招商安颐稳健债券A,招商安颐稳健债券C: 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二四年第三号)

招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的  招募说明书（二零二四年第三号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                      要紧领导   招商安颐稳健债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由招商安颐稳健 1 年闭塞运 作债券型证券投资基金闭塞期届满后改名而来。招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资 基金经中国证券监督管理委员会 2022 年 9 月 29 日《对于准予招商安颐稳健 1 年闭塞运作债 券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2022〕2330 号文）注册公开召募。本基金的 基金合同于 2023 年 2 月 7 日肃穆奏凯。本基金为契约型盛开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容确凿、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和商场远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。投资者应当精致阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品府上概要等信息走漏 文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老师信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独处及专科的财务主见。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品特性，充分推敲自身的风险承受智力，感性判断商场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东说念主一语气大批赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见“风险揭示”章节。   本基金可投资国债期货等金融养殖品，金融养殖品是一种金交融约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受商场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金投资资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融用具。资产援救证券的 风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金投资内地与香港股票商场走动互联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合 走动所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及走动司法等互异带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风 险（港股商场实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机 制下走动日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平方走动， 港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示” 部分。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采用将部分基金资产投资于 港股通标的股票或采用不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动以致出现较大损失的 风险，以及与存托凭证刊行机制关联的风险。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收负约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、 时辰等的不治服，可能会给基金资产酿成损失。   本基金基金合同奏凯后参加 1 年的闭塞运作期，闭塞运作期间投资者不行赎回和鼎新基 金份额。在闭塞运作期内，基金份额持有东说念主靠近不行赎回和鼎新基金份额的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应模范后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读关联内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金不错投资于其他公开召募的证券投资基金，因此本基金所持有的基金的事迹阐扬、 持有基金的基金管理东说念主水对等身分将影响到本基金的基金事迹阐扬。   投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的各类 风险。   基金的过往事迹并不预示其明天阐扬。基金管理东说念主所管理的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹阐扬的保证。投资东说念主在进行投资决策前，应当精致阅读《基金合同》、《招募说 明书》、《基金居品府上概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资目的、投资期限、投资教训、资产状态等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相适合。   《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个 服务日内，更新基金招募说明书，并登载在规矩网站上。基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说 明书。   本基金本次更新招募说明书主要根据基金司理变更事项对关联信息进行了更新，更新截 止日为 2024 年 11 月 8 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 2 月 7 日，关联财务和事迹阐扬数据截止日为 2023 年 12 月 31 日，财务和事迹阐扬数据未经 审计。                                           招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                   §1 绪论   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 关联法律法例和《招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资基金基金合同》                                    （以下简称“基 金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性敷陈或者紧要遗漏，并对其 确凿性、准确性、竣工性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的府上央求召募 的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                        §2 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 债券型证券投资基金，招商安颐稳健债券型证券投资基金由招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券 型证券投资基金闭塞运作期届满后改名而来 金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充；基金改名后，基金合同相应改造为《招商安 颐稳健债券型证券投资基金基金合同》 作债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充；基金改名后，托 管公约相应改造为《招商安颐稳健债券型证券投资基金托管公约》 其更新；基金改名后，招募说明书相应改造为《招商安颐稳健债券型证券投资基金招募说明 书》过甚更新 府上概要》过甚更新；基金改名后，基金居品府上概要相应改造为《招商安颐稳健债券型证 券投资基金基金居品府上概要》过甚更新 发售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其时常作念出的修 订 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及关联法律法例规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、鼎新、转托管、按时定额投资及提供基金走动账户信息查询等行为 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非走动过户等 受招商基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、鼎新、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证明的日历                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 申购、赎回和鼎新。闭塞运作期届满后，本基金转为盛开式基金 日或该日积年履行不存在对应日历的，则顺延至下一个服务日 港股通走动且该服务日为非港股通走动日时，则基金管理东说念主可根据履行情况决定本基金是否 暂停申购、赎回及鼎新业务，具体以届时提前发布的公告为准） 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额鼎新为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 赎回央求（赎回央求份额总和加上基金鼎新中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及 基金鼎新中转入央求份额总和后的余额）高出上一日基金总份额的 10%                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 应收款项过甚他资产的价值总和 额净值的过程 走漏办法》规矩的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子走漏网站）等媒介 金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别谋略、公布基金份额净值 资产上钩提销售服务费的基金份额 资产上钩提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公拓荒行股票、资产 援救证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或走动的债券等 将基金调节投资组合的商场冲击成安分配给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待 和香港联合走动统统限公司（以下简称“香港联合走动所”）建立时刻勾搭，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规矩范围内的对方走动所上市的股票。内地与香 港股票商场走动互联互通机制包括沪港股票商场走动互联互通机制（以下简称“沪港通”） 和深港股票商场走动互联互通机制（以下简称“深港通”）            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 券走动所或经中国证监会招供的机构设立的证券走动服务公司，向香港联合走动统统限公司 进行申报，买卖沪港通、深港通规矩范围内的香港联合走动所上市的股票 算，目的在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不治服性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不治服性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不治服性的资产                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                        §3 基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东说念主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。面前公司注册成本金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），激动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册成本金东说念主民币一亿元，激动及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，激动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的激动及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东说念主民币一亿六千万 元加多至东说念主民币二亿一千万元。                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的激动及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，激动及股权结构不变。   公司主要激动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行遥远坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的贸易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券走动所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合走动所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券商场业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券走动所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合走动所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为服务，袭取诚信、感性、专科、配合、成长的中枢 价值不雅，尽力成为中国资产管理行业具有互异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行服务。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部服务。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办服务。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司服务。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、经营财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银外洋金融控股有限公司董事、招银外洋金融 有限公司董事、招联销耗金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东说念主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司服务。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅服务。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主理服务）、党委副文告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文告、董事、总司理。   张想宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院外洋金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会革命部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司独处董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副解说、解说，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司独处董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰料理学院解说，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学服务，曾任 讲师、副解说、解说。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司独处董事、上海同达创业投资股份有限公司独处董事。现任公司独处董事。                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加服务，曾任招 商证券成本商场筹备部总司理助理、招商局外洋有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局平和东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加服务，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行外洋业务部总司理助理、深圳分行外洋业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融行状部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融商场总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融商场总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银蚁集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时刻有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时刻部软件拓荒岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险遏抑岗从事风险管理服务；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 高等司理、副总监、总监、守护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（外洋）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年伊始后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，守护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务服务；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司守护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部服务，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   王娟娟女士，硕士。2007 年 6 月至 2011 年 12 月任职于中航三星东说念主寿保障有限公司（现 中银三星东说念主寿保障有限公司），主要从事债券商场研究、固定收益投资关联服务；2011 年 年 10 月至 2015 年 5 月任职于中荷东说念主寿保障有限公司，任投资部固定收益投资室负责东说念主，从 事固定收益投资管理服务；2015 年 5 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任 投资司理，现任招商招悦纯债债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2021 年 12 月 31 日于今）、招商安华债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2021 年 12 月 31 日于今）、 招商安本增利债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2022 年 1 月 14 日于今）、招商享 利增强债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2022 年 2 月 24 日于今）、招商安福 1 年 按时盛开债券型发起式证券投资基金基金司理（管理时辰：2023 年 2 月 28 日于今）、招商 安颐稳健债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2023 年 8 月 30 日于今）、招商安泽稳 利 9 个月持有期夹杂型证券投资基金基金司理（管理时辰：2023 年 11 月 14 日于今）。                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      汪彦初先生，硕士。2016 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任研究员、投资司理， 现任招商安颐稳健债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 11 月 8 日于今）。      本基金历任基金司理包括：郭敏女士，管理时辰为 2023 年 2 月 7 日至 2024 年 5 月 8 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。      朱红裕先生，公司首席研究官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 办法》、《销售办法》、《信息走漏办法》、《流动性风险管理规矩》等法律法例及规章的 步履，并承诺建立健全里面遏抑轨制，采用灵验措施，注重作歹步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相   关的走动行为；   （7）粗鲁职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕走动、垄断证券走动价钱过甚他不方正的证券走动行为；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、履行遏抑东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先原则，堤防利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。关联走动必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予走漏。紧要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规矩，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当模范后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规矩实践。 律、法例及行业表率，老师信用、勤快尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违纪经营；               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）有益损伤基金份额持有东说念主或其他基金关联机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）回绝、插手、掩饰或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗鲁职守、滥用权利；   （7）清晰在职职期间细察的关联证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资经营等信息；   （8）协助、接受托福或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券走动；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取   最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不清晰在职职期间细察的关联证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基金投资   内容、基金投资经营等信息；   （4）不协助、接受托福或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券走动。   健全性原则、灵验性原则、独处性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面遏抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和遏抑。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司经营管理行为、董事和公司管理层 的步履应用监督权。   （2）董事会风险遏抑委员会：风险遏抑委员会行动董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项要紧的里面遏抑轨制并查验其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风险 管理政策和政策并查验其实践情况，审查公司关联走动和查验公司的里面审计和业务查看情 况等。   （3）守护长：守护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核服务。守护长发现基金和公司存在紧要风险或隐患，               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 或发生守护长照章以为需要申诉的其他情形以及中国证监会规矩的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会申诉。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行为中发生的紧要突发性事件和紧要危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面遏抑轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理申诉。   （6）各业务部门：风险遏抑是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险遏抑。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、说念德表率和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面遏抑大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面遏抑大纲》和《法例遵从政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的摘要和统辖，是对公司规矩规矩的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息走漏轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、府上档案管理轨制、事迹评估窥察轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险遏抑轨制   里面风险遏抑轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面遏抑大纲、法例遵从政策、 岗亭分离轨制、业务阻难轨制、圭臬化功课经过轨制、聚首走动轨制、权限管理轨制、信息 走漏轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对独处的里面遏抑组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的关联法律法例、公司里面遏抑轨制在所赋予的权限内按照所规矩的模范和适当的方法对 监察查看对象进行平正客不雅的查验和评价，包括访问评价公司内控轨制的健全性、合感性和 灵验性、查验公司实践国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险遏抑的监控服务、 实践公司里面按时不按时的里面审计、访问公司里面的作歹案件等。   里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行为、信息交流、里面监控。   （1）遏抑环境   公司接力于设立内控优先和风险遏抑的理念，培养全体职工的风险堤防执意，营造一个 浓厚的风险遏抑的文化氛围和环境，使全体职工实时了解关联的法律法例、管理层的经营想                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 想、公司的规章轨制并自愿遵从，使风险执意贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务经过、经营运作行为进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险漫衍点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采用定性定量的手 段分析考量风险的高下和危害进度。落实责任东说念主，并约束完善关联的风险堤防措施。      （3）遏抑行为      公司遏抑行为主要包括组织结构遏抑、操作遏抑和司帐遏抑等。      A．组织结构遏抑      各部门的设立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、商场营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互独处、相 互牵制何况有独处的申诉系统，形成了权责分明、严实灵验的三说念监控防地：      a.以各岗亭办法责任制为基础的第沿途监控防地：各部门里面服务岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同的岗 位之间形成一种相互查验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b.各关联部门、关联岗亭之间相互监督和牵制的第二说念监控防地：公司在关联部门、相 关岗亭之间建立圭臬化的业务操作经过、要紧业务处理凭据传递和信息交流轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。      c.以守护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。      B．操作遏抑      公司设定了一系列的操作遏抑的轨制技能，如圭臬化业务经过、业务、岗亭和空间阻难 轨制、授权分责轨制、聚首走动轨制、守密轨制、信息走漏轨制、档案府上保全轨制、客户 投诉处理轨制等，遏抑日常运作和经营中的风险。      C.司帐遏抑      公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，独处核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务表率、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格鉴识。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的竣工和独处。      （4）信息交流      即指实时地完结信息的流动，如从下到上的申诉和自上而下的反馈。      公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立灵验的信拒却流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关联的信息，保证信息实时投递适当的 东说念主员进行处理。             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   公司制定管理和业务申诉轨制，包括按时申诉轨制和不按时申诉轨制。按时申诉轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时辰频次进行申诉。   a.实践体系申诉道路：各业务东说念主员向部门负责东说念主申诉；部门负责东说念主向分管率领、总司理 申诉；   b.监督体系申诉道路：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门申诉，监察稽核部门向 总司理、守护长分别申诉；   c.守护长按时出具监察申诉，报送董事会过甚下设的风险遏抑委员会和中国证监会；如 发现紧要违纪步履，应立即向董事会和中国证监会申诉。   （5）里面监控   守护长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管服务，促使公司职工积极参与和遵从里面遏抑 轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险遏抑委员会、守护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面遏抑轨制持续地进行锻练，锻练其是否稳当规矩要求并加以充实和 改善，实时反馈政策法例、商场环境、时刻等身分的变化趋势，保证内控轨制的灵验性。                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                         §4 基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时辰：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主： 陈四清   注册成本：东说念主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东说念主：郭明   截止 2023 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年齿 38 岁，95% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历或高等时刻职称。   行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，袭取“老师信用、勤快尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理和里面遏抑体系、表率 的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里纷乱 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最熟识的居品线。领有包括证券投资基金、 信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、 股权投资基金、证券公司聚首资产管理经营、证券公司定向资产管理经营、贸易银行信贷资 产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管居品 体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各类客户提供个性化的 托管服务。截止 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1385 只。自 2003 年以来， 中国工商银行一语气二十年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财资》、好意思 国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 96 项 最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获取国表里金融范围 的持续招供和平庸好评。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务马上发展，遥远保持在资产托管行业的 上风地位。这些收成的取得，是与资产托管部“一手持业务拓展，一手持内控成立”的作念法 是分不开的。资产托管部相配怜爱改进和加强里面风险管理服务，在积极拓展各项托管业务 的同期，把加强风险堤防和遏抑的力度，尽心培育内控文化，完善风险遏抑机制，强化业务 方式全过程风险管理行动要紧服务来作念。从 2005 年于今共十六次到手通过评估组织里面控 制和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保寄望见的遏抑及灵验性申诉。充分表 明独处第三方对工商银行托管服务在风险管理、里面遏抑方面的健全性和灵验性的全面招供, 也阐扬中国工商银行托管服务的风险遏抑智力依然与外洋大型托管银行接轨，达到外洋先进 水平。面前，ISAE3402 审阅依然成为年度化、旧例化的内控服务技能。”   保证业务运作严格驯顺国度关联法律法例和行业监管司法，强化和建立称职经营、表率 运作的经营想想和经营作风，形成一个运作表率化、管理科学化、监控轨制化的内控体系； 堤防和化解经营风险，保证托管资产的安全竣工；爱戴持有东说念主的权益；保障资产托管业务安 全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险遏抑组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控 合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险遏抑处及资产托管部各业务处室共同组成。总 行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险遏抑服务进行指导、监督。 资产托管部里面设立专门负责稽核监察服务的里面风险遏抑处，配备专职稽核监察东说念主员，在 总司理的平直率领下，依照关联法律规章，对业务的运行独处应用稽核监察权利。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险遏抑措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当稳当国度法律法例及监管机构的监管要求，并贯串于 托管业务经营管理行为的遥远。   （2）竣工性原则。托管业务的各项经营管理行为都必须有相应的表率模范和监督制约； 监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作要领，覆盖统统的部门、岗亭和东说念主员。   （3）实时性原则。托管业务经营行为必须在发生时能准确实时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关联的规章轨制。    （4）审慎性原则。各项业务经营行为必须堤防风险，审慎经营，保证基金资产和其 他托福资产的安全与竣工。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营管理的需要应时修改完善， 并保证得到全面落实实践，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。   （6）独处性原则。设立专门履行托管东说念主职责的管理部门；平直操作主说念主员和遏抑东说念主员必 须相对独处，适当分离；内控轨制的查验、评价部门必须独处于内控轨制的制定和实践部门。             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）严格的阻难轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确的岗亭职 责、科学的业务经过、详备的操作手册、严格的东说念主员步履表率等一系列规章轨制，并采用了 神圣的防火墙阻难轨制，大约确保资产独处、环境独处、东说念主员独处、业务轨制和管理独处、 蚁集独处。   （2）高层查验。主管行率领与部门高等管理层行动工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门实时申诉经营管理情况和特地情况，以查验资产托管部在完结里面 遏抑办法方面的进展，并根据查验情况提倡里面遏抑措施，督促职能管理部门改进。   （3）东说念主事遏抑。资产托管部严格落实岗亭责任制，建立“自控防地”、“互控防地”、 “监控防地”三说念遏抑防地，健全绩效窥察和激励机制，设立“以东说念主为本”的内控文化，增 强职工的责任心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行按时、定向的业务与职 业说念德培训、签订承诺书，使职工设立风险堤防与遏抑理念。   （4）经营遏抑。资产托管部通过制定经营、编制预算等方法开展多样业务营销行为、 处理各项事务，从而灵验地遏抑和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。   （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风险管理， 按时或不按时地对业务运作状态进行查验、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险遏抑措施，排查风险隐患。   （6）数据安全遏抑。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难收复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难收复有研究，并组织职工按时演练。为使演练愈加接近 实战，资产托管部约束提高演练圭臬，从领先的按照预订时辰演练发展到当今的“就怕演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有智力在发生灾难的情况下两个小时内收复业务。   （1）资产托管部里面设立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在总司理的直 接率领下，依照关联法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托管业务健康、踏实 地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要自上而下每个职工 的共同参与，唯一这么，风险遏抑轨制和措施才会全面、灵验。资产托管部实施全员风险管 理，将风险遏抑责任落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭相 互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分怜爱内控轨制的成立，一贯坚持把风险堤防 和遏抑的理念和方法融入岗亭职责、轨制成立和服务经过中。经过多年尽力，资产托管部已            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 经建立了一整套里面风险遏抑轨制，包括：岗亭职责、业务操作经过、稽核监察轨制、信息 走漏轨制等，覆盖统统部门和岗亭，浸透各项业务过程，形成各个业务要领之间的相互制约 机制。   （4）里面风险遏抑遥远是托管部服务要点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是贸易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特地强调表率运作，一直将建 立一个系统、高效的风险堤防和遏抑体系行动服务要点。跟着商场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况约束出现，资产托管部遥远将风险管理放在与业务发展同等要紧 的位置，视风险堤防和遏抑为托管业务生涯和发展的人命线。   根据《基金法》、基金合同、托管公约和关联基金法例的规矩，基金托管东说念主对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资辞谢步履、基金参与银行间债券商场、基金 资产净值的谋略、基金份额净值谋略、应收资金到账、基金用度开支及收入治服、基金收益 分配、关联信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和核查，其中 对基金的投资比例的监督和核查自基金合同奏凯之后六个月入手。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主违抗《基金法》、基金合同、基金托管公约或关联基金法律 法例规矩的步履，应实时以书面体式文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到文告后应及 时查对，并以书面体式对基金托管东说念主发出回函证明。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违纪步履，应立即申诉中国证监会，同期文告基金管 理东说念主限期纠正。                        §5 关联服务机构   招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网走动平台   走动网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   筹商东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   筹商东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   筹商东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   筹商东说念主：张鹏   招商基金直销走动服务筹商方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   筹商东说念主：冯敏                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金非直销销售机构请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可根 据关联法律法例规矩调节销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   筹商东说念主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   筹商东说念主：刘佳   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实践事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0177   承办注册司帐师：吴凌志、江丽雅   筹商东说念主：吴凌志、江丽雅                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §6 基金的召募与基金合同的奏凯      本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办法》、 《业务司法》、《流动性风险管理规矩》等关联法律、法例、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2022〕2330 号文注册准予公开召募。召募期从 2022 年 12 月 28 日起到 2023 年 2 月 3 日止，共召募 362,030,646.65 份基金份额，                                                  灵验认购总户数为 2,791 户。      本基金的基金合同已于 2023 年 2 月 7 日肃穆奏凯。      《基金合同》奏凯后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按时申诉中给予走漏；一语气 60 个服务日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个服务日内向中国证监会申诉并提倡治理有研究，如 持续运作、鼎新运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集基金份 额持有东说念主大会进行表决。      法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。              §7 基金份额的申购、赎回及鼎新      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。      直销及非直销销售机构请参见本招募说明书“关联服务机构”及关联公告。基金管理东说念主 可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业现象 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。      基金合同奏凯后的前 1 年为闭塞运作期。在闭塞运作期内，本基金不办理本基金的日常 申购、赎回、鼎新业务。      本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时辰为上海证券走动所、深圳证券走动所的平方走动日的走动时辰，若本基金参与 港股通走动且该服务日为非港股通走动日时，则基金管理东说念主可根据履行情况决定本基金是否 暂停申购、赎回及鼎新业务，具体以届时提前发布的公告为准。但基金管理东说念主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同奏凯后，若出现新的证券/期货走动商场、证券/期货走动所走动时辰变更、港 股通走动司法变更、新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述盛开日及开 放时辰进行相应的调节，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公 告。      在治服申购入手与赎回入手时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前依照《信息披 露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的入手时辰。      基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提倡申购、赎回或鼎新央求且登记机构证明接 受的，其基金份额申购、赎回或鼎新价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回或鼎新的价钱。      本基金自转为盛开式基金之日起 30 天内入手办理申购、赎回业务，具体业务办理时辰 在关联公告中规矩。      本基金管理东说念主在条件熟识的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。鼎新业务通达时辰由基金管理东说念主届时另行公告。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 值为基准进行谋略； 模范赎回； 法权益不受损伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管理东说念主必须在新规 则入手实施前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东说念主官网走动平台初度申购和追加申购 的单笔最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初度单笔最低申 购金额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。履行操作中， 各销售机构在稳当上述规矩的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准，投资东说念主需遵从销售机构的关联规矩。   投资东说念主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   通过各销售机构网点及本基金管理东说念主官网走动平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东说念主官网走动平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构及基金 管理东说念主官网走动平台的具体规矩为准。   如遇无数赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联无数赎回或一语气无数赎回的条目处理。   基金鼎新分为鼎新转入和鼎新转出。通过各销售机构网点鼎新的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网走动平台鼎新的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不行进行鼎新。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 际操作中，以各销售机构的具体规矩为准。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 遏抑的需要，可采用上述措施对基金范围给予遏抑。具体见基金管理东说念主关联公告。 限制。基金管理东说念主必须在调节前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规矩的模范，在盛开日的具体业务办理时辰内提倡申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证明基金份额时，申购奏凯。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求奏凯后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过甚关联基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货走动所或走动商场数据传输蔓延、通讯系统故 障、数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能遏抑的身分影响业务处理经过 时，赎回款项顺延至下一个服务日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停接受赎 回央求或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条目处理。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时辰进行调节，并提前公告。   基金管理东说念主应以走动时辰收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日行动申购或赎回央求 日（T 日），在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的灵验性进行证明。T 日 提交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规矩的 其他方式查询央求的证明情况。若申购不到手或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如相 关法律法例以及中国证监会另有规矩，则依规矩实践。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定到手，而仅代表销售机构确乎 收受到央求。申购、赎回央求的证明以登记机构的证明结果为准。对于申购、赎回央求及基 金份额的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由于投资东说念主的过错产生 的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内、在分歧基金份额持有东说念主利益酿成损伤的前提下， 对上述业务的办理时辰、方式等司法进行调节。基金管理东说念主应在新司法入手实施前按照《信 息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别谋略。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：              申购金额（M）          申购费率               M＜100 万元         0.80%               M≥500 万元        1000 元/笔   本基金 A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金资产， 用于基金的商场推行、销售、登记等各项用度。   A 类基金份额申购用度的谋略方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元，谋略结果均按舍去余数方法，保留到极少点后第 2 位，小 数点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金财产。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额均收取赎回费。赎回用度由赎回基金份额的基金 份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。本基金收取的赎回费将全额计入 基金财产。   本基金闭塞运作期内不盛开赎回，转为盛开式基金后收取赎回费。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率如下表所示：             一语气持有时辰            赎回费率   如法律法例对赎回费的强制性规矩发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开持 有东说念主大会。   （1）各基金间鼎新的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔鼎新央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据关联法律法例 及基金合同、招募说明书的规矩收取。   （3）每笔鼎新央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金鼎新时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差谋略。从申购费率（用度）高向低的基金鼎新时，不收取申购补差用度。   （4）基金鼎新采用单笔谋略法，投资者当日屡次鼎新的，单笔谋略鼎新用度。   （5）持有东说念主对转入份额的一语气持有时辰自转入证明之日算起。   www.cmfchina.com 网上走动，详备费率圭臬或费率圭臬的调节请查阅官网走动平台及 基金管理东说念主公告。 额持有东说念主无本色不利影响的前提下调节费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。 额持有东说念主无本色性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销经营，按时或不按时地开 展基金促销行为。在基金促销行为期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主 不错适当调低本基金的申购费率和赎回费率。 管理东说念主发布的关联公告。 基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵从关联法律法例以及监管部门、自律司法的 规矩。                    招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 金份额的基金份额净值，灵验份额单元为份，申购份额的谋略结果均按舍去余数方法，保留 到极少点后 2 位，极少点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金财产。基金的申购金额包括申 购用度和净申购金额，其中：   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的谋略方式：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的谋略方式：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100,800 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额证明，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元， 则可得到的申购份额为：   申购金额=100,800 元   净申购金额=100,800/(1+0.80%)=100,000.00 元   申购用度=100,800－100,000.00=800.00 元   申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）采用投资 100,800 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当 日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元，谋略结果均按舍 去余数方法，保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，一语气持有时辰为 20 天，对应的赎回 费率为 0.10%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×0.10%=10.68 元                      招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      赎回金额=10,680.00－10.68=10,669.32 元      即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，一语气持有时辰为 20 天，假设赎回当日 本基金 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,669.32 元。      T 日某类基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额 的余额数目      T 日的各类基金份额的基金份额净值在今日收市后谋略，并按照基金合同的约定进行公 告。遇特殊情况，经履行适当模范，不错适当蔓延谋略或公告。本基金各类基金份额净值的 谋略，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。为幸免基金份额持有东说念主利益因基金份额净值的极少点保留精度受到不利影响，基金 管理东说念主可提高基金份额净值精度。如关联法律法例以及中国证监会另有规矩，则依规矩实践。      投资者 T 日申购基金到手后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手 续。      投资者 T 日赎回基金到手后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手 续。      基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行调节，但不得本色 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于入手实施前依照《信息走漏办法》的关联规矩在 规矩媒介上公告。 暂停接受投资东说念主的申购央求：      （1）因不可抗力导致基金无法平方运作。      （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。      （3）证券、期货走动所或外汇商场走动时辰非平方停市，导致基金管理东说念主无法谋略当 日基金资产净值。      （4）接受某笔或某些申购央求可能会影响或损伤现存基金份额持有东说念主利益时。      （5）基金资产范围过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不治服性时，经与基金托管东说念主协商证明后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购央求。   （7）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者高出 50%，或者变相避让 50%聚首度的情形。   （8）因港股通走动当日额度使用完了而暂停或罢手接受买入申报，或者发生证券走动 服务公司等机构认定的走动特地情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其 他影响通过内地与香港股票商场走动互联互通机制进行平方走动的情形。   （9）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（8）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据关联规矩在规矩媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被回绝，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况排除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。 受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不行支付赎回款项。   （2）发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货走动所或外汇商场走动时辰非平方停市，导致基金管理东说念主无法谋略当 日基金资产净值。   （4）一语气两个或两个以上盛开日发生无数赎回。   （5）发生持续接受赎回央求将损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形时。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且接纳 估值时刻仍导致公允价值存在紧要不治服性时，经与基金托管东说念主协商证明后，基金管理东说念主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （7）发生证券走动服务公司等机构认定的走动特地情况并决定暂停提供部分或者全部 港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场走动互联互通机制进行平方走动的 情形。   （8）法律法例规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述除第（4）项外的情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受赎回央求或降速支付赎 回款项时，基金管理东说念主应按规矩报中国证监会备案，已证明的赎回央求，基金管理东说念主应足额 支付；如暂时不行足额支付，未支付部分可脱期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按 基金合同的关联条目处理。在暂停赎回的情况排除时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办 理并公告。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   若本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后单个盛开日内的基金份额净赎回央求（赎回 央求份额总和加上基金鼎新中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金鼎新中转 入央求份额总和后的余额）高出上一日基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回央求时，按平方赎回 模范实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有贫困或以为因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于 当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，治服当日受理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用延 期赎回的，将自动转入下一个盛开日持续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被打消。脱期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优 先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分 脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现无数赎回时且基金管理东说念主决定部分脱期赎回的，在单个基金份额持 有东说念主赎回央求高出上一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主 的全部赎回央求有贫困或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回央求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值酿成较大波动时，不错对该基金份额持有东说念主的赎回央求高出上一日基金 总份额 10%的部分进行脱期办理。对于其余当日未脱期办理的赎回央求，应当按单个账户未 脱期办理的赎回央求量占未脱期办理的赎回央求总量的比例，治服当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的， 将自动转入下一个盛开日持续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回央求将被打消。脱期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权并以下 一盛开日的基金份额净值为基础谋略赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在 提交赎回央求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管理东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个走动日内文告基金份额持有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在规矩 媒介上刊登公告。 金管理东说念主应在规按时限内在规矩媒介上刊登暂停公告。 办法》的关联规矩，在规矩媒介上刊登基金再行盛开申购或赎回公告；也不错根据履行情况 在暂停公告中明确再行盛开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行盛开的公告。   本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，基金管理东说念主不错根据关联法律法例以及基金 合同的规矩决定开办本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的鼎新业务，基金鼎新不错收 取一定的鼎新费，关联司法由基金管理东说念主届时根据关联法律法例及基金合同的规矩制定并公 告，并提前见知基金托管东说念主与关联机构。   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 走动过户以及登记机构招供、稳当法律法例的其它非走动过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主去世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的关联府上，对于稳当条件 的非走动过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。      如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时刻系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者回绝基金份额持有东说念主的转托管央求。      本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资 经营，具体司法由基金管理东说念主另行规矩。投资东说念主在办理按时定额投资经营时可自行约定每期 申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所规矩的 按时定额投资经营最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法例或监管部门另有规矩的除外。      如关联法律法例允许，并在分歧基金份额持有东说念主权益产生本色性不利影响的情形下，基 金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务规 则。      根据届时灵验的关联法律法例和政策的规矩，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的关联公告。                     §8 基金的投资      本基金以追求完全收益为办法，在严格遏抑风险的前提下，追求基金资产的持久踏实增 值。      本基金的投资范围为具有神圣流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金（不可投资于 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的 基金、货币商场基金、非本基金管理东说念主管理的基金（全商场的股票型 ETF 除外））、国内 照章刊行上市的股票和存托凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票 和存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府援救机构债、政府援救债券、 地方政府债、可鼎新债券（含可分离走动可转债）、可交换债券过甚他中国证监会允许投资 的债券）、资产援救证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币商场用具、国债期货，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须稳当中国证监会的关联规矩。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当模范后，可 以将其纳入投资范围。      本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，对权益类 资产的投资比例整个不高出基金资产的 20%（其中，投资于港股通标的股票的比例不高出本 基金股票资产的 50%），对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出 基金资产净值的 10%。闭塞运作期到期前一个月和后一个月本基金不受前述比例限制。      本基金投资的权益类资产包括股票、可转债、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及 至少满足以下一条圭臬的夹杂型基金：(1)基金合同中明确规矩股票资产占基金资产比例不 低于 60%的夹杂型基金；(2)根据基金走漏的按时申诉，最近四个季度末股票资产占基金资产 比例均不低于 60%的夹杂型基金。      闭塞运作期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持 不低于走动保证金一倍的现款。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金每个走动 日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现 金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。      本基金投资于同行存单的比例整个不高出基金资产净值的 20%。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采用将部分基金资产投资于 港股通标的股票或采用不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应模范后，以变 更后的规矩为准。   本基金以获取完全收益为投资目的，采用稳健的投资策略，在遏抑投资风险的基础之上 治服大类资产配置比例，力求使投资者获取较为合理的完全收益。   本基金通过定量和定性相结合的方法进行个股从下到上的采用。   在定性方面，主要查考公司的业务是否稳当经济发展端正、产业政策场合；其次分析公 司的中枢时刻或革命贸易模式是否具有鼓胀的商场空间，公司的盈利模式、居品的商场竞争 力过甚发展的踏实性；此外还将评估公司的股权结构、治理结构是否合理等。   在定量方面，主要查考上市公司的成长性、盈利智力过甚估值水平，中式具备神圣事迹 成长性何况估值合理的上市公司。   本基金投资港股通标的股票除适用上述股票投资策略外，还需存眷：   （1）香港股票商场轨制与大陆股票商场存在的互异对股票投资价值的影响，比如行业 漫衍、走动轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利申诉等 方面；   （2）港股通总额度及逐日额度使用情况；   （3）东说念主民币与港币之间的汇兑比率变化情况。   本基金接纳的债券投资策略包括：久期策略、期限结构策略、个券采用策略和相对价值 判断策略等，对于可鼎新债券和可交换债券、信用债等投资品种，将根据其特性采用相应的 投资策略。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济时势、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济身分，对未 来利率走势作念出准确瞻望，并治服本基金投资组合久期的黑白。   （2）期限结构策略   根据外洋国内经济时势、国度的货币政策、汇率政策、货币商场的供需关系、投资者对 明天利率的预期等身分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出瞻望，收益率弧线的变动               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 趋势包括：进取平行移动、向下平行移动、弧线趋缓蜕变、弧线陡峻蜕变、弧线正蝶式移动、 弧线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度瞻望来决定信用投资居品组合的期限结构，然 后采用采用相应期限结构策略：枪弹策略、杠铃策略或梯式策略。   （3）个券采用策略   投资团队分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等身分，预 测收益率弧线的变动趋势，并结合流动性偏好、信用分析等多种商场身分进行分析，概括评 判个券的投资价值。在个券采用的基础上，投资团队构建模拟组合，并比拟不同模拟组合之 间的收益和风险匹配情况，治服风险、收益最好匹配的组合。   （4）相对价值判断策略   根据对同类债券的相对价值判断，采用合适的走动时机，增持相对低估、价钱将上升的 债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。   （5）可鼎新债券和可交换债券投资策略   可鼎新债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵挡下行风险、 获取股票价钱高潮收益的特性。本基金在对可鼎新债券和可交换债券条目和标的公司基本面 进行深远分析研究的基础上，利用订价模子进行估值分析，投资具有较高安全边缘和神圣流 动性的可鼎新债券和可交换债券，获取稳健的投资申诉。   （6）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用居品 相对国债、央行单据等利率居品获取较高收益的起首。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用等级的商场平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用状态。   信用债商场举座的信用利差水平和信用债刊行主体自身信用状态的变化都会对信用债 个券的利差水平产生要紧影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气 度和债券商场的供求状态等多个方面考量信用利差的举座变化趋势；另一方面，本基金还将 以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即接纳表里结合的信用研究和评级轨制，研究债 券刊行主体企业的基本面，以治服企业主体债的履行信用状态。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债（含资产援救证券，下同），其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比 例为 0-50%，评级为 AA 的信用债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级， 若无债项评级或债项评级为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构 发布的最新评级结果，评级机构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其信用评级 下降不再稳当前述圭臬，应在评级报密告布之日起 3 个月内全部卖出。   在遏抑风险的前提下，本基金将根据本基金的投资办法和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深远研究判断，进行存托凭证的投资。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   为灵验遏抑债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 戒指运用国债期货，提高投资组合的运作效果。在国债期货投资时，本基金将起先分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采用订价合理的国债期货合约，其次，推敲国债 期货各合约的流动特性况，最终治服与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的办法。   本基金不错投资于全商场的股票型 ETF 及本基金管理东说念主管理的股票型基金、计入权益 类资产的夹杂型基金。其中，计入权益类资产的夹杂型基金需稳当下列两个条件条件之一： （1）基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例为 60%以上的夹杂型基金；（2）最近   对于不同类别的证券投资基金，将分别按照不同的方针进行筛选，其中：   （1）股票型基金：   ①对于无明确投资场合的主动管理股票型基金，结合定性、定量分析，筛选绩优基金。 要点查考各基金的逾额收益智力，基金司理的事迹踏实性，基金的合理运作范围和申购赎回 情况，基金的风险方针和相对收益名次等多项方针，优选有获取逾额收益的基金进行投资。   ②对于有明确投资场合的主动管理股票型基金和被迫指数基金，要点查考基金投资范围 的透明度、作风明确进度、追踪误差和逾额收益获取智力、累计偏离、基金范围、关联投资 场合或指数是否有明确代表性、是否盛开申购赎回、用度水对等身分，采用优厚者进行投资。   （2）夹杂型基金：   要点查考基金的风险管明智力和事迹可持续性。在基金筛选方针上，要点查考基金的择 时智力、事迹持续踏实性、持久逾额收益情况、风险遏抑智力等。   明天，跟着商场的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资办法的前 提下，遵从法律法例的规矩，在履行适当模范后，相应调节或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，对权益类资产的投资比例整个 不高出基金资产的 20%（其中，投资于港股通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%）， 对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产净值的 10%。封 闭运作期到期前一个月和后一个月本基金不受前述比例限制。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金投资的权益类资产包括股票、可转债、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及 至少满足以下一条圭臬的夹杂型基金：1)基金合同中明确规矩股票资产占基金资产比例不低 于 60%的夹杂型基金；2)根据基金走漏的按时申诉，最近四个季度末股票资产占基金资产比 例均不低于 60%的夹杂型基金；   （2）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上 市的 A 股和 H 股合并谋略，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净 值的 10%；   （3）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公 司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并谋略，且不含本基金所投资的基金份额），不 高出该证券的 10%；   （4）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产援救证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；   （5）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （6）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产援救证券的比例，不得高出该资产支 持证券范围的 10%；   （7）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产援救证券，不得 高出其各类资产援救证券整个范围的 10%；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）闭塞运作期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得高出其上一日 基金资产净值的 100%。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金债券正回购资金 余额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资产净值的 40%。参加寰宇银行间同行商场进 行债券回购的最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （10）本基金参与国债期货走动的，在职何走动日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得高出基金资产净值的 15%；在职何走动日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出 基金持有的债券总市值的 30%；在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得高出上一走动日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差谋略）应当稳当基金合同关 于债券投资比例的关联约定；   （11）闭塞运作期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应 当保持不低于走动保证金一倍的现款。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金每 个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于基金资产净值 应收申购款等；              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （12）本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金管理东说念主管理的全部盛开式基金 （包括盛开式基金以及处于盛开期的按时盛开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票， 不得高出该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公 司刊行的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%；   （13）本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金主动投资于流动性受限资产的 市值整个不得高出本基金资产净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、所投资基 金暂停或脱期办理赎回央求、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不稳当该比例 限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （15）闭塞运作期内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 200%；本基金闭塞运 作期届满转为盛开式基金后，本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；   （16）本基金投资于同行存单的比例整个不高出基金资产净值的 20%；   （17）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近按时申诉 走漏的净资产应当不低于 1 亿元；   （18）本基金管理东说念主管理的全部基金持有单只基金（ETF 纠合基金除外）不高出被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按时申诉走漏的范围为准；   （19）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使 基金投资比例不稳当上述第（18）项约定的投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个走动日内 进行调节，但法律法例、中国证监会规矩的特殊情形除外。   除上述（11）、（13）、（14）、（18）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳当上述规矩投资比例 的，基金管理东说念主应当在 10 个走动日内进行调节，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏凯之日起入手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当模范 后，则本基金投资不再受关联限制。   为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕走动、垄断证券走动价钱过甚他不方正的证券走动行为；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩辞谢的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、履行遏抑东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先原则，堤防利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。关联走动必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予走漏。紧要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规矩，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当模范后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规矩实践。   本基金的事迹比拟基准为：沪深 300 指数收益率*7%+恒生概括指数收益率（经汇率调 整后）*3%+中债概括（全价）指数收益率*90%   沪深 300 指数由专科指数提供商中证指数有限公司编制和发布，由沪深 A 股中范围大、 流动性好的最具代表性的 300 只股票组成。该指数样本对沪深商场的覆盖度高，大约概括反 映沪深 A 股商场举座阐扬，具有神圣的商场代表性和商场影响力。恒生概括指数由恒生指 数有限公司编制及发布，接纳通顺市值加权法谋略，每只成份股的比重上限设立为 10%，是 反馈香港股市价钱走势最有影响的股价指数。中债概括（全价）指数的样本范围涵盖银行间 商场和走动所商场，成份债券包括国度债券、企业债券、央行单据等统统主要债券种类，具 有平庸的商场代表性，大约反应中国债券商场的总体走势。选用上述指数收益率行动事迹比 较基准能客不雅合理地反馈本基金风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场普遍接受的事迹比拟基准推 出，或者商场上出现愈加稳当用于本基金的事迹比拟基准，以及如果明天指数发布机构不再 公布上述指数或改换指数称号时，经与基金托管东说念主协商一致，履行关联模范后，本基金管理 东说念主可在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金是债券型基金，预期收益和预期风险低于股票型基金、夹杂型基金，高于货币市 场基金。   本基金资产投资于港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场 轨制以及走动司法等互异带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实 行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下走动日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平方走动，港股不行实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 利益； 不妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事务所主见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董 事会及董事保证本申诉所载府上不存在不实纪录、误导性敷陈或紧要遗漏，并对其内容的真 实性、准确性和竣工性承担个别及连带责任。   本投资组合申诉所载数据截止 2023 年 12 月 31 日，起首于《招商安颐稳健 1 年闭塞运 作债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度申诉》。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                                                占基金总资产的比例      序号             方式        金额（元）                                                   （%）               其中：股票            27,789,904.69          5.45               其中：债券           449,231,033.13         88.02                     资产援救证券      9,898,763.65          1.94               其中：买断式回购的                    -             -               买入返售金融资产               金整个     注：上表权益投资中通过港股通走动机制投资的港股金额东说念主民币 2,113.49 元，占基金净 值比例 0.00%。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金资产净值比例      代码          行业类别        公允价值（元）                                                   （％） A             农、林、牧、渔业          1,132,450.00          0.31 B             采矿业               2,614,266.00          0.72 C             制造业              11,730,745.00          3.25 D             电力、热力、燃气及                    -             -               水出产和供应业 E             建筑业                          -             - F             批发和零卖业                       -             - G             交通输送、仓储和邮         5,440,508.00          1.51               政业 H             住宿和餐饮业                       -             - I             信息传输、软件和信         4,582,922.20          1.27               息时刻服务业 J             金融业                          -             -                      招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） K                   房地产业              2,286,900.00              0.63 L                   租出和商务服务业                     -                   - M                   科学研究和时刻服务                    -                   -                     业 N                   水利、环境和环球设                    -                   -                     施管理业 O                   住户服务、修理和其                    -                   -                     他服务业 P                   陶冶                           -                   - Q                   卫生和社会服务                      -                   - R                   文化、体育和文娱业                    -                   - S                   概括                           -                   -                     整个               27,787,791.20              7.69                                                      金额单元：东说念主民币元          行业类别              公允价值（东说念主民币元）         占基金资产净值比例（%） 通讯服务                                      -                          - 非日常生活销耗品                           2,113.49                     0.00 日常销耗品                                     -                          - 动力                                        -                          - 金融                                        -                          - 医疗保健                                      -                          - 工业                                        -                          - 信息时刻                                      -                          - 原材料                                       -                          - 房地产                                       -                          - 公用行状                                      -                          - 整个                        2,113.49                              0.00      注：以上分类接纳彭博提供的外洋通用行业分类圭臬。                                                      金额单元：东说念主民币元                                                              占基金资产                                               公允价值     序号      股票代码           股票称号   数目（股）                       净值比例                                                （元）                                                               （％）                         招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                                                         金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产净值比例        序号                 债券品种       公允价值（元）                                                            （％）                      其中：政策性金融债                      -                 -                                                         金额单元：东说念主民币元                                                          占基金资产  序号          债券代码           债券称号     数目（张）       公允价值（元） 净值比例                                                           （％）                           MTN004(能                           源保供特地                           债)                           MTN001                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 资明细                                                        占基金资产                                         公允价值  序号     证券代码       证券称号     数目（份）                       净值比例                                          （元）                                                          （%）   本基金本申诉期末未持有贵金属。   本基金本申诉期末未持有权证。   根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货走动。   根据本基金合同规矩，本基金不参与股指期货走动。   为灵验遏抑债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 戒指运用国债期货，提高投资组合的运作效果。在国债期货投资时，本基金将起先分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采用订价合理的国债期货合约，其次，推敲国债 期货各合约的流动特性况，最终治服与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的办法。                   招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）     本基金本申诉期末未持有国债期货合约。     本基金本申诉期未持有国债期货合约。     申诉期内基金投资的前十名证券除 22 铁建 Y4（证券代码 137534）、23 中建 MTN001 （证券代码 102300386）、铁工 KY09（证券代码 115978）、铁工 YK20（证券代码 240310） 外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案访问，不存在申诉编制日前一年内受到公开申斥、 处罚的情形。     根据 2023 年 3 月 27 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未照章履行职责被国度税务总 局南通市税务局第三税务分局责令改正。     根据 2023 年 5 月 26 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因欠税被国度税务总局南通市税 务局第三税务分局责令改正。     根据 2023 年 6 月 26 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因欠税被国度税务总局南通市税 务局第三税务分局责令改正。     根据发布的关联公告，该证券刊行东说念主在申诉期内因欠税、违纪经营、未照章履行职责等 原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据 2023 年 8 月 21 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务总 局上海市宝山区税务局第一税务所、第十二税务所责令改正。     根据 2023 年 10 月 25 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务 总局上海市浦东新区税务局第十一税务所责令改正。     根据 2023 年 8 月 21 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务总 局上海市宝山区税务局第一税务所、第十二税务所责令改正。     根据 2023 年 10 月 25 日发布的关联公告，该证券刊行东说念主因未按期申报税款被国度税务 总局上海市浦东新区税务局第十一税务所责令改正。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）     对上述证券的投资决策模范的说明：本基金投资上述证券的投资决策模范稳当关联法律 法例和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 经过上要求股票必须先入库再买入。                                          金额单元：东说念主民币元        序号                    称号          金额（元）     本基金本申诉期末未持有处于转股期的可鼎新债券。     本基金本申诉期末投资前十名股票中不存在通顺受限情况。                       §9 基金的事迹     基金管理东说念主依照恪尽责守、老师信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但投资者 购买本基金并不即是将资金行动进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其明天阐扬。投资有风险，投资 者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本基金合同奏凯以来的投资事迹及与同期基准的比拟如下表所示：     招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券 A：   阶段          净值增长    净值增长    事迹比拟   事迹比拟基   ①-③        ②-④                     招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                    率①    率圭臬差     基准收益     准收益率标                           ②        率③       准差④ 自基金成立起至 2023.12.31 -0.22% 0.18%    0.22%     0.09%   -0.44%    0.09%       招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券 C：                          净值增长     事迹比拟     事迹比拟基                   净值增长       阶段                 率圭臬差     基准收益     准收益率标     ①-③      ②-④                    率①                           ②        率③       准差④ 自基金成立起至 2023.12.31 -0.40% 0.18%   0.22%      0.09%   -0.62%    0.09%       注：本基金合同奏凯日为 2023 年 2 月 7 日。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                    §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、证券投资基金、银行进款本息、基金应收 款项过甚他资产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据关联法律法例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独处。   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章甩手、被照章打消或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实践。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                  §11 基金资产估值      本基金的估值日为本基金关联的证券走动现象的走动日以及国度法律法例规矩需要对 外皮露基金净值的非走动日。      基金所领有的股票、存托凭证、债券、基金、资产援救证券、国债期货合约和银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      基金管理东说念主在治服关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业司帐准则》、 监管部门关联规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调节地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最近走动日的 报价治服公允价值。有充足字据标明估值日或最近走动日的报价不行确凿反馈公允价值的， 应答报价进行调节，治服公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中推敲不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制行动特征推敲。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其大批持有关联资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息援救的估值时刻治服公允价值。接纳估值时刻治服公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯一在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调节对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行调节并治服公允价 值。            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调节最近走动市价，治服公允价钱。   （2）走动所上市实行净价走动的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经 济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近走动日后经济环境发生了紧要变化的，接纳估值时刻治服公允价值。   （3）走动所上市未实行净价走动的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变 化，按最近走动日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变 化的，接纳估值时刻治服公允价值。   （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时刻治服公允价值。走动所上 市的资产援救证券，接纳估值时刻治服公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券，接纳估值时刻治服公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初度公开 刊行股票时公司激动公拓荒售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购走动中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会关联规矩治服 公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近走动日结算价估值。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 如法律法例及监管机构无关联规矩，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后治服本基金的估值 汇率起首。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调节或其他原因导致基金履行交征税金与 估算的应交税金有互异的，基金将在关联税金调节日或履行支付日进行相应的司帐处理。   （1）本基金投资于非上市基金的估值： 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于走动所上市基金的估值： 估值。 价进行估值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无走动等特殊情 况，本基金根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 紧要变化，按最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后商场环境发生了紧要变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分调节最近交 易市价，治服公允价值。 基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、拆算拆分比例、持仓份额等身分合理治服 公允价值。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范及关联法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商治理。   基金管理东说念主负责基金资产净值谋略和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的谋略结果对外给予公布。 日该类基金份额的余额数目谋略，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理 东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调节机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主于每个服务日谋略基金资产净值及各类基金份额净值，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值瑕玷时， 视为该类基金份额净值瑕玷。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过错酿成估值瑕玷，导致其他当事东说念主遭受损失的，过错的责任东说念主应当对由于该 估值瑕玷遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值瑕玷处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      上述估值瑕玷的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据谋略差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值瑕玷已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值瑕玷责任方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值瑕玷发生的用度由估值瑕玷责任方承担；由于估值瑕玷责任方未 实时更正已产生的估值瑕玷，给当事东说念主酿成损失的，由估值瑕玷责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值瑕玷责任方依然积极息争，何况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值瑕玷责任方应答更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值瑕玷已得到更正。      （2）估值瑕玷的责任方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对 估值瑕玷的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值瑕玷而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值瑕玷 责任方仍应答估值瑕玷负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值瑕玷责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的赔 偿额加上依然获取的不妥得利返还的总和高出其履行损失的差额部分支付给估值瑕玷责任 方。      （4）估值瑕玷调节接纳尽量收复至假设未发生估值瑕玷的正确情形的方式。      估值瑕玷被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值瑕玷发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值瑕玷发生的原因治服 估值瑕玷的责任方；      （2）根据估值瑕玷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕玷酿成的损失进行评估；      （3）根据估值瑕玷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕玷的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值瑕玷处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值瑕玷的更正向关联当事东说念主进行证明。      （1）基金份额净值谋略出现瑕玷时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的措施注重损失进一步扩大。      （2）各类基金份额的基金份额净值谋略瑕玷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕玷偏差达到该类基金份额净值的                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。 营业时； 基金管理东说念主应当暂停估值；   用于基金信息走漏的基金净值信息由基金管理东说念主负责谋略，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个服务日走动收尾后谋略当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值谋略结果复核证明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息给予公布。 金资产估值瑕玷处理。 进款银行等级三方机构发送的数据瑕玷，或国度司帐政策变更、商场司法变更等，基金管理 东说念主和基金托管东说念主诚然依然采用必要、适当、合理的措施进行查验，关联词未能发现该瑕玷的， 由此酿成的基金资产估值瑕玷，基金管理东说念主和基金托管东说念主受命补偿责任。但基金管理东说念主和基 金托管东说念主应当积极采用必要的措施排除或放松由此酿成的影响。            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停走漏侧袋账户的基金净值信息。                  §12 基金的收益与分配      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已完结收益 的孰低数。 具体分配有研究以公告为准，若《基金合同》奏凯不悦 3 个月可不进行收益分配； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值； 售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金归并类别的每份基金份额享有同中分配 权； 后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违抗法律法例的前提下酌情 调节以上基金收益分配原则，此项调节不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规矩媒介公告。      基金收益分配有研究中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金收益分配有研究由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息走漏办法》 的关联规矩在规矩媒介公告。   收益分配接纳红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的谋略方法等关联事项遵从《业 务司法》的关联规矩。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规矩。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                    §13 基金的用度与税收 务费），但法律法例辞谢从基金财产中列支的除外；   本基金投资于本基金管理东说念主所管理的其他公开召募证券投资基金的部分不收取管理费。 本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金管理东说念主自身管理的其他公开 召募证券投资基金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.60%的年费率计 提。管理费的谋略方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除本基金持有的基金管理东说念主自身管理的其他公开召募证 券投资基金部分所对应资产净值后的余额，如扣除后 E＜0，则 E 取 0。   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的其他公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。 本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金托管东说念主自身托管的其他公开 召募证券投资基金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.15%的年费率计 提。托管费的谋略方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除本基金持有的基金托管东说念主自身托管的其他公开召募证 券投资基金部分所对应资产净值后的余额，如扣除后 E＜0，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法 定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。   销售服务费计提的谋略公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托 管东说念主查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付 日历顺延。 说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   上述“基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据关联法例及相应公约规矩，按用度实 际开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见本 招募说明书“侧袋机制”章节的规矩或关联公告。   本基金支付给基金管理东说念主、基金托管东说念主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税 务主管机关的规矩。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的规矩代扣代缴。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、代理披发红利、 建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非走动过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的其他稳当条件的机构办理。基金管 理东说念主托福其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托福代理公约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金走动证明、披发红利、建 立并支撑基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在规矩媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会规矩 的和《基金合同》约定的其他情形除外；            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 服务；                §15 基金的司帐与审计 如下原则：如果《基金合同》奏凯少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关联规矩编制基金司帐报表； 式证明。 法》规矩的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介公告。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                  §16 基金的信息走漏 《流动性风险管理规矩》、《基金合同》过甚他关联规矩。关联法律法例对于信 息走漏的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩走漏基金信息，并保证所走漏信息的确凿性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予走漏的基金信息通过稳当 中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息走漏办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子走漏网站）等媒介走漏，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和方式 查阅或者复制公开走漏的信息府上。   本基金公开走漏的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息走漏义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东说念主民币元。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   公开走漏的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的司法及具体模范，说明基金居品的特性等触及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地走漏影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息走漏及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产支撑及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏凯后，基金居品府上概要信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个服务日内，更新基金居品府上概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远离运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品府上概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在规矩网站上，其中基金居品府上概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在规矩网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在规矩报刊和规矩网站上登载《基金 合同》奏凯公告。   《基金合同》奏凯后，在闭塞运作期内以及闭塞运作期届满转为盛开式基金但未办理基 金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周在规矩网站走漏一次各类基金份额净值和 各类基金份额累计净值。             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   在本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金并入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管 理东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点走漏开 放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站走漏半年度和年度 终末一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的谋略方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载 在规矩网站上，并将年度申诉领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度申诉中的财务司帐报 告应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登 载在规矩网站上，并将中期申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起十五个服务日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》奏凯不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按时申诉“影响投资者决策的其他要紧信息”项下 走漏该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中走漏基金组结伙产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，关联信息走漏义务东说念主应在 2 日内编制临时申诉书，并登载在规矩 报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同远离、基金算帐；   （3）鼎新基金运作方式（不包括本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金）、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的激动、变更公司的履行遏抑东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关联步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、履行遏抑 东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联走动事项，中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值瑕玷达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调节或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金管理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）调节基金份额类别的设立；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）基金信息走漏义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在商场崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，关联 信息走漏义务东说念主细察后应当立即对该音书进行公开清醒。             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同远离的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐申诉。算帐申诉应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律主见书。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在规矩网站上，并 将算帐申诉领导性公告登载在规矩报刊上。   基金管理东说念主应在基金季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募说明书（更新） 等文献中走漏的国债期货走动情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等， 并充分揭示国债期货走动对本基金总体风险的影响以及是否稳当既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度申诉中走漏其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占 基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援救证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期申诉中走漏其持有的资产援救证券总额、资产援救证券 市值占基金净资产的比例和申诉期内统统的资产援救证券明细。   基金管理东说念主应当在基金年度申诉、中期申诉和季度申诉等按时申诉和招募说明书（更新） 等文献中走漏港股通标的股票的投资情况，包括申诉期末本基金在香港地区证券商场的权益 投资漫衍情况及按关联法律法例及中国证监会要求走漏港股通标的股票的投资明细等内容。 若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票商场走动互联互通机制投资香 港股票商场的信息走漏另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应在基金投资非公拓荒行股票后两个走动日内，在中国证监会规矩媒介走漏 所投资非公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁按时等信息。   基金管理东说念主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募说明书（更新）等 文献中走漏投资于其他基金的关联情况并揭示关联风险，包括投资策略、持仓情况、损益情 况、净值走漏时辰等；走动及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等；持有基金发生的紧要影响事件，如鼎新运作方式、与其他基金合并、远离 基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；投成本基金管理东说念主以及管理东说念主关联方管理基金的 情况。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金实施侧袋机制的，关联信息走漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息走漏，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当稳当中国证监会关联基金信息走漏内容与 样式准则等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价钱、基金按时报 告、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金算帐申诉等公开走漏的关联基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中采用走漏信息的报刊，单只基金只需采用一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证关联报送信息的确凿、准确、竣工、实时。   为强化投资者保护，提高信息走漏服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会规矩之日起， 按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上走漏信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介走漏信息，关联词其他环球媒介不得早于规矩媒介走漏信息，何况在不同媒介上走漏归并 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金平方投资操作的前提 下，自主提高信息走漏服务的质料。具体要求应当稳当中国证监会及自律司法的关联规矩。 前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计申诉、法律主见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》远离后十年。   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例规矩将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延走漏基金关联信息： 营业时；               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                   §17 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事务所主见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，证明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和鼎新。基金份额持有东说念主 央求申购、赎回或鼎新侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或鼎新央求将被回绝。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理治服申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在关联公告中规矩。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回央求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购央求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分走漏。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的盘考、审计用度等由基金管理东说念主承担。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停走漏侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）按时申诉   侧袋机制实施期间，基金按时申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关联信息在按时申诉中单独进行走漏，包括但不限于：申诉期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不行动基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时申诉   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等要紧信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、关联用度发生情况等要紧信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按规矩实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现有研究，将侧袋账户资产处置 变现。岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时礼聘稳当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计主见，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关联事宜取得稳当《中华东说念主民共 和国证券法》规矩的司帐师事务所的专科主见。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，礼聘于侧袋机制启用日发表主见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计主见，内容应包含 侧袋账户的运转资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，应答申诉期间基金侧袋机制运行关联的司帐 核算和年报走漏，实践适当模范并发表审计主见。            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金算帐申诉的关联要求，礼聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并走漏专项审计主见。 分，如将来法律法例或监管司法修改导致关联内容被取消或变更的，基金管理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行适当模范后，在对基金份额持有东说念主利益无本色性 不利影响的前提下，可平直对本部安分容进行修改和调节，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大约提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近多样风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、时刻风险和合规风险等。      无数赎回风险是盛开式基金所私有的一种风险，即当单个盛开日基金的净赎回央求高出 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、货币商场基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当精致阅读基金合同、招募说明书、基金 居品府上概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资教训、资产状态等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相适合。      基金管理东说念主建议基金投资者在采用本基金之前，通过正规的门道，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金状态、投资期限、收益预期和风险 承受智力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后， 即使出现短期的损失也不会给我方的平方生活带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按时定额投资是 率领投资东说念主进行持久投资、平均投资成本的一种浮浅易行的投资方式。关联词按时定额投资并 不行避让基金投资所固有的风险，不行保证投资东说念主获取收益，也不是替代储蓄的等效应承方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主特地防止，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁汰基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等步履导致基金份额净值调节至 1 元运转面值，在商场波动等身分的影响下，基金 投资仍有可能出现损失或基金份额净值仍有可能低于运转面值。      基金管理东说念主承诺以老师信用、勤快尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹阐扬的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营 状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行责任。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   证券商场受多样身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起商场风 险的主要身分有：   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券商场产生影响，导致证 券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券商场资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   上市公司的经营状态受多种身分影响，如管明智力、财务状态、商场远景、行业竞争、 东说念主员教训等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会着落，或大约用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要采用现款体式来分配，而通货扩张将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的履行收益率。   流动性风险是指因证券商场走动量不及，导致证券不行迅速、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得鼓胀的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，由于盛开式基金的特殊要求，本基金必须保 持一定的现款比例以应付赎回的要求。由于我国证券商场波动性大，在商场着落时可能出现 走动量急剧减少的情况，如果在这时出现较大数额赎回央求，则基金资产可能会变现贫困， 基金可能靠近流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及鼎新”章节。   本基金的投资商场主要为证券/期货走动所、寰宇银行间债券商场等流动性较好的表率 型走动现象，主要投资对象为具有神圣流动性的股票、存托凭证、债券和货币商场用具等， 同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高聚首度的特征，概括评估在平方市 场环境下本基金的流动性风险适中。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金出现无数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个盛开日央求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采用 部分脱期赎回的措施。   在商场大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法应答投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规矩，概括运用 各类流动性风险管理用具，对赎回央求等进行戒指调节，行动特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）脱期办理无数赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及鼎新”中“无数赎回的情形 及处理方式”的关联内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时满足统统投资东说念主的赎回央求，投资东说念主收 到赎回款项的时辰也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停接受赎回央求或降速支 付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及模范。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被回绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停接受赎回央求或降速支 付赎回款项的情形”和“无数赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金降速支付赎回款项 的情形及模范。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时辰将可能比一般平方情形下有所蔓延。   （4）收取短期赎回费   本基金坚持续持有期限少于 7 天的投资者收取不低于 1.5 %的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。   （5）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”，详备了解本 基金暂停估值的情形及模范。   在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被脱期办理或被 暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）舞动订价                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      当本基金际遇大额申购赎回时，通过调节基金份额净值的方式，将基金调节投资组合的 商场冲击成安分配给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于各类流动性风险管理用具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批模范并与基金托管东说念主协商一致。在 履交运用各类流动性风险管理用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在走动过程发生交收负约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现负约、回绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教训、判断等主不雅身分会影响其对关联 信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 换基金份额。在闭塞运作期内，基金份额持有东说念主靠近不行赎回和鼎新基金份额的风险。 基金资产变现贫困，基金可能靠近一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 场利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化造 成的信用风险；另外，本基金对权益类资产的投资比例整个不高出基金资产的 20%（其中， 投资于港股通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%），因此，本基金可能具有对股 票商场的系统性风险，不行完全避让商场着落的风险，在商场大幅高潮时也不行保证基金净 值大约完全跟班或卓绝商场高潮幅度。 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的基金、货币商场基金、非本基金管理 东说念主管理的基金（全商场的股票型 ETF 除外）），可能带来以下风险：             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）本基金不错投资于其他公开召募的证券投资基金，因此本基金所持有的基金的业 绩阐扬、持有基金的基金管理东说念主水对等身分将影响到本基金的基金事迹阐扬。公开召募的基 金不同于银行储蓄和债券等大约提供固定收益预期的金融用具，投资于公开召募的基金既可 能共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基金将 获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。   （2）所投资或持有的基金份额回绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场走动停牌等 情况下，本基金存在无法变现持有的基金份额而酿成流动性风险的可能性。   （3）除了持有的本基金管理东说念主管理的其他基金部分不收取管理费，持有本基金托管东说念主 托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理东说念主管理的其他基金不收取申购费、赎回 费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，本基金承担的关联基金 用度可能比普通的盛开式基金高。   （4）本基金投资通顺受限基金时，对于闭塞式基金而言，当要卖出基金的时候，可能 会靠近在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于通顺受限基金而言，由于通顺受 限基金的非通顺特性，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法通顺，在靠近基金大范围 赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。   金融养殖品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于养殖品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于养殖品时常具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。何况由于养殖品订价极度复杂，不适当的 估值有可能使基金资产靠近损失风险。   国债期货接纳保证金走动轨制，由于保证金走动具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货接纳逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   （1）信用风险：基金所投资的资产援救证券之债务东说念主出现负约，或在走动过程中发生 交收负约，或由于资产援救证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   （2）利率风险：商场利率波动会导致资产援救证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果商场利率上升，本基金持有资产援救证券将靠近价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产援救证券利息的再投资收益将靠近下降的风险。   （3）流动性风险：受资产援救证券商场范围及走动活跃进度的影响，资产援救证券可 能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产靠近再投资风险。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金可投资港股通标的股票，在走动时辰内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不即是最赶走算汇率。港股通走动日日终，中国证券登记结算有限责任公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔走动，治服走动履行使用的结算汇率。故本 基金投资靠近汇率风险。   （1）本基金将通过内地与香港股票商场走动互联互通机制投资于香港商场，在商场进 入、投资额度、可投资对象、走动司法、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可 能会约束调节，这些限制身分的变化可能对本基金参加或退出当地商场酿成费事，从而对投 资收益以及平方的申购赎回产生平直或迤逦的影响。   （2）香港商场走动司法有别于内地 A 股商场司法，此外，在互联互通机制下参与香港 股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风险： 者将靠近在停市期间无法进行港股通走动的风险；出现内地走动所证券走动服务公司认定的 走动特地情况时，内地走动所证券走动服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务， 投资者将靠近在暂停服务期间无法进行港股通走动的风险； 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，内地走动所另 有规矩的除外；因港股通股票权益分配或者鼎新等情况取得的联交所上市股票的认购权利在 联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、鼎新或者上市 公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有关联权益，但不得通过港股通买入或者 卖出； 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的持有行动谋略基准；投票数目超出持稀有量的，按照比例分配持有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来特殊走动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能靠近存托凭证价钱大幅波动以致出现较大损失的 风险，以及与存托凭证刊行机制关联的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 激动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、 应用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动拘谨存托凭证持有东说念主的风险； 因多地上市酿成存托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息走漏监管方面与境内可能 存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   债券回购为提高基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购走动中， 走动敌手在回购到期时不行偿还全部或部分证券或价款，酿成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险走漏进度也就越高，对基金净值酿成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收负约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时辰等的不治服，可能会给基金资产酿成损失。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和鼎新。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不治服性，最终变现价钱也具有不治服性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主谋略各项投资运作方针和基金事迹方针时以主袋账户资 产为基准，不反馈侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不走漏侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东说念主在基金按时申诉中走漏申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不行动特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理治服申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍端正等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的持久风险收益特征。销售 机构（包括直销机构和其他销售机构）根据关联法律法例对本基金进行风险评价，不同的销 售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与 居品风险之间的匹配锻练。             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   关联当事东说念主在业务各要领操作过程中，因里面遏抑存在弱势或者东说念主为身分酿成操作造作 或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违纪走动、司帐部门诓骗、走动瑕玷、IT 系统 故障等风险。   在盛开式基金的多样走动步履或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影 响走动的平方进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货走动所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到限制或合同不行平方实践，导致基金资产 的损失。   构兵、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理商负约、托管行负约等超出基金管理东说念主自身直 接遏抑智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）         §19 基金合同的变更、远离与基金财产的算帐 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起奏凯，自奏凯后方可实践，自决议奏凯后依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关联模范后，《基金合同》应当远离： 衔接的； 产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （5）礼聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法 律主见书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分配有研究，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例规矩的最低 期限。                   §20 基金合同的内容节录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏凯之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；      （9）担任或托福其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分配有研究；      （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或鼎新央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用关联权利，为基金的利益应用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的方法，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；      （15）在稳当关联法律、法例的前提下，制订和调节关联基金认购、申购、赎回、鼎新 和非走动过户等业务司法；      （16）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （3）自《基金合同》奏凯之日起，以老师信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适当合理的措施使谋略基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳当《基 金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩谋略并公告基金净值信息，治服基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度、中期和年度基金申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩，履行信息走漏及申诉义务；   （12）保守基金贸易好意思妙，不清晰基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向他东说念主清晰，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照看人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定治服基金收益分配有研究，实时向基金份额持有东说念主分配基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关联府上，保 存期限不低于法律法例规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规矩时辰发出，何况保证投资者 大约按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分配；   （19）靠近甩手、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并文告基金 托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而受命；                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主方法，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏凯，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后      （25）实践奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》奏凯之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全支撑基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关联商场司法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券走动资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老师信用、勤快尽责的原则持有并安全支撑基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业现象，配备鼓胀的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；      （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）支撑由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩另有规矩外， 在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东说念主清晰，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照看人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主谋略的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度、中期和年度基金申诉出具主见，说明基金管理东说念主在 各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东说念主有未实践《基金 合同》规矩的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采用了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联府上，保存期限不低于法 律法例规矩的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其托福的登记机构处收受并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规矩制作关联账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联规矩，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分配；   （18）靠近甩手、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会和银行业监 督管理机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而受命；   （20）按规矩监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实践奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：   （1）共享基金财产收益；            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息府上；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）精致阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书、基金居品府上概要等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息走漏，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》远离的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实践奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若明天本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时灵验的法律法例的规矩实践。   （1）除法律法例、中国证监会另有规矩或基金合同另有约定外，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额谋略，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会； 事项。   （2）在法律法例规矩和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东说念主利益无本色性 不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 持有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务的司法；   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主 召集。   （2）基金管理东说念主未按规矩召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提倡书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集或在规矩时辰内未能作出版面回答，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管 东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配 合。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归并事项书面要求召开基 金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提倡书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在 规矩时辰内未能作出版面回答，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东说念主，基金管理东说念主 应当配合。      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归并事项要求召开基金份 额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集或在规矩时辰内未能作出版面回答的， 单独或整个代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防止、插手。      （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采用治服开会时辰、地点、方式和权益登记日。      （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基金 份额持有东说念主大领悟知应至少载明以下内容： 投递时辰和地点；      （2）采用通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文告中说明本 次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通讯方式、托福的公证机关过甚筹商方式和筹商东说念主、表 决主见寄交的截止时辰和收取方式。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对表决主见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主见 的计票进行监督的，不影响表决主见的计票遵循。      基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主治服。      （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福阐扬托付代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期稳当以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福阐扬稳当法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记府上相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。      （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或大 领悟知载明的其他体式在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面方式 或大领悟知载明的其他体式进行表决。      在同期稳当以下条件时，通讯开会的方式视为灵验： 示性公告； 管理东说念主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管 东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的方式收取基金份额 持有东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文告不参加收取表决主见的，不影响表决效 力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表决               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 主见或授权他东说念主代表出具表决主见的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决主见或授权他东说念主 代表出具表决主见； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理东说念主出具的托福东说念主理有 基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福阐扬稳当法律法例、《基金合同》和会议文告 的规矩，并与基金登记机构记录相符。   （3）在不与法律法例或监管机构规矩阻扰的前提下，基金份额持有东说念主大会可通过蚁集、 电话或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东说念主治服并在会议文告中列明。   （4）基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、蚁集、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会议论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事模范   在现场开会的方式下，起先由大会主理东说念主按照下列第 7 条文定模范治服和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东说念主行动该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份阐扬文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      在通讯开会的情况下，起先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特地决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所规矩的须以特地决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）特地决议，特地决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外， 鼎新基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金合同》、本基金与其他基 金合并以特地决议通过方为灵验。      基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。      采用通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字据阐扬，不然提交稳当会议通 知中规矩的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，方法稳当会议文告规矩的表 决主见视为灵验表决，表决主见迟滞不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有 东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额 持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当马上公布再行盘点结果。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 响计票的遵循。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决主见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏凯。      基金份额持有东说念主大会决议自奏凯之日起依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上 公告。如果接纳通讯方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践奏凯的基金份额持有东说念主大会的决议。 奏凯的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。 金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会，并在遵 循本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下应用关联投票权利，无需事前召开本基金的 基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主需将表决主见事前征求基金托管东说念主的主见，并将表决主见 在按时申诉中给予走漏。投资者持有本基金基金份额的步履即视为同意本基金管理东说念主平直参 与本基金持有的基金的基金份额持有东说念主大会并应用关联投票权利。法律法例或监管部门另有 规矩的从其规矩。      在遵从本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理东说念主可代表本基 金的基金份额持有东说念主提议召开或者召集本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会，无需事前召 开本基金的基金份额持有东说念主大会。投资者持有本基金基金份额的步履即视为同意本基金管理 东说念主代表本基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东说念主大会。法 律法例或监管部门另有规矩的从其规矩。      若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若关联基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）基金份额持有东说念主应用提议权、召集权、提名权所需单独或整个代表关联基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关联 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通讯开会的平直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的基金份额持有东说念主所 持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益 登记日关联基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额持有东说念主行动该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）特地决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归并类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的关联规矩以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规矩的适用上文关联约定。 容，但凡平直援用法律法例或监管规矩的部分，如法律法例或监管规矩修改导致关联内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后可平直对该部安分容进行修 改或调节，无需召开基金份额持有东说念主大会。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已完结收益 的孰低数。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）在稳当关联基金分成条件的前提下，基金管理东说念主不错根据履行情况进行收益分配， 具体分配有研究以公告为准，若《基金合同》奏凯不悦 3 个月可不进行收益分配；   （2）本基金收益分配方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可采用现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益 分配方式是现款分成；   （3）基金收益分配后各类基金份额净值不行低于面值；即基金收益分配基准日的各类 基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值；   （4）A 类基金份额和 C 类基金份额之间由于 A 类基金份额不收取而 C 类基金份额收取 销售服务费将导致在可供分配利润上有所不同；本基金归并类别的每份基金份额享有同中分 配权；   （5）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到极少点后第 2 位，极少 点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金资产；   （6）法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违抗法律法例的前提下酌情 调节以上基金收益分配原则，此项调节不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规矩媒介公告。   基金收益分配有研究中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配有研究由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息走漏办法》 的关联规矩在规矩媒介公告。   收益分配接纳红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的谋略方法等关联事项遵从《业 务司法》的关联规矩。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规矩。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）基金管理东说念主的管理费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）《基金合同》奏凯后与基金关联的信息走漏用度；   （5）《基金合同》奏凯后与基金关联的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东说念主大会用度；   （7）基金的证券、期货走动用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金关联账户的开户及爱戴用度；   （10）基金投资其他基金产生的其他基金的用度（包括但不限于申购费、赎回费、销售 服务费），但法律法例辞谢从基金财产中列支的除外；   （11）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；   （12）按照国度关联规矩和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东说念主的管理费   本基金投资于本基金管理东说念主所管理的其他公开召募证券投资基金的部分不收取管理费。 本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金管理东说念主自身管理的其他公开 召募证券投资基金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.60%的年费率计 提。管理费的谋略方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除本基金持有的基金管理东说念主自身管理的其他公开召募证 券投资基金部分所对应资产净值后的余额，如扣除后 E＜0，则 E 取 0。   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的其他公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。 本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金持有的基金托管东说念主自身托管的其他公开 召募证券投资基金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.15%的年费率计 提。托管费的谋略方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   E 为前一日的基金资产净值扣除本基金持有的基金托管东说念主自身托管的其他公开召募证 券投资基金部分所对应资产净值后的余额，如扣除后 E＜0，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法 定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。   销售服务费计提的谋略公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托 管东说念主查对一致后，基金托管东说念主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付 日历顺延。   （4）基金管理东说念主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销 渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取，并计 入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（12）项用度，根据关联法例及相应公约规矩， 按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产 的损失；   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏凯前的关联用度；   （4）其他根据关联法律法例及中国证监会的关联规矩不得列入基金用度的方式。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的规矩或关联公告。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      本基金支付给基金管理东说念主、基金托管东说念主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税 务主管机关的规矩。      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。基金财 产投资的关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的规矩代扣代缴。      本基金以追求完全收益为办法，在严格遏抑风险的前提下，追求基金资产的持久踏实增 值。      本基金的投资范围为具有神圣流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金（不可投资于 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的 基金、货币商场基金、非本基金管理东说念主管理的基金（全商场的股票型 ETF 除外））、国内 照章刊行上市的股票和存托凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票 和存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府援救机构债、政府援救债券、 地方政府债、可鼎新债券（含可分离走动可转债）、可交换债券过甚他中国证监会允许投资 的债券）、资产援救证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币商场用具、国债期货，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须稳当中国证监会的关联规矩。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当模范后，可 以将其纳入投资范围。      本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，对权益类 资产的投资比例整个不高出基金资产的 20%（其中，投资于港股通标的股票的比例不高出本 基金股票资产的 50%），对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出 基金资产净值的 10%。闭塞运作期到期前一个月和后一个月本基金不受前述比例限制。      本基金投资的权益类资产包括股票、可转债、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及 至少满足以下一条圭臬的夹杂型基金：(1)基金合同中明确规矩股票资产占基金资产比例不 低于 60%的夹杂型基金；(2)根据基金走漏的按时申诉，最近四个季度末股票资产占基金资产 比例均不低于 60%的夹杂型基金。      闭塞运作期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持 不低于走动保证金一倍的现款。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金每个走动 日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    本基金投资于同行存单的比例整个不高出基金资产净值的 20%。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采用将部分基金资产投资于 港股通标的股票或采用不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应模范后，以变 更后的规矩为准。    （1）组合限制    基金的投资组合应遵从以下限制： 高出基金资产的 20%（其中，投资于港股通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%）， 对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产净值的 10%。封 闭运作期到期前一个月和后一个月本基金不受前述比例限制。    本基金投资的权益类资产包括股票、可转债、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及 至少满足以下一条圭臬的夹杂型基金：1)基金合同中明确规矩股票资产占基金资产比例不低 于 60%的夹杂型基金；2)根据基金走漏的按时申诉，最近四个季度末股票资产占基金资产比 例均不低于 60%的夹杂型基金； 的 A 股和 H 股合并谋略，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值 的 10%； 在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并谋略，且不含本基金所投资的基金份额），不超 过该证券的 10%； 的 10%； 证券范围的 10%； 过其各类资产援救证券整个范围的 10%； 所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 金资产净值的 100%。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金债券正回购资金余 额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资产净值的 40%。参加寰宇银行间同行商场进行 债券回购的最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 不得高出基金资产净值的 15%；在职何走动日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出 基金持有的债券总市值的 30%；在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得高出上一走动日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差谋略）应当稳当基金合同关 于债券投资比例的关联约定； 保持不低于走动保证金一倍的现款。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金每个 走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等； 括盛开式基金以及处于盛开期的按时盛开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得 高出该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%； 值整个不得高出本基金资产净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、所投资基金 暂停或脱期办理赎回央求、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不稳当该比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 期届满转为盛开式基金后，本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%； 露的净资产应当不低于 1 亿元； 金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按时申诉走漏的范围为准；             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使 基金投资比例不稳当上述第 18）项约定的投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个走动日内进 行调节，但法律法例、中国证监会规矩的特殊情形除外。   除上述 11）、13）、14）、18）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳当上述规矩投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个走动日内进行调节，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当本基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏凯之日起入手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当模范 后，则本基金投资不再受关联限制。   （2）辞谢步履   为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为： 金份额；   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、履行遏抑东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先原则，堤防利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。关联走动必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予走漏。紧要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规矩，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当模范后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规矩实践。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券走动所上市的有价证券（不包括基金）的估值 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调节最近走动市价，治服公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济 环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近走动日后经济环境发生了紧要变化的，接纳估值时刻治服公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化， 按最近走动日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化 的，接纳估值时刻治服公允价值。 的资产援救证券，接纳估值时刻治服公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应鉴识如下情况处理： 估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司激动公拓荒售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购走动中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会关联规矩治服公 允价值。   （3）寰宇银行间债券商场走动的债券、资产援救证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）归并证券同期在两个或两个以上商场走动的，按证券所处的商场分别估值。                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （5）本基金投资国债期货合约的，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算 价的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近走动日结算价估值。      （6）本基金投资同行存单，接纳估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。      （7）持有的银行按时进款或文告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。      （8）东说念主民币对关联货币的汇率根据届时关联法律法例及监管机构的要求治服汇率起首， 如法律法例及监管机构无关联规矩，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后治服本基金的估值 汇率起首。      （9）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调节或其他原因导致基金履行交征税金 与估算的应交税金有互异的，基金将在关联税金调节日或履行支付日进行相应的司帐处理。      （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票实践。      （11）基金的估值      ①本基金投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；      ②本基金投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。      ①本基金投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 估值日的收盘价进行估值。      ②本基金投资的境内上市盛开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值进行估 值。      ③本基金投资的境内上市按时盛开式基金、闭塞式基金，按所投资基金估值日的收盘价 进行估值。      ④本基金投资的境内上市走动型货币商场基金，如所投资基金走漏份额净值，则按所投 资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按所投资基金前一 估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 本基金根据以下原则进行估值：      ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；      ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无走动，且最近走动日后商场环境未发生重 大变化，按最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后商场环境发生了紧要变化的，可使用 最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分调节最近走动 市价，治服公允价值。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，本基金根据基 金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、拆算拆分比例、持仓份额等身分合理治服公 允价值。   （12）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性。   （14）关联法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范及关联法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商治理。   基金管理东说念主负责基金资产净值谋略和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的谋略结果对外给予公布。   《基金合同》奏凯后，在闭塞运作期内以及闭塞运作期届满转为盛开式基金但未办理基 金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周在规矩网站走漏一次各类基金份额净值和 各类基金份额累计净值。   在本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金并入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管 理东说念主应当在不晚于每个盛开日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点走漏开 放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站走漏半年度和年度 终末一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起奏凯，自奏凯后方可实践，自决议奏凯后依照《信息走漏办法》的关联规矩在规 定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关联模范后，《基金合同》应当远离：   （1）基金份额持有东说念主大会决定远离的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责远离，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主衔接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关联法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个服务日内成立基金 财产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产算帐模范： 主见书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行及 时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   依据基金财产算帐的分配有研究，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例规矩的最低 期限。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，根据该院届时灵验的仲裁 司法进行仲裁，仲裁地点为深圳，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力。除非仲 裁裁决另有规矩，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，持续诚挚、勤快、尽责地履行 基金合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港特地行政区、澳门 特地行政区和台湾地区法律）统率。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公现象 和营业现象查阅。                   招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                   §21 基金托管公约的内容节录    （一）基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    住所：深圳市福田区深南大路 7088 号    法定代表东说念主：王小青    成立时辰：2002 年 12 月 27 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    组织体式：有限责任公司    经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务    存续期间：持续经营    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东说念主：赖想斯    （二）基金托管东说念主    公司称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东说念主：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    筹商东说念主：郭明    成立时辰：1984 年 1 月 1 日    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 35,640,625.7089 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门应用中央银行职能的决定》 （国发1983146 号）    存续期间：持续经营    经营范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴现、 转贴现、各类汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理刊行、 代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金算帐业务（银证转账）； 保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和外洋金融机构贷款业务；支撑箱服务；刊行金              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理 服务；年金账户管理服务；盛开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访问、咨 询、见证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务照看人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外 汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；发 行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融 养殖业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资步履应用监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有神圣流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金（不可投资于 QDII 基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的 基金、货币商场基金、非本基金管理东说念主管理的基金（全商场的股票型 ETF 除外））、国内 照章刊行上市的股票和存托凭证（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票 和存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府援救机构债、政府援救债券、 地方政府债、可鼎新债券（含可分离走动可转债）、可交换债券过甚他中国证监会允许投资 的债券）、资产援救证券、债券回购、同行存单、银行进款、货币商场用具、国债期货，以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须稳当中国证监会的关联规矩。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当模范后，可 以将其纳入投资范围。 进行监督：   （1）按法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，对权益类 资产的投资比例整个不高出基金资产的 20%（其中，投资于港股通标的股票的比例不高出本 基金股票资产的 50%），对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出 基金资产净值的 10%。闭塞运作期到期前一个月和后一个月本基金不受前述比例限制。   本基金投资的权益类资产包括股票、可转债、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及 至少满足以下一条圭臬的夹杂型基金：(1)基金合同中明确规矩股票资产占基金资产比例不              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 低于 60%的夹杂型基金；(2)根据基金走漏的按时申诉，最近四个季度末股票资产占基金资产 比例均不低于 60%的夹杂型基金。    闭塞运作期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持 不低于走动保证金一倍的现款。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金每个走动 日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现 金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等。    本基金投资于同行存单的比例整个不高出基金资产净值的 20%。    本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采用将部分基金资产投资于 港股通标的股票或采用不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。    如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，待履行相应模范后，以变 更后的规矩为准。    （2）根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵从以下投资限制： 高出基金资产的 20%（其中，投资于港股通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%）， 对经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金投资比例不高出基金资产净值的 10%。封 闭运作期到期前一个月和后一个月本基金不受前述比例限制。    本基金投资的权益类资产包括股票、可转债、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及 至少满足以下一条圭臬的夹杂型基金：①基金合同中明确规矩股票资产占基金资产比例不低 于 60%的夹杂型基金；②根据基金走漏的按时申诉，最近四个季度末股票资产占基金资产比 例均不低于 60%的夹杂型基金； 的 A 股和 H 股合并谋略，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值 的 10%； 存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上市的 A 股和 H 股合并谋略，且不含本基金所投 资的基金份额），不高出该证券的 10%； 的 10%； 证券范围的 10%；             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 过其各类资产援救证券整个范围的 10%； 所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 金资产净值的 100%。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金债券正回购资金余 额或逆回购资金余额不得高出其上一日基金资产净值的 40%。参加寰宇银行间同行商场进行 债券回购的最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 不得高出基金资产净值的 15%；在职何走动日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出 基金持有的债券总市值的 30%；在职何走动日内走动（不包括平仓）的国债期货合约的成交 金额不得高出上一走动日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，整个（轧差谋略）应当稳当基金合同关 于债券投资比例的关联约定； 保持不低于走动保证金一倍的现款。本基金闭塞运作期届满转为盛开式基金后，本基金每个 走动日日终在扣除国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等； 括盛开式基金以及处于盛开期的按时盛开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得 高出该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可通顺股票，不得高出该上市公司可通顺股票的 30%； 值整个不得高出本基金资产净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、所投资基金 暂停或脱期办理赎回央求、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金不稳当该比例限 制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 期届满转为盛开式基金后，本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%； 露的净资产应当不低于 1 亿元；               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按时申诉走漏的范围为准。   因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使 基金投资比例不稳当上述第 18）项约定的投资比例的，基金管理东说念主应当在 20 个走动日内进 行调节，但法律法例、中国证监会规矩的特殊情形除外。   除上述 11）、13）、14）、18）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范围变动等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳当上述规矩投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个走动日内进行调节，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏凯之日起入手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当模范 后，则本基金投资不再受关联限制。   对于因法律法例变化导致本基金投资范围及投资限制等事项调节的，基金管理东说念主应提前 文告基金托管东说念主，经基金托管东说念主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管理东说念主线路基金托 管东说念主履行投资监督职责受外部数据起首或系统拓荒等身分影响，应为基金托管东说念主系统调节预 留所需的合理必要时辰。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘考司帐师事务所主见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依照关联法律法例的规矩和基金合同的约定实践。 为进行监督：   为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、履行遏抑东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当稳当基金的投资办法和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先原则，堤防利益 阻扰，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公说念合理价钱实践。关联走动必须事前            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予走漏。紧要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述辞谢性规矩，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当模范后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规矩实践。   基金托管东说念主按以下方式对基金管理东说念主参与银行间商场走动的走动敌手资信风险遏抑措 施进行监督。   基金管理东说念主参与银行间商场走动，应按照审慎的风险遏抑原则评估走动敌手资信风险， 并自主采用走动敌手。基金托管东说念主发现基金管理东说念主与银行间商场的丙类会员进行债券走动的， 不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金管理东说念主，基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提 供可行性说明。基金管理东说念主应确保可行性说明内容确凿、准确、竣工。基金托管东说念主分歧基金 管理东说念主提供的可行性说明进行本色审查。基金管理东说念主同意，经提醒后基金管理东说念主仍实践走动 并酿成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担责任。   基金管理东说念主在银行间商场进行现券买卖和回购走动时，以 DVP（券款兑付）的走动结 算方式进行走动。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等级、进款银行的支付智力等 触及到进款银行采用方面的风险。基金管理东说念主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此 采用进款银行。因基金管理东说念主违抗上述原则给基金酿成的损失，基金托管东说念主不承担任何责任， 关联损失由基金管理东说念主先行承担。基金管理东说念主履行先行赔付责任后，有权要求关联责任东说念主进 行补偿。基金托管东说念主的职责仅限于督促基金管理东说念主履行先行赔付责任。   （1）基金投资通顺受限证券，应驯顺《对于基金投资非公拓荒行股票等通顺受限证券 关联问题的文告》等关联法律法例规矩。   （2）通顺受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公拓荒行股票、 公拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可走动证券，不包括由于发布 紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动中的质押券等通顺受 限证券。   （3）基金管理东说念主应在基金初度投资通顺受限证券前，向基金托管东说念主提供经基金管理东说念主 董事会批准的关联基金投资通顺受限证券的投资决策经过、风险遏抑轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述府上应 包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例遏抑情况。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金管理东说念主应至少于初度实践投资指示之前两个服务日将上述府上书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有鼓胀的时辰进行审核。基金托管东说念主应在收到上述府上后两个服务日内， 以书面或其他两边招供的方式证明收到上述府上。   （4）基金投资通顺受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供稳当法律法例要求的 关联书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有 通顺受限证券市值占基金资产净值的比例、资金划付时辰等。基金管理东说念主应保证上述信息的 确凿、竣工，并应至少于拟实践投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保 证基金托管东说念主有鼓胀的时辰进行审核。   （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公拓荒行股票等通顺受限证券关联问题的通 知》规矩，对基金管理东说念主是否驯顺法律法例进行监督，并审核基金管理东说念主提供的关联书面信 息。基金托管东说念主以为上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资通顺受 限证券前就该风险的排除或堤防措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理东说念主风险管理部 门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估申诉等备查府上的权利。不然，基金托管东说念主有权 回绝实践关联指示。因回绝实践该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何责任， 并有权申诉中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。如果基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管东说念主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带责任。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值 谋略、各类基金份额净值谋略、应收资金到账、基金用度开支及收入治服、基金收益分配、 关联信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作过甚他运作违抗《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管公约关联规矩时，应实时以书面体式文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通 知后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面体式向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。基金 托管东说念主应当督促基金管理东说念主补偿因其违抗《基金合同》而致使投资者遭受的损失。   对于依据走动模范尚未成交的且基金托管东说念主在走动前大约监控的投资指示，基金托管东说念主 发现该投资指示违抗关联法律法例规矩或者违抗《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒 绝实践，立即文告基金管理东说念主，并向中国证监会申诉。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据走动模范依然成交的投资指示，基金 托管东说念主发现该投资指示违抗法律法例或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金管理 东说念主，并申诉中国证监会。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在规矩时辰内回答基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法律法例要求需 向中国证监会报送基金监督申诉的，基金管理东说念主应积极配合提供关联数据府上和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违纪步履，应立即申诉中国证监会，同期文告基金管 理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无方正原理，回绝、掩饰基金托管东说念主根据本公约规矩应用监督权，或采用拖 延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡教训仍不改正 的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理 东说念主谋略的基金资产净值和各类基金份额净值、根据管理东说念主指示办理算帐交收、关联信息走漏 和监督基金投资运作等步履。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故蔓延实践基金管理东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违抗《基金法》、《基金 合同》、本托管公约过甚他关联规矩时，基金管理东说念主应实时以书面体式文告基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对质明并以书面体式向基金管理东说念主发出回函。在限期 内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金 托管东说念主对基金管理东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应申诉中国证监会。 基金管理东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违纪步履，应立即申诉中国证监会和银行业监督管理 机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关联府上以供基金 管理东说念主核查托管财产的竣工性和确凿性，在规矩时辰内回答基金管理东说念主并改正。   基金托管东说念主无方正原理，回绝、掩饰基金管理东说念主根据本公约规矩应用监督权，或采用拖 延、诓骗等技能妨碍基金管理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提倡教训仍不改正 的，基金管理东说念主应申诉中国证监会。   （一）基金财产支撑的原则              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 分、分配基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的竣工与独处。 关联当事东说念主治服到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主账户的， 基金托管东说念主应实时文告基金管理东说念主采用措施进行催收。由此给基金酿成损失的，基金管理东说念主 应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主应当给予必要的协助，但对此不承担责任。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金管理东说念主在具有托 管阅历的贸易银行开设的招商基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理东说念主开立并 管理。基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持 有东说念主东说念主数稳当《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，由基金管理东说念主礼聘稳当《中华东说念主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验 资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师签名方为灵验。验资完成，基金管理东说念主应将召募的 属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收 到资金当日出具证明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏凯的条件，由基金管理东说念主按规矩办理退 款事宜，基金托管东说念主应提供充分的协助。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主的方法在其营业机构开设资产托管专户，支撑基金的银行进款。 该账户的开设和管原理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支行为，均需通过基金托管东说念主 的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得假借本基金的方法开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务之外的行为。   资产托管专户的管理当稳当《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东说念主民币利率管理规矩》、《利率管理暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行业监督管理 机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券走动资金账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金托管东说念主以基金托管东说念主的方法在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券走动资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行为。   （五）债券托管账户的开立和管理 业拆借商场的走动阅历，并代表基金进行走动；基金托管东说念主负责以基金的方法在中央国债登 记结算有限责任公司和银行间商场算帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户 和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 议，本来由基金托管东说念主支撑，基金管理东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事稳当法律法例规矩和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果触及关联账户的开设和使用，由基金管理东说念主协助基金托管 东说念主根据关联法律法例的规矩和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户按关联司法使用 并管理。   （七）基金财产投资的关联银行进款证实书等什物证券的支撑   基金财产投资的关联什物证券根据履行需要，存放于基金托管东说念主或其他机构的支撑库。 属于基金托管东说念主履行灵验遏抑下的什物证券在基金托管东说念主支撑期间的损坏、灭失，由此产生 的责任应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构履行灵验遏抑或支撑的证券 不承担支撑责任。   （八）与基金财产关联的紧要合同的支撑   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金 管理东说念主支撑。除本公约另有规矩外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金关联的紧要合同期应 保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份本来的原 件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献支撑部门不低于法 律法例规矩的最低期限。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得蜕变。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （一）基金资产净值的谋略   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各类基金份额净值是按照每个服务日闭市后，各类基金份额的基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目谋略，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主可 以设立大额赎回情形下的净值精度济急调节机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主应每个服务日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、存托凭证、债券、基金、资产援救证券、国债期货合约和银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券走动所上市的有价证券（不包括基金）的估值 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调节最近走动市价，治服公允价钱。 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济 环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近走动日后经济环境发生了紧要变化的，接纳估值时刻治服公允价值。 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化， 按最近走动日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近走动日后经济环境发生了紧要变化 的，接纳估值时刻治服公允价值。 的资产援救证券，接纳估值时刻治服公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应鉴识如下情况处理：                  招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司激动公拓荒售股份、通过巨额走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购走动中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会关联规矩治服公 允价值。      （3）寰宇银行间债券商场走动的债券、资产援救证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。      （4）归并证券同期在两个或两个以上商场走动的，按证券所处的商场分别估值。      （5）本基金投资国债期货合约的，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算 价的，且最近走动日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近走动日结算价估值。      （6）本基金投资同行存单，接纳估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。      （7）持有的银行按时进款或文告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。      （8）东说念主民币对关联货币的汇率根据届时关联法律法例及监管机构的要求治服汇率起首， 如法律法例及监管机构无关联规矩，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致后治服本基金的估值 汇率起首。      （9）对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规矩应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调节或其他原因导致基金履行交征税金 与估算的应交税金有互异的，基金将在关联税金调节日或履行支付日进行相应的司帐处理。      （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票实践。      （11）基金的估值      ①本基金投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；      ②本基金投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。      ①本基金投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 估值日的收盘价进行估值。      ②本基金投资的境内上市盛开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值进行估 值。      ③本基金投资的境内上市按时盛开式基金、闭塞式基金，按所投资基金估值日的收盘价 进行估值。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   ④本基金投资的境内上市走动型货币商场基金，如所投资基金走漏份额净值，则按所投 资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按所投资基金前一 估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 本基金根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无走动，且最近走动日后商场环境未发生重 大变化，按最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后商场环境发生了紧要变化的，可使用 最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化身分调节最近走动 市价，治服公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，本基金根据基 金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、拆算拆分比例、持仓份额等身分合理治服公 允价值。   （12）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性。   （14）关联法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范及关联法 律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商治理。   基金管理东说念主负责基金资产净值谋略和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的谋略结果对外给予公布。   （三）估值瑕玷的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值瑕玷时， 视为该类基金份额净值瑕玷。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过错酿成估值瑕玷，导致其他当事东说念主遭受损失的，过错的责任东说念主应当对由于该               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 估值瑕玷遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值瑕玷处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。      上述估值瑕玷的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据谋略差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值瑕玷已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值瑕玷责任方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值瑕玷发生的用度由估值瑕玷责任方承担；由于估值瑕玷责任方未 实时更正已产生的估值瑕玷，给当事东说念主酿成损失的，由估值瑕玷责任方对平直损失承担补偿 责任；若估值瑕玷责任方依然积极息争，何况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值瑕玷责任方应答更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值瑕玷已得到更正。      （2）估值瑕玷的责任方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅对 估值瑕玷的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。      （3）因估值瑕玷而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值瑕玷 责任方仍应答估值瑕玷负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值瑕玷责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的赔 偿额加上依然获取的不妥得利返还的总和高出其履行损失的差额部分支付给估值瑕玷责任 方。      （4）估值瑕玷调节接纳尽量收复至假设未发生估值瑕玷的正确情形的方式。      估值瑕玷被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值瑕玷发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值瑕玷发生的原因治服 估值瑕玷的责任方；      （2）根据估值瑕玷处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕玷酿成的损失进行评估；      （3）根据估值瑕玷处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕玷的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值瑕玷处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值瑕玷的更正向关联当事东说念主进行证明。      （1）基金份额净值谋略出现瑕玷时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的措施注重损失进一步扩大。              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）各类基金份额的基金份额净值谋略瑕玷偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕玷偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩处理。   （四）暂停估值的情形 营业时； 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停走漏侧袋账户的基金净值信息。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏凯后，应按照关联各方约定的归并记账方法 和司帐处理原则，分别独速即设立、登录和支撑本基金的全套账册，对关联各方各自的账册 按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关联各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证关联各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的谋略和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金按时申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别独处编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成。   《基金合同》奏凯后，基金招募说明书、基金居品府上概要的信息发生紧要变更的，基 金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书、基金居品府上概要并登载在规矩网站 上；基金招募说明书、基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一 次。基金远离运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书、基金居品府上概要。基金管理 东说念主应当在季度收尾之日起十五个服务日内，编制完成基金季度申诉，将季度申诉登载在规矩 网站上，并将季度申诉领导性公告登载在规矩报刊上。基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起 两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登载在规矩网站上，并将中期申诉领导性公 告登载在规矩报刊上。基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉， 将年度申诉登载在规矩网站上，并将年度申诉领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度申诉              招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 中的财务司帐申诉应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。基金 管理东说念主在 5 个服务日内完成月度申诉，在月度申诉完成当日，对申诉加盖公章后，以加密传 真方式将关联申诉提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个服务日内进行复核，并将复核结 果实时书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个服务日内完成季度申诉，在季度申诉完成当 日，将关联申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个服务日内进行复核，并将复 核结果书面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个月内完成中期申诉，在中期申诉完成当日， 将关联申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个月内进行复核，并将复核结果书 面文告基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个半月内完成年度申诉，在年度申诉完成当日，将关联 申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面文告基 金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现关联各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行调节，调节以关联各方招供的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东说念主在基金管理东说念主提供的申诉上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，关联各方各自留存一份。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前 就关联报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就 关联情况报中国证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉或年度申诉复核完了后，需盖印确 认或出具相应的复核证明书，以备有权机构对关联文献审核时领导。   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善支撑的基金份额持有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》远离日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持 有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和支撑，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应按照面前关联司法分别支撑基金份额持有东说念主名册。支撑方式不错接纳电 子或文档的体式。基金登记机构的支撑期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。法律法 规或监管部门另有规矩的除外。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册：《基金合同》 奏凯日、《基金合同》远离日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的名 称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个服务日内             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 提交；《基金合同》奏凯日、《基金合同》远离日等触及到基金要紧事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金托管东说念主以电子版体式妥善支撑基金份额持有东说念主名册，并按时刻成光盘备份，保存期 限不低于法律法例规矩的最低期限。法律法例或监管部门另有规矩的除外。基金托管东说念主不得 将所支撑的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应驯顺守密义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善支撑基金份额持有东说念主名册，应按关联 法例规矩各自承担相应的责任。   （一）托管公约的变更与远离   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内 容不得与《基金合同》的规矩有任何阻扰。基金托管公约的变更须报中国证监会备案。   发生以下情况，经履行关联模范后，本托管公约远离：   （1）《基金合同》远离；   （2）基金托管东说念主甩手、照章被打消、歇业或有其他基金托管东说念主领受基金资产；   （3）基金管理东说念主甩手、照章被打消、歇业或有其他基金管理东说念主领受基金管理权；   （4）发生法律法例或《基金合同》规矩的远离事项。   （二）基金财产的算帐 产算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；               招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （5）礼聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法 律主见书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分配有研究，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐申诉经稳当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐 小组进行公告。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例规矩的最低 期限。   关联各方当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，如经友好协商未 能治理的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，根据该院届时灵验的仲裁司法进行 仲裁，仲裁地点为深圳，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有拘谨力。除非仲裁裁决另 有规矩，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，持续诚挚、勤快、尽 责地履行《基金合同》和托管公约规矩的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本托管公约之目的，在此不包括香港特地行政区、澳门特地行政 区和台湾地区法律）统率。                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和商场的变化，对以下服务内容进行相应调节。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上走动平台，不错完结在线开户走动。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或改换。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通讯地址及筹商方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的府上邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄方式，并分歧邮寄府上的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄府上出现遗漏、泄 露而导致的平直或迤逦损伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通讯等原因酿成的信息不竣工、清晰等 而导致的平直或迤逦损伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制央求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告领导等，基金公司还将根据业务发展的履行需要，应时 调节定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的各类信息外，基金公司也会按时或不按时向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致意、居品推行等信息。如基金份 额持有东说念主不但愿收受到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。                 招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、府上修改、应承刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金账户余额、走动情况、基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务盘考、信息查询、信息服务定制、府上修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰宇长入客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的主见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日提倡的投诉，将在顺延的服务日当日进行处理。                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                  §23 其他应走漏事项 序号                    公告事项                     公告日历      府上概要      稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资基金 A 类基金份额费率优惠的公告      领导性公告      府上概要      告      府上概要更新      零二三年第一号）      府上概要更新      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告                招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      下基金销售业务的公告      定额投资业务的公告      为盛开式运作、变更基金称号并改造基金合同及托管公约的公告             招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）           §24 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时辰免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的本来为准。            招商安颐稳健债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                 §25 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售机构央求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商安颐稳健 1 年闭塞运作债券型证券投资基金托管公约》；   （四）基金管理东说念主业务阅历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律主见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司