东说念主保鑫瑞中短债债券A,东说念主保鑫瑞中短债债券C: 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金托管左券更新

东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金        托管左券   基金照应东说念主：中国东说念主保财富照应有限公司   基金托管东说念主：中国银行股份有限公司       二零二四年十一月 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                                                                                                           托管左券   鉴于中国东说念主保财富照应有限公司是一家依照中国法律正当成立并有用存续的有限责 任公司，按照关连法律法例的章程具备担任基金照应东说念主的经历和能力；   鉴于中国银行股份有限公司是一家依照中国法律正当成立并有用存续的银行，按影相 关法律法例的章程具备担任基金托管东说念主的经历和能力；   鉴于中国东说念主保财富照应有限公司拟担任东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金的基金 照应东说念主，中国银行股份有限公司拟担任东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金的基金托管东说念主；   为明确东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金基金照应东说念主和基金托管东说念主之间的权柄义 务关系，特制订本左券。   若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施技术的关连安排见基金合同和招募说明书的 章程。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                               托管左券    一、托管左券当事东说念主   （一）基金照应东说念主（或简称“照应东说念主”）   称号：中国东说念主保财富照应有限公司   住所：中国（上海）解放交易考试区世纪通衢 1198 号 20 层、21 层、22 层、25 层 03、   法定代表东说念主：黄本尧   成立时刻：2003 年 7 月 16 日   批准成就机关批准成就文号：中国保障监督照应委员会保监机审2003131 号   开展公开召募证券投资基金照应业务批准文号：中国证监会证监许可2017107 号   组织体式：有限株连公司（非天然东说念主投资或控股的法东说念主独资）   注册成本：东说念主民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整   盘算范围：照应利用自有资金，受托或录用财富照应业务，与财富照应业务关连的计划 业务，公开召募证券投资基金照应业务，国度法律法例允许的其他财富照应业务。   存续技术：抓续盘算   （二）基金托管东说念主（或简称“托管东说念主”）   称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟    成立时刻： 1983 年 10 月 31 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号    组织体式：股份有限公司 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                            托管左券   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   盘算范围：给与东说念主民币存款；披发短期、中期和永恒贷款；办理结算；办理单子贴现；           刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从           事同行拆借；提供信用证职业及担保；代理收付款项；提供督察箱职业；           外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同行外汇拆借；           外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理           刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证           券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡           的刊行及付款；资信访谒、计划、见证业务；组织或参加银团贷款；国际           贵金属买卖；国外分支机构盘算当地法律许可的一切银行业务；在港澳地           区的分行依据当地司法可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国银行业           监督照应委员会等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理（有用期至                           （企业照章自主遴聘盘算模样，开展盘算行动；照章           须经批准的模样，经关连部门批准后依批准的内容开展盘算行动；不得从           事本市产业战略不容和限制类模样的盘算行动。）   存续技术：抓续盘算   二、托管左券的依据、主见、原则妥协释   （一）依据   本左券依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、         《证券投资基金运作照应办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公开召募证券 投资基金信息裸露照应办法》             （以下简称“                  《信息裸露办法》”）相当他联系法律法例与《东说念主保 鑫瑞中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》                               ”）缔结。   （二）主见   缔结本左券的主见是明确东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金基金托管东说念主和东说念主保鑫瑞 中短债债券型证券投资基金基金照应东说念主之间在基金财产的督察、投资运作、净值操办、收益 分拨、信息裸露及相互监督等关连事宜中的权柄、义务及职责，确保基金财产的安全，保护 基金份额抓有东说念主的正当权益。   （三）原则 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                         托管左券   基金照应东说念主和基金托管东说念主本着对等自发、诚笃信用的原则，经协商一致，签订本左券。   （四）解释   除非文义另有所指，本左券的通盘术语与《基金合同》的相应术语具有疏导含义；若有 抗拒应以《基金合同》为准，并依其条件解释。   三、基金托管东说念主对基金照应东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的章程对基金照应东说念主的下列投资运作进行监督： 库等各投资品种的具体范围实时提供给基金托管东说念主。基金照应东说念主不错根据实质情况的变化， 对各投资品种的具体范围给予更新和治愈，并实时见知基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投 资范围对基金的投资进行监督。   （1）组合限制 比例不低于非现款基金财富的 80%； 者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结 算备付金、存出保证金及应收申购款等； 过该证券的 10%； 的 10%； 证券畛域的 10%； 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                        托管左券 产赞成证券，不得逾越其种种财富赞成证券悉数畛域的 10%； 财富赞成证券技术，如若其信用品级着落、不再相宜投资圭臬，应在评级讲演发布之日起 3 个月内给予一起卖出；   本基金在职何走动日日终，              抓有的买入国债期货合约价值不得逾越基金财富净值的 15%； 在职何走动日日终，         抓有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的债券总市值的 30%； 本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约 价值，悉数（轧差操办）不低于基金净财富的 80%；在职何走动日走动（不包括平仓）的国 债期货合约的成交金额不得逾越上一走动日基金财富净值的 30%；   因证券阛阓波动、基金畛域变动等基金照应东说念主之外的成分以致基金不相宜前款所章程比 例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资； 走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致。本基金照应东说念主 承诺本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购交 易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致，并承担由于不一 致所导致的风险和赔本；   除上述第 2）         、9）           、14）              、15）项外，因证券或期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金照应东说念主之外的成分以致基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金照应东说念主 应当在 10 个走动日内进行治愈。法律法例或监管部门另有章程时，从其章程。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                     托管左券   基金照应东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。技术，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起驱动。   如若法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。法律 法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行适当顺次后，则本基金 投资不再受关连限制，但须提前公告。   基金照应东说念主利用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主相当控股鼓吹、实质遏抑东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，死守基金份额抓有东说念主利益优先原则，驻防利益 破裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱执行。关连走动必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予裸露。要紧关联走动应提交基金照应东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性章程，基金照应东说念主在履行适当顺次 后，本基金可不受上述章程的限制或以变更后的章程为准。   侧袋机制实施技术，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、风 险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   （二）基金托管东说念主应根据联系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金财富净值 操办、基金份额净值操办、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、关连 信息裸露中登载基金功绩弘扬数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、                  （二）款的监督和核查中发现基金照应东说念主违抗上述约 定，应实时请示基金照应东说念主，基金照应东说念主收到请示后应实时查对阐发并以书面体式对基金托 管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对请示事项进行复查。基金照应东说念主对 基金托管东说念主请示的违章事项未能在限期内校阅的，基金托管东说念主应实时向中国证监会讲演。   （四）基金托管东说念主发现基金照应东说念主的投资指示违抗法律法例、本左券的章程，应当视情 况暂缓或拒却执行，实时请示基金照应东说念主，并依照法律法例的章程实时向中国证监会讲演。 基金托管东说念主发现基金照应东说念主依据走动顺次已经见效的指示违抗法律法例、本左券章程的，应 当实时请示基金照应东说念主，并依照法律法例的章程实时向中国证监会讲演。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                      托管左券   （五）基金照应东说念主应积极互助和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在章程 时刻内修起基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，提供关连数据远程和 轨制等。   四、基金照应东说念主对基金托管东说念主的业务核查 律法例相当行业监管要求的基础上，基金照应东说念主有权对基金托管东说念主履行本左券的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、 证券账户及投资所需的其他账户、复核基金照应东说念主操办的基金财富净值和基金份额净值、根 据基金照应东说念主指示办理算帐交收、关连信息裸露和监督基金投资运作等步履。 当情理未执行或延伸执行基金照应东说念主资金划拨指示、露出基金投资信息等违抗法律法例、 《基金合同》及本左券联系章程时，应实时以书面体式见知基金托管东说念主限期校阅，基金托管 东说念主收到见知后应实时查对并以书面体式对基金照应东说念主发出回函。在限期内，基金照应东说念主有权 随时对见知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金照应东说念主见知的违章事项 未能在限期内校阅的，基金照应东说念主应依照法律法例的章程讲演中国证监会。 基金照应东说念主核查托管财产的竣工性和真实性，在章程时刻内修起基金照应东说念主并改正。   五、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则                                       《基 金合同》及本左券另有章程，不得自行利用、贬责、分拨基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账照应，确保基金财产的竣工与零丁。 管东说念主不得录用第三东说念主托管基金财产。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券   （二）基金合同见效前召募资金的验资和入账 基金份额抓有东说念主东说念主数相宜《基金法》                、《运作办法》等联系章程的，由基金照应东说念主在法依期限 内聘用相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资报 告，出具的验资讲演应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。 款事宜，基金托管东说念主应给予必要的协助和互助。   （三）基金的银行账户的开设和照应 托管东说念主督察和使用。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金照应东说念主不得假借本基金的样式开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行动。   （四）基金进行依期存款投资的账户开设和照应   基金照应东说念主以基金样式在基金托管东说念主招供的存款银行的指定营业网点开立存款账户，基 金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户关连信息变更过程 中，基金照应东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的关连远程。   （五）基金证券账户、结算备付金账户相当他投资账户的开设和照应 算有限株连公司开设证券账户。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                      托管左券 金照应东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 之外的行动。 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的一起基金在证券走动所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限株连公司的章程执行。 关账户的开设、使用的，若无关连章程，则基金托管东说念主应当比照并投降上述对于账户开设、 使用的章程。 基金照应东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按联系规矩使用并照应。   （六）债券托管专户的开设和照应   基金合同见效后，基金照应东说念主负责以基金的样式苦求并取得插足寰球银行间同行拆借市 场的走动经历，并代表基金进行走动；基金托管东说念主负责以基金的样式在中央国债登记结算有 限株连公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基 金进行银行间债券阛阓债券和资金的算帐。在上述手续办理罢了之后，由基金托管东说念主负责向 中国东说念主民银行报备。   （七）基金财产投资的联系有价凭证的督察   基金财产投资的什物证券、银行依期存款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善督察。 基金托管东说念主对其之外机构实质有用遏抑的有价凭证不承担株连。   （八）与基金财产联系的要紧合同及联系凭证的督察   基金托管东说念主按照法律法例督察由基金照应东说念主代表基金签署的与基金联系的要紧合同及 联系凭证。基金照应东说念主代表基金签署联系要紧合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本左券另有章程外，基金照应东说念主在代表基金签署与基金联系 的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上的原本，以便基金照应东说念主和基金托管东说念主至少各抓 有一份原本的原件。要紧合同由基金照应东说念主与基金托管东说念主按章程各自督察至少 15 年，法律 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                                    托管左券 法例或监管规矩另有章程的，从其章程。   对于无法取得两份以上的原本的，基金照应东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件，并在复 印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转动。   六、指示的发送、阐发及执行   基金照应东说念主发送的指示包括电子指示和纸质指示。   电子指示包括基金照应东说念主发送的电子指示（采纳深证通金融数据交换平台发送的电子指 令、采纳 SWIFT 电子报文发送的电子指示、通过中国银行托管网银发送的电子指示）、自动 产生的电子指示（基金托管东说念主的全球托管系统根据基金照应东说念主的授权通过预先设定的业务规 则自动产生的电子指示）。电子指示依然发出即被视为正当有用指示，传真纸质指示当作应 急面貌备用。基金照应东说念主通过深证通金融数据交换平台发送的电子指示，基金托管东说念主根据 USER ID 和 APP ID 唯独识别基金照应东说念主身份，基金照应东说念主应妥善督察 USER ID 和 APP ID， 基金托管东说念主身份识别后对于执行该电子指示形成的任何赔本基金托管东说念主不承担株连。   （一）基金照应东说念主对发送指示东说念主员的书面授权 照应东说念主有权发送指示的东说念主员名单（以下称“指示发送东说念主员”                          ）及各个东说念主员的权限范围。基金 照应东说念主应向基金托管东说念主提供指示发送东说念主员的东说念主名印鉴的预留印鉴样本和署名样本。 东说念主签署，若由授权署名东说念主签署，还应附上法定代表东说念主的授权书。基金托管东说念主在收到授权见知 后以电话阐发。如授权见知所载时刻早于基金托管东说念主电话阐发时刻的，自基金托管东说念主电话确 认之日起见效。 送东说念主员及关连操作主说念主员之外的任何东说念主裸露、露出，法律法例或有权机关另有章程的除外。   （二）指示的内容   指示是基金照应东说念主在运作基金财产时，向基金托管东说念主发出的资金划拨及投资指示。关连 登记结算公司向基金托管东说念主发送的结算见知视为基金照应东说念主向基金托管东说念主发出的指示。   （三）指示的发送、阐发和执行 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                      托管左券 两边阐发的面貌向基金托管东说念主发送。对于指示发送东说念主员发出的指示，基金照应东说念主不得否定其 效能。但如若基金照应东说念主已经撤销或蜕变对指示发送东说念主员的授权，何况基金托管东说念主已阐发收 到该见知，则对于尔后该指示发送东说念主员无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金照应东说念主 不承担株连。 在其正当的盘算权限和走动权限内，并依据关连业务规矩发送指示。指示发出后，基金照应 东说念主应实时电话见知基金托管东说念主。 进行样式真实性的查验，对正当合规的指示，基金托管东说念主应在规依期限内执行，不得分歧理 延误。 盖章章后实时传真给基金托管东说念主。 因基金照应东说念主指示传输不足时未能留出充足的执行时刻，以致指示未能实时执行所形成的损 失，基金托管东说念主不承担任何株连。   （四）基金照应东说念主发送伪善指示的情形和处理顺次   基金照应东说念主发送伪善指示的情形主要包括：指示要素伪善、无投资步履的指示、预留印 鉴伪善等情形。   基金托管东说念主发现基金照应东说念主的指示伪善时，有权拒却执行，并实时见知基金照应东说念主改正。 对基金照应东说念主更正并再行发送后的指示经基金托管东说念主查对阐发后方能执行。   （五）基金托管东说念主依照法律法例暂缓、拒却执行指示的情形和处理顺次   基金托管东说念主发现基金照应东说念主的指示违抗法律法法则程或者《基金合同》约定，应当视情 况暂缓或不予执行，并实时见知基金照应东说念主要求其变更或撤销关连指示，若基金照应东说念主在基 金托管东说念主发出上述见知后仍未变更或撤销关连指示，基金托管东说念主应当拒却执行，并向中国证 监会讲演。   基金照应东说念主向基金托管东说念主下达指示时，应确保基金的银行存款账户有充足的资金余额， 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券 确保基金的证券账户有充足的证券余额。对超头寸的指示，以及逾越证券账户证券余额的指 令，基金托管东说念主可不予执行，但应实时见知基金照应东说念主，由此形成的赔本，由基金照应东说念主承 担。   （六）基金托管东说念主未按照基金照应东说念主指示执行的处理方法   基金托管东说念主因未正确执行基金照应东说念主正当合规的指示，以致本基金的利益受到挫伤，基 金托管东说念主首肯担相应的株连。除此之外，基金托管东说念主对执行基金照应东说念主的正当合规指示对基 金形成的赔本不承担任何株连。   （七）被授权东说念主员及授权权限的变更   基金照应东说念主若对授权见知的内容进行修改（包括但不限于指示发送东说念主员的名单的修改， 及/或权限的修改），应当至少提前 1 个职责日书面见知基金托管东说念主；修改授权见知的文献应 由基金照应东说念主加盖公章并由法定代表东说念主或其授权署名东说念主签署，若由授权署名东说念主签署，还应附 上法定代表东说念主的授权书。基金照应东说念主对授权见知的修改应当以加密传的确体式或其他两边确 认的面貌发送给基金托管东说念主，同期电话见知基金托管东说念主，基金托管东说念主收到变更见知后应向基 金照应东说念主电话阐发。基金照应东说念主对授权见知的内容的修改自基金托管东说念主电话阐发后于见知载 明的见效时刻起见效；若基金托管东说念主的电话阐发时刻早于见知载明的见效时刻，则以基金托 管东说念主的电话阐发时刻为准。基金照应东说念主在尔后 3 个职责日内将对授权见知修改的文献原件 送交基金托管东说念主。   七、走动及算帐交收安排   （一）基金照应东说念主负责遴聘代理本基金证券买卖的证券盘算机构。   （1）资金浑朴，信誉邃密。   （2）财务景况邃密，盘算步履模范，最近一年未因要紧违章步履而受到联系照应机关 的处罚。   （3）里面照应模范、严格，具备健全的内控轨制，并能得志本基金运作高度守密的要 求。   （4）具备基金运作所需的高效、安全的通信条件，走动设施相宜代理基金进行证券交 易的需要，并能为基金提供全面的信息职业。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                         托管左券   （5）计划实力较强，有固定的计划机构和特别计划东说念主员，能实时、依期、全面地为基 金提供宏不雅经济、行业情况、阛阓走向的计划讲演及玉成的信息职业，并能根据基金投资的 特定要求，提供专题计划讲演。   基金照应东说念主根据以上圭臬进行侦察后详情证券盘算机构的遴聘。基金照应东说念主与被遴聘的 证券盘算机构签订录用左券，并按照法律法例的章程向中国证监会讲演。基金照应东说念主应将委 托左券（或走动单位租用左券）的原件实时送交基金托管东说念主。   基金照应东说念主应实时以书面体式见知基金托管东说念主基金专用走动单位的号码、券商称号、佣 金费率等基金基本信息以及变更情况，其中走动单位租用应至少在初度进行走动的 10 个工 作日前见知基金托管东说念主，走动单位退租应在次日内见知到基金托管东说念主。   （二）基金算帐交收 据关连登记结算公司的结算规矩办理。 任方承担相应的株连。基金照应东说念主同意在发生以上情形时，基金托管东说念主应按照中国证券登记 结算有限株连公司的联系章程办理。 此给基金财产形成的赔本承担相应的抵偿株连。 易所的证券走动资金算帐，如基金的资金头寸不足则基金托管东说念主应按照中国证券登记结算有 限株连公司的联系章程办理。 或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时，基金托管东说念主有权拒却基金照应东说念主 发送的划款指示，由此形成的赔本，由基金照应东说念主负责抵偿。基金照应东说念主在发送划款指示时 应充分研讨基金托管东说念主的划款处理时刻。对于要求本日到账的指示，应在本日 15:00 前发 送；对于要求本日某一时点到账，则指示需提前 2 个职责小时发送，并关连付款条件已经具 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                          托管左券 备。   对于中国证券登记结算有限株连公司实行 T+0 非担保交收的业务，基金照应东说念主应在走动 日 14：00 将划款指示发送至托管东说念主。因基金照应东说念主指示传输不足时，以致资金未能实时划 入中国证券登记结算有限株连公司所形成的赔本由基金照应东说念主承担，包括抵偿在深圳阛阓引 起其他托管客户走动失败、抵偿因占用中登深圳公司最低备付金带来的利息赔本。在基金资 金头寸充足的情况下，基金托管东说念主对基金照应东说念主相宜法律法例、                            《基金合同》                                 、本左券的指示 不得分歧理拖延或拒却执行。   如基金新增投资范围或投资品种，基金照应东说念主和基金托管东说念主应以两边接受的面貌约定运 作经过。   （三）资金、证券账目和走动纪录查对   基金照应东说念主和基金托管东说念主莽撞本基金的资金、证券账目及走动纪录进行查对。   （四）申购、赎回和基金调理的资金算帐 基金财富净值，并进行查对；基金照应东说念主将两边盖章阐发的或基金照应东说念主决定采纳的基金份 额净值以基金份额净值公告的体式传真至关连信息裸露弁言。 更新基金份额抓有东说念主数据库；并将阐发的申购、赎回及调理数据向基金托管东说念主、基金照应东说念主 传送。基金照应东说念主、基金托管东说念主根据阐发数据进行账务处理。 T+2 日，赎回款交收日为 T+3 日，基金调理款交收日为 T+3 日。 则，即按照托管账户当日应收资金（包括申购资金及基金调理转存款）与托管账户应付额 （含赎回资金、赎回费、基金调理转出款及调理费）的差额来详情托管账户净应收额或净应 付额，以此详情资金交收额。当存在托管账户净应收额时，基金照应东说念主负责将托管账户净应 收额在交收日 15:00 前从“基金算帐账户”划到基金托管账户；当存在托管账户净应付额 时，基金托管行按照应东说念主的划款指示将托管账户净应付额在交收日 12:00 前划到“基金清 算账户”。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                      托管左券 此产生的株连应由基金照应东说念主承担；基金托管东说念主未能按上款约定将托管账户净应付额全额、 实时汇至“基金算帐账户”            ，由此产生的株连应由基金托管东说念主承担（不可抗力或基金托管东说念主 无格外的情况除外）         。 东说念主。基金照应东说念主莽撞传递的申购、赎回、调理洞开式基金的数据真实性负责。基金托管东说念主应 实时查收申购资金的到账情况并根据基金照应东说念主指示实时划付赎回款项。   八、基金财富净值操办和司帐核算   （一）基金财富净值的操办和复核 财富净值除以操办日该基金份额总和后的价值。 的章程暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务率领》 相当他法律法例的章程。基金财富净值和基金份额净值由基金照应东说念主负责操办，基金托管东说念主 复核。基金照应东说念主应于每个职责日末端后操办得出当日的该基金份额净值，并在盖章后以双 方约定的面貌发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主莽撞净值操办成果进行复核，并以两边约定的 面貌将复核成果传送给基金照应东说念主，由基金照应东说念主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与 基金司帐账主见查对同期进行。 基金照应东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 及关连法律法例的章程或者未能充分难得基金份额抓有东说念主利益时，两边应实时进行协商和 校阅。 为基金份额净值估值伪善。当基金份额净值出现伪善时，基金照应东说念主应当立即给予校阅，通 报基金托管东说念主，并采选合理的措施细心赔本进一步扩大；伪善偏差达到该类基金份额净值的 额净值的 0.5%时，基金照应东说念主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法 规或监管机关对前述内容另有章程的，按其章程处理。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                      托管左券 有东说念主的实质赔本，基金照应东说念主莽撞此承担株连。若基金托管东说念主操办的净值数据正确，则基金 托管东说念主对该赔本不承担株连；若基金托管东说念主操办的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也首肯 担部分未正确履行复核义务的株连。如若上述伪善形成了基金财产或基金份额抓有东说念主的不 当得利，且基金照应东说念主及基金托管东说念主已各自承担了抵偿株连，则基金照应东说念主应负责向不妥得 利之主体看法返还不妥得利。如若返还金额不足以弥补基金照应东说念主和基金托管东说念主已承担的 抵偿金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分拨。 或国度司帐战略变更、阛阓规矩变更等非基金照应东说念主与基金托管东说念主原因，基金照应东说念主和基金 托管东说念主天然已经采选必要、适当、合理的措施进行查验，关联词未能发现该伪善的，由此形成 的基金财富估值伪善，基金照应东说念主和基金托管东说念主不错解任抵偿株连。但基金照应东说念主和基金托 管东说念主应当积极采选必要的措施削弱或排斥由此形成的影响。 达成一致，基金照应东说念主不错按照其对基金份额净值的操办成果对外给予公布，基金托管东说念主可 以将关连情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金照应东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的归并记账方法会通 计处理原则，分别独就地成立、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金照应东说念主 的处理方法为准。   基金照应东说念主和基金托管东说念主应依期就司帐数据和财务计划进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并校阅。   基金财务报表由基金照应东说念主和基金托管东说念主每月分别零丁编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个职责日内完成；               《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的， 基金照应东说念主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                      托管左券 书其他信息发生变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次；基金阻隔运作的，基金照应东说念主不再 更新基金招募说明书。          《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金 照应东说念主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次；基金阻隔运作的，基金照应东说念主不再更新 基金招募说明书。基金照应东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将 年度讲演登载在章程网站上，并将年度讲演请示性公告登载在章程报刊上。基金照应东说念主应当 在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期讲演登载在章程网站上，并 将中期讲演请示性公告登载在章程报刊上。基金照应东说念主应当在季度末端之日起 15 个职责日 内，编制完成基金季度讲演，将季度讲演登载在章程网站上，并将季度讲演请示性公告登载 在章程报刊上。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照应东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行治愈，治愈以两边招供的账务处理面貌为准；若两边无法达成一致以基金 照应东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金照应东说念主提供的讲演上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐发，两边各自留存一 份。如若基金照应东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金 照应东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关连情况报证监会备案。   九、基金收益分拨   （一）基金收益分拨的依据 该基金份额抓有东说念主进行分拨。期末可供分拨利润采纳期末财富欠债表中未分拨利润与未分 配利润中已末端部分的孰低数。   （二）基金收益分拨的时刻和顺次 金托管东说念主应于收到收益分拨决策后完成对收益分拨决策的复核，并将复核意见书面见知基 金照应东说念主；如若基金照应东说念主与基金托管东说念主不可于收益分拨日之前就收益分拨决策达成一致， 基金托管东说念主有义务将收益分拨决策及关连情况的说明提交中国证监会备案并书面见知基金 照应东说念主，在上述文献提交罢了之日起基金照应东说念主有权柄对外公告其拟订的收益分拨决策，且 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                        托管左券 基金托管东说念主有义务协助基金照应东说念主实施该收益分拨决策，但有把柄说明该决策违抗法律法 规及《基金合同》的除外。 金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；且基金份额抓有东说念主可对 A 类、C 类、E 类基 金份额分别遴聘不同的分成面貌；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分拨面貌是现款分 红。 披发日将分成资金划入基金照应东说念主指定账户。如若投资者遴聘转购基金份额，基金照应东说念主和 基金托管东说念主则应当进行红利再投资的账务处理。   十、基金信息裸露   （一）守密义务   基金照应东说念主和基金托管东说念主除为履行法律法例、《基金合同》及本左券章程的义务所必要 之外，不得为其他主见使用、利用其所瞻念察的基金的信息，何况应当将基金的信息限制在为 履行前述义务而需要了解该信息的职员范围之内。关联词，如下情况不应视为基金照应东说念主或基 金托管东说念主违抗守密义务： 构的号召、决定所作念出的信息裸露或公开。   （二）基金照应东说念主和基金托管东说念主在信息裸露中的职责和信息裸露顺次                         《基金合同》的章程各自承担相应的 信息裸露职责。基金照应东说念主和基金托管东说念主负有积极互助、相互督促、相互监督，保证其履行 按照法定面貌和时限裸露的义务。 告、基金净值信息相当他必要的公告文献，由基金照应东说念主和基金托管东说念主按照联系法律法例的 章程给予公布。 师事务所审计。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                     托管左券 报刊（以下简称“章程报刊”）和基金照应东说念主的互联网网站（以下简称“章程网站”）等弁言 进行；基金照应东说念主、基金托管东说念主不错根据需要在其他各人弁言裸露信息，关联词其他各人弁言 不得早于章程报刊和网站裸露信息，何况在不同弁言上裸露归并信息的内容应当一致。   基金照应东说念主、基金托管东说念主应根据关连法律法例、《基金合同》的章程将招募说明书、定 期讲演等文本存放在基金照应东说念主、基金托管东说念主的住所，并接受基金份额抓有东说念主的查询和复制 要求。基金照应东说念主、基金托管东说念主应为文本存放、基金份额抓有东说念主查询联系文献提供必要的场 所和其他便利。   基金照应东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容十足一致。 值信息）    ，基金照应东说念主应实时向中国证监会讲演，并与基金托管东说念主协商采选调停措施。不可 抗力等情形灭亡后，基金照应东说念主和基金托管东说念主应实时归附办理信息裸露。   （三）基金托管东说念主讲演   基金托管东说念主应按《基金法》              、《运作办法》、                     《信息裸露办法》和其他联系法律法例的章程 于每个上半年度末端后两个月内、每个司帐年度末端后三个月内在基金中期讲演及年度讲演 平分别出具托管东说念主讲演。   十一、基金用度   （一）基金照应东说念主的照应费   在经常情况下，基金照应费按前一日基金财富净值的0.3%年费率计提。操办方法如下：     H＝E×0.3%÷曩昔天数     H为逐日应计提的基金照应费     E为前一日基金财富净值   基金照应费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金照应东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起2-5个职责日内从基金财产中一次性支付给基金管 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                          托管左券 理东说念主。在首期支付基金照应费前，基金照应东说念主应向托管东说念主出具负责函件指定基金照应费的收 款账户。基金照应东说念主如需要变更此账户，应提前10个职责日向托管东说念主出具书面的收款账户变 更见知。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   （二）基金托管东说念主的托管费   在经常情况下，基金托管费按前一日基金财富净值的 0.05%年费率计提。操办方法如下：     H=E×0.05%÷曩昔天数     H 为逐日应计提的基金托管费     E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金照应东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个职责日内从基金财产中一次性支付给基金 托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   基金托管费为包含升值税的含税价款，升值税税率为 6%。   （三）基金销售职业费   基金销售职业用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额抓有东说念垄断事费等。 本基金 A 类基金份额不收取销售职业费，C 类基金份额的销售职业费年费率为 0.26%，E 类 基金份额的销售职业费年费率为 0.20%。   本基金 C 类基金份额的销售职业费按前一日 C 类基金份额的基金财富净值的 0.26%年费 率计提。操办方法如下：   H＝E×0.26%÷曩昔天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售职业费   E 为 C 类基金份额前一日基金财富净值   本基金 E 类基金份额的销售职业费按前一日 E 类基金份额的基金财富净值的 0.20%年费 率计提。操办方法如下：   H=E×0.20%÷曩昔天数   H 为 E 类基金份额逐日应计提的销售职业费   E 为 E 类基金份额前一日基金财富净值 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券   销售职业费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金照应东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个职责日内从基金财产中一次性支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   （四）从基金财产中列支基金照应东说念主的照应费、基金托管东说念主的托管费之外的其他基金费 用，应当依据联系法律法例、《基金合同》的章程执行。   （五）对于违抗法律法例、              《基金合同》                   、本左券相当他联系章程（包括基金用度的计提 方法、计提圭臬、支付面貌等）的基金用度，不得从任何基金财产中列支。   十二、基金份额抓有东说念主名册的督察   （一）基金份额抓有东说念主名册的内容   基金份额抓有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册包括以下几类：   （二）基金份额抓有东说念主名册的提供   对于每半年度终末一个走动日的基金份额抓有东说念主名册，基金照应东说念主应在每半年度末端后 权益登记日的基金份额抓有东说念主名册以及基金份额抓有东说念主大会登记日的基金份额抓有东说念主名册， 基金照应东说念主应在关连的名册生成后 5 个职责日内向基金托管东说念主提供。   （三）基金份额抓有东说念主名册的督察   基金托管东说念主应妥善督察基金份额抓有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存抓有东说念主名册， 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券 基金照应东说念主应实时向中国证监会讲演，并代为履行督察基金份额抓有东说念主名册的职责。基金托 管东说念主莽撞基金照应东说念主由此产生的督察费给予补偿。   十三、基金联系文献档案的保存   （一）基金照应东说念主应保存基金财产照应业务行动的纪录、账册、报表和其他关连远程， 基金托管东说念主应保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他关连远程，保存期限为 15 年，法律法例或监管规矩另有章程的，从其章程。   （二）基金照应东说念主和基金托管东说念主应按本左券第十条的约定对各自卫存的文献和档案履行 守密义务，法律法例另有章程或有权机关另有要求的除外。   十四、基金托管东说念主和基金照应东说念主的更换   （一）基金照应东说念主职责阻隔后，仍应妥善督察基金照应业务远程，并与新任基金照应东说念主 或临时基金照应东说念主实时办理基金照应业务的叮嘱手续。基金托管东说念主应给予积极互助，并与新 任基金照应东说念主或临时基金照应东说念主查对基金财富总值和净值。   （二）基金托管东说念主职责阻隔后，仍应妥善督察基金财产和基金托管业务远程，并与新任 基金托管东说念主或临时基金托管东说念主实时办理基金财产和基金托管业务的叮嘱手续。基金照应东说念主应 给予积极互助，并与新任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主查对基金财富总值和净值。   （三）其他事宜见《基金合同》的关连约定。   十五、不容步履   （一）     《基金法》不容的步履。   （二）     《基金法》不容的投资或行动。   （三）除根据基金照应东说念主的指示或《基金合同》                       、本左券另有章程外，基金托管东说念主不得 动用或贬责基金财产。   （四）基金照应东说念主、基金托管东说念主的高等照应东说念主员和其他从业东说念主员不得相互兼职。   （五）法律法例、《基金合同》和本左券不容的其他步履。 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                    托管左券   十六、托管左券的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）托管左券的变更   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行变更。变更后的新左券，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何破裂。变更后的新左券应当报中国证监会备案。   （二）托管左券的阻隔   发生以下情况，本托管左券应当阻隔：            《运作办法》或其他法律法法则程的阻隔事项。   （三）基金财产的算帐   基金照应东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》及联系法律法例的章程对本基金的财产进 行算帐。   十七、失约株连和株连鉴别   （一）本左券当事东说念主不履行本左券或履行本左券不相宜约定的，应当承担失约株连。   （二）因本左券当事东说念主失约给基金财产或者基金份额抓有东说念主形成挫伤的，应当分别对各 自的步履照章承担抵偿株连，因共同步履给基金财产或者基金份额抓有东说念主形成挫伤的，应当 承担连带抵偿株连。对赔本的抵偿，仅限于平直赔本。关联词发生下列情况，当事东说念主免责： 为而形成的赔本等； 的赔本等； 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券 照应东说念主、基金托管东说念主格外形成的不测事故。   （三）一方当事东说念主违抗本左券，给另一方当事东说念主形成赔本的，首肯担抵偿株连。   （四）因不可抗力不可履行本左券的，根据不可抗力的影响，失约方部分或一起解任责 任，但法律另有章程的除外。当事东说念主阻误履行后发生不可抗力的，不可解任株连。   （五）当事东说念主一方失约，另一方在职责范围内有义务实时采选必要的措施，奋发细心损 失的扩大。   （六）失约步履虽已发生，但本左券约略连续履行的，在最大限制地保护基金份额抓有 东说念主利益的前提下，基金照应东说念主和基金托管东说念主应当连续履行本左券。   （七）为明确株连，在不影响本左券本条其他章程的无数适用性的前提下，基金照应东说念主 和基金托管东说念主对由于如下步履形成的赔本的株连承担问题，明确如下： 东说念主承担，即使该东说念主员下达指示并莫得获取基金照应东说念主的实质授权（举例基金照应东说念主在撤销或 变更授权权限后未能实时见知基金托管东说念主）； 导致基金托管东说念主执行了应当无效的指示，由此产生的株连应由该基金托管东说念主承担； 间的损坏、灭失，由此产生的株连应由该基金托管东说念主承担； 后同意基金照应东说念主的操办成果，则基金托管东说念主也首肯担未正确履行复核义务的相应株连； 管东说念主复核后同意基金照应东说念主的操办成果，则基金托管东说念主也首肯担未正确履行复核义务的相应 株连； 公司的业务规矩实时算帐的，由株连方承担由此给基金财产、基金份额抓有东说念主及受挫伤方造 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券 成的平直赔本，若由于两边原因导致本基金不可依据中国证券登记结算有限株连公司的业务 规矩实时算帐的，两边应按照各自的格外进程对形成的平直赔本合理摊派株连； 交收完成后资金余额方可用于新股申购。如若因此资金不足形成新股申购失败或者新股申购 不足，基金托管东说念主不承担任何株连。如基金份额抓有东说念主因此建议抵偿要求，关连法律株连和 赔本由基金照应东说念主承担。   十八、适用法律与争议责罚面貌   （一）本左券适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   （二）基金照应东说念主与基金托管东说念主之间因本左券产生的或与本左券联系的争议可通过友好 协商责罚。但若自一方书面建议协商责罚争议之日起 60 日内争议未能以协商面貌责罚的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济交易仲裁委员会，并按届时有用的仲裁 规矩进行仲裁，仲裁处所为北京。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。   （三）除争议所涉的内容之外，本左券确当事东说念主仍应履行本左券的其他章程。   十九、托管左券的效能   （一）基金照应东说念主在向中国证监会苦求发售基金份额时提交的基金托管左券草案，应经 托管左券两边当事东说念主的法定代表东说念主或授权署名东说念主署名并加盖公章，左券当事东说念主两边根据中国 证监会的意见修改托管左券草案。托管左券以中国证监会注册的文本为负责文本。   （二）本左券自两边签署之日起成立，自基金合同见效之日起见效。本左券的有用期自 其见效之日起至基金财产算帐成果报中国证监会备案并公告之日止。   （三）本左券自见效之日起对两边当事东说念主具有同等的法律拘谨力。   （四）本左券原本一式陆份，左券两边各执贰份，上报中国证监会和国度金融监督照应 总局各壹份，每份具有同等法律效能。   二十、托管左券的签订   见签署页。   （以下无正文） 东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金                       托管左券   （本页为《东说念主保鑫瑞中短债债券型证券投资基金托管左券》签署页，无正文）   基金托管东说念主：中国银行股份有限公司   法定代表东说念主或授权署名东说念主：   签订日：   签订地：   基金照应东说念主：中国东说念主保财富照应有限公司   法定代表东说念主或授权署名东说念主：   签订日：   签订地：