话、短信或其 他面孔进行表决，具体面孔由会议召集东谈主笃定并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的关键事项，如基金合同的关键修改、 决定停止基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额握有东谈主大 会计划的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改应                             招募说明书（更新） 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面孔下，领先由大会主握东谈主按照下列第（七）条端正要领笃定 和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主握东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如若基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有 东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额握 有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份说明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主 姓名（或单元称呼）和磋议面孔等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 极端决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的面孔通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调整基金运作面孔、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、停止基金合同、本基金与 其他基金合并以极端决议通过方为灵验。                            招募说明书（更新）   基金份额握有东谈主大会选用记名面孔进行投票表决。   选用通信面孔进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相悖凭别传明，不然提交适应会议文牍中端正的阐述投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头适应会议文牍端正的表决意见视为灵验表决，表决意见 微辞不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额握有 东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大和会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议初始后晓示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额握有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议初始 后晓示在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主握东谈主应当马上公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票面孔为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金                              招募说明书（更新） 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏凯与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏凯。   基金份额握有东谈主大会决议自奏凯之日起 2 日内在指定媒介上公告。如若选用 通信面孔进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实施奏凯的基金份额握有东谈主 大会的决议。奏凯的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主 应现代表其基金份额握有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所握有基金的基金 份额握有东谈主大会，并在遵循本基金基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下期骗相 关投票权利。基金管理东谈主需将表决意见预先征求基金托管东谈主的意见，并将表决意 见在依期论说中赐与表示。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表 决条件等端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关联内 容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、 基金合同的变更、停止与基金财产的清理   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。                              招募说明书（更新） 奏凯后两日内在指定媒介公告。   （二）基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行关联要领后，基金合同应当停止： 基金托管东谈主链接的；   （三）基金财产的清理 清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 管东谈主、具有证券、期货关联业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同停止情形出刻下，由基金财产清理小组长入招揽基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面说；   （5）聘用管帐师事务所对清表面说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 论说出具法律意见书；   （6）将清表面说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度                              招募说明书（更新）   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有计议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关关键事项须实时公告；基金财产清表面说经具有证券、期 货关联业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清表面说报中国证监会备案后   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、 争议措置面孔   各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同相关的一切争议，如经 友好协商未能措置的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照恳求仲裁时 该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的并 对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，延续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同端正的义务，瞻仰基金份额握有东谈主的正当权益。   基金合同受中国法律统带。   五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的面孔   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公局面和营业局面查阅。                                   招募说明书（更新）             第二十部分 基金托管左券的内容节录    一、 基金托管左券当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称呼：富国基金管理有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途 1196 号世纪汇办公楼二座 27-    法定代表东谈主：裴长江    成速即间：1999 年 4 月 13 日    批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字【1999】11 号    注册本钱：5.2 亿元东谈主民币    组织体式：有限就业公司    经营范围：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务    存续期间：握续经营    电话：021-20361818    （二）基金托管东谈主    称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东谈主：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    磋议东谈主：郭明    成速即间：1984 年 1 月 1 日    组织体式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币 35,640,625.71 万元    批准树立机关和树立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门期骗中央银行职 能的决定》（国发1983146 号）    存续期间：握续经营    经营范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据                                 招募说明书（更新） 承兑、贴现、转贴现、万般汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和国际金融机构贷款业务；撑握箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；通达式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信探望、商讨、见 证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、 基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径期骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融用具：   本基金的投资范围为具有深重流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF，下同）、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”） 过头他经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金），国内照章公开刊行 上市交往的股票（包括主板、中小板、创业板过头他中国证监会核准上市的股票）、 存托凭证、港股通标的股票、债券（国债、央行单据、金融债券、场地政府债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可调整债券、可交换债券、可分离交往可转债、 短期融资券（含超短期融资券）、中期单据等）、资产支握证券、质押及买断式回 购、银行进款（包括依期进款、左券进款、文牍进款等）、同行存单以及法律法 规或中国证监会允许投资的其他金融用具（但须适应中国证监会的关联端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 要领后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于关联法律、法则、部门规章及《基金合同》不容投资的投                               招募说明书（更新） 资用具。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的资产 占基金资产的比例不低于 80%。本基金权益类资产（包括股票、存托凭证、股票 型基金、偏股羼杂型基金）的政策配置比例为 55%，投资比例为基金资产的 45%-   本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   如若法律法则对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会作念相应调整。   （2）根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限定： 产占基金资产的比例不低于 80%，其中，投资于货币商场基金的资产占基金资产 的比例不高于 15%，投资于商品基金的资产占基金资产的比例不高于 10%； 合型基金）的比例为基金资产的 45%-60%； 商品期货基金和黄金 ETF）的资产占基金资产的比例不进步 60%； 债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 其他基金中基金； 接基金除外）握有单只基金不得进步被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资 产范围以最近依期论说表示的范围为准；                                 招募说明书（更新） 国证监会认定的其他基金份额； 近依期论说表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 过本基金资产净值的 10%； 地和香港同期上市的，A+H 股合并诡计），其市值不进步基金资产净值的 10%； 行的证券（不包括基金份额，且并吞家公司在内地和香港同期上市的，A+H 股合 并诡计），不进步该证券的 10%，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条目端正的比例限定； 放式基金以及处于通达期的依期通达基金）握有一家上市公司刊行的可畅通股票， 不得进步该上市公司可畅通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的且由本基金托管 东谈主托管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得进步该上市公 司可畅通股票的 30%；十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的通达式基 金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限定； 金资产净值的 10%； 该资产支握证券范围的 10%；                                   招募说明书（更新） 权益东谈主的万般资产支握证券，不得进步其万般资产支握证券意象范围的 10%； 基金握有资产支握证券期间，如若其信用品级下降、不再适应投资标准，应在评 级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%；参加宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期； 的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不适应该比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；   基金管理东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当适应基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏凯之日开头始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当要领后，则本基金投资不再受关联限定或以变更后的端正为准，不需要 经基金份额握有东谈主大会审议，但须提前公告。   （3）法则允许的基金投资比例调整期限   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不适应上述第 6）、7）项端正投资比例的，基金管理东谈主应当在 基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。                            招募说明书（更新） 法律法则另有端正的，从其端正。   对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限定调整的，基金管理东谈主应 提前文牍基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管 理东谈主剖析基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因素影 响，基金管理东谈主应为托管东谈主系统调整预留所需的合理必要时辰。 投资不容行径进行监督：   根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   如法律法则或监管部门取消或调整上述限定，如适用于本基金，基金管理东谈主 与基金托管东谈主协商一致后，则本基金投资不再受关联限定或按调整后的端正实施。 东谈主参与银行间债券商场进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下面孔对基金管理东谈主参与银行间商场交往的交往敌手 资信风险抑遏措施进行监督。   基金管理东谈主应按照基金托管东谈主笃定的文献款式向基金托管东谈主提供适应法律 法则及行业标准的银行间商场交往敌手的名单。基金托管东谈主根据名单对基金管理 东谈主银行间商场交往进行监督。基金管理东谈主拟加多或减少银行间商场交往敌手的， 应按照前述要求从头向基金托管东谈主提交名单，并通过电话或邮件向基金托管东谈主确 认，拟调整名单经基金托管东谈主阐述后初始奏凯。因基金管理东谈主未履行阐述要辅导 致交往敌手名单未变更的，基金托管东谈主不承担就业。基金管理东谈主剖析并同意新名 单奏凯前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照左券进行 结算。   如若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间商场交往敌手进行 交往，应实时提醒基金管理东谈主取销交往，经提醒后基金管理东谈主仍实施交往并形成 基金资产损失的，基金托管东谈主不承担就业，发生此种情形时，基金托管东谈主有权报                              招募说明书（更新） 告中国证监会。   （2）基金管理东谈主未提供交往敌手名单或交往敌手名单文献款式不适应托管 东谈主要求的，均视为未提供名单。基金管理东谈主同意，基金托管东谈主无需履行前款项下 监督职责。   基金管理东谈主未提供交往敌手名单，但基金托管东谈主发现基金管理东谈主与银行间市 场的丙类会员进行债券交往的，不错通过邮件、电话等两边认同的面孔提醒基金 管理东谈主，基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金管理东谈主应确保说 明内容果真、准确、完满。基金托管东谈主不合基金管理东谈主提供的可行性说明进行实 质审查。基金管理东谈主同意，经提醒后基金管理东谈主仍实施交往并形成基金资产损失 的，基金托管东谈主不承担就业。   （3）基金管理东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交往时，以 DVP（券款 兑付）的交往结算面孔进行交往。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付智力等波及到进款银行遴荐方面的风险。基金管理东谈主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此自行遴荐进款银行。因基金管理东谈主违背上述原则给基金造 成的损失，按照关联法律法则及监管机构的端正办理，基金托管东谈主不承担关联责 任。   （1）此处的畅通受限证券与上文说起的流动性受限资产并不十足一致，流 通受限证券包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公开刊行股票、公开 刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往证券，不包括由 于发布关键音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中 的质押券等畅通受限证券。本基金投资畅通受限证券，还应校服《对于基金投资 非公开刊行股票等畅通受限证券相关问题的文牍》的端正。   （2）基金管理东谈主应在基金初次投资畅通受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金管理东谈主董事会批准的相关基金投资畅通受限证券的投资决策历程、风险抑遏 轨制。基金投资非公开刊行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额                            招募说明书（更新） 度和投资比例抑遏情况。   基金管理东谈主应至少于初次实施投资指示之前两个就业日将上述贵寓书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富足的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述贵寓后两个就业日内，以书面或其他两边认同的面孔阐述收到上述贵寓。   （3）基金投资畅通受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供适应法律 法则要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已握有畅通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时辰等。基金管理东谈主应保证上述信息的果真、完满，并应至少于拟实施投资指示 前两个就业日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富足的时辰进 行审核。   （4）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等畅通受限证券有 关问题的文牍》端正，对基金管理东谈主是否校服法律法则进行监督，并审核基金管 理东谈主提供的相关书面信息。基金托管东谈主合计上述贵寓可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理东谈主在投资畅通受限证券前就该风险的摈斥或驻防措施进行补 充书面说明，并保留巡视基金管理东谈主风险管理部门就基金投资畅通受限证券出具 的风险评估论说等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却实施相关指示。 因拒却实施该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何就业，并有权报 告中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 如若基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何就业。如若基金托管东谈主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主情愿担连带就业。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基 金资产净值诡计、万般基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 笃定、基金收益分派、关联信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过头他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管左券相关端正时，应实时以书面体式文牍基金管理东谈主限 期纠正，基金管理东谈主收到书面文牍后应不才一个就业日实时查对，并以书面体式                             招募说明书（更新） 向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。 基金管理东谈主对基金托管东谈主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。   对于依据交往要领尚未成交的且基金托管东谈主在交往前或者监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背关联法律法则端正或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却实施，立即文牍基金管理东谈主，并向中国证监会论说。   对于必须于估值完成后方可获知的监控磋议或依据交往要领也曾成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定的， 应当立即文牍基金管理东谈主，并论说中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时辰内 回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金管理东谈主应积极配合提 供关联数据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有关键非法行径，应立即论说中国证监会，同期 文牍基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无耿介情理，拒却、扼制基金托管东谈主根据本左券端正期骗监督权， 或选用拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议教养仍不改正的，基金托管东谈主应论说中国证监会。   三、 基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金管理东谈主诡计的基金资产净值和万般基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理清理交收、关联信息表示和监督基金投资运作等行径。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未实施或无故蔓延实施基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管左券过头他相关端正时，基金管理东谈主应实时以 书面体式文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对阐述并以                             招募说明书（更新） 书面体式向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文牍县项进 行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主文牍的 非法事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。基金管理东谈主有义 务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有关键非法行径，应立即论说中国证监会和银行 业监督管理机构，同期文牍基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主应就基金管理东谈主合 理的疑义进行解释。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关联资 料以供基金管理东谈主核查托管财产的完满性和果真性，在端正时辰内回应基金管理 东谈主并改正。   基金托管东谈主无耿介情理，拒却、扼制基金管理东谈主根据本左券端正期骗监督权， 或选用拖延、讹诈等技能妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管理 东谈主提议教养仍不改正的，基金管理东谈主应论说中国证监会。      四、 基金财产撑握   （一）基金财产撑握的原则 走时用、刑事就业、分派基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完满与平稳。 理东谈主负责与相关当事东谈主笃定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文牍基金管理东谈主选用措施进行催收。由此 给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管 东谈主应当赐与必要的协助，但对此不承担就业。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理左券的约定，将认购资金划入基金管理                               招募说明书（更新） 东谈主在具有托管经验的买卖银行开设的富国基金管理有限公司基金认购专户。该账 户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额握有东谈主东谈主数适应《基金法》、                   《运作办法》等相关端正后，由基金管 理东谈主聘用具有从事证券业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资论说，出具 的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资 完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金 开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏凯的条件，由基金管理东谈主按 端正办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，撑握基金 的银行进款。该账户的开设和管情理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的管理当适应《东谈主民币银行结算账户管理办法》、                              《现款管理暂 行条例》、     《东谈主民币利率管理端正》、                《利率管理暂行端正》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他端正。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的面孔在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限就业公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交往资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管理    《基金合同》奏凯后，基金管理东谈主负责以本基金的口头恳求并取得参加全                              招募说明书（更新） 国银行间同行拆借商场的交往经验，并代表基金进行交往；基金托管东谈主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限就业公司和银行间商场清理所股份有限公司 开设银行间债券商场债券托管自营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台 匹配及资金的清理。 场回购主左券，正本由基金托管东谈主撑握，基金管理东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管左券签订日之后，本基金被允许从事适应法律法则端正和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若波及关联账户的开设和使用，由基 金管理东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法则的端正和《基金合同》的约定，开立 相关账户。该账户按相关法则使用并管理。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的撑握   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑握库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司或中国证券登记结算有限 就业公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单据营业 中心的代撑握库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示 办理。属于基金托管东谈主试验灵验抑遏下的什物证券在基金托管东谈主撑握期间的损坏、 灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构 试验灵验抑遏或撑握的证券不承担撑握就业。   （八）与基金财产相关的关键合同的撑握   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相关的关键合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主撑握。除本左券另有端正外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金相关的关键合同期应保证基金一方握有两份以上的正本，以便基金管理东谈主和 基金托管东谈主至少各握有一份正本的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个就业日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全面孔将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献撑握部门 15 年以上。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得迁移。                                  招募说明书（更新）   五、 基金资产净值诡计与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。万般基金份额净值是按 照每个估值日，某类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目 诡计。万般基金份额净值的诡计保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五 入，由此产生的舛错计入基金财产。基金管理东谈主不错树立大额赎回情形下的净值 精度救急调整机制。法律法则、监管机构、基金合同另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当在每个估值日的次二个就业日内对基金资产估值。估值原则 应适应《基金合同》、          《证券投资基金管帐核算业务指引》过头他法律、法则的规 定。用于基金信息表示的基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主在本基金所投资基金表示净值确当日（如为非 就业日，则顺延至最近的一个就业日）对基金资产估值后，将万般基金份额净值 并以两边认同的面孔发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核后以双 方认同的面孔发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按端正对基金净值赐与公布。   六、 基金份额握有东谈主名册的的登记与撑握   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑握的基金份额握有东谈主名册，包括《基 金合同》奏凯日、《基金合同》停止日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 撑握，撑握期限为 20 年。基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照目下关联法则分别保 管基金份额握有东谈主名册。撑握面孔不错选用电子或文档的体式。基金（份额）注 册登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额握有东谈主名册： 《基金合同》奏凯日、《基金合同》停止日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册 的内容必须包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个就业日内提交；                        《基金合同》奏凯日、                                 《基 金合同》停止日等波及到基金遑急事项日历的基金份额握有东谈主名册应于发寿辰后 十个就业日内提交。                              招募说明书（更新）   基金托管东谈主以电子版体式妥善撑握基金份额握有东谈主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所撑握的基金份额握有东谈主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应校服守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑握基金份额握有东谈主名 册，应按相关法则端正各自承担相应的就业。      七、 争议措置面孔   两边当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券相关的一切争议，除经友好 协商不错措置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲裁 法则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是末端性的并对两边均有拘谨力， 仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，延续针织、 辛勤、尽责地履行《基金合同》和托管左券端正的义务，瞻仰基金份额握有东谈主的 正当权益。   本左券受中国法律统带。      八、 托管左券的变更与停止   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与《基金合同》的端正有任何龙套。基金托管左券的变更报中 国证监会备案。   发生以下情况，本托管左券停止：   （1）《基金合同》停止；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主招揽基金资 产；   （3）基金管理东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金管理东谈主招揽基金管 理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》端正的停止事项。                                    招募说明书（更新）          第二十一部分 对基金份额握有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基 金份额握有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务花样。主要服务内容如下：   一、 基金份额握有东谈主交往贵寓服务   投资者在交往恳求被受理的 4 个就业日后，可通过销售网点查询和打印交往 阐述单。基金管理东谈主将根据握有东谈主账单订制情况，向账单期内发生交往或账单期 末仍握有本公司基金份额的基金份额握有东谈主依期或不依期发送对账单。具体业务 法则详见基金管理东谈主网站公告或关联说明。   二、 网上交往、查询服务   投资者除可通过基金管理东谈主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等交往以及账户查询外，还可通过基金管理东谈主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上交往、查询服务。具体业务法则详见基金管理东谈主网站公告或 关联说明。   三、 信息定制及资讯服务   投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东谈主 网站等多种渠谈，定制对账单、基金交往阐述信息、周刊等万般资讯服务。当投 资者招揽定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不祥、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠谈更新修改，以幸免无法实时招揽关联定制服务。   四、 网络在线服务   投资者可通过基金管理东谈主网站、微信公众号或客户端赢得投资商讨、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。   五、 客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交往情况、 基金居品与服务等信息查询。   客户服务中心东谈主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线赢得业务商讨、信息查询、服务投诉、信息定制、贵寓修改等 专项服务，节沐日除外。                                     招募说明书（更新）   六、 客户投诉受理服务   投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东谈主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠谈对基金 管理东谈主和销售网点所提供的服务以及公司的政策端正提议投诉或意见。   七、 基金管理东谈主个东谈主信息保护政策   投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东谈主因校服反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等关联法律法则及监管端正履行法界说务所必需，在账户开立 及基金交往时波及个东谈主信息处理。投资者不错通过基金管理东谈主网站、微肯定务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 巡视《富国基金个东谈主信息保护政策》，了解基金管理东谈主处理个东谈主信息的法则。   八、 基金管理东谈主客户服务说合面孔   客户服务热线：95105686，4008880688（宇宙长入，免远程话费），就业时 间内可转东谈主工坐席。   客户服务传真：021-20513277   公司网址：http://www.fullgoal.com.cn   电子信箱：public@fullgoal.com.cn   客服中心性址：上海市浦东新区世纪正途 1196 号世纪汇二座 27 层   九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法想法的内容，请磋议基金管 理东谈主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等面孔磋议基金管理东谈主。 请确保投资前，您/贵机构也曾全面想法了本招募说明书。                               招募说明书（更新）              第二十二部分 其他应表示事项 序号           公告事项          信息表示面孔       公告日历      富国基金管理有限公司对于高等管理东谈主员 端正表示媒介      2023 年 11 月 23      变更的公告                          日      富国基金管理有限公司对于旗下部分基金 端正表示媒介      2023 年 12 月 8 日      可投资于公开召募基础设施证券投资基金      并改造基金合同、托管左券等法律文献的公      告                            招募说明书（更新）      第二十三部分 招募说明书存放过头查阅面孔   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献 的复制件或复印件，但应以基金备查文献正本为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容十足一致。                             招募说明书（更新）             第二十四部分 备查文献   以下备查文献存放在基金管理东谈主的办公局面，在办公时辰可供免费查阅。   （一）中国证监会准予富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式基金 中基金（FOF）注册的批复   （二）《富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》   （三）《富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 托管左券》   （四）基金管理东谈主业务经验批件、营业牌照   （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照   （六）对于恳求召募注册富国鑫旺平衡养老方针三年握有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）之法律意见书   （七）中国证监会要求的其他文献                           富国基金管理有限公司