银华汇利A,银华汇利C: 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024年第4号)

银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金      招募说明书更新        (2024 年第 4 号)  基金料理东说念主：银华基金料理股份有限公司  基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                    迫切教唆   本基金经中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）于2015年4 月24日证监许可【2015】743号文准予召募注册。   本基金的基金合同奏效日为2015年5月14日。   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、竣工。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓远景等作出本色性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，贬抑投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资东说念主应当充分了解 基金如期定额投资和零存整取等储蓄姿首的区别。如期定额投资是素质投资东说念主进 行历久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资姿首。然则如期定额投资并不 能遁入基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得收益，也不是替代储蓄的等 效答理姿首。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将取得不同的收益预 期，也将承担不同进程的收益风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承 担的收益风险也越大。本基金是羼杂型证券投资基金，其预期风险、预期收益高 于货币阛阓基金和债券型基金。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 科创板股票或遴荐不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资标的、阛阓 轨制以及来去法律解释等互异带来的私有风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风 险、信用风险、纠合度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的关系内容。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境变化，遴荐将部分基金资产投资于北 京证券来去所（以下简称“北交所”）股票或遴荐不将基金资产投资于北交所股               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的私有风 险包括但不限于上市公司计算风险、阛阓风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、纠合度风险、政策风险和监管法律解释变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。  本基金可根据投资策略需要或阛阓环境变化，遴荐将部分基金资产投资于永 续债券或遴荐不将基金资产投资于永续债券。基金资产投资于永续债券的私有风 险包括但不限于流动性风险、信用风险、利率风险、条目风险、政策风险、系统 性风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。  本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大蚀本的风险，以及与窜改企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及来去机制等关系的风险。  本基金按照基金份额运转面值1.00元发售，在阛阓波动等身分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额运转面值。  本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投 资东说念主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品性格，充分接头自身的风险承受 智力，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括阛阓风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金私有的风险等。大都赎回风险是绽放式基金所特 有的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 蜕变中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份额总 数后的余额）卓绝前一绽放日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时 赎回持有的全部基金份额。  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东说念主履行相应 秩序后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东说念主仔细阅读关系内容并温雅本基金 启用侧袋机制时的特定风险。  投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金合同和基金居品贵寓纲领等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并 根据自身的投资目的、投资期限、投资训诲、资产景象等判断基金是否和投资东说念主 的风险承受智力相适合。  基金料理东说念主承诺以恪尽责守、诚挚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当认真阅读基金合同、基金招 募说明书等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行 承担投资风险。本基金的过往事迹过火净值高下并不预示其畴昔事迹阐扬。基金 料理东说念主所料理的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹阐扬的保证。基金料理东说念主 提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营景象与 基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。   投资东说念主应当通过基金料理东说念主或具有基金销售业务履历的其他机构购买和赎回 基金，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相 关败露。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年11月13日，关系财务数据截 止日为2024年03月31日，净值阐扬截止日为2023年12月31日，所败露的投资组合 为2024年第1季度的数据（财务数据未经审计）                           银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                                   目       录              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                   一、前言   《银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明 书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》（以下简称“《信息败露 办法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》(以下简称“《运作办 法》”)、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理端正》（以下简称“《流 动性风险料理端正》”）、《银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）过火他关系法律律例编写。   本招募说明书讲解了银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关系的全部必要事项，投资东说念主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性论说或者要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、竣工性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募的。本招募说明书由银华基 金料理股份有限公司解释。本基金料理东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有本基金基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主作为基金合同当事东说念主并 不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事东说念主应按照《基金法》、基金 合同过火他关系端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权 利和义务，应戒备查阅基金合同。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 置羼杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 招募说明书》过火更新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、文牍等 次会议通过，2012年12月28日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议 更正，自2013年6月1日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其常常作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理端正》及颁布机关对其常常 作念出的更正             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 的法律主体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投而已理办法》及关系法律律例端正，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东说念主民币及格境外机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东说念主签订了基金销售服务 代理条约，代为办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受银华基金料理股份有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 办理认购、申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金料理东说念主聘用法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国 证监会书面阐发之日 计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告之日 得卓绝3个月 放日 其常常作念出的更正，是范例基金料理东说念主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业 务法律解释，由基金料理东说念主和投资东说念主共同顺服40、认购：指在基金召募期内，投资东说念主根 据基金合同和招募说明书的端正肯求购买本基金基金份额的步履 购买本基金基金份额的步履 的条件要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，肯求将其持有基金料理东说念主料理的、已通畅基金蜕变业务的某一绽放式基 金的基金份额蜕变为团结基金料理东说念主料理的其他已通畅基金蜕变业务的绽放式基金 的基金份额的步履                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款姿首，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资姿首 上基金蜕变中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份 额总额后的余额)卓绝上一绽放日基金总份额的10% 投资收益、银行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和 用度的量入为出 购款过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》端正的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银 行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限的新 股及非公开荒行股票、资产赈济证券、因刊行东说念主债务失言无法进行转让或来去的债 券等 门止境行政区和台湾地区 贵寓纲领》过火更新              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 户进行处置计帐，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                 三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况 称号     银华基金料理股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东说念主 王珠林           设立日历     2001 年 5 月 28 日 批准设立机               批准设立文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                   号        20017 号 组织口头  股份有限公司        注册老本     2.222 亿元东说念主民币 存续期间   持续计算         筹商东说念主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金料理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的宇宙性资产料理公司。公司注册老本为2.222亿元东说念主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金料理有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 料理股份有限公司”。   公司治理结构完善，计算运作范例，八成切实谨慎基金投资东说念主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地计划公司在计算料理和基金运作中的关系情 况，制定相应的政策，并充分阐扬独处董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责检验公司的财务以及对公司董事、高档 料理东说念主员的步履进行监督。   公司具体计算料意义总司理负责，公司根据计算运作需要竖立投而已理一部、 多资产投而已理部、固定收益及资产配置部、待业金投而已理部、量化投资部、境 外投资部、FOF投而已理部、计划部、居品开荒与料理部、营销料理与服务部、渠               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来去料理部、 风险料理部、运作保障部、信息期间部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事部）、东说念主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳料理部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安老本料理（北京）有限公 司、深圳银华永泰窜改投资有限公司和银华外洋老本料理有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资照顾人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险料理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华外洋老本料理有限公司董事 长、银华长安老本料理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 推广主任、中国证券业协会证券行业文化设立委员会照顾人、深圳证券来去所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵作事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融EMBA。曾任大鹏证券有限作事公 司法律赈济部司理，第一创业证券有限作事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限作事公司执 行董事，深圳第一创业窜改老本料理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士计划生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产料理有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来去所第五届理事会政策发展委 员会委员，上海证券来去所第五届理事会政策计划委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券计算机构分会会长，吉林省老本阛阓发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，计划员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产计算料理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司独处董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副文牍、总裁；重庆股份转让中心有限作事公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律料理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委文牍、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业训诲卓绝20年。他参与独创的南边基金和咫尺带领的银华基金是中国 优秀的基金料理公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校计划生部、中国社会科 学院计划生部、长江商学院EMBA。先后接事于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金料理有限公司，并 历任南边基金计划开荒部、阛阓拓展部总监。现任银华基金料理股份有限公司总经 理、银华长安老本料理（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山钞票论坛发起理事、秘书长、香山财 富料理计划院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届巨匠委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学形而上学系系 友会秘书长、北京大学培育基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：独处董事，经济学博士，西席，博士生导师。曾任中国社会科学 院计划生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保计划中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席巨匠，中国社科院大学政府料理学院西席、博士生导师，政府特等津贴享受者， 东说念主力资源和社会保障部计划巨匠委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座西席。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   刘星先生：独处董事，料理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特等津贴”取得者，宇宙先进司帐（培育）作事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会培育分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商料理学院司帐学西席、博士生导师，中国企业料理协会常 务理事，中国料理当代化计划会常务理事，中国优选法统筹与经济数学计划会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司独处董事职务。   封和平先生：独处董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐计划公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主，普华 永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照顾人。   马东军先生：监事会主席，计划生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投而已理有限公司合伙东说念主， 日域（好意思国）外洋工程有限公司财务部外洋财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主办作事），第一创业证券股份有限公司猜度打算财务 部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限作事公司董事、第一创业期货有限作事公司监事、第一创业期货有限作事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投而已理 有限公司董事、深圳第一创业窜改老本料理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士计划生，曾任西南证券有限作事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产计算料理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务职业部推广总裁兼运营料理部总司理、西 证窜改投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限作事公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金料理有限公司基金职业部副总司理（主办作事），湘财证券有限 作事公司稽核司理，交银施罗德基金料理有限公司运营部总司理，银华基金料理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅店财务部主管，北京赛特饭铺财               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金料理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商料理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 作事公司。2001年起任银华基金料理有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘巨匠。现任银华基金副总经 理、银华外洋老本总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及外洋业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业训诲。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金料理股份有限公司督察长，兼任银华长安老本料理（北 京）有限公司董事、银华外洋老本料理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士计划生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院计划生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例部窜改 处主任科员，中国银监会窜改监管部概括处副处长，中国银监会窜改监管部居品创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本料理 （北京）有限公司董事、银华外洋老本料理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金料理股份 有限公司先后任职信息期间部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金料理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金料理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商料理硕士。曾接事于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东说念主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，料理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华外洋老本料理有 限公司董事、副总司理，银华长安老本料理（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 窜改投资有限公司监事。                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   赵楠楠女士,硕士计划生。曾接事于世德贝投资计划（北京）有限公司、大公 外洋资信评估有限公司、中融基金料理有限公司。2017年1月加入银华基金。现任 固定收益及资产配置部基金司理/基金司理助理。自2019年07月30日起至2021年11 月23日担任"银华安盈短债债券型证券投资基金"基金司理,自2019年09月06日起兼 任"银华泰利机动配置羼杂型证券投资基金"基金司理,自2019年09月06日起至2020 年05月30日兼任"银华稳裕六个月如期绽放债券型证券投资基金"基金司理,自2020 年01月17日起至2021年11月23日兼任"银华安鑫短债债券型证券投资基金"基金司理, 自2020年07月16日起兼任"银华通利机动配置羼杂型证券投资基金"基金司理,自 年12月15日起至2022年01月26日兼任"银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资 基金"基金司理,自2022年09月29日起兼任"银华稳利机动配置羼杂型证券投资基金" 基金司理,自2022年12月14日起兼任"银华万物互联机动配置羼杂型证券投资基金" 基金司理,自2024年05月15日起兼任"银华钰祥债券型证券投资基金"基金司理。具 有从业履历。国籍：中国。   边慧女士,硕士计划生。曾接事于中国中投证券有限作事公司。2016年12月加 入银华基金。现任固定收益及资产配置部基金司理/基金司理助理。自2021年03月 自2022年02月23日起兼任"银华信用精选一年如期绽放债券型发起式证券投资基金 "、"银华信用精选18个月如期绽放债券型证券投资基金"、"银华信用精选两年如期 绽放债券型证券投资基金"基金司理,自2022年02月23日起至2023年09月25日兼任" 银华信用精选15个月如期绽放债券型证券投资基金"基金司理,自2023年07月28日起 兼任"银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金"基金司理,自2024年04月03日起兼任" 银华添润如期绽放债券型证券投资基金"基金司理。具有从业履历。国籍：中国。   冯喆女士,硕士计划生。曾接事于渣打银行(中国)有限公司、国开证券、民生 答理有限作事公司，2024年4月加入银华基金料理股份有限公司。现任固定收益及 资产配置部基金司理/基金司理助理。自2024年06月14日起担任"银华信用精选一年 如期绽放债券型发起式证券投资基金"、"银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金" 基金司理。具有从业履历。国籍：中国。   本基金历任基金司理：                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   胡娜女士,自2015年05月14日起至2016年10月18日历间担任本基金基金司理。   哈默女士,自2016年10月17日起至2019年01月10日历间担任本基金基金司理。   吴文静先生,自2018年12月17日起至2021年07月27日历间担任本基金基金经 理。   王智伟先生,自2021年11月23日起至2024年05月30日历间担任本基金基金经 理。   委员会主席：王立新   委员：周毅、姜永康、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、 倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   姜永康先生：业务副总司理，理学硕士。曾接事于中国吉祥保障（集团）股份 有限公司。2005年10月加入银华基金，历任基金司理、总司理助理，现任公司业务 副总司理、投资司理以及银华长安老本料理（北京）有限公司董事、银华外洋老本 料理有限公司董事，自2017年9月起担任高档董事总司理。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾接事于西南证券有限作事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 料理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾接事于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任计划部 助理行业计划员、投而已理部基金司理助理、投而已理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投而已理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产料理部副总司理、民生答理有限作事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾接事于中国东说念主寿资产料理有限公 司、中国东说念主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金料理股份有限公               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 司，现任公司业务副总司理、待业金投而已理部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾接事于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任计划部助理行业计划员、行业计划员、计划组长、计划 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼计划部总监。   肖侃宁先生：硕士计划生。曾在南边证券武汉总部任投资答理部投资司理，天 同（万家）基金料理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投而已理中心任投资司理料理企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投而已理部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（摊派投资和计划作事）。2016年8月加入银华基金料理股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投而已理部总监，兼任银华尊和养老主见日历2035三年持有期 羼杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2040三年持有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2030三年持有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老主见一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老主见一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 主见一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2045三年 持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月持有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频说念主办东说念主、制片 东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金计划员，北京恒天明泽基金销售有限公司 计划居品部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资照顾人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金料理有限公司从事计划分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业计划员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金料理有限公 司，曾任投而已理一部副总监兼基金司理。现任计划部副总监。   (三) 基金料理东说念主的权利与义务 不限于：                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同奏效之日起，根据法律律例和基金合同独处运用并料理基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金料理费以及法律律例端正或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据基金合同及关系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯 了基金合同及国度关系法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要 措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；  （9）担任或寄予其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同端正的用度；  （10）依据基金合同及关系法律端正决定基金收益的分派决策；  （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司驾驭股东权利，为基金的利益 驾驭因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益驾驭诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在稳健关系法律、律例的前提下，制订和诊疗关系基金认购、申购、赎 回、蜕变和非来去过户等的业务法律解释；  （17）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以诚挚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金 财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计算姿首料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相独处，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他关系端正外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择稳健合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健基金合同等法律文献的端正，按关系端正狡计并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他关系端正，履行信息败露及申报 义务；   （12）保守基金交易隐痛，不涌现基金投资猜度打算、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他关系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守秘，不 向他东说念主涌现；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派 基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他关系端正召集基金份额持有东说念主大会或 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关系 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时期发出，况且保                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 证投资者八成按照基金合同端正的时期和姿首，随时查阅到与基金关系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结果、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文牍基金托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同端正履行我方的义务，基金托管 东说念主违犯基金合同形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金 托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的步履承担作事；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益驾驭诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成奏效， 基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他义务。   （四）基金料理东说念主承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 部控制轨制，选择灵验措施，戒备违犯《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。 取灵验措施，戒备下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   （3）违犯端正将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来去（法律律例、基金合同和中国证监会另有端正的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽作事的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违犯证券来去业务法律解释，利用对敲、倒仓等步履来驾驭和侵略阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额持有东说念主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的控制权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的股东坏心通同，致使股东大会表决结果侵犯社会公众股东的合 法利益；   （12）法律、律例及监管机关端正谢却从事的其他步履。 关法律、律例及行业范例，诚挚信用、勤奋尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪计算，违犯基金合同或托管条约；   （2）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）拒却、干扰、阻难或严重影响中国证监会照章监管；   （5）卤莽职守、粉碎权力，不按照端正履行职责；   （6）泄漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的交易隐痛、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资猜度打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的来去行动；   （7）其他法律、行政律例以及中国证监会谢却的步履。   （1）依照关系法律律例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取 利益；               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （3）不泄漏在职职期间洞悉的关系证券、基金的交易隐痛、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资猜度打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 关系的来去行动；  （4）不以任何口头为其他组织或个东说念主进行证券来去。  （五）基金料理东说念主的风险料理体系和里面控制轨制  本基金在运作过程中濒临的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或期间风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各样风险，基金管 理东说念主建立了一套竣工的风险料理体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险料理环境。具体包括制定风险料理政策、主见，竖立相应的组 织机构，配备相应的东说念主力资源与期间系统，设定风险料理的时期范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。  （3）分析风险。检验存在的控制措施，分析风险发生的可能性过火引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量妙技，也有定量的度 量妙技。定性的度量是把风险水平分辩为些许级别，每一种风险按其发生的可能性 与效率的严重进程分别参加相应的级别。定量的方法则是设想一些风险方针，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的规范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的料理猜度打算，对 于一些效率极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与检验。对已有的风险料理系统要监视及评价其料理绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）申报与计划。建立风险料理的申报系统，使公司股东、公司董事会、公 司高档料理东说念主员及监管部门了解公司风险料理景象，并寻求计划看法。  （1）里面控制的原则               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 并浸透到决策、推广、监督、反馈等各个计算秩序。 的独处性与泰斗性。 可行的互相制衡措施来摒除里面控制中的盲点。 历程的控制，进而达到对各项计算风险的控制。 在物理上和轨制上稳健阻遏。对因业务需要洞悉内幕信息的东说念主员，制定严格的批准 秩序和监督处罚措施。 着公司计算政策、计算方针、计算理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面控制的主要内容  公司董事会醉心建立完善的公司治理结构与里面控制体系。基金料理东说念主在董事 会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在计算料理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的控制轨制。在特等情况下，风险控制委员会可依据其权力，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的烦闷。  公司料理层在总司理带领下，认真推广董事会确定的里面控制政策，为了灵验 贯彻公司董事会制定的计算方针及发展政策，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科看法及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面检验与监督，发生要紧合规事件时向公司董事长和中国 证监会申报。  公司风险控制东说念主员如期评估公司风险景象，范围包括整个能对计算主见产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体计算主见产生影响的进程及可 能性，并将评估申报报公司董事会及高层料理东说念主员。              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  公司里面组织结构的设想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 协调与制衡的原则。基金投而已理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相独处，况且有独处的申报系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成互相检验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面料理轨制。  在明确的岗亭作事轨制基础上，竖立科学、合理、规范化的业务操作历程，每 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，端正完备的处理手续，指定东说念主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立灵验的信断交 流渠说念，保证公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职责关系的信息，保证信 息实时投递稳健的东说念主员进行处理。  基金料理东说念主设立了独处于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行内 部稽核职能，检验、评价公司里面控制轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相对的 独处性，如期出具合规申报，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金料理东说念主对于里面控制轨制的声明 理层的作事； 控制轨制。                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                       四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立地间：1984年1月1日   法定代表东说念主：廖林   注册老本：东说念主民币35,640,625.7089万元   筹商电话：010-66105799   筹商东说念主：郭明   （二）主要东说念主员情况   控制2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东说念主，平均年事38岁， 职称。   （三）基金托管业务计算情况   作为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，承袭“诚挚信用、勤奋尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险料理和里面 控制体系、范例的料理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东说念主职责，为境表里高大投资者、金融资产料理机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最练习的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合股产料理猜度打算、证券公司定向资产料理猜度打算、交易银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产料理、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管居品体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险料理等升值服务，不错为各样客户提供个性化的托管 服务。控制2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行一语气二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体 评比的97项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 取得国表里金融领域的持续招供和泛泛好评。   （四）基金托管东说念主的里面控制轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务速即发展，历久保持在资产托 管行业的上风地位。这些收货的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓 内控设立”的作念法是分不开的。资产托管部非常醉心改进和加强里面风险料理工 作，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险防御和控制的力度，悉心培育内 控文化，完善风险控制机制，强化业务神志全过程风险料理作为迫切作事来作念。从 阅，全部取得无保寄望见的控制及灵验性申报。充分标明独处第三方对我行托管服 务在风险料理、里面控制方面的健全性和灵验性的全面招供,也讲解中国工商银行 托管服务的风险控制智力也曾与外洋大型托管银行接轨，达到外洋先进水平。目 前，ISAE3402审阅也曾成为年度化、旧例化的内控作事妙技。   保证业务运作严格顺服国度关系法律律例和行业监管法律解释，强化和建立遵法经 营、范例运作的计算想想和计动作风，形成一个运作范例化、料理科学化、监控制 度化的内控体系；防御和化解计算风险，保证托管资产的安全竣工；谨慎持有东说念主的 权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险料理政策，对各业务部门风险 控制作事进行指导、监督。资产托管部里面竖立专门负责稽核监察作事的里面风险 控制处，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的告成带领下，依照关系法律规章，对 业务的运行独处驾驭稽核监察权力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 控制措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当稳健国度法律律例及监管机构的监管要求， 并结合于托管业务计算料理行动的历久。   （2）竣工性原则。托管业务的各项计算料理行动都必须有相应的范例秩序和 监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作秩序，遮掩整个的部             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 门、岗亭和东说念主员。  （3）实时性原则。托管业务计算行动必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关系的规章制 度。  （4）审慎性原则。各项业务计算行动必须防御风险，审慎计算，保证基金资 产和其他寄予资产的安全与竣工。  （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及计算料理的需要当令修 改完善，并保证得到全面落实推广，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。  （6）独处性原则。设立专门履行托管东说念主职责的料理部门；告成操作主说念主员和控 制东说念主员必须相对独处，稳健分离；内控轨制的检验、评价部门必须独处于内控轨制 的制定和推广部门。  （1）严格的阻遏轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务历程、戒备的操作手册、严格的东说念主员步履范例等一系列规 章轨制，并选择了精好意思的防火墙阻遏轨制，八成确保资产独处、环境独处、东说念主员独 立、业务轨制和料理独处、蚁集独处。  （2）高层检验。主管行带领与部门高档料理层作为工行托管业务政策和策略 的制定者和料理者，要求下级部门实时申报计算料理情况和止境情况，以检验资产 托管部在杀青里面控制主见方面的进展，并根据检验情况建议里面控制措施，督促 职能料理部门改进。  （3）东说念主事控制。资产托管部严格落实岗亭作事制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三说念控制防地，健全绩效侦探和引发机制，设立“以东说念主为 本”的内控文化，增强职工的作事心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通 过进行如期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工设立风险防御与控 制理念。  （4）计算控制。资产托管部通过制定猜度打算、编制预算等方法开展各样业务营 销行动、处理各项事务，从而灵验地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。  （5）里面风险料理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等姿首加强里面风 险料理，如期或不如期地对业务运作景象进行检验、监控，指导业务部门进行风险                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。  （6）数据安全控制。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加密、数据 传输走漏的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。  （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的不欣喜规复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的不欣喜规复决策，并组织职工如期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部不时提高演练规范，从来源的按照预订时期演 练发展到当今的“偶而演练”。从演练结果看，资产托管部全都有智力在发生不欣喜 的情况下两个小时内规复业务。  （1）资产托管部里面竖立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总 司理的告成带领下，依照关系法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托 管业务健康、相识地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险料理。完善的风险料理体系需要自上而下 每个职工的共同参与，唯有这么，风险控制轨制和措施才会全面、灵验。资产托管 部实施全员风险料理，将风险控制作事落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭互相制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分醉心内控轨制的设立，一贯坚持把 风险防御和控制的理念和方法融入岗亭职责、轨制设立和作事历程中。经过多年努 力，资产托管部也曾建立了一整套里面风险控制轨制，包括：岗亭职责、业务操作 历程、稽核监察轨制、信息败露轨制等，遮掩整个部门和岗亭，浸透各项业务过 程，形成各个业务秩序之间的互相制约机制。  （4）里面风险控制历久是托管部作事重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就止境强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防御和控制体系作为作事重心。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不时出现，资产托管部历久 将风险料理放在与业务发展同等迫切的位置，视风险防御和控制为托管业务生计和 发展的生命线。  （五）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和秩序  根据《基金法》、基金合同、托管条约和关系基金律例的端正，基金托管东说念主对               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢却步履、基金参与银行 间债券阛阓、基金资产净值的狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度 开支及收入确定、基金收益分派、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩阐扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月动手。  基金托管东说念主发现基金料理东说念主违犯《基金法》、基金合同、基金托管条约或关系 基金法律律例端正的步履，应实时以书面口头文牍基金料理东说念主限期纠正，基金料理 东说念主收到文牍后应实时查对，并以书面口头对基金托管东说念主发出回函阐发。在限期内， 基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基 金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。  基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违纪步履，应立即申报中国证监会，同期通 知基金料理东说念主限期纠正。                      银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                       五、关系服务机构   （一）基金份额发售机构   （1）银华基金料理股份有限公司北京直销中心 地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话         010-58162950   传真            010-58162951 筹商东说念主     展璐   （2）银华基金料理股份有限公司网上直销来去系统 网上来去网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金料理东说念主官方网站或各大移动应用阛阓下载“银华生利 移动端站点        宝”手机 APP 或温雅“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东说念主不错通过基金料理东说念主网上直销来去系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来去确定请参阅基金料理东说念主网站公告。   A类份额其他销售机构:   （1）招商银行股份有限公司 注册地址       深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主      缪建民 客服电话    95555    网址                     www.cmbchina.com   （2）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址       上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东说念主      郑杨 客服电话    95528             网址            www.spdb.com.cn   （3）交通银行股份有限公司 注册地址       中国（上海）解放贸易覆按区银城中路 188 号 法定代表东说念主      任德奇 客服电话    95559    网址                     www.bankcomm.com   （4）中国工商银行股份有限公司 注册地址       中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东说念主      陈四清                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 客服电话    95588           网址            www.icbc.com.cn   （5）西安银行股份有限公司 注册地址     陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东说念主    郭军 客服电话    96779           网址            www.xacbank.com   （6）青岛银行股份有限公司 注册地址     青岛市市南区香港中路 68 号 法定代表东说念主   郭少泉 客服电话    400-669-6588（全 网址             www.qdccb.com         国）   （7）江苏银行股份有限公司 注册地址     南京市中华路 26 号 法定代表东说念主    夏平 客服电话    95319           网址            www.jsbchina.cn   （8）大连银行股份有限公司 注册地址     大连市中山区中山路 88 号天安外洋大厦 49 楼 法定代表东说念主    陈占维 客服电话    400-664-0099    网址            www.bankofdl.com   （9）宁波银行股份有限公司 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主    陆华裕 客服电话    95574           网址            www.nbcb.com.cn   （10）昆仑银行股份有限公司 注册地址     克拉玛依市世纪大路 7 号 法定代表东说念主    蒋尚君 客服电话    400-669-6869    网址            www.klb.cn   （11）天津银行股份有限公司 注册地址     天津市河西区友谊路 15 号 法定代表东说念主    李宗唐                                       www.bankoftianjin.co 客服电话     400-696-0296   网址                                       m   （12）吉祥银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主    谢永林                     银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 客服电话    95511-3  网址                    bank.pingan.com   （13）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址      北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主     刘建军 客服电话    95580            网址            www.psbc.com   （14）东莞银行股份有限公司 注册地址      东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东说念主     卢国锋 客服电话    956033           网址            www.dongguanbank.cn   （15）兴业银行股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主     吕家进 客服电话    95561    网址                    www.cib.com.cn   （16）上海农村交易银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东说念主   冀光恒 客服电话                    网址             www.srcb.com   （17）中天证券股份有限公司 注册地址      辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东说念主     李安有 客服电话    95346            网址            www.iztzq.com   （18）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东说念主     赵洪波 客服电话    956007           网址            www.jhzq.com.cn   （19）天风证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市东湖新期间开荒区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东说念主   余磊 客服电话                     网址            www.tfzq.com   （20）大同证券有限作事公司 注册地址      山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东说念主     董祥 客服电话      400-712-1212   网址            www.dtsbc.com.cn                     银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   （21）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （22）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597            网址            www.htsc.com.cn   （23）华金证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东说念主     燕文波                                        http://www.huajinsc. 客服电话      400-821-1357   网址                                        cn   （24）金元证券股份有限公司 注册地址      海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层 法定代表东说念主     王作义 客服电话    400-888-8228 网址                www.jyzq.cn   （25）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                     网址   （26）华鑫证券有限作事公司         深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东说念主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （27）国元证券股份有限公司 注册地址      安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东说念主     蔡咏 客服电话    400-8888-777     网址            www.gyzq.com.cn   （28）山西证券股份有限公司 注册地址      太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 法定代表东说念主    王怡里                                       http://www.i618.com. 客服电话     95573          网址                                       cn   （29）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         概括楼 法定代表东说念主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （30）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主    冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话     95310          网址                                       cn   （31）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （32）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主    杨玉成                                       http://www.swhysc.co 客服电话     95523          网址                                       m   （33）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主    段文务                                       http://www.essence.c 客服电话     400-800-1001   网址                                       om.cn/   （34）第一创业证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主    刘学民                                       www.firstcapital.com 客服电话     95358          网址                                       .cn   （35）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 法定代表东说念主     吴承根                                      https://www.stocke.c 客服电话      95345        网址            om.cn/zszq/index/ind                                      ex.jsp   （36）中信证券(山东)有限作事公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主     肖海峰 客服电话    95548    网址                  http://sd.citics.com   （37）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （38）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （39）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （40）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址               http://www.gf.com.cn         营业网点   （41）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号 法定代表东说念主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （42）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主     张纳沙                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 客服电话    95536    网址                  www.guosen.com.cn   （43）东方钞票证券股份有限公司 注册地址    西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 筹商东说念主     曾鑫杰 客服电话    95357          网址            www.18.cn   （44）华宝证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易覆按区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主   刘加海                                      http://www.cnhbstock 客服电话    400-820-9898   网址                                      .com   （45）兴业证券股份有限公司 注册地址    福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主   杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话    95562          网址                                      cn   （46）上海证券有限作事公司 注册地址    上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主   李俊杰 客服电话    021-962518     网址            www.shzq.com   （47）红塔证券股份有限公司 注册地址    云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表东说念主   李素明 客服电话    956060   网址                  www.hongtastock.com   （48）珠海盈米基金销售有限公司         广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹商东说念主     邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址              www.yingmi.cn   （49）深圳市前海排排网基金销售有限作事公司         深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化阛阓 313 办公地址         栋 E-403 筹商东说念主     华荣杰 客服电话    400-680-3928 网址              www.simuwang.com   （50）上海通华钞票资产料理有限公司         上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址         楼                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 筹商东说念主     云澎 客服电话                     网址          www.tonghuafund.com   （51）上海大贤达基金销售有限公司 办公地址      上海解放贸易覆按区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 筹商东说念主       施燕华 客服电话    021-20292031   网址            www.gw.com.cn   （52）和讯信息科技有限公司 办公地址      北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 筹商东说念主       刘洋 客服电话    4009200022 网址                licaike.hexun.com   （53）北京雪球基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东说念主       丁晗 客服电话    400-061-8518 网址              www.danjuanapp.com   （54）天津国好意思基金销售有限公司 办公地址      北京市向阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 筹商东说念主       杨雪 客服电话    400-111-0889 网址              www.gomefund.com   （55）深圳市新兰德证券投资计划有限公司 办公地址      北京市西城区金融大街 35 号外洋企业大厦 C 座 9 层 筹商东说念主       张燕 客服电话    4008507771 网址                t.jrj.com   （56）上海天天基金销售有限公司 办公地址      上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 筹商东说念主       马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （57）上海好买基金销售有限公司           上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址           （200120） 筹商东说念主       罗梦 客服电话    400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （58）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址      南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 筹商东说念主       王旋                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 客服电话    95177     网址               www.suning.com   （59）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                www.fund123.cn   （60）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 筹商东说念主      李丹 客服电话    95118    网址                fund.jd.com   （61）北京虹点基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 筹商东说念主      牛亚楠 客服电话    400-618-0707 网址            www.hongdianfund.com   （62）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹商东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                www.baiyingfund.com   （63）江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址     南京市饱读楼区中山北路外洋 1413 室 筹商东说念主      孙平 客服电话    025-66046166 网址            www.huilinbd.com   （64）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东说念主      董一锋 客服电话    952555   网址                www.5ifund.com   （65）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹商东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址            www.hcjijin.com   （66）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 筹商东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399 网址            www.noah-fund.com   （67）中国东说念主寿保障股份有限公司                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 注册地址     中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主    王滨 客服电话    95519    网址                   www.e-chinalife.com   （68）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹商东说念主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                       .com.cn/   （69）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东说念主    陈志英 客服电话    021-53398816 网址               www.luxxfund.com   （70）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东,康宁街北 6 号楼 6 楼 602,603 房间 筹商东说念主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址               www.hgccpb.com   （71）中国外洋金融股份有限公司 注册地址     北京市开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表东说念主    陈亮                                       http://www.cicc.com. 客服电话     010-65051166   网址                                       cn   （72）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东说念主      胡世铭                                       www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                       或 www.txfund.com   （73）喜鹊钞票基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区北苑路甲 1 号 筹商东说念主      张萌 客服电话    4006997719 网址                 www.xiquefund.com   （74）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 筹商东说念主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址             www.chtfund.com   （75）北京创金启富基金销售有限公司                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 筹商东说念主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址            www.5irich.com   （76）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易覆按区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹商东说念主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址            www.wacaijijin.com   （77）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 筹商东说念主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址            www.lufunds.com   （78）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 筹商东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址            www.leadfund.com.cn   （79）上海中原钞票投而已理有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 筹商东说念主      张静怡 客服电话    400-817-5666 网址            www.amcfortune.com   （80）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址            www.taixincf.com   （81）大河钞票基金销售有限公司         贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层 注册地址 法定代表东说念主   赵鹰龙                             http://www.urainf.co 客服电话    0851-88235678 网址                             m   （82）玄元保障代理有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易覆按区张杨路 707 号 1105 室 筹商东说念主      姜帅伯 客服电话    4000808208 网址              www.licaimofang.com   （83）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 筹商东说念主      王彤 客服电话    010-62675369 网址               www.xincai.com   （84）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易覆按区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹商东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （85）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹商东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （86）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 筹商东说念主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （87）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 筹商东说念主      吴卫东 客服电话    021-68889082    网址            www.pytz.cn   （88）嘉实钞票料理有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 办公地址 筹商东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850 网址               www.harvestwm.cn   （89）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址     深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 筹商东说念主      鲁文迪                                       https://www.webank.c 客服电话     95384          网址                                       om/   （90）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易覆按区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹商东说念主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   C类份额其他销售机构:   （1）大连银行股份有限公司                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 注册地址     大连市中山区中山路 88 号天安外洋大厦 49 楼 法定代表东说念主    陈占维 客服电话    400-664-0099   网址           www.bankofdl.com   （2）兴业银行股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东说念主    吕家进 客服电话    95561          网址           www.cib.com.cn   （3）招商银行股份有限公司 注册地址     深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东说念主    缪建民 客服电话    95555          网址           www.cmbchina.com   （4）东莞银行股份有限公司 注册地址     东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东说念主    卢国锋 客服电话    956033         网址           www.dongguanbank.cn   （5）江苏银行股份有限公司 注册地址     南京市中华路 26 号 法定代表东说念主    夏平 客服电话    95319          网址           www.jsbchina.cn   （6）交通银行股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易覆按区银城中路 188 号 法定代表东说念主    任德奇 客服电话    95559          网址           www.bankcomm.com   （7）宁波银行股份有限公司 注册地址     宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表东说念主    陆华裕 客服电话    95574          网址           www.nbcb.com.cn   （8）吉祥银行股份有限公司 注册地址     中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主    谢永林 客服电话    95511-3        网址           bank.pingan.com   （9）天津银行股份有限公司 注册地址     天津市河西区友谊路 15 号 法定代表东说念主    李宗唐                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                                       www.bankoftianjin.co 客服电话     400-696-0296   网址                                       m   （10）上海农村交易银行股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东说念主   冀光恒 客服电话                    网址            www.srcb.com   （11）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址     上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表东说念主    郑杨 客服电话    95528           网址            www.spdb.com.cn   （12）西安银行股份有限公司 注册地址     陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东说念主    郭军 客服电话    96779    网址                   www.xacbank.com   （13）中国工商银行股份有限公司 注册地址     中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表东说念主    陈四清 客服电话    95588           网址            www.icbc.com.cn   （14）广发证券股份有限公司 注册地址     广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东说念主   孙树明 客服电话                网址                http://www.gf.com.cn         营业网点   （15）东方钞票证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区外洋总部城 10 栋楼 筹商东说念主      曾鑫杰 客服电话    95357           网址            www.18.cn   （16）华金证券股份有限公司 注册地址     上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东说念主    燕文波                                       http://www.huajinsc. 客服电话     400-821-1357   网址                                       cn   （17）国信证券股份有限公司 注册地址     深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 法定代表东说念主    张纳沙 客服电话    95536           网址            www.guosen.com.cn   （18）国元证券股份有限公司 注册地址     安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东说念主    蔡咏 客服电话    400-8888-777 网址               www.gyzq.com.cn   （19）中信证券(山东)有限作事公司 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东说念主    肖海峰 客服电话    95548           网址            http://sd.citics.com   （20）大同证券有限作事公司 注册地址     山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 法定代表东说念主    董祥 客服电话    400-712-1212 网址               www.dtsbc.com.cn   （21）第一创业证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东说念主    刘学民                                       www.firstcapital.com 客服电话     95358          网址                                       .cn   （22）国投证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主    段文务                                       http://www.essence.c 客服电话     400-800-1001   网址                                       om.cn/   （23）红塔证券股份有限公司 注册地址     云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 9 楼 法定代表东说念主    李素明 客服电话    956060          网址            www.hongtastock.com   （24）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）解放贸易覆按区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东说念主    刘加海                                       http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                       .com   （25）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 法定代表东说念主     冉云                                      http://www.gjzq.com. 客服电话      95310          网址                                      cn   （26）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         概括楼 法定代表东说念主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （27）华鑫证券有限作事公司         深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东说念主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （28）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东说念主     赵洪波 客服电话    956007           网址          www.jhzq.com.cn   （29）金元证券股份有限公司 注册地址      海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层 法定代表东说念主     王作义 客服电话    400-888-8228     网址          www.jyzq.cn   （30）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东说念主     张伟 客服电话    95597            网址          www.htsc.com.cn   （31）天风证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市东湖新期间开荒区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表东说念主   余磊 客服电话                     网址          www.tfzq.com   （32）山西证券股份有限公司 注册地址      太原市府西街 69 号山西外洋贸易中心东塔楼 法定代表东说念主     王怡里                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                                     http://www.i618.com. 客服电话     95573        网址                                     cn   （33）上海证券有限作事公司 注册地址     上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主    李俊杰 客服电话    021-962518 网址               www.shzq.com   （34）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成外洋大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东说念主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （35）申万宏源证券有限公司 注册地址     上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主    杨玉成                                     http://www.swhysc.co 客服电话     95523        网址                                     m   （36）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主    杨华辉                                     http://www.xyzq.com. 客服电话     95562        网址                                     cn   （37）招商证券股份有限公司 注册地址     深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号 法定代表东说念主    霍达                                     http://www.cmschina. 客服电话     95565        网址                                     com/   （38）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东说念主    吴承根                                     https://www.stocke.c 客服电话     95345        网址            om.cn/zszq/index/ind                                     ex.jsp   （39）中信期货有限公司          深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东说念主    张皓                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （40）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 法定代表东说念主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （41）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东说念主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （42）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易覆按区商城路 618 号 法定代表东说念主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （43）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东说念主   陈亮 客服电话                  网址   （44）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东说念主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （45）中天证券股份有限公司 注册地址      辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东说念主     李安有 客服电话    95346    网址                  www.iztzq.com   （46）和耕传承基金销售有限公司 办公地址      郑州市郑东新区东风东路东,康宁街北 6 号楼 6 楼 602,603 房间 筹商东说念主       董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址              www.hgccpb.com   （47）上海陆享基金销售有限公司                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东说念主    陈志英 客服电话    021-53398816 网址               www.luxxfund.com   （48）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 筹商东说念主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址             www.chtfund.com   （49）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 筹商东说念主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址               www.5irich.com   （50）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹商东说念主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                       .com.cn/   （51）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 筹商东说念主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （52）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利外洋广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹商东说念主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址               www.yingmi.cn   （53）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹商东说念主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                   www.baiyingfund.com   （54）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 筹商东说念主      王彤 客服电话    010-62675369 网址               www.xincai.com   （55）泰信钞票基金销售有限公司                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东说念主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址               www.taixincf.com   （56）北京虹点基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 筹商东说念主      牛亚楠 客服电话    400-618-0707 网址               www.hongdianfund.com   （57）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 筹商东说念主      李丹 客服电话    95118     网址                  fund.jd.com   （58）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹商东说念主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                   www.fund123.cn   （59）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 筹商东说念主      王旋 客服电话    95177    网址                   www.suning.com   （60）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯外洋大厦 9 楼 办公地址          （200120） 筹商东说念主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址               www.ehowbuy.com   （61）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 筹商东说念主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址               www.1234567.com.cn   （62）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易覆按区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹商东说念主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   （63）喜鹊钞票基金销售有限公司                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 办公地址     北京市向阳区北苑路甲 1 号 筹商东说念主      张萌 客服电话    4006997719 网址               www.xiquefund.com   （64）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹商东说念主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址             www.danjuanapp.com   （65）上海大贤达基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易覆按区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 筹商东说念主      施燕华 客服电话    021-20292031 网址             www.gw.com.cn   （66）上海中原钞票投而已理有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 筹商东说念主      张静怡 客服电话    400-817-5666 网址             www.amcfortune.com   （67）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易覆按区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹商东说念主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址             www.wacaijijin.com   （68）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易覆按区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹商东说念主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址             www.520fund.com.cn   （69）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹商东说念主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （70）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹商东说念主      董一锋 客服电话    952555        网址            www.5ifund.com   （71）玄元保障代理有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易覆按区张杨路 707 号 1105 室                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 筹商东说念主      姜帅伯 客服电话    4000808208 网址              www.licaimofang.com   （72）大河钞票基金销售有限公司         贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层 注册地址 法定代表东说念主   赵鹰龙                             http://www.urainf.co 客服电话    0851-88235678 网址                             m   （73）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹商东说念主      宋子琪 客服电话    400-619-9059   网址          www.hcjijin.com   （74）嘉实钞票料理有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京外洋俱乐部 C 座写字楼 办公地址 筹商东说念主      郭希璆 客服电话    400-021-8850 网址            www.harvestwm.cn   （75）江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址     南京市饱读楼区中山北路外洋 1413 室 筹商东说念主      孙平 客服电话    025-66046166 网址            www.huilinbd.com   （76）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 筹商东说念主      李娟 客服电话    400-821-5399 网址            www.noah-fund.com   （77）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江外洋金融广场 53 层 筹商东说念主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址            www.leadfund.com.cn   （78）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹商东说念主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址            www.66liantai.com   （79）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 筹商东说念主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址               www.lufunds.com   （80）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 筹商东说念主      吴卫东 客服电话    021-68889082 网址               www.pytz.cn   （81）中国外洋金融股份有限公司 注册地址     北京市开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表东说念主    陈亮                                       http://www.cicc.com. 客服电话     010-65051166   网址                                       cn   （82）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址     深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 筹商东说念主      鲁文迪                                       https://www.webank.c 客服电话     95384          网址                                       om/   （83）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址     中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主    王滨 客服电话   95519     网址        www.e-chinalife.com   基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，遴荐其他稳健要求的机构销售本基金，并在基金料理东说念主网站公示。   （二）登记机构 称号       银华基金料理股份有限公司 住所       深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东说念主    王珠林      筹商东说念主         伍军辉 电话     010-58163000 传真                010-58162824   （三）出具法律看法书的讼师事务所 称号     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 址 负责东说念主    韩炯         筹商东说念主        陈颖华 电话       021-31358666   传真            021-31358600                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 承办讼师   早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号     德勤华永司帐师事务所(特等普通合伙) 住所及办公地        上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 址 法定代表东说念主  曾顺福      筹商东说念主          杨婧 电话     021-61418888   传真            021-63350003 承办注册司帐        郝琪、杨婧 师                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                  六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过火他关系端正，经中国证监会2015年4月24日证监许可【2015】 及召募期利息折合的基金份额为3,000,853,272.03份，召募户数为216户。   （二）基金类别   羼杂型证券投资基金   （三）基金的运作姿首   契约型绽放式   （四）基金存续期限   不如期               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)              七、基金合同的奏效   本基金的基金合同奏效日为2015年5月14日，《基金合同》奏效后，一语气20个工 作日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基金资产净值低于5,000万元情形的， 基金料理东说念主应当在如期申报中赐与败露；一语气60个作事日出现前述情形的，基金管 理东说念主应当向中国证监会申报并建议责罚决策，如蜕变运作姿首、与其他基金合并或 者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有端正时，从其端正。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)            八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回的场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点名单详见本招募说 明书“五、关系服务机构”或其他关系公告。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金料理东说念主网站公示。若基金料理东说念主或其指定的销售机构通畅电话、 传真或网上等来去姿首，投资东说念主可通过上述姿首进行申购与赎回。基金投资东说念主应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他姿首办理基金份 额的申购与赎回。  （二）基金销售对象  稳健法律律例端正的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。  （三）申购和赎回的绽放日实时期  投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来去 所、深圳证券来去所的宽泛来去日的来去时期，但基金料理东说念主根据法律律例、中国 证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办 理时期以基金销售机构公布时期为准。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货来去阛阓、证券/期货来去所来去时期 变更或其他特等情况，基金料理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关系端正在端正媒介上公告。  本基金已于2015年5月26日起动手办理日常申购业务。  本基金已于2015年5月26日起动手办理日常赎回业务。  基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者蜕变。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或蜕变肯求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。  （四）申购与赎回的原则               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 额净值为基准进行狡计； 务时期办理结果后不得消灭； 进行限定赎回。   基金料理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东说念主必 须在新法律解释动手实施前依照《信息败露办法》的关系端正在端正媒介上公告。   （五）申购与赎回的秩序   投资东说念主必须根据销售机构端正的秩序，在绽放日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的肯求。投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时期、处理法律解释等在基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项，申购 成立；登记机构阐发基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回肯求奏效后，基金料理东说念主将通过登记机构过火关系基金销售机构在T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有东说念主银行账户，但中国证监会另有端正 时除外。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照基金合同关系条目处理。   基金料理东说念主应以来去时期结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日作为申购或赎 回肯求日(T日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来去的灵验性进行 阐发。T日提交的灵验肯求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他姿首查询肯求的阐发情况。若申购不成立或无效，则投资东说念主 已缴付的申购款项本金全额退还给投资东说念主账户。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构 如实吸收到申购、赎回肯求，申购与赎回肯求的阐发以登记机构的阐发结果为准。              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 对于肯求的阐发情况，投资者应实时查询。不然，如因肯求未得到登记机构的阐发 而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律律例允许的范围内，基金料理东说念主可根据业务法律解释，对上述业务办理时期 进行诊疗并按照关系端正公告。   （六）申购金额和赎回份额的限制 金账户首笔申购的最低金额为东说念主民币1元，每笔追加申购的最低金额为东说念主民币1元。 直销中心办理业务时以其关系法律解释为准，基金料理东说念主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及来去级差有其他端正的，以其业务端正为准。 金份额；基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回肯求导致单 个来去账户的基金份额余额少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 申购金额的限制。 料理东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体规 定请参见基金料理东说念主发布的关系公告。 购金额和赎回份额的数目限制。基金料理东说念主必须在诊疗实施前依照《信息败露办 法》的关系端正在端正媒介上公告。   （七）申购和赎回的用渡过火用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费 用。   投资东说念主申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：             申购金额（M,含申购费）             申购费率 申购费率             M＜100 万元             0.60%                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                     M≥500 万元       按笔收取，1000 元/笔   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，赎回用度在基金份 额持有东说念主赎回本基金份额时收取。   坚持续持有期少于30日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产；坚持续 持有期长于30日但少于3个月的投资东说念主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计 入基金财产；坚持续持有期长于3个月但少于6个月的投资东说念主收取的赎回费，将不低 于赎回费总额的50%计入基金财产；坚持续持有期长于6个月的投资东说念主，将不低于赎 回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册登记费等关系 手续费。   （1）A类基金份额赎回费率   本基金A类基金份额赎回费率具体如下：                    持有期限（Y）              赎回费率                      Y＜7 天               1.50% 赎回费率               7 天≤Y＜30 天            0.75%                    Y＞180 天                0%   注：3个月指90天，6个月指180天。   （2）C类基金份额赎回费率   本基金料理东说念主坚持有C类基金份额期限少于30日的该类别基金份额的赎回收取 赎回费，对于持有期限不少于30日的该类别基金份额不收取赎回费。具体的赎回费 率见下表：                    持有期限（Y）               费率                       Y赎回费率                      Y≥30 天                0   本基金C类基金份额收取销售服务费，销售服务费年费率为0.3%。 有东说念主赎回基金份额时收取，赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必 要的手续费。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别狡计。                     银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 或收费姿首。费率或收费姿首如发生变更，基金料理东说念主应在诊疗实施前按照《信息 败露办法》等关系法律律例的关系端正在端正媒介上刊登公告。 况制定基金促销猜度打算，针对投资东说念主如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销 行动期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错稳健调低基金申 购费率和基金赎回费率，并进行公告。   （八）申购份额与赎回金额的狡计姿首   （1）申购的A类基金份额灵验份额为按试验阐发的申购金额在扣除相应的用度 后，以当日A类基金份额净值为基准狡计；申购份额狡计结果保留到少量点后2位， 少量点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金整个。   （2）赎回金额为按试验阐发的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣 除相应的用度后的余额，赎回金额、赎回用度狡计结果保留到少量点后2位，少量 点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金整个。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例1：某客户投资2,000,000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率 为0.30%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=2,000,000.00/（1＋0.30%）=1,994,017.95元   申购用度=2,000,000.00－1,994,017.95= 5,982.05元   申购份额=1,994,017.95/1.0600=1,881,149.00份   即：某客户投资2,000,000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基 金份额净值为1.0600元，则可得到1,881,149.00份A类基金份额。   例2：某投资东说念主投资2,000,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日                      银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) C类基金份额净值为1.0600元，则可得到的申购份额为：    申购份额=2,000,000.00/1.0600=1,886,792.45份    即：投资东说念主投资2,000,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0600元，则其可得到1,886,792.45份C类基金份额。    （1）本基金A类基金份额的赎回金额的狡计方法如下：    赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例3：某客户赎回持有的1,000,000份A类基金份额，持有期限为180天，其对应 的赎回费率为0.50%，假定赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得到的净 赎回金额为：    赎回总金额=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元    赎回用度=1,148,000.00×0.50%=5740.00元    净赎回金额=1,148,000.00-5740.00=1,142,260.00元    即：某持有本基金A类基金份额180天的客户赎回持有的1,000,000份基金份 额，假定赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为为    （2）本基金C类基金份额的赎回金额的狡计方法如下：    赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例4：某投资东说念主赎回本基金1,000,000份C类基金份额，持有时期为15天，假定 赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，对应的赎回费率为0.50%，则其可得到的净 赎回金额为：    赎回总金额=1,000,000×1.2500=1,250,000.00元    赎回用度＝1,250,000.00×0.50%=6,250.00元    净赎回金额=1,250,000.00－6,250.00＝1,243,750.00元    即：某持有本基金C类基金份额15天的客户赎回持有的1,000,000份C类基金份 额，假定赎回当日C类基金份额净值为1.2500元，则可得到的净赎回金额为                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)    本基金的基金份额净值狡计公式如下：    T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数目    本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独竖立基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金份额净值的狡计，保留到少量点后4位，少量点后 第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当 天收市后狡计，并在T+1日内公告。遇特等情况，经中国证监会同意，不错稳健延 迟狡计或公告。    (九)基金份额的登记    投资东说念主申购基金告捷后，登记机构在T+1日为投资东说念主登记权益并办理登记手 续，投资东说念主自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。    投资东说念主赎回基金告捷后，登记机构在T+1日为投资东说念主办理扣除权益的登记手 续。    基金料理东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时期进行诊疗，但 不得本色影响投资东说念主的正当权益，并依照《信息败露办法》的关系端正在端正媒介 公告。    (十)拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 阛阓价钱且接纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐发后，基金料理东说念主应当选择暂停接受基金申购肯求的措施。 非宽泛停市），导致基金料理东说念主无法狡计当日基金资产净值。 额的比例达到或者卓绝50%，或者变相遁入50%纠合度的情形时。              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 可能对基金事迹产生负面影响，或发生毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法宽泛运行。 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、9项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受 投资东说念主的申购肯求时，基金料理东说念主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理，且绽放时 间将相应顺延，基金料理东说念主有权合理诊疗申购业务的办理时期并赐与公告。   (十一)暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性 时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金料理东说念主应当选择减慢支付赎回款项或暂停接 受基金赎回肯求的措施。3、因特等原因（包括但不限于证券/期货来去所照章决定 临时停市或来去时期非宽泛停市），导致基金料理东说念主无法狡计当日基金资产净值。 理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减慢支付赎 回款项时，基金料理东说念主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东说念主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量 的比例分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的关系条目处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可预先遴荐将当日可能                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 未获受理部分赐与消灭。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东说念主应实时规复赎回业 务的办理并公告。   (十二)大都赎回的情形及处理姿首   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金蜕变中转入肯求份额总额后 的余额)卓绝前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 宽泛赎回秩序推广。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有弯曲或以为 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户已被接受 的赎回肯求量占已被接受的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期 赎回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回肯求将被消灭。缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。当出现大都赎回时，基金蜕变中转出份额的肯求的 处理姿首罢黜关系的业务法律解释及关系公告。   （3）在本基金出现大都赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回肯求卓绝上一绽放 日基金总份额的20%时，基金料理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的全部赎回肯求有 弯曲或以为因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额持有东说念主当日建议的赎回肯求中卓绝上 一绽放日基金总份额20%的部分（不含20%），基金料理东说念主不错缓期办理。对于未能 赎回部分，单个基金份额持有东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 遴荐缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，缓期的赎回肯求与下一绽放 日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础狡计赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被消灭。如该单个基金份额持有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，该单个基 金份额持有东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低 份额的限制。当出现大都赎回时，基金蜕变中转出份额的肯求的处理姿首罢黜关系 的业务法律解释及关系公告。   对于该基金份额持有东说念主当日建议的赎回肯求中未卓绝上一绽放日基金总份额 他基金份额持有东说念主的赎回肯求一并办理，况且对于该基金份额持有东说念主和其他基金份 额持有东说念主的赎回肯求选择疏浚的处理姿首。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动转入 下一个绽放日连接赎回，缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一绽放日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被消灭。如该单个基金份 额持有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，该单个基金份额持有东说念主未能赎回部分作 自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金蜕变中转出 份额的肯求的处理姿首罢黜关系的业务法律解释及关系公告。   （4）暂停赎回：一语气2日以上(含本数)发生大都赎回，如基金料理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但 不得卓绝20个作事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书端正的其他姿首在《信息败露办法》端正的时限要求内文牍基金份额持有 东说念主，说明关系处理方法，并在2日内在端正媒介上刊登公告。   （十三）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的基金份额净值。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 赎回时，基金料理东说念主应按照《信息败露办法》的关系端正在端正媒介上刊登基金重 新绽放申购或赎回的公告，并在从头绽放申购或赎回日公告最近1个绽放日的基金 份额净值。 刊登暂停公告一次；当一语气暂停时期卓绝两个月时，基金料理东说念主不错诊疗刊登公告 的频率。暂停结果，基金从头绽放申购或赎回时，基金料理东说念主按照《信息败露办 法》的关系端正在端正媒介上一语气刊登基金从头绽放申购或赎回的公告，并在从头 绽放申购或赎回日公告最近1个绽放日的基金份额净值。   (十四)基金蜕变   基金料理东说念主不错根据关系法律律例以及本基金合同的端正决定开办本基金与基 金料理东说念主料理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，基金 蜕变的数额限制、蜕变费率等关系法律解释由基金料理东说念主届时根据关系法律律例及本基 金合同的端正制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与关系机构。   本基金已于2015年5月26日起动手办理日常蜕变业务。   （十五）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过 中国证监会招供的来去场地或者来去姿首进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东说念主应根据基金料理东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   （十六）基金的非来去过户   基金的非来去过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推广等情形而 产生的非来去过户以及登记机构招供、稳健法律律例的其它非来去过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主死字，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推广是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份 额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金登记机 构要求提供的关系贵寓，对于稳健条件的非来去过户肯求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的规范收费。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  (十七)基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的规范收取转托管费。  （十八）如期定额投资猜度打算  基金料理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资猜度打算，具体法律解释由基金料理东说念主另行 端正。投资东说念主在办理如期定额投资猜度打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所端正的如期定额投资计 划最低申购金额。  本基金已于2015年5月26日起动手办理如期定额投资业务。  （十九）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳健法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现 金红利部分，按照按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额）先行一并冻 结。被冻结基金份额仍然参与收益分派。  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的端正或关系公告。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                 九、基金的投资   (一)投资主见   通过把捏大类资产走势变化，对股票、债券等投资器具进行机动配置，在严格 控制风险的前提下为投资东说念主获取相识答复。   (二)投资范围   本基金的投资对象是具有精好意思流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板、存托凭证过火他经中国证监会核准上市的股票）、养殖 器具（权证、股指期货等）、债券等固定收益类金融器具（包括国债、央行单子、 金融债、企业债、公司债、次级债、方位政府债券、中期单子、可蜕变公司债券 （含分离来去的可蜕变公司债券）、可交换债券、短期融资券、资产赈济证券、债 券回购、银行入款等）以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须稳健中国证监会关系端正）。   如法律律例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金料理东说念主在履行适 当秩序后，不错将其纳入投资范围，无需召开持有东说念主大会。   本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占 基金资产净值的比例为0%–3%，每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去 保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行 稳健秩序后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   (三)投资策略   本基金将接纳定量和定性相结合的分析方法，结合对宏不雅经济环境、国度经济 政策、行业发展景象、股票阛阓风险、债券阛阓举座收益率弧线变化和资金供求关 系等身分的定性分析，概括评价各样资产的阛阓趋势、预期风险收益水暖和配置时 机。在此基础上，本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现款等各 类金融资产的配置比例进行实时动态诊疗。              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  在股票的遴荐上，本基金将运用定量与定性的方针相结合的方法，选择“自下 而上”的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，遴荐具备估值引诱力、增长潜 力权贵的公司股票。通过遴荐流动性较好的股票，保证组合的流动性；通过遴荐具 有高潮或分成后劲的股票，保证组合的收益性；通过散布投资、组合投资，贬抑个 股风险与纠合度风险。通过“从下到上”精选个股，强调换态择时选股的主动料理 策略，温雅具有高成长性和估值上风的个股，并在此基础上运用动态诊疗的资产配 置期间及相应的数目化方法进行组合料理，提高投资组合绩效。  对于存托凭证投资，本基金将在长远计划的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的姿首，精选出具有比拟上风的存托凭证。  本基金将在分析和判断国表里宏不雅经济气象、阛阓利率走势、信用利差景象和 债券阛阓供求关系等身分的基础上，动态诊疗组合久期和债券的结构，并通过自下 而上精选债券，获取优化收益。  （1）债券类金融器具类属配置策略  类属配置是指对各阛阓及各样类的债券类金融器具之间的比例进行当令、动态 的分派和诊疗，确定最能稳健本基金风险收益特征的资产组合。具体包括阛阓配置 和品种遴荐两个层面。  在阛阓配置层面，本基金将在控制阛阓风险与流动性风险的前提下，根据来去 所阛阓和银行间阛阓等阛阓债券类金融器具的到期收益率变化、流动性变化和阛阓 界限等情况，相机诊疗不同阛阓中债券类金融器具所占的投资比例。  在品种遴荐层面，本基金将基于各品种债券类金融器具收益率水平的变化特 征、宏不雅经济瞻望分析以及税收身分的影响，概括接头流动性、收益性等身分，采 取定量分析和定性分析结合的方法，在各样债券类金融器具之间进行优化配置。  （2）久期诊疗策略  债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏不雅经济景象和 货币政策等身分的分析判断，形成对畴昔阛阓利率变动标的的预期，进而主动诊疗 所持有的债券资产组合的久期，达到增多收益或减少损失的目的。  当预期阛阓总体利率水平贬抑时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从 而不错在阛阓利率试验下降时取得债券价钱上升收益；反之，当预期阛阓总体利率 水平上升时，则镌汰组合久期，以遁入债券价钱下降的风险带来的老本损失，取得                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 较高的再投资收益。   （3）收益率弧线配置策略   本基金将概括覆按收益率弧线和信用利差弧线，通过预期收益率弧线形态变化 和信用利差弧线走势来诊疗投资组合的头寸。   在覆按收益率弧线的基础上，本基金将确定接纳纠合策略、哑铃策略或梯形策 略等，以从收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中赢利。一般而 言，当预期收益率弧线变陡时，本基金将接纳纠合策略；当预期收益率弧线变平 时，将接纳哑铃策略；在预期收益率弧线不变或平行移动时，则接纳梯形策略。   本基金还将通过计划影响信用利差弧线的经济周期、阛阓供求关系和流动性变 化等身分，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。   （4）基于信用变化策略   信用债券的信用利差与债券刊行东说念主所在行业特征和自身情况密切关系。本基金 将通过行业分析、公司资产欠债分析、公司现款流分析、公司运营料理分析和公司 发展远景分析等雅致的拜谒计划，依靠本基金里面信用评级系统建立信用债券的内 部评级，分析失言风险及合理的信用利差水平，对信用债券进行独处、客不雅的价值 评估。   （5）息差策略   当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于 债券，从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购利率）的套利价值。   （6）信用债券精选策略   本基金将根据信用债券阛阓的收益率水平，在概括接头信用等第、期限、流动 性、阛阓分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等身分的基础上，建立不同品 种的收益率弧线瞻望模子和信用利差弧线瞻望模子，并通过这些模子进行估值，重 点遴荐具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、 预期信用质料将改善、期权和债权凸起、属于窜改品种而价值尚未被阛阓充分发 现。   （7）可蜕变公司债券投资策略   本基金在概括分析可蜕变公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等 身分的基础上，接纳Black-Scholes期权订价模子和二叉树期权订价模子等数目化 估值器具评定其投资价值，遴荐其中安全边缘较高、刊行条目相对优惠、流动性良                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 好，况且基础股票基本面优良、具有较强盈利智力、成长久景好、股性活跃并具有 较高高潮后劲的品种，以合理价钱买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、久 期、凸性等身分构建可蜕变公司债券投资组合，获取稳健的投资答复。此外，本基 金将通过分析不同阛阓环境下可蜕变公司债券股性和债性的相对价值，通过对标的 转债股性与债性的合理订价，繁重遴荐被阛阓低估的品种，进而构建本基金可蜕变 公司债券的投资组合。   当本基金所持有的可蜕变公司债券与正股之间存在套利契机或者可蜕变公司债 券流动性暂时不实时，为杀青投资收益最大化，本基金将把所持有的可蜕变公司债 券转股并择机抛售。   （8）资产赈济证券投资策略   本基金将长远分析资产赈济证券的阛阓利率、刊行条目、赈济资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面身分，猜度资产失言风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产赈济证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，辅助接纳蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金料理东说念主主 要通过选择灵验的组合策略，将权证作为风险料理及贬抑投资组合风险的器具。   本基金投资股指期货将根据风险料理的原则，主要遴荐流动性好、来去活跃的 股指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，贬抑股票仓位时常诊疗的交 易成本。   (四)事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：一年期东说念主民币如期入款基准利率（税后）+1.00%。   本基金的投资主见旨在为持有东说念主提供高于如期入款的相识升值答复，从过往历 史数据看，“一年期东说念主民币如期入款基准利率（税后）+1.00%”绝大部分时期都能 征服通货推广，阛阓上同类基金也多接纳肖似的事迹比拟基准。概括本基金的投资 主见和阛阓情况，本基金的事迹比拟基准定为“一年期东说念主民币如期入款基准利率 （税后）+1.00%”。   如果畴昔利率阛阓化鼓励导致资金成本大幅卓绝一年期东说念主民币如期入款基准利 率，或通货推广彰着上行，或者关系数据编制单元罢手编制、公布该基准利率，或               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 有更具泰斗、更科学的恰当用于本基金的事迹比拟基准时，基金料理东说念主和基金托管 东说念主协商一致并履行关系秩序后，不错变更本基金事迹比拟基准，报中国证监会备案 并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   (五)风险收益特征   本基金为羼杂型基金，其预期风险、预期收益高于货币阛阓基金和债券型基 金。   (六)投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%；   （2）本基金每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去保证金后，保 持不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券 的10％；   （5）本基金料理东说念主料理的全部绽放式基金(包括绽放式基金以及处于绽放期的 如期绽放基金)持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得卓绝该上市公司可畅达 股票的15%；本基金料理东说念主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股 票，不得卓绝该上市公司可畅达股票的30%；   （6）本基金持有的全部权证，其市值不得卓绝基金资产净值的3％；   （7）本基金料理东说念主料理的全部基金持有的团结权证，不得卓绝该权证的   （8）本基金在职何来去日买入权证的总金额，不得卓绝上一来去日基金资产 净值的0.5％；   （9）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产赈济证券的比例，不得卓绝基 金资产净值的10％；   （10）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得卓绝基金资产净值的   （11）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产赈济证券的比例，不得卓绝该                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 资产赈济证券界限的10％；   （12）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产赈济证 券，不得卓绝其各样资产赈济证券所有界限的10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产赈济证券。基金 持有资产赈济证券期间，如果其信用等第下降、不再稳健投资规范，应在评级申报 发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金参加宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基金 资产净值的40%；本基金在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （16）当本基金持有股指期货时，苦守以下中国证监会端正的投资限制： 资产净值的10%； 和，不得卓绝基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产赈济证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等； 股票总市值的20%；   本基金料理东说念主应当按照中国金融期货来去所要求的内容、口头与时限向来去所 申报所来去和持有的卖出期货合约情况、来去目的及对应的证券资产情况等； 算）应当稳健基金合同对于股票投资比例的关系约定； 得卓绝上一来去日基金资产净值的20%；   （17）本基金的基金资产总值不得卓绝基金资产净值的140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得卓绝该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金料理东说念主之外的 身分致使基金不稳健前款所端正比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 资产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票推广，与境内 上市来去的股票合并狡计；   （21）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（18）、（19）项外，因证券、期货阛阓波动、上市公司 合并、基金界限变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳健上述端正投 资比例的，基金料理东说念主应当在10个来去日内进行诊疗，但中国证监会端正的特等情 形除外。法律律例另有端正的，从其端正。   为谨慎基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、驾驭证券来去价钱过火他不方正的证券来去行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正谢却的其他行动。   运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、试验控制东说念主或者与 其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联来去的，应当稳健基金的投资主见和投资策略，苦守基金份额持有东说念主利益优 先的原则，防御利益松懈，稳健中国证监会的端正，并履行信息败露义务，建立健 全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱推广。关系来去必须预先得到 基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。要紧关联来去应提交基金料理东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对 关联来旧事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受关系限制。                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  (七)基金的融资、融券  本基金不错按照国度的关系端正进行融资、融券关系业务。  (八)侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划司帐师事务所 看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施秩序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。  （九）投资组合申报  基金料理东说念主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在伪善记录、误导性论说 或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和竣工性承担个别及连带作事。  基金托管东说念主中国工商银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合申报 和基金事迹中的数据进行了复核。  本投资组合申报所载数据控制2024年03月31日（财务数据未经审计）。                                                占基金总资产的比  序号              神志             金额（元）                                                  例（%）          其中：股票                   61,077,544.80        4.71          其中：债券                1,214,686,796.06       93.66          资产赈济证券                              -           -          其中：买断式回购的买入返                                              -           -          售金融资产                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                                              占基金资产净值比例 代码        行业类别        公允价值（元）                                                 （%） A    农、林、牧、渔业                            -               - B    采矿业                     12,311,441.00           1.11 C    制造业                     30,681,263.80           2.77      电力、热力、燃气及 D                             5,715,353.00           0.52      水分娩和供应业 E    建筑业                                 -               - F    批发和零卖业                              -               -      交通运载、仓储和邮 G                             4,352,067.00           0.39      政业 H    住宿和餐饮业                              -               -      信息传输、软件和信 I                             3,996,603.00           0.36      息期间服务业 J    金融业                      2,047,137.00           0.18 K    房地产业                                -               - L    租借和商务服务业                   949,300.00           0.09      科学计划和期间服务 M                                        -               -      业      水利、环境和大家设 N                             1,024,380.00           0.09      施料理业      住户服务、修理和其 O                                        -               -      他服务业 P    培育                                  -               - Q    卫生和社会作事                             -               - R    文化、体育和文娱业                           -               - S    概括                                  -               -      所有           61,077,544.80                      5.51 注：本基金本申报期末未持有港股通投资股票。                                      公允价值 占基金资产净值比 序号   股票代码    股票称号 数目（股）                                       （元）   例（%）                  银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 序号        债券品种       公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债      可转债（可交换      债）                                      公允价值 占基金资产净值比 序号   债券代码      债券称号 数目（张）                                       （元）       例（%）                行二级 01                        97                     银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                    行二级 01                   18                   资 MTN013                  97                    行二级                      67 投资明细     注：本基金本申报期末未持有资产赈济证券。 细     注：本基金本申报期末未持有贵金属。     注：本基金本申报期末未持有权证。                    持仓量（买 合约市值 公允价值变     代码     称号                                   风险说明                     /卖）   (元)   动（元）     -       -           -     -      -             - 公允价值变动总额所有（元）                                             - 股指期货投老本期收益（元）                                 -1,279,317.19 股指期货投老本期公允价值变动（元）                                -29,820.00   注：本基金本申报期末未持有股指期货。     本基金投资股指期货根据风险料理的原则，主要遴荐流动性好、来去活跃的股 指期货合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，贬抑股票仓位时常诊疗的来去 成本。     本基金在本申报期未投资国债期货。     注：本基金本申报期末未持有国债期货。                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  本基金在本申报期未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜谒，或在报 告编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库之外的情形。  序号        称号                  金额（元）  注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可蜕变债券。  注：本基金本申报期末前十名股票中不存在畅达受限的情况。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与所有可能有互异。                         银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                             十、基金的事迹    基金料理东说念主依照恪尽责守、诚挚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）本基金A类份额净值增长率与同期事迹比拟基准收益率比拟表：                                  事迹比拟                        净值增长 事迹比拟                   净值增长           基准收益      阶段                率规范差 基准收益      ①-③                         ②-④                   率①             率规范差                        ②    率③                                  ④ 自基金合同奏效 日(2015.5.14)起      17.10%   0.41%        1.82%   0.01%   15.28%    0.40% 至 2015.12.31 自基金合同奏效 日(2015.5.14)起 70.20% 0.17% 24.38% 0.01% 45.82% 0.16% 至 2023.12.31     （二）本基金C类基金份额净值增长率与事迹比拟基准收益率比拟表：                                  事迹比拟                        净值增长 事迹比拟                   净值增长           基准收益 阶段                     率规范差 基准收益      ①-③                         ②-④                   率①             率规范差                        ②    率③                                  ④ 自 C 类份额成立日 （2016.4.1）起至        0.00%   0.08%        1.90%   0.01%   -1.90%    0.07%                        银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 自基金合同奏效日 (2015.5.14)起至 32.33%       0.12%      21.40%       0.01%       10.93%     0.11%               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)               十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据关系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相独处。  （四）基金财产的督察和贬责  本基金财产独处于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主督察。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产驾驭请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的端正贬责外，基金财产不得被贬责。  基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章消灭或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)               十二、基金资产估值  (一)估值目的  基金资产的估值目的是客不雅、准确地反应基金关系金融资产的公允价值，并为 基金份额提供计价依据。  (二)估值日  本基金的估值日为本基金关系的证券来去场地的来去日以及国度法律律例端正 需要对外败露基金净值的非来去日。  (三)估值方法  （1）来去所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来去所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来去日的市价 （收盘价）估值；如最近来去日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，诊疗 最近来去市价，确定公允价钱；  （2）来去所上市实行净价来去的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得来去 的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化，按最近来去日的收盘价估值。如最 近来去日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化身分，诊疗最近来去市价，确定公允价钱；  （3）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后经济 环境未发生要紧变化，按最近来去日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近来去日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化身分，诊疗最近来去市价，确定公允价钱；  （4）来去所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。 来去所上市的资产赈济证券，接纳估值期间确定公允价值，在估值期间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来去的股票推广。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来去所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开荒行未上市的股票、债券和权证，接纳估值期间确定公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）初次公开荒行有明确锁如期的股票，团结股票在来去所上市后，按来去 所上市的团结股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构 或行业协会关系端正确定公允价值。 值期间确定公允价值。 值。 价的，且最近来去日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近来去日结算价估值。 料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新端正估值。  如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、秩序 及关系法律律例的端正或者未能充分谨慎基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对 方，共同查明原因，两边协商责罚。  根据关系法律律例，基金资产净值及基金份额净值狡计和基金司帐核算的义务 由基金料理东说念主承担。本基金的基金司帐作事方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基 金关系的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分筹办后，仍无法达成一致的意 见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。  (四)估值对象  基金所领有的股票、股指期货合约、权证、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。  (五)估值秩序                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 类基金份额的余额数目狡计，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。国度另 有端正的，从其端正。   基金料理东说念主于每个估值日狡计基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值， 并按端正公告。 本基金合同的端正暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将 各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金料理东说念主按约定对外公布。   (六)估值舛讹的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳健、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当A类基金份额或C类基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发 生估值舛讹时，视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪戾形成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的告成损失按下述“估值 舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹作事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹作事方承担；由 于估值舛讹作事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误作事方对告成损失承担抵偿作事；若估值舛讹作事方也曾积极协调，况且有协助 义务确当事东说念主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿作事。估值 舛讹作事方应答更正的情况向关系当事东说念主进行阐发，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的作事方对关系当事东说念主的告成损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值舛讹的关系告成当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 估值舛讹作事方仍应答估值舛讹负责。如果由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹作事方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东说念主享有 要求托付欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿额加上也曾取得的欠妥得利返还的总 和卓绝其试验损失的差额部分支付给估值舛讹作事方。   （4）估值舛讹诊疗接纳尽量规复至假定未发生估值舛讹的正确情形的姿首。   估值舛讹被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的秩序如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的作事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的作事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值狡计出现舛讹时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的措施戒备损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   (七)暂停估值的情形 时； 认后，基金料理东说念主应当暂停估值；               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  在上述第3项情形下，基金料理东说念主还应当选择减慢支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回肯求的措施。  (八)基金资产净值、基金份额净值的阐发  基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金料理东说念主负责狡计，基金托 管东说念主负责进行复核。基金料理东说念主应于每个估值日来去结果后狡计当日的基金资产净 值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结 果复核阐发后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主按端正对基金份额净值赐与公布。  (九)特等情况的处理 作为基金资产估值舛讹处理。 误，基金料理东说念主和基金托管东说念主诚然也曾选择必要、稳健、合理的措施进行检验，但 未能发现舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金料理东说念主和基金托管东说念主免除赔 偿作事，但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的措施摒除或放松由此形成 的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)               十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指控制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的10%，若《基金合同》奏效不悦3个 月可不进行收益分派； 遴荐现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有东说念主不选 择，本基金默许的收益分派姿首是现款分成；红利再投姿首免收再投资的用度； 一类别基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供 分派利润将有所不同；”   本基金每次收益分派比例详见基金料理东说念主发布的公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时期、分派数额及比例、分派姿首等内容。   （五）收益分派决策确实定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息披 露办法》的关系端正在端正媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日）的时期不              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 得卓绝15个作事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行承 担。当基金份额持有东说念主的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续 用度时，基金登记机构可将该基金份额持有东说念主的现款红利转为基金份额。红利再投 资的狡计方法，依照《业务法律解释》推广。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的端正。                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                十四、基金的用度与税收   (一)基金用度的种类 裁费等法律用度； 用。   (二)基金用度计提方法、计提规范和支付姿首   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。料理费的狡计方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金料理费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个作事日内或不可抗力情形摒除之日起2个作事 日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的狡计                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起2个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个作事日内或不可抗力情形摒除之日起2个作事 日内支付。   本基金C类基金份额的销售服务费年费率为0.3%。销售服务费计提的狡计公式 如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主查对一致后,由 基金托管东说念主于次月首日起2个作事日内从基金资产中一次性支付给基金料理东说念主。若 遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、休息 日结果之日起2个作事日内或不可抗力情形摒除之日起2个作事日内支付。   上述“一、基金用度的种类中”第4－10项用度，根据关系律例及相应条约规 定，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。”   (三)不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   (四)实施侧袋机制期间的基金用度             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的端正。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)               十五、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照关系端正编制基金司帐报表； 以书面姿首阐发。   （二）基金的年度审计 和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的关系端正在端正媒介公告。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)            十六、基金的信息败露  （一）本基金的信息败露应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》过火他关系端正。  （二）信息败露义务东说念主  本基金信息败露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主 组织。  本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、竣工 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予败露的基金信息 通过稳健中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息披 露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东说念主八成按照基金合同约定的时期和姿首查阅或者复制公开败露的信息贵寓。  （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：  （四）本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。  本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东说念主民币 元。  （五）公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的法律解释及具体秩序，说明基金居品的性格等触及基金投资者 要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息败露 及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金料理东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在端正 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基 金断绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产督察及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概若是基金招募说明书的摘记文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓纲领的信息发生要紧变更 的，基金料理东说念主应当在三个作事日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在端正网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品贵寓概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》摘记登载在端正媒介上；基金料理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管条约登载在各自网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于端正媒介上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当 至少每周公告一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的各样基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站败露半年 度和年度临了一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计姿首及关系申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金料理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在端正网站上，并将年度申报教唆性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过稳健《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所 审计。   基金料理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在端正网站上，并将中期申报教唆性公告登载在端正报刊上。   基金料理东说念主应当在季度结果之日起15个作事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在端正网站上，并将季度申报教唆性公告登载在端正报刊上《基金合 同》奏效不及2个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度 申报。   申报期内出现单一投资东说念主办有基金份额比例达到或卓绝基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者权益，基金料理东说念主应当至少在季度申报、中期申报、年度报 告等如期申报文献中“影响投资者决策的其他迫切信息”项下败露该投资东说念主的类 别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的私有风险。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合股产 情况过火流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，关系信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）蜕变基金运作姿首、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金料理东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更持有百分之五以上股权的股东、基金料理东说念主的试验控制 东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金料理东说念主的高档料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近12个月内变更卓绝百分之五十，基金料理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动卓绝百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高档料理东说念主员、基金司理因基金料理业务关系步履受到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务关系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、 试验控制东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来旧事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提规范、计提 姿首和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价舛讹达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并缓期办理；              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   （19）本基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求；   （20）本基金一语气发生大都赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （21）基金诊疗份额类别竖立；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）发生触及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；   （24）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓讲究传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，关系信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该音信进行公开澄莹，并将有 关情况立即申报中国证监会。9、基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同断绝的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在端正网站上，并将 计帐申报教唆性公告登载在端正报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募 说明书（更新）等文献中败露股指期货来去情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险方针等，并充分揭示股指期货来去对基金总体风险的影响以及是否稳健 既定的投资政策和投资主见等。   本基金投资资产赈济证券，基金料理东说念主应在基金年度申报及中期申报中败露其 持有的资产赈济证券总额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和申报期内整个 的资产赈济证券明细。基金料理东说念主应在基金季度申报中败露其持有的资产赈济证券 总额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前10名资产赈济证券明细。              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的端正进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （六）信息败露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露料理轨制，指定专门部门及高 级料理东说念主员负责料理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当稳健中国证监会关系基金信息披 露内容与口头准则等法律律例端正。   基金托管东说念主应当按照关系法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金料理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额 申购赎回价钱、基金如期申报、更新的招募说明书、基金居品贵寓纲领、基金计帐 申报等公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子 阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。基 金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证关系报送信息的信得过、准确、竣工、实时。基金料理东说念主、基金托管东说念主除 照章在端正媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他大家媒介败露信息，然则其 他大家媒介不得早于端正媒介败露信息，况且在不同媒介上败露团结信息的内容应 当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律看法书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》断绝后10年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质料。具体要求应当稳健中国证监 会及自律法律解释的关系端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律律例 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息败露事项以法律律例端正及本章量入为出定的内容为准。                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施秩序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并计划司帐师事务所 看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用稳健《中华 东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并败露专项审计看法。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有东说念主的原有账户为基 础，按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申 购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理 主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金料理东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金料理东说念主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金料理东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋 账户份额。大都赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求卓绝前一绽放日主 袋账户总份额的10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金料理东说念主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需接头主袋账户资产。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个来去日内完成对主袋账户投资组 合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （1）侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金料理费。  （2）与侧袋账户关系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，关系用度可酌情收取或减免。  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额欢叫基金合同收益分派条件的情形下，基 金料理东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。  （1）基金净值信息  基金料理东说念主应按照本招募说明书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息 败露姿首和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露 侧袋账户份额净值。  （2）如期申报  侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金如期申报中败露申报期内特定资产 处置进展情况，败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不作为基金料理东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  （3）临时公告  基金料理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及秩序、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等迫切信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户 份额持有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等迫切信息。  特定资产以可出售、可转让、规复来去等姿首规复流动性后，基金料理东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等姿首，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。  断绝侧袋机制后，基金料理东说念主实时聘用稳健《中华东说念主民共和国证券法》端正的 司帐师事务所进行审计并败露专项审计看法。  （三）本部分对于侧袋机制的关系端正，但凡告成援用法律律例或监管法律解释的             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 部分，如将来法律律例或监管法律解释修改导致关系内容被取消或变更的，基金料理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行稳健秩序后，可告成对本部老实容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)                十八、风险揭示   （一）阛阓风险   本基金投资于证券阛阓，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生要紧变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或固定收益类关系投资器具的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅告成影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或固定收益类关系投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款口头来分派，而现款的购买力可能因为通货推广 的影响而下降，从而给投资东说念主带来试验收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主频频会驾驭该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的固定收益证券上，从而影响 投资组合的举座答复率。   上市公司的计算景象受多种身分的影响，如管颖异力、行业竞争、阛阓远景、 期间更新、财务景象、新址品计划开荒等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 投资的上市公司计算不善，其股票价钱可能下降，或者八成用于分派的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预想的变化。诚然基金不错通过投 资各样化来散布这种非系统风险，但不周密都幸免。  信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在来去过程中可能发生交收失言或者所投资债券的刊行东说念主失言、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货推广率提高，基金的试验投资价值会因此贬抑。  由于法律律例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不成宽泛推广，导致 了基金资产损失的风险。  （二）基金运作风险  在本基金料理运作过程中基金料理东说念主的常识、训诲、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济气象、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金料理东说念主的职业操守和说念德规范相同都有可能对本基金答复带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金料理东说念主的身分而影响基金收益水平。  关系当事东说念主在业务各秩序操作过程中，可能因里面控制存在弱势或者东说念主为身分 形成操作不实或违犯操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪来去、司帐 部门讹诈、来去舛讹等。  在基金的各样来去步履或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而 影响来去的宽泛进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种期间风险可能来自基金 料理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券来去所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限作事公司等等。  （三）其他风险  狡计机、通信系统、来去蚁集等期间保障系统或信息蚁集赈济出现非常情况， 可能导致基金的申购赎回无法按宽泛时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 常时限骄横产生净值、基金的投资来去指示无法实时传输等风险； 料理东说念主自身告成控制智力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东说念主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失；  （四）本基金的私有风险  基金料理东说念主醉心股票投资风险的防御，诚然股票投资仓位在0%–95%内机动配 置但无法全都遁入股票阛阓的下降风险。          2、投资股指期货的风险  （1）基差风险  在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。  （2）系统性风险  组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不成 全都对冲现货的风险，组合存在系统性暴露的风险。  （3）保证金风险  居品的期货头寸，如果未预留实足现款，在阛阓出现极点情况时，可能遭受保 证金不及而被强制平仓的风险。  （4）合约延期风险  组合持有的主力合约交割日左近，需要更换合约进行延期，如果合约的基差向 不利的标的变动或流动性不及，延期会濒临风险。  （1）阛阓风险  科创板个股纠合来改过一代信息期间、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新期间和政策新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业畴昔 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级阛阓投资存在互异，举座投资难                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 度加大，个股阛阓风险加大。  科创板个股上市前五日无涨跌停限制，自后涨跌幅限制在正负20%以内，个股 波动幅度较其他股票加大，阛阓风险随之上升。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须欢叫来去满两年况且资金在50万以 上才可参与，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会形成阛阓的流动性风险。  （3）信用风险  科创板试点注册制，对计算景象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）纠合度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易纠合投资于少量个股，市 场可能存在高纠合度景象，举座存在纠合度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为阛阓招供度较高的科技窜改企业，在企业计算及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股关系性较高，阛阓阐扬欠安时，系统性风险将更为权贵。  （6）政策风险  国度对高新期间产业接济力度及醉心进程的变化会对科创板企业带来较大影 响，外洋经济气象变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。  本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动 甚而出现较大蚀本的风险，以及与窜改企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及来去机制等关系的风险。  侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和蜕变，仅主袋账户份额宽泛绽放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前期具有不确定性，最终变现                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主在 基金如期申报中败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理 东说念主不承担任何保证和承诺的作事。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩方针不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）上市公司计算风险   北交所上市企业主要为窜改成长型企业，浩荡具有界限小、对期间依赖性强、 期间迭代快、议价智力不彊等特色，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗阛阓风险和行业风险智力较弱，存在较 大计算风险，由此可能对基金净值形成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券来去所，北交所竞价来去竖立了更宽的涨跌幅限制，股票上 市来去首日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低，机构投资 者持有个股多量畅达盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金濒临无法实时变现过火他关系流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在欢叫关系法律律例和证监会端正的基本上市条件并稳健来去 所端正的具体上市条件的，可肯求转板上市。不管北交所上市公司是否转板告捷， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  北交所上市公司后续计算期间如果触及关系法律律例、证监会及来去所等端正 的退市情形，可能濒临被断绝上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。  （6）系统性风险  因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其交易模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过散布投资贬抑投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。  同期，北交所上市公司平移改过三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值关系性较高，政策空窗期或阛阓阐扬欠安时，系 统性风险将更为权贵。  （7）纠合度风险  北交所为新设来去所，初期可投资标的较少，投资者容易纠合投资于少量个 股，阛阓可能存在高纠合度景象。  （8）政策风险  国度对高新期间、专精特新企业接济力度及醉心进程的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，外洋经济气象变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。  （9）监管法律解释变化的风险  北交所关系法律、行政律例、部门规章、范例性文献和来去所业务法律解释，可能 根据阛阓情况进行更正和完善，或者补充制定新的法律律例和业务法律解释，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应诊疗变化。  （1）流动性风险  永续债券的来去活跃进程低，可能导致基金无法实时变现过火他关系流动性风 险。  （2）信用风险  信用风险指永续债券到期无法履行约界说务，即刊行东说念主失言、拒却支付到期本 息等情况，致使基金遭受损失的风险。  （3）利率风险  金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。基金投资于永续债 券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （4）条目风险  ①不驾驭赎回权的风险  永续债券莫得固定到期日，刊行条目约定刊行东说念主在特定时点有赎回权，若刊行 东说念主在可驾驭赎回权时莫得行权，会使投资东说念主投资期限变长，由此可能给基金带来一 定的投资风险。  ②利息递延支付的风险  永续债券存续期内，除非发生强制付息事件，刊行东说念主有权根据召募说明书的约 定递延支付利息。若刊行东说念主确定利息递延支付，则基金濒临取得利息答复的时期推 迟甚而中短期内无法取得利息的风险。  ③减记或转股损失风险  部分永续债券竖立了无法生计触发事件下的减记或转股条目。在相应触发事件 发生并取得监管部门批准（如需）的前提下，刊行东说念主有权在无需取得投资东说念主同意的 情况下对永续债券进行减记或转股，由此可能给基金带来一定的投资风险。  （5）政策风险  国度对永续债券的接济力度及醉心进程会对其带来较大影响，金融政策或监管 政策的变化对永续债券也会带来政策影响。  （6）系统性风险  永续债券在债券流动性、收益率及价钱阐扬等方面关系性较高，永续债券品种 阐扬欠安时，存在系统性风险。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)       十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 自决议奏效后两个作事日内在端正媒介公告。  (二) 《基金合同》的断绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 托管东说念主相接的；  (三)基金财产的计帐 立计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （4）制作计帐申报；  （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律看法书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  (四)计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  (五)基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。  (六)基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经稳健《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 端正网站上，并将计帐申报教唆性公告登载在端正报刊上。  (七)基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)            二十、基金合同的内容摘记  一、基金份额持有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金料理东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用并 料理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度关系法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资东说念主的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；  （9）担任或寄予其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司驾驭股东权利，为基金的利益 驾驭因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益驾驭诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 金提供服务的外部机构；  （16）在稳健关系法律、律例的前提下，制订和诊疗关系基金认购、申购、赎 回、蜕变和非来去过户等的业务法律解释；  （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚挚信用、严慎勤奋的原则料理和运用 基金财产；  （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计算姿首料理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东说念主的财产互相独处，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择稳健合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳健《基金合同》等法律文献的端正，按关系端正狡计并公告基金净值信息、基 金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；  （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系端正，履行信息败露及报 告义务；  （12）保守基金交易隐痛，不涌现基金投资猜度打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向 他东说念主涌现；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系端正召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关系 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时期发出，况且保 证投资者八成按照《基金合同》端正的时期和姿首，随时查阅到与基金关系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组,参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结果、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文牍基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的步履承担作事；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益驾驭诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金料理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 （税后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关系阛阓法律解释，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资 所需账户，为基金办理证券、期货来去资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；  （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以诚挚信用、勤奋尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业场地，配备实足的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产互相独处；对所托管的不同的基金分别竖立账户，独处核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面互相独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；  （5）督察由基金料理东说念主代表基金签订的与基金关系的要紧合同及关系凭证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割 事宜；  （7）保守基金交易隐痛，除《基金法》、《基金合同》过火他关系端正另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主涌现；              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （8）复核、审查基金料理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动关系的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具看法，说明 基金料理东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金 料理东说念主有未推广《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选择了稳健 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵寓15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按端正制作关系账册并与基金料理东说念主查对；  （14）依据基金料理东说念主的指示或关系端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系端正，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的端正监督基金料理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临结果、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金料理东说念主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，同意担抵偿作事，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按端正监督基金料理东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金料理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金料理东说念主追偿；  （21）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的权利和义务  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主作为《基金             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项驾驭表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；  （7）监督基金料理东说念主的投资运作；  （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）认真阅读并顺服《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息败露，实时驾驭权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》断绝的有 限作事；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）推广奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因取得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的秩序和法律解释  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）断绝《基金合同》；  （2）更换基金料理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）蜕变基金运作姿首；  （5）提高基金料理东说念主、基金托管东说念主的报答规范，但法律律例要求提高该等报 酬规范的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会秩序；  （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或所有持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：  （1）调低基金料理费、基金托管费；  （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；  （3）在法律律例和《基金合同》端正的范围内、且对基金份额持有东说念主利益无 本色性不利影响的前提下诊疗本基金的申购费率、变更收费姿首，调低赎回费率；  （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （6）基金料理东说念主、登记机构、基金销售机构在法律律例端正的范围内诊疗有 关基金认购、申购、赎回、蜕变、转托管等业务的法律解释；   （7）基金料理东说念主可在不违犯关系法律律例、不影响基金份额持有东说念主本色利益 的前提下，经与基金托管东说念主协商一致后，根据具体情况对申购和赎回的安排进行补 充和诊疗，或安排本基金的基金份额照章在证券来去所上市来去；   （8）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集姿首 料理东说念主召集。 出版面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金料理东说念主，基金料理东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主建议书面提议。基金料理东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金 料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时期、文牍内容、文牍姿首 告。基金份额持有东说念主大认知知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议口头；   （2）会议拟审议的事项、议事秩序和表决姿首；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信姿首、寄予的公证机关过火筹商方 式和筹商东说念主、书面表决看法寄交的截止时期和收取姿首。 看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金料理东说念主到指 定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金料理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的姿首   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会姿首、通信开会姿首以及法律律例或监管 机构允许的其他姿首召开，会议的召开姿首由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金料理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主办 有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲解稳健法律律例、《基金合同》 和会议文牍的端正，况且持有基金份额的凭证与基金料理东说念主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄横，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决控制日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面姿首进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的姿首视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个作事日内一语气公 布关系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金料理东说念主）到指定地点对书面表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文牍端正的姿首收取基金份额持有东说念主的书面表决看法；基金托管东说念主或基金料理东说念主经 文牍不参加收取书面表决看法的，不影响表决着力；   （3）本东说念主告成出具书面看法或授权他东说念主代表出具书面看法的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主告成出具书面看法或授权他东说念主代表出具书面看法基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主告成出具书面看法或授权他东说念主代表出具书面看法；   （4）上述第（3）项中告成出具书面看法的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面看法的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面看法的代理                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 东说念主出具的寄予东说念主办有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予讲解稳健法律法 规、《基金合同》和会议文牍的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场姿首或者以现场姿首与非现场姿首相结合的姿首召开基金份额持有东说念主大 会，会议秩序比照现场开会和通信姿首开会的秩序进行，或者接纳蚁集、电话或其 他姿首授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与秩序   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会筹办的其他事项。   基金料理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主提交的临时提案进行审 核，稳健条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案触及事项与基金有告成关系，况且不超出 法律律例和基金合同端正的基金份额持有东说念主大会权力范围的，应提交大会审议；对 于不稳健上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将基金 份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说 明。   （2）秩序性。大会召集东说念主不错对提案触及的秩序性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主办东说念主 不错就秩序性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额持有东说念主大会 决定的秩序进行审议。             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   （1）现场开会   在现场开会的姿首下，来源由大会主办东说念主按照下列第七条文矩秩序确定和公布 监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经筹办后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东说念主为基金料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金料理东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主作为该次基金 份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有 东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓 名（或单元称号）和筹商姿首等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，来源由召集东说念主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以止境 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的姿首通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。蜕变基金运作姿首、更换基金 料理东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以止境决议通 过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会选择记名姿首进行投票表决。   选择通信姿首进行表决时，除非在计票时有充分的相悖根据讲解，不然提交符 合会议文牍中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头稳健                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 会议文牍端正的书面表决看法视为灵验表决，表决看法暗昧不清或互相矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面看法的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会诚然由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主办东说念主应当马上公布从头盘货结 果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票姿首为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。                   银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起2个作事日内在端正媒介上公告。如果 接纳通信姿首进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当推广奏效的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、 基金托管东说念主均有不休力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特等约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若关系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或 代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时期的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事秩序、表决 条件等端正，但凡告成援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关系内容被 取消或变更的，基金料理东说念主提前公告后，可告成对本部老实容进行修改和诊疗，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。  三、基金合同捣毁和断绝的事由、秩序以及基金财产计帐姿首  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 自决议奏效后两个作事日内在端正媒介公告。  （二）《基金合同》的断绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 托管东说念主相接的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律看法书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经稳健《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 端正网站上，并将计帐申报教唆性公告登载在端正报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存15年以上。  四、争议责罚姿首  各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁 委员会，仲裁地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不休力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，当事东说念主应信守基职责，连接忠实、勤奋、尽责地履行《基金合 同》和托管条约端正的义务，谨慎基金份额持有东说念主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统帅。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的姿首  《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场地和营业场地查阅。                      银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)              二十一、基金托管条约的内容摘记   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称号：银华基金料理股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   法定代表东说念主：王珠林   成立地间：2001年5月28日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字20017号   注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   组织口头: 股份有限公司   计算范围：基金召募、基金销售、资产料理、中国证监会许可的其他业务   存续期间：持续计算   电话： 010-85186558   传真： 010-58163090   筹商东说念主：冯晶   （二）基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东说念主：易会满   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东说念主：蒋松云   成立地间：1984年1月1日   组织口头：股份有限公司   注册老本：东说念主民币349,018,545,827元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门驾驭中央银行职能 的决定》（国发1983146号）               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   存续期间：持续计算   计算范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承 兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和外洋 金融机构贷款业务；督察箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托料理服务；年金账户料理服务；绽放 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信拜谒、计划、见证业务；贷款承 诺；企业、个东说念主财务照顾人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融养殖业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督料理机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金料理东说念主的投资步履驾驭监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资对象是具有精好意思流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板、存托凭证过火他经中国证监会核准上市的股票）、养殖 器具（权证、股指期货等）、债券等固定收益类金融器具（包括国债、央行单子、 金融债、企业债、公司债、次级债、方位政府债券、中期单子、可蜕变公司债券 （含分离来去的可蜕变公司债券）、可交换债券、短期融资券、资产赈济证券、债 券回购、银行入款等）以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须稳健中国证监会关系端正）。   如法律律例或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金料理东说念主在履行适 当秩序后，不错将其纳入投资范围，无需召开持有东说念主大会。   本基金不得投资于关系法律、律例、部门规章及《基金合同》谢却投资的投资 器具。                 银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 融资比例进行监督：    （1）按法律律例的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：    本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占 基金资产净值的比例为0%–3%，每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去 保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行 稳健秩序后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。    因基金界限或阛阓变化等身分导致投资组合不稳健上述端正的，基金料理东说念主应 在合理的期限内诊疗基金的投资组合，以稳健上述比例限制。法律律例另有端正 时，从其端正。    如法律律例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行稳健 秩序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地诊疗投 资范围。    （2）根据法律律例的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合苦守以下 投资限制： 不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。； 券，不卓绝该证券的10％； 金以及处于绽放期的如期绽放基金)持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得超 过该上市公司可畅达股票的15%；本基金料理东说念主料理的且由基金托管东说念主托管的全部 投资组合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得卓绝该上市公司可畅达股票的                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 卓绝该权证的10％； 值的0.5％； 资产净值的10％； 产赈济证券界限的10％； 的各样资产赈济证券，不得卓绝其各样资产赈济证券所有界限的10％； 有资产赈济证券期间，如果其信用等第下降、不再稳健投资规范，应在评级申报讦 布之日起3个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；本基金在宇宙银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   A.本基金在职何来去日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得卓绝基金资 产净值的10%；   B.本基金在职何来去日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得卓绝基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产赈济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；   C.本基金在职何来去日日终，持有的卖出期货合约价值不得卓绝基金持有的股 票总市值的20%；   本基金料理东说念主应当按照中国金融期货来去所要求的内容、口头与时限向来去所 申报所来去和持有的卖出期货合约情况、来去目的及对应的证券资产情况等；               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   D.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，所有（轧差计 算）应当稳健基金合同对于股票投资比例的关系约定；   E.本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 卓绝上一来去日基金资产净值的20%； 素致使基金不稳健前款所端正比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资； 展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 市来去的股票合并狡计。   除上述第2）、13）、18）、19）项外，因证券、期货阛阓波动、上市公司合并、 基金界限变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳健上述端正投资比例 的，基金料理东说念主应当在10个来去日内进行诊疗，但中国证监会端正的特等情形除 外。法律律例另有端正的，从其端正。   基金料理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳健基 金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当稳健基金合同的约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同奏效之日起动手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履 行稳健秩序后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的端正为准，且无需经基 金份额持有东说念主大会审议。   （3）律例允许的基金投资比例诊疗期限   由于证券、期货阛阓波动、上市公司合并、基金界限变动等基金料理东说念主之外的 原因导致的投资组合不稳健上述约定的比例，不在限制之内，但基金料理东说念主应在10 个来去日内进行诊疗，以达到端正的投资比例限制要求，但中国证监会端正的特等 情形除外。法律律例另有端正的从其端正。   基金料理东说念主应在出现可预想资产界限大幅变动的情况下，至少提前2个作事日              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 谨慎向基金托管东说念主发函说明基金可能变动界限和公司应答措施，便于托管东说念主实施交 易监督。  （4）本基金不错按照国度的关系端正进行融资融券。  基金托管东说念主对基金投资的监督和检验自《基金合同》奏效之日起动手。 资谢却步履进行监督：  根据法律律例的端正及《基金合同》的约定，本基金谢却从事下列步履：  （1）承销证券；  （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽作事的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资。  运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、试验控制东说念主或者与 其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联来去的，应当稳健中国证监会的端正，并履行信息败露义务，建立健全里面 审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱推广。关系来去必须预先得到基金托 管东说念主的同意，并按法律律例赐与败露。要紧关联来去应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联 来旧事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受关系限制。 投资限制进行监督。  基金托管东说念主通过过后监督姿首对基金料理东说念主基金投资谢却步履和关联来去进行 监督。根据法律律例关系基金从事关联来去的端正，基金料理东说念主和基金托管东说念主应事 先互相提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他要紧蛮横关系的公司名单 及关系关联方刊行的或承销期内承销的证券名单。基金料理东说念主和基金托管东说念主有作事 确保关联来去名单的信得过性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名单发送给 对方。如果基金托管东说念主在运作中严格苦守了监督历程，基金料理东说念主仍违纪进行关联 来去，并形成基金资产损失的，由基金料理东说念主承担作事。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   若基金托管东说念主发现基金料理东说念主与关联来去名单中列示的关联方进行法律律例禁 止基金从事的关联来去时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金料理东说念主选择必要措施 箝制该关联来去的发生，若基金托管东说念主选择必要措施后仍无法箝制关联来去发生 时，基金托管东说念主有权向中国证监会申报。对于来去所场内已成交的违纪关联来去， 基金托管东说念主应按关系法律律例和来去所法律解释的端正进行结算，同期向中国证监会报 告。 参与银行间债券阛阓进行监督。   （1）基金托管东说念主按以下姿首对基金料理东说念主参与银行间阛阓来去的来去敌手资 信风险控制措施进行监督。   基金料理东说念主向基金托管东说念主提供稳健法律律例及行业规范的银行间阛阓来去敌手 的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各来去敌手所适用的来去结算 姿首。基金托管东说念主在收到名单后2个作事日内回函阐发收到该名单。基金料理东说念主应 如期或不如期对银行间阛阓现券及回购来去敌手的名单进行更新，名单中增多或减 少银行间阛阓来去敌手时须提前书面文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主于2个作事日内 回函阐发收到后，对名单进行更新。基金料理东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被确 认诊疗的名单动手奏效，新名单奏效前已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算 的来去，仍应按照条约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金料理东说念主与不在名单内的银行间阛阓来去敌手进行交 易，应实时提醒基金料理东说念主消灭来去，经提醒后基金料理东说念主仍推广来去并形成基金 资产损失的，基金托管东说念主不承担作事，发生此种情形时，托管东说念主有权申报中国证监 会。   （2）基金托管东说念主对于基金料理东说念主参与银行间阛阓来去的来去姿首的控制   基金料理东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购来去时，需按来去敌手名单中约 定的该来去敌手所适用的来去结算姿首进行来去。如果基金托管东说念主发现基金料理东说念主 莫得按照预先约定的来去姿首进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主与交 易敌手从头确定来去姿首，经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基金托管东说念主 不承担作事。   （3）基金料理东说念主参与银行间阛阓来去的中枢来去敌手为中国工商银行、中国 银行、中国设立银行、中国农业银行和交通银行，基金料理东说念主在文牍基金托管东说念主             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 后，不错根据其时的阛阓情况诊疗中枢来去敌手名单。基金料理东说念主有作事控制来去 敌手的资信风险，在与中枢来去敌手之外的来去敌手进行来去时，由于来去敌手资 信风险引起的损失先由基金料理东说念主承担，自后有权要求关系作事东说念主进行抵偿。基金 托管东说念主的监督作事仅限于根据已提供的名单，审核来去敌手是否在名单内列明。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的支 付智力等触及到入款银行遴荐方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工商银 行、中国银行、中国设立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢入款 银行之外的银行入款出现由于入款银行信用风险而形成的损失机，先由基金料理东说念主 负责抵偿，之后有权要求关系作事东说念主进行抵偿。基金料理东说念主在文牍基金托管东说念主后， 不错根据其时的阛阓情况对于中枢入款银行名单进行诊疗。基金托管东说念主的监督作事 仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。 控制补充条约，并按照法律律例的端正和补充条约的约定向基金托管东说念主提供经基金 料理东说念主董事会批准的关系基金投资中期单子的投而已理轨制。   （二）基金托管东说念主应根据关系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金 资产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分派、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、《基 金合同》、基金托管条约关系端正时，应实时以书面口头文牍基金料理东说念主限期纠 正，基金料理东说念主收到文牍后应不才一个作事日实时查对，并以书面口头向基金托管 东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。 基金料理东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报 中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金料理东说念主抵偿因其违犯《基金合同》而致使 投资者遭受的损失。   对于依据来去秩序尚未成交的且基金托管东说念主在来去前八成监控的投资指示，基 金托管东说念主发现该投资指示违犯关法律律例端正或者违犯《基金合同》约定的，应当 拒却推广，立即文牍基金料理东说念主，并向中国证监会申报。               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据来去秩序也曾成交的投资指 令，基金托管东说念主发现该投资指示违犯法律律例或者违犯《基金合同》约定的，应当 立即文牍基金料理东说念主，并申报中国证监会。   基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在端正时期内答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金料理东说念主应积极配合提供关系数据 贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有要紧违纪步履，应立即申报中国证监会，同期通 知基金料理东说念主限期纠正。   基金料理东说念主无方正意义，拒却、阻难基金托管东说念主根据本条约端正驾驭监督权， 或选择拖延、讹诈等妙技妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主 建议训诲仍不改正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管 理东说念主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据料理东说念主指示办理计帐交收、关系信 息败露和监督基金投资运作等步履。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、 无故未推广或无故蔓延推广基金料理东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本托管条约过火他关系端正时，基金料理东说念主应实时以书 面口头文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对阐发并以书面 口头向基金料理东说念主发出回函。在限期内，基金料理东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金料理东说念主文牍的违纪事 项未能在限期内纠正的，基金料理东说念主应申报中国证监会。基金料理东说念主有义务要求基 金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应立即申报中国证监会和银行业 监督料理机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系贵寓 以供基金料理东说念主核查托管财产的竣工性和信得过性，在端正时期内回应基金料理东说念主并 改正。                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   基金托管东说念主无方正意义，拒却、阻难基金料理东说念主根据本条约端正驾驭监督权， 或选择拖延、讹诈等妙技妨碍基金料理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金料理东说念主 建议训诲仍不改正的，基金料理东说念主应申报中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 运用、贬责、分派基金的任何财产。 户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的竣工与独处。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金料理东说念主负 责与关系当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托 管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文牍基金料理东说念主选择措施进行催收。由此给基金形成 损失的，基金料理东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担 作事。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金料理东说念主 在具有托管履历的交易银行开设的银华基金料理股份有限公司基金认购专户。该账 户由基金料理东说念主开立并料理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等关系端正后，由基金料理 东说念主聘用稳健《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资申报应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名灵验。 验资完成，基金料理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基 金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具阐发文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金料理东说念主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和料理   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基金的              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 银行入款。该账户的开设和料意义基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行动， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于欢叫开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的料理当稳健《东说念主民币银行结算账户料理办法》、《现款料理暂行 条例》、《东说念主民币利率料理端正》、《利率料理暂行端正》、《支付结算办法》以及银行 业监督料理机构的其他端正。   （四）基金证券账户与证券来去资金账户的开设和料理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的姿首在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限作事公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券来去资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于欢叫开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金料理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和料理 行间同行拆借阛阓的来去履历，并代表基金进行来去；基金托管东说念主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限作事公司开设银行间债券阛阓债券托管自营账户，并由 基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 回购主条约，蓝本由基金托管东说念主督察，基金料理东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和料理   在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事稳健法律律例端正和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用，由基金 料理东说念主协助基金托管东说念主根据关系法律律例的端正和《基金合同》的约定，开立关系 账户。该账户按关系法律解释使用并料理。   （七）基金财产投资的关系什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库；其中               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 什物证券也可存入中央国债登记结算有限作事公司或中国证券登记结算有限作事公 司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代督察库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主试验灵验控制下的什物 证券在基金托管东说念主督察期间的损坏、灭失，由此产生的作事应由基金托管东说念主承担。 基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构试验灵验控制或督察的证券不承担督察作事。   （八）与基金财产关系的要紧合同的督察   由基金料理东说念主代表基金签署的与基金关系的要紧合同的原件分别应由基金托管 东说念主、基金料理东说念主督察。除本条约另有端正外，基金料理东说念主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金料理东说念主和基金托管 东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金料理东说念主在合同签署后5个作事日内通过专东说念主送 达、挂号邮寄等安全姿首将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管 理东说念主和基金托管东说念主各自文献督察部门15年以上。   五、基金资产净值狡计和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该狡计日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的狡计保 留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的毛病计入基金财产。   基金料理东说念主应每作事日对基金资产估值。估值原则应稳健《基金合同》、《证券 投资基金司帐核算业务指引》过火他法律、律例的端正。基金资产净值和基金份额 净值由基金料理东说念主负责狡计，基金托管东说念主复核。基金料理东说念主应于每个作事日来去结 束后狡计当日的基金份额资产净值并以两边招供的姿首发送给基金托管东说念主。基金托 管东说念主对净值狡计结果复核后以两边招供的姿首发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对 基金份额净值赐与公布。   根据《基金法》，基金料理东说念主狡计并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、审 查基金料理东说念主狡计的基金净值信息。因此，本基金的司帐作事方是基金料理东说念主，就 与本基金关系的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分筹办后，仍无法达成一 致的看法，按照基金料理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。法律律例以 及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最新端正估值。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与督察   基金料理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善督察的基金份额持有东说念主名册，包括《基金 合同》奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年6月30              银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号) 日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份 额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金注册登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和 督察，基金料理东说念主和基金托管东说念主应按照咫尺关系法律解释分别督察基金份额持有东说念主名 册。督察姿首不错接纳电子或文档的口头。督察期限为20年。   基金料理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基 金合同》奏效日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东说念主名 册应于下月前十个作事日内提交；《基金合同》奏效日、《基金合同》断绝日等触及 到基金迫切事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生辰后十个作事日内提交。   基金托管东说念主以电子版口头妥善督察基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金托 管业务之外的其他用途，并应顺服守秘义务。   若基金料理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东说念主名册， 应按关系律例端正各自承担相应的作事。   七、争议责罚姿首   关系各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约关系的一切争议，除经友 好协商不错责罚的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁 法律解释进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对关系各方均有不休 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关系各方当事东说念主应信守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，连接忠 实、勤奋、尽责地履行《基金合同》和托管条约端正的义务，谨慎基金份额持有东说念主 的正当权益。   本条约受中国法律统帅。   八、基金托管条约的变更、断绝   （一）托管条约的变更秩序   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的端正有任何松懈。基金托管条约的变更报中国证 监会备案。             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)  （二）基金托管条约断绝的情形  发生以下情况，本托管条约断绝：  （1）《基金合同》断绝；  （2）基金托管东说念主结果、照章被消灭、歇业或有其他基金托管东说念主收受基金资 产；  （3）基金料理东说念主结果、照章被消灭、歇业或有其他基金料理东说念主收受基金料理 权；  （4）发生法律律例及中国证监会端正或《基金合同》约定的断绝事项。                    银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)             二十二、对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东说念主的需要和阛阓的变化增多、更正这些服务神志。   主要服务内容如下：   （一）贵寓寄送   （1）电子对账单服务选择定制姿首，不决制此服务的投资东说念主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等阶梯自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子姿首，基金份额持有东说念主可根据需要自行 遴荐。电子对账单会在当期结果后，5个作事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、舛讹、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消温雅等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法宽泛收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金料理东说念主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留筹商姿首。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   （二）计划、查询服务   基金查询密码用于投资东说念主查询基金账户下的账户和来去信息。投资东说念主请在明白 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东说念主信息安全，   投资者如果想了解认购、申购和赎回等来去情况、基金账户余额、基金居品与 服务等信息，请拨打基金料理东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行计划、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn                银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)   （三）在线服务   基金料理东说念主利用自已的线上平台如期或不如期为基金投资东说念主提供投资资讯及基 金司理（或投资照顾人）交流服务。   （四）电子来去与服务   投资者可通过基金料理东说念主的线上来去系统进行基金来去，详情请查抄公司网站 或关系公告。   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法谐和的内容，请通过上述姿首 筹商基金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面谐和了本招募说明书。      银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)     二十三、其他应败露事项 无               银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)          二十四、招募说明书的存放及查阅姿首  本基金招募说明书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投 资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印 件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。  投资东说念主还不错告成登录基金料理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。             银华汇利机动配置羼杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 4 号)              二十五、备查文献  基金托管东说念主业务履历批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管协 议过火余备查文献存放在基金料理东说念主处。投资东说念主可在营业时期免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。