银行股基: 中证银行来回型通达式指数证券投资基金更新招募说明书(2024年10月18日更新)

中证银行来回型通达式指数证券投资基金       更新招募说明书   （2024 年 10 月 18 日更新） 基金经管东说念主：汇添富基金经管股份有限公司  基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书                      迫切教唆   本基金经中国证券监督经管委员会证监许可【2018】150号文注册，进行募 集。本基金基金合同于2018年10月23日慎重收效。   基金经管东说念主保证《中证银行来回型通达式指数证券投资基金招募说明书》(以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真确、准确、圆善。本招募 说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本 基金的投资价值和阛阓远景作出实验性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资者根据所捏有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投成本基金前，需充分了解本基金的产物性情，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性 风险，个别证券独有的非系统性风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的 基金经管风险。同期由于本基金是来回型通达式指数证券投资基金，特定风险还 包括：标的指数的风险，基金投资组合报恩与标的指数报恩偏离的风险及追踪误 差未达约定想法的风险、标的指数变更的风险以及指数编制机构住手服务的风险、 成份股停牌的风险、基金来回价钱与份额净值发生偏离的风险、参考IOPV决策 和IOPV策画过失的风险、退补现款替代方式的风险、基金场内份额赎回对价的 变现风险等等。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是 根据相关法律法则由非上市中小企业遴荐非公开方式刊行的债券。中小企业私募 债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，除通常股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、 政策风险、阛阓风险、流动性风险外，还将濒临存托凭证捏有东说念主与捏有基础股票 的股东在法律地位享有权利等方面存在互异可能激发的风险、刊行东说念主遴荐条约控 制架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的风险、交 易机制相关风险、存托凭证退市风险等其他风险。   本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于混杂型基金、债券型基金 与货币阛阓基金。同期本基金为指数基金，主要遴荐完全复制法追踪标的指数表 现，具有与标的指数相似的风险收益特征。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书   对于场内申购：投资者申购的基金份额当日可卖出，当日未卖出的基金份额 在份额交收顺利之前不得卖出和赎回；即在面前结算法令下，T 日申购的基金份 额当日可卖出，T+1 日可赎回。因此，为投资者办理场内申购业务的代理券商若 发生交收背信，将导致投资者不行实时、足额得到申购当日未卖出的基金份额， 投资者的利益可能受到影响。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金产物尊府概要、基金合同等信息表示文献，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产景况等判断基金是否和投资者的风险承受才调相顺应，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中联系“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券阛阓精深规定等作念出的概述性形容，代表了一般市 场情况下本基金的弥远风险收益特征。销售机构（包括基金经管东说念主直销机构和其 他销售机构）根据相关法律法则对本基金进行“销售安妥性风险评价”，不同的 销售机构遴荐的评价方法也不尽不异，因此销售机构的基金产物“风险等第评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险之间的匹配锻练。   基金的过往事迹并不预示其翌日表现，基金经管东说念主经管的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹表现的保证。   基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤恳的原则经管和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者自得”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本次招募说明书更新主要波及基金经管东说念主、基金托管东说念主、财务数据和净值表 现、其他应表示事项等章节，更新所载内容截止日为2024年10月17日，联系财务 数据和净值表现截止日为2024年6月30日。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                                                                                   更新招募说明书                                                                 目             录 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书                  第一部分 媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、     《公开召募证券投资基金运作经管办法》(以下简称“《运作办法》                                  ”)、                                    《证 券投资基金销售经管办法》(以下简称“《销售办法》”)、                           《公开召募证券投资基金 信息表示经管办法》(以下简称“《信息表示办法》”)、                          《公开召募通达式证券投资 基金流动性风险经管轨则》            （以下简称“《流动性风险经管轨则》”）、                               《公开召募证 券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》                       （以下简称“《指数基金指引》”）、 其他联系轨则及《中证银行来回型通达式指数证券投资基金基金合同》(以下简 称“基金合同”)编写。   本基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何空虚记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、圆善性承担法律工作。   本基金是根据本招募说明书所载明尊府央求召募的。本招募说明书由本基金 经管东说念主解释。本基金经管东说念主莫得请托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他联系轨则 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备 查阅基金合同。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                         更新招募说明书                     第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验改良和补充 型通达式指数证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改良和补充 过头更新 份额发售公告》 额上市来回公告书》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良        《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改良        《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息表示经管办法》及颁布机关对其时常作念出的 改良        《流动性风险经管轨则》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                        更新招募说明书 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管轨则》及颁布机关 对其时常作出的改良 的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 数基金业求实施详情》界说的“来回型通达式指数基金”，简称“ETF” 想法类似，遴荐通达式运作方式的基金 务的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及相关法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 和上市来回业务的场所 者其他来回系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的场所 金份额 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管等业务 国证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东说念主缔结了基金销 售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构，包括发售代理机构、办理本基 金场外申购赎回的销售机构和办理场内申购赎回代理券商（代办证券公司） 基金经管东说念主指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构 基金经管东说念主指定的办理本基金场内份额申购、赎回业务的证券公司，又称为代办 证券公司 投资东说念主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑捏基金份额捏有东说念主名册等 股份有限公司或接受汇添富基金经管股份有限公司请托代为办理登记业务的机 构。其中：本基金认购份额的登记结算由中国证券登记结算有限工作公司 （简 称“中国结算”）负责办理；本基金份额在上海证券来回所场内上市来回以及申 购、赎回等相关业务的登记结算由中国结算负责办理；本基金的场外申购、赎回 等相关业务的登记结算由汇添富基金经管股份有限公司负责办理 经管的基金份额余额过头变动情况的账户 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产算帐完结，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得进步 3 个月 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书 通达日     《业务法令》：指上海证券来回所、中国证券登记结算有限工作公司、汇 添富基金经管股份有限公司、基金销售机构的相关业务法令和轨则 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为基金合同所轨则对价的行动 信息的文献，适用于场内份额的申购、赎回 合同和招募说明书轨则应托付的组合证券、现款替代、现款差额过头他对价；在 场外申购赎回方式下，指投资东说念主申购基金份额时，按基金合同和招募说明书轨则 向基金经管东说念主支付的现款 基金经管东说念主按基金合同和招募说明书轨则应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、 现款差额过头他对价；在场外申购赎回方式下，指基金份额捏有东说念主赎回基金份额 时，基金经管东说念主按基金合同和招募说明书轨则应支付的现款 金合同和招募说明书的轨则，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 与按当日收盘价策画的最小申购、赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 投资东说念主申购或赎回时应支付或应得到的现款差额根据最小申购、赎回单元对应的 现款差额、申购或赎回的基金份额数策画 申购赎回清单中公布确当日现款差额的猜度值，预估现款部分由申购赎回代理券 商（代办证券公司）预先冻结 东说念主申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍 根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据策画，并通过上海证券 来回所发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 变的前提下，按照一定比例援助基金份额总额及基金份额净值的行动 额之日 金份额净值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折 算日为开动日再行策画） 标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份 额折算日为开动日再行策画） 行入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 申购款过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                        更新招募说明书 互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示 网站）等媒介               “中证银行来回型通达式指数证券投资基金连结基金” 以及基金经管东说念主根据基金发展需要召募并经管的以本基金为想法 ETF 的其他联 接基金 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行依期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公征战行股票、资产支捏证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或 来回的债券以及法律法则或中国证监会轨则的其他流动性受限资产，如翌日法律 法则变动，基金经管东说念主在履行安妥设施后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金援助投资组合的阛阓冲击成安分拨给实验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受毁伤并得到平正对待，如翌日法律法则变动，基金经管东说念主在履行安妥设施后， 可对舞动订价机制的界说进行援助 件 产物尊府概要》过头更新       《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关 对其时常作念出的改良 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                        更新招募说明书                   第三部分 基金经管东说念主   一、 基金经管东说念主简况   称呼：汇添富基金经管股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时候： 2005 年 2 月 3 日   批准诞守望关：中国证券监督经管委员会   批准诞生文号：证监基金字[2005]5 号   注册成本：东说念主民币 132,724,224 元   研究东说念主：李鹏   研究电话：021－28932888   股东称呼过头出资比例：            股东称呼                   股权比例 东方证券股份有限公司                        35.412% 上海菁聚金投资经管合伙企业（有限合伙）               24.656% 上海上报资产经管有限公司                      19.966% 东航金控有限工作公司                        19.966%              共计                    100%   二、主要东说念主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年出身，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金经管股份有限公司董事长，汇添富资产经管 (香港)有限公司董事长。历任中国东说念主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东说念主民 银行杏林支行、国度外汇经管局杏林支局副行长、副局长，中国东说念主民银行厦门 市中心支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限工作公司资金财务经管 总部副总司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务经管总部总 司理，汇添富基金经管股份有限公司看守长。其他现任职务包括中国证券投资 基金业协会副会长、合规与风险经管专科委员会主席，上海资产经管协会会 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                      更新招募说明书 长，深圳证券来回所理事会创业板股票刊行表率委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年出身，华东师 范大学经济学硕士，高等裁剪。现任上海报业集团党委布告、社长。历任上海 第四师范学校团委布告、教师；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副书 记，卢湾区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街说念党 工委布告，卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；逍遥日 报报业集团党委副布告、纪委布告，逍遥日报党委布告；上海报业集团党委副 布告，逍遥日报社党委布告、社长。其他现任职务包括寰球第十四届政协委 员，中共上海市第十一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上 海众源成本经管有限公司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年出身，上海 交通大学工商经管硕士。现任东航金控有限工作公司董事、总司理、党委副书 记，东帆海外控股（香港）有限公司董事，汇添富基金经管股份有限公司董 事。曾任东航期货有限工作公司部门司理，东航集团财务有限工作公司副总经 理、董事长，东帆海外融资租出有限公司董事、董事长，东帆海外金融（香 港）有限公司董事，国泰东说念主寿保障有限工作公司董事、副总司理，东航金控有 限工作公司党委布告、副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出 生，上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金经管股份有限公司总经 理，汇添富成本经管有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高中分析师， 富国基金经管有限公司高中分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金经管股 份有限公司副总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监 督经管委员会第十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金寥寂董 事。好意思国籍，1964 年出身，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术探望学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席教练、好意思国国民经济研 究局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港 金融经管局金融研究院照管人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲征战银行首位华东说念主 首席经济学家兼区域互助与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼 迪政府学院副教练、海外货币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行照管人、 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                        更新招募说明书 好意思国联邦储备系统董事局探望学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年出身，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧国 际工商学院司帐学毕生荣誉教练、稀奇服务研究范畴主任和 DBA 课程学术主 任，好意思国亚利桑那大学荣退教练，教学和研究范畴包括经管司帐、公司治理、 激励合同想象、绩效评估、医疗成本和质料经管。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商 学院助理教练、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生教练，曾于   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金寥寂董事。中国籍，1956 年出身，华东师范大学金融专科博士，教练，博士生导师。现任中国首席经济 学家论坛理事长、中国金融论坛独创成员、上海市经济学会副会长、华东师范 大学经济与经管学部名誉主任、复旦大学经管学院特聘教练、上海交通大学上 海高等金融学院兼聘教练、上海首席经济学家金融发展中心计事长。曾任中国 金融 40 东说念主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主 任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度调换东说念主主捏的专 家会议，屡次担任上海市东说念主民政府决策照管特聘各人，享受国务院政府特殊津 贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年出身，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 经管有限公司总司理、董事长，东帆海外控股（香港）有限公司董事，东航国 际金融（香港）有限公司董事，汇添富基金经管股份有限公司监事。曾任东航 期货有限工作公司总司理、董事长、党总支布告，东航金控有限工作公司钞票 经管中心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限工作公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年出身，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会 办公室主任。历任申银万国证券酌量统筹总部综共酌量部专员、发展协调办公 室专员，金信证券筹画发展总部总司理助理、秘书处副主任（主捏工作），东方 证券研究所证券阛阓政策资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副 主任。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年出身，复旦大 学司帐专科硕士，高等司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海 焦化总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限 公司驻英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电收支口职业部财务 司理，中国华源集团人命产业有限公司医疗健康职业部财务副处长，上海华源 热疗本事有限公司财务司理，逍遥日报报业集团酌量财务处处长助理，逍遥日 报报业集团酌量财务处副处长，逍遥日报报业集团酌量财务处处长，上海报业 集团财务经管部常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，复 旦大学 EMBA。现任汇添富基金经管股份有限公司私东说念主钞票经管中心总监。曾任 职于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限工作公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，华 东政法学院法学硕士。现任汇添富基金经管股份有限公司董事会办公室副总 监，汇添富成本经管有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年出身，北京 大学理学博士。现任汇添富基金经管股份有限公司玄虚办公室总监。曾任职于 罗兰贝格经管照管有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力职业部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，工 商经管硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金经管股份有限公司，现任公司副总 司理、阛阓总监。历任中国民族海外信托投资公司网上来回部副总司理，中国 民族证券有限工作公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金经管股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格海外信托投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金 经管有限公司、招商基金经管有限公司、中原基金经管有限公司以及富达基金 北京与上海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产物谋划、 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书 机构答理等经管工作。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年出身，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金经管股份有限公司，现任公司副总经 理、投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副经 理，汇添富基金经管股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并 于 2014 年至 2015 年期间担任中国证券监督经管委员会第十六届主板刊行审核 委员会专职委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年出身，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金经管股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行策画机处副处长，厦门建行信用卡部副处 长、处长，厦门建行信息本事部处长，建总行北京征战中心负责东说念主，建总行信 息本事经管部副总司理，建总行信息本事经管部副总司理兼北京研发中心主 任，建总行信息本事经管部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任看守长。中国籍，1978 年出身，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金经管股份有限公司，现任公司 看守长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金经管股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   晏阳，国籍：中国。学历：哥伦比亚大学统计学硕士。从业经历：证券投 资基金从业经历。从业经历：2016 年 9 月至 2021 年 8 月任中证指数有限公司 研究员、高等研究员。2021 年 9 月加入汇添富基金经管股份有限公司，担任指 数与量化投资部基金司理。2022 年 7 月 13 日于今任汇添富中证上海环交所碳 中庸来回型通达式指数证券投资基金的基金司理。2022 年 10 月 20 日于今任汇 添富中证 100 来回型通达式指数证券投资基金的基金司理。2022 年 12 月 27 日 于今任汇添富北证 50 成份指数型证券投资基金的基金司理。2023 年 1 月 16 日 至 2024 年 4 月 8 日任汇添富中证细分有色金属产业主题来回型通达式指数证券 投资基金的基金司理。2023 年 3 月 14 日于今任汇添富中证上海环交所碳中庸 来回型通达式指数证券投资基金发起式连结基金的基金司理。2023 年 4 月 13 日于今任中证金融地产来回型通达式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 4 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                        更新招募说明书 月 13 日至 2024 年 6 月 11 日任汇添富中证港股通高股息投资指数发起式证券投 资基金（LOF）的基金司理。2023 年 5 月 22 日于今任深证 300 来回型通达式 指数证券投资基金的基金司理。2023 年 5 月 22 日于今任中证银行来回型通达 式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 5 月 24 日于今任汇添富中证国新央 企股东报恩来回型通达式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 6 月 20 日至 今任汇添富中证 800 价值来回型通达式指数证券投资基金的基金司理。2023 年 理。2023 年 9 月 26 日于今任汇添富中证红利来回型通达式指数证券投资基金 的基金司理。2023 年 11 月 21 日于今任汇添富中证 800 价值来回型通达式指数 证券投资基金发起式连结基金的基金司理。2023 年 11 月 28 日于今任汇添富中 证细分有色金属产业主题来回型通达式指数证券投资基金发起式连结基金的基 金司理。2023 年 12 月 5 日于今任汇添富中证电信主题来回型通达式指数证券 投资基金的基金司理。2024 年 2 月 2 日于今任汇添富中证国新央企股东报恩交 易型通达式指数证券投资基金连结基金的基金司理。2024 年 4 月 24 日于今任 汇添富中证港股通高股息投资来回型通达式指数证券投资基金的基金司理。 的基金司理。2024 年 6 月 12 日于今任汇添富中证港股通高股息投资来回型开 放式指数证券投资基金连结基金（LOF）的基金司理。   （2）历任基金司理   过蓓蓓，2018 年 10 月 23 日至 2023 年 5 月 22 日任中证银行来回型通达式 指数证券投资基金的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：邵佳民（首席固收投资官）、王栩（总司理助理，权益投资总监）、刘 伟林（研究总监，基金司理）、韩贤旺（首席经济学家，海外业务部总监）、宋鹏 （待业金投资部总监）   三、基金经管东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过头他法律、法则的轨则，基金经管东说念主应履 行以下职责： 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分拨收益； 他法律行动；   四、基金经管东说念主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的联系轨则，建立健全里面抑止轨制，选择灵验措施，防止 违反现行灵验的联系法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会联系轨则的 行动发生。 联系法律法则，建立健全的里面抑止轨制，选择灵验措施，防止下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抗争正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东说念主从事相关的来回行动；   （7）随意职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则阻扰的其他行动。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 国度联系法律、法则及行业表率，敦厚信用、勤恳尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章经营；   （2）违反基金合同或托管条约；   （3）特地毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）拒却、阻挠、禁闭或严重影响中国证监会照章监管；   （6）随意职守、滥用权益，不按照轨则履行职责；   （7）违反现行灵验的联系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关轨则，泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事 相关的来回行动；   （8）违反证券来回场所业务法令，利用对敲、倒仓等技能驾驭阛阓价钱， 阻挠阛阓顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正派技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息表示和告白中特地含有空虚、误导、诈骗要素；   （13）法律、行政法则以及中国证监会轨则阻扰的行动。   （1）依照联系法律、行政法则和基金合同的轨则，本着严慎勤恳的原则为 基金份额捏有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违反现行灵验的联系法律法则、基金合同和中国证监会的联系轨则， 泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的贸易好意思妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资酌量等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相关的交 易行动；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券来回过头他行动。   五、基金经管东说念主的风险经管体系 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书   本基金经管东说念主将经营经管中的主要风险区别为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各类风险，基金经管东说念主建立了一套圆善的风险经管体系。   基金经管东说念主风险经管体系的构建苦守以下六项基本原则：   （1）营造精粹的风险经管文化和里面抑止环境，使风险富厚结合到每位员 工、各个岗亭和经营经管的各个设施。   （2）建立完善的风险经管组织体系，切实保证风险经管部门的寥寂性和权 威性，使其灵验地阐明职能作用。   （3）确保风险经管轨制的严肃性，保证风险经管轨制在投资经管和经营活 动过程中得到切实灵验的践诺。   （4）运用合理灵验的风险想法和模子，终了风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险经管模式。   （5）建立和鼓舞职工职业守则教训和专科培训体系，确保员器具备精粹的 职业操守和充分的职责胜任才调。   （6）建立风险事件学习机制，阐发分解各类风险事件，接管经验和教学， 握住完善风险经管体系。   本基金经管东说念主建立了董事会、经营经管层、风险经管部门、各职能部门四级 风险经管组织架构，并明确了相应的风险经管职能。                 汇添富风险经管组织结构图 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书       董事会  审计与风险经管委员会       经营经管层               看守长    风险抑止委员会       各职能部门                     合规稽核部                                 风险经管部   （1）董事会对公司风险经管负有最终工作，董事会下设审计与风险经管委 员会与看守长。审计与风险经管委员会主要负责审核和携带公司的风险经管政策， 对公司的举座风险水平、风险抑止措施的实施情况进行评价。看守长负责组织指 导公司合规稽核和风险经管工作，监督搜检受托资产和公司运作的正当合规情况 及公司里面风险抑止情况。   （2）经营经管层负责风险经管政策、风险抑止措施的制定和落实，经营管 理层下设风险抑止委员会。风险抑止委员会主要负责审议风险经管轨制和过程， 处置要紧风险事件，促进风险经管文化的形成。   （3）合规稽核部和风险经管部是合规经管和风险经管的职能部门，负责合 规风险、投资组合阛阓风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 经管。   （4）各职能部门负责从经营经管的各业务设施上贯彻落实风险经管措施， 践诺风险识别、风险测量、风险抑止、风险评价和风险陈说等风险经管设施，并 捏续完善相应的里面抑止轨制和过程。   本基金经管东说念主的风险经管包括风险识别、风险测量、风险抑止、风险评价、 风险陈说等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和核定风险 性质的过程。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书      （2）风险测量是指猜度和展望风险发生的概率和可能酿成的损失，并根据 这两个因素的结合来估量风险大小的进程。      （3）风险抑止是指选择相应的措施，监控和防止各式风险的发生，终了以 合理的成本在最大抑止内堤防风险和缩小损失。      （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险抑止的践诺情况和运行 成果的过程。      （5）风险陈说是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定设施进行陈说 的过程。      六、基金经管东说念主的里面抑止轨制      里面抑止是指基金经管东说念主为堤防和化解风险，保证经营运作合适基金经管东说念主 发展筹画，在充分研究表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、 实施抑止设施与抑止措施而形成的系统。      基金经管东说念主结合自身具体情况，建立了科学合理、抑止严实、运行高效的内 部抑止体系，并制定了科学完善的里面抑止轨制。      （1）保证基金经管东说念主经营运作盲从国度法律法则和行业监管法令，自发形 成遵法经营、表率运作的经营想想和经营理念。      （2）堤防和化解经营风险，提高经营经管效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全圆善，终了捏续、踏实、健康发展。      （3）确保基金经管东说念主和基金财务过头他信息的真确、准确、实时、圆善。      （1）健全性原则。里面抑止机制掩盖基金经管东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个设施。      （2）灵验性原则。通过科学的里面抑止技能和方法，建立合理的里面抑止 设施，爱戴里面抑止的灵验践诺。      （3）寥寂性原则。基金经管东说念主各机构、部门和岗亭职责保捏相对寥寂，基 金资产、固有财产、其他资产的运作互相分离。      （4）互相制约原则。基金经管东说念主里面部门和岗亭简直立权责分明、互相制 衡。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书   （5）成本效益原则。基金经管东说念主运用科学化的经营经管方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止成果。   基金经管东说念主的里面抑止要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、表率的岗亭经管措施、圆善的信息尊府保全系统、严格的授权抑止、灵验 的风险堤防系统和快速反应机制等。   基金经管东说念主盲从国度联系法律法则，苦守正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和应时性原则，制订了系统完善的里面抑止轨制。里面抑止的内容包括 投资经管业务抑止、信息表示抑止、信息本事系统抑止、司帐系统抑止以及里面 稽核抑止等。   （1）投资经管业务抑止   基金经管东说念主通过表率投资业务过程，分脉络强化投资风险抑止。公司根据投 资经管业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的经管规章、操作过程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别选择不同措施进行抑止。   针对投资研究业务，基金经管东说念主制定了《汇添富基金经管股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究工作的业务过程、研究陈说质料评价，研究与投资的交流 渠说念等都作念了明确的轨则；对于投资决策业务，基金经管东说念主制定了《汇添富基金 经管股份有限公司投资经管轨制》，保证投资决策严格盲从法律法则的联系轨则， 合适基金合同所轨则的要求，同期诞生了汇添富投资风险评估与经管轨制以及投 资经办事迹评价体系；对于基金来回业务，基金经管东说念主将实行聚合来回与防火墙 轨制，建立来回监测系统、预警系统和来回反馈系统，完善相关的安全设施，交 易过程将严格按照“审核—践诺—反馈—复核—归档”的设施进行，防止不正派 关联来回毁伤基金份额捏有东说念主利益。   （2）信息表示抑止   基金经管东说念主通过完善信息表示轨制，确保基金份额捏有东说念主实时圆善地了解基 金信息。基金经管东说念主按照法律、法则和中国证监会联系轨则，建立了《汇添富基 金经管股份有限公司公开召募证券投资基金信息表示经管轨制》，指定了信息披 露工作东说念主负责信息表示工作，进行信息的组织、审核和发布，并将依期对信息披 露进行搜检和评价，保证公开表示的信息真确、准确、圆善。   （3）信息本事系统抑止 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书      基金经管东说念主建立了先进的信息本事系统和完善的信息本事经管轨制。基金管 理东说念主的信息本事系统由先进的策画机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 法式的认证，并有圆善的本事尊府。基金经管东说念主制定了严格的信息本事岗亭工作 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等经管措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，迫切数据实行他乡备份况且弥远保存，确保了系统可靠、踏实、安全地运 行。在东说念主员抑止方面，对信息本事东说念主员进行联系信息系统安全的调和培训和考查； 信息本事东说念主员之间依期交替岗亭。      （4）司帐系统抑止      基金经管东说念主通过建立严格的司帐系统抑止措施，确保司帐核算正常运转。基 金经管东说念主根据《中华东说念主民共和国司帐法》、                   《证券投资基金司帐核算业务指引》、 《企业财务通则》等国度联系法律、法则制订了基金司帐轨制、公司财务轨制、 司帐工作操作过程和司帐岗亭劳入手册。通过事前堤防、事中搜检、过后监督的 方式发现、割断、根绝基金司帐核算中存在的各式风险。具体措施包括：遴荐了 面前起点进的基金核算软件；基金司帐严格践诺复核轨制；基金司帐核算遴荐基 金经管东说念主与基金托管东说念主双东说念主同步寥寂核算、互相查对的方式；逐日制作基金司帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各类司帐报表、 统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。      （5）里面稽核抑止      基金经管东说念主通过制定稽核监察轨制，开展寥寂监督，确保里面抑止的灵验性。 基金经管东说念主诞生看守长，看守长不错列席基金经管东说念主召开的任何会议，调阅相关 档案，就里面抑止轨制的践诺情况独速即履行搜检、评价、陈说、建议职能。督 察长依期和不依期向董事会陈说公司里面抑止践诺情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员盲从法律、法则和规章的联系 情况；搜检各业务部门和东说念主员践诺里面抑止轨制、各项经管轨制和业务规章的情 况。      （1）基金经管东说念主承诺以上对于里面抑止轨制的表示真确、准确；      （2）基金经管东说念主承诺根据阛阓变化和基金经管东说念主业务发展握住完善里面风 险抑止轨制。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                        更新招募说明书                    第四部分 基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主概况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    诞诞辰期：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东说念主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息表示负责东说念主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东说念主捏股的股 份制贸易银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月顺利地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌来回（股票代码：3968），10 月 5 日 诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限制 2024 年 6 月 30 日，本集团总 资产 115，747.83 亿元东说念主民币，高等法下成本充足率 17.95%，权重法下成本充 足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务经管团队、产物研发团队、风险经管团队、系统与数据团队、名目支捏团队、 运营经管团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现有职工 228 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得到证券投资基金托管业务经历，成为国 内第一家得到该项业务经历上市银行；2003 年 4 月，慎严惩理基金托管业务。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                   更新招募说明书 招商银行当作托管业务禀赋最全的贸易银行之一，领有证券投资基金托管经历、 基本养老保障基金托管机构经历、受托投资经管托管业务托管经历、保障资金托 管业务经历、企业年金基金托管业务经历、及格境外机构投资者托管（QFII）资 格、及格境内机构投资者托管（QDII）经历、私募基金业务外包服务经历、存托 凭证试点存托业务等业务经历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才调和改变精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，奋力于于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得 信托的各人、贴心折务的管家、让价值捏续加多、客户的体验更佳”的“4+想法”， 以改变的“服务产物化”为方法论，全处所助力资管机构终了可捏续的高质料发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”                           “大不雅投研”                                “见微 数据”三个服务子品牌，握住改变托管系统、服务和产物：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务玄虚系统和“6S”托管服务法式，首家发布私募基 金绩效分析陈说，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台， 顺利托管国内第一只券商聚拢资产经管酌量、第一只 FOF、第一只信托资金酌量、 第一只股权私募基金、第一家终了货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 撑捏，终了从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的转化，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务捏续稳健发展，社会影响力握住培植,连年来得到业 内各类奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融改变 “十佳金融产物改变奖”； 6 月荣获《财资》                      “中国最好托管银行奖”，成为国内 独一得到该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产经管“金贝奖”                             “最好资产托管银 行”、   《21 世纪经济报说念》             “2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银 巨匠》   “中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》                       “中国最好托管银行奖”；                                  “全功 能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融改变“十佳金融产物改变奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险经管系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点 子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰球金融青联第五届“双培植”金点子 决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书 财经巨擘媒体《亚洲银巨匠》             “中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票 风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》          “2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》                                     “中 国最好托管机构”        “中国最好待业金托管机构”                    “中国最好零卖基金行政外包”三 项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年         “中国境内最好托管机构”                    “最好公募基金托管机构”                               “最好公募 基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英 华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限工作公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风 云榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，                                  《证券时报》                                       “2021 年 度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公 募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结 算有限工作公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务凸起机构”奖项；9 月 荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理托管银 行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度凸起资产托管银行天玑奖”； 银行间阛阓算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰球银行间同行拆 借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓改变奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业改变英华奖“托管改变奖”；2023 年 （寰球性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银 行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限工作公司“2023 年度优秀 资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机构”、“2023 年度债市领军机构”、 “2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养 老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管互助伙伴”奖。2024 年 4 月，荣 获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年尽头评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。   （二）主要东说念主员情况 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                       更新招募说明书   缪建民先生，本行董事长、非践诺董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届中央 委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司 副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长， 曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产经管有限公司董事 长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董 事长，东说念主保成本投资经管有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限工作公司董事 长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委布告、践诺董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高 级经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 面主捏本行工作，2022 年 5 月 19 日起任本行党委布告，2022 年 6 月 15 日起任 本行行长。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司 董事长、招银海外金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联浪掷金融有 限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付算帐协会副会长、中 国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理 事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抑止部副司理、司理、信贷经管部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 入的研究和丰富的实务经验。   （三）基金托管业务经营情况   限制 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资 基金。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书   (四) 托管东说念主的里面抑止轨制   招商银行确保托管业务严格盲从国度联系法律法则和行业监管轨制，坚捏守 法经营、表率运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督机制， 堤防和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于 查错防弊、堵塞纰谬、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险抑止轨制，确保托管 业务信息真确、准确、圆善、实时；确保内控机制、体制的握住改进和各项业务 轨制、过程的握住完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面抑止及风险堤防体系：   一级里面抑止及风险堤防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防止 和抑止；总行风险经管部、法律合规部、审计部寥寂对资产托管业务进行评估监 督，并苛刻内控培植经管建议。   二级里面抑止及风险堤防是招商银行资产托管部诞生风险合规经管相关团 队，负责部门里面风险防止和抑止，实时发现里面抑止弱势，苛刻整改决策，跟 踪整改情况，并径直向部门总司理室陈说。   三级里面抑止及风险堤防是招商银行资产托管部在确立专科岗亭时，苦守内 抑止衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面抑止掩盖各项业务过程和操作设施、掩盖统共团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面经管轨制的建立均以堤防风 险、审慎经营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）寥寂性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保捏相对寥寂， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间互相分离。里面抑止的搜检、评价 部门寥寂于里面抑止的建立和践诺部门。   （4）灵验性原则。里面抑止灵验性包含里面抑止想象的灵验性、里面抑止 践诺的灵验性。里面抑止想象的灵验性是指里面抑止的想象掩盖了统共应关爱的 迫切风险，且想象的风险叮嘱措施安妥。里面抑止践诺的灵验性是指里面抑止能 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 够按照想象要求严格灵验践诺。   （5）顺应性原则。里面抑止顺应招商银行托管业务风险经管的需要，并能 够跟着托管业务经营政策、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、 法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行改良和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公时局与我行其他业务时局阻隔， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险堤防的目的。   （7）迫切性原则。里面抑止在终了全面抑止的基础上，关爱迫切托管业务 迫切事项和高风险设施。   （8）制衡性原则。里面抑止大略终了在托管组织体系、机构确立、权责分 配及业务过程等方面互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控经管、产 品受理、司帐核算、资金算帐、岗亭经管、档案经管和信息经管等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本轨则、业务经管办法和业务操作规 程。轨制结构脉络明晰、经管要求明确，高傲风险经管全掩盖的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险抑止。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，遴荐加密、直连方式传输数据，数据践诺他乡实时备份， 统共的业务信息须经过严格的授权方能进行探望。   （3）客户尊府风险抑止。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户尊府严格阴事，除法律法则和其他联系轨则、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主泄露。   （4）信息本事系统风险抑止。招商银行对信息本事系统机房、权限经管实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并确立门禁，统共电脑确立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息本事系统选择两地三中心的救急备份经管措施等，保证 信息本事系统的安全。   （5）东说念主力资源抑止。招商银行资产托管部通过建立精粹的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东说念主力资源经管及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，灵验 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 地进行东说念主力资源经管。   （五）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和设施   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作经管 办法》等联系法律法则的轨则及基金合同、托管条约的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，基金托管东说念主对基金 经管东说念主发送的投资指示、基金经管东说念主对各基金用度的索取与支付情况进行搜检监 督，对违反法律法则、基金合同的指示拒却践诺，独立即文牍基金经管东说念主。   基金托管东说念主如发现基金经管东说念主依据来回设施如故收效的投资指示违反法律、 行政法则和其他联系轨则，或者违反基金合同约定，实时以书面步地文牍基金管 理东说念主进行整改，整改的时限应合适法律法则及基金合同允许的援助期限。基金管 理东说念主收到文牍后应实时查对阐发并以书面步地向基金托管东说念主发出回函并改正。基 金经管东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说 中国证监会。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书                第五部分 相关服务机构   一、基金份额销售机构   （一）申购赎回代理券商   本基金的申购赎回代理券商请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构信息表。 基金经管东说念主可根据联系法律法则的要求，弃取其他合适要求的机构代理销售基金， 并在基金经管东说念主网站公示。   （二）二级阛阓来回代理券商   本基金办理二级阛阓来回业务的销售机构为具有基金销售业务经历、经上 海证券来回所和中国证券登记结算有限工作公司认同的上海证券来回所会员单 位。具体会员单元名单可在上海证券来回所网站查询。   二、登记机构   （一）场内份额登记机构   称呼：中国证券登记结算有限工作公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   研究电话：010-50938782   传真：010-50938991   研究东说念主：赵亦清   （二）场外份额登记机构   称呼：汇添富基金经管股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐海外广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   研究东说念主：马树超   三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   研究东说念主：陈颖华   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊通常合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   践诺事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务研究东说念主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书               第六部分 基金的召募   基金经管东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过头他有 关轨则召募本基金，并于 2018 年 1 月 18 日经中国证监会证监许可【2018】150 号文注册召募。   一、基金类型和存续期间   二、召募期限   自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时候见基金份额发 售公告。   三、召募方式和召募场所   投资东说念主可弃取网上现款认购、网下现款认购和网下股票认购三种方式认购本 基金。   网上现款认购是指投资东说念主通过基金经管东说念主指定的发售代理机构用上海证券 来回所网上系统以现款进行的认购。   网下现款认购是指投资东说念主通过基金经管东说念主过头指定的发售代理机构以现款 进行的认购。   网下股票认购是指投资东说念主通过基金经管东说念主过头指定的发售代理机构以股票 进行的认购。   投资东说念主应当在基金经管东说念主过头指定发售代理机构办理基金发售业务的营业 场所，或者按基金经管东说念主或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。基金 经管东说念主、发售代理机构办理基金发售业务的具体情况和研究方式，请参见基金份 额发售公告。   基金经管东说念主可依据实验情况增减、变更发售代理机构，并另行公告。   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购央求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购央求及认 购金额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权利。   四、召募对象 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书   合适法律法则轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东说念主。   五、基金份额发售面值、认购价钱   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元，认购价钱为东说念主民币 1.00 元。   六、认购开户   投资东说念主认购本基金时需具有上海证券来回所 A 股账户或证券投资基金账户 （以下简称“证券账户”）。   已有上海 A 股账户或证券投资基金账户的投资者不必再办理开户手续。   尚无上海 A 股账户或证券投资基金账户的投资者，需在认购前捏本东说念主身份 证到中国证券登记结算有限工作公司上海分公司的开户代理机构办理上海 A 股 账户或证券投资基金账户的开户手续。联系开设上海 A 股账户和证券投资基金 账户的具体设施和办法，请到各开户网点详备照管联系轨则。   （1）如投资东说念主需新开立证券账户，则应瞩目：   ①上海证券来回所证券投资基金账户只可进行基金份额的现款认购和二级 阛阓来回，如投资东说念主需要参与网下股票认购或基金的申购、赎回，则应开立上海 A 股账户。   ②开户当日无法办理指定来回，建议投资东说念主在进行认购前至少 2 个工作日办 理开户手续。   （2）如投资东说念主已开立上海证券账户，则应瞩目：   ①如投资东说念主未办理指定来回或指定来回在不办理本基金发售业务的证券公 司，需要指定来回或转指定来回在可办理本基金发售业务的证券公司。   ②当日办理指定来回或转指定来回的投资东说念主当日无法进行认购，建议投资东说念主 在进行认购前至少 1 个工作日办理指定来回或转指定来回手续。   七、认购用度   本基金的认购遴荐份额认购的原则。认购用度由投资东说念主承担，认购用度不列 入基金财产，主要用于基金的阛阓扩充、销售、登记等发售期间发生的各项用度。 认购费率如下表所示：            认购份额（M）        认购费率 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书             M            M≥100万份          每笔500元   基金经管东说念控制理网下现款认购时按照上表所示费率收取认购用度。基金经管 东说念控制理网下股票认购、发售代理机构办理网上现款认购、网下现款认购、网下股 票认购时可参照上述费率结构，按照不高于 0.08%的法式收取。投资者央求访佛 现款认购的，须按每笔认购央求所对应的费率档次分别计费。   八、网上现款认购   通过发售代理机构进行网上现款认购的投资东说念主，认购以基金份额央求，认购 佣金和认购金额的策画公式为：   认购佣金＝认购价钱×认购份额×佣金比率   认购金额＝认购价钱×认购份额×(1＋佣金比率)   认购佣金由发售代理机构向投资东说念主收取，投资东说念主需以现款方式缴纳认购佣金。 认购份额不设上限。 购资金，办理认购手续。网上现款认购央求提交后，投资东说念主不错在当日来回时候 内取销指定的认购央求。 代理机构冻结相应的认购资金，登记机构进行算帐交收，并将灵验认购数据发送 发售协调东说念主，发售协调东说念主于网上现款认购扫尾后的第 4 个工作日将实验到位的认 购资金划往基金经管东说念主预先开设的基金召募专户。 询认购阐发情况。   九、网下现款认购 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书   通过基金经管东说念主进行网下现款认购的投资东说念主，认购以基金份额央求，认购费 用和认购金额的策画公式为：   认购用度＝认购价钱×认购份额×认购费率   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋认购费率）   净认购份额=认购份额+认购金额产生的利息/基金份额发售面值   认购用度由基金经管东说念主向投资东说念主收取，投资东说念主需以现款方式缴纳认购用度。   通过发售代理机构进行网下现款认购的认购金额的策画同通过发售代理机 构进行网上现款认购的认购金额的策画。 理网下现款认购的，每笔认购份额须为 1000 份或其整数倍；投资东说念主通过基金管 理东说念控制理网下现款认购的，每笔认购份额须在 5 万份以上（含 5 万份），投资东说念主 可屡次认购，累计认购份额不设上限。 办理相关认购手续，并备足认购资金。网下现款认购央求提交后如需除去以销售 机构的轨则为准。 东说念主于 T＋2 日进行灵验认购款项的算帐交收，将认购资金划入基金经管东说念主预先开 设的基金召募专户。发售期扫尾后，基金经管东说念主将于第 4 个工作日将汇总的认购 款项过头利息划往基金召募专户。其中，现款认购款项在发售期内产生的利息将 折算为基金份额归投资东说念主统共。   T 日通过发售代理机构提交的网下现款认购央求，由该发售代理机构冻结相 应的认购资金。在网下现款认购的终末一个工作日，各发售代理机构将每一个投 资东说念主账户提交的网下现款认购央求汇总后，通过上海证券来回所上网订价刊行系 统代该投资东说念主提交网上现款认购央求。之后，登记机构进行算帐交收，并将灵验 认购数据发送发售协调东说念主，发售协调东说念主于网上现款认购扫尾后的第 4 个工作日将 实验到位的认购资金划往基金经管东说念主预先开设的基金召募专户。 询认购阐发情况。   十、网下股票认购 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书 标的指数的成份股和如故公告的备选成份股（具体名单以发售公告为准）。单只 股票最低认购申报股数为 1,000 股，进步 1,000 股的部分须为 100 股的整数倍。 投资东说念主可屡次提交认购央求，累计申报数不设上限。 办理认购手续，并备足认购股票。网下股票认购央求提交后如需除去以销售机构 的轨则为准。 并实时履行因股票认购导致的股份减捏所波及的信息表示等义务。   特殊情形包括但不限于以下几种情况：   ①如故公告的行将被调出标的指数的成份股不得用于认购本基金。   ②限制个股认购范畴：基金经管东说念主可根据网下股票认购日前 3 个月的个股的 来回量、价钱波动过头他格外情况，决定是否对个股认购范畴进行限制，并在网 下股票认购日前至少 3 个工作日公告限制认购范畴的个股名单。   ③临时拒却个股认购：对于在网下股票认购期间价钱波动格外或认购申报数 量格外的个股，基金经管东说念主可不经公告，全部或部分拒却该股票的认购申报。   ④召募会束前，如标的指数成份股出现援助，则调入名单中的股票将也纳入 认购清单。   网下股票认购期内逐日日终，销售机构将当日的股票认购数据按投资东说念主证券 账户汇总发送给基金经管东说念主。网下股票认购终末一日，基金经管东说念主初步阐发各成 份股的灵验认购数目。登记机构根据基金经管东说念主提供的阐发数据将投资东说念主账户内 相应的股票进行冻结。基金发售期扫尾后，基金经管东说念主根据销售机构提供的数据 策画投资东说念主应以基金份额方式支付的认购用度，并从投资东说念主的认购份额中扣除， 然后将扣除的认购用度以基金份额的步地返还给销售机构。登记机构根据基金管 理东说念主提供的投资东说念主净认购份额明细数据进行投资东说念主认购份额的开动登记，并根据 基金经管东说念主报上海证券来回所阐发的灵验认购央求股票数据，将投资东说念主央求认购 的股票过户到基金的证券账户。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                  更新招募说明书      认购份额＝   （第 i 只股票在网下股票认购期终末一日的均价×灵验认购数 量）／基金份额发售面值   其中：  （1）i 代表投资东说念主提交认购央求的第 i 只股票，如投资东说念主仅提交了 1 只股票 的央求，则 i＝1。  （2）“第 i 只股票在网下股票认购期终末一日的均价”由本基金经管东说念主根据 上海证券来回所确当日行情数据，以该股票的总成交金额除以总成交股数策画， 以四舍五入的方法保留一丝点后两位。若该股票在当日停牌或无成交，则以同样 方法策画最近一个来回日的均价当作策画价钱。      若某只股票在网下股票认购期终末一日至登记机构进行股票过户日的冻结 期间发生了除息、送股（转增）、配股等权益变动，由于投资东说念主得到了相应的权 益，基金经管东说念主将按如下方式对该股票在网下股票认购期终末一日的均价进行调 整：      息      ／（1＋每股配股比例）      股比例）／（1＋每股送股比例＋每股配股比例）      股价×配股比例－每股现款股利或股息）／（1＋每股送股比例＋每股配股比      例）  （3）“灵验认购数目”是指由基金经管东说念主阐发的并由登记机构完成算帐交收 的股票股数。其中：   ① 对于经公告限制认购范畴的个股，基金经管东说念主可阐发的认购数目上限为： 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                   更新招募说明书   ?   qmax 为限制认购范畴的单只个股最高可阐发的认购数目；   ?   Cash 为网上现款认购和网下现款认购的共计央求数额；   ?   pjqj 为除限制认购范畴的个股和基金经管东说念主全部或部分临时拒却的个股       之外的其他个股在网下股票认购期终末一日均价和认购申报数目乘积；   ?   w 为该股按均价策画的其在网下股票认购期终末一日标的指数中的权重。       认购期间，如标的指数发布指数援助公告，则基金经管东说念主根据公告援助       后的成份股名单及标的指数编制法令策画援助后的标的指数组成权重，       当作策画依据；   ?   p 为该股在网下股票认购期终末一日的均价。   ② 若某一股票在股票认购日至登记机构进行股票过户日的冻结期间发生司       法践诺，则基金经管东说念主将根据登记机构阐发的实验过户数据对投资者的       灵验认购数目进行相应援助。 询认购阐发情况。销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代 表销售机构如实接收到认购央求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于 认购央求及认购份额的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利。   十一、召募资金利息与召募股票权益的处理方式   通过基金经管东说念主进行网下现款认购的灵验认购资金在召募期间产生的利息， 将折算为基金份额归投资者统共，其中利息转份额以登记机构的记录为准；网上 现款认购和通过发售代理机构进行网下现款认购的灵验认购资金在登记机构清 算交收后至划入基金托管专户前产生的利息，计入基金财产，不折算为投资者基 金份额；网下股票认购所召募的股票在网下股票认购日至登记机构进行股票过户 日的冻结期间所产生的权益归投资者统共。   十二、刊行连结基金或增设新的份额类别   在不违反法律法则及对基金份额捏有东说念主利益无实验性不利影响的前提下，基 金经管东说念主可根据基金发展需要，与基金托管东说念主协商一致后，召募并经管以本基金 为想法 ETF 的一只或多只连结基金，或为本基金增设新的份额类别，而无需召 开基金份额捏有东说念主大会审议，但需在援助实施之日前依照《信息表示办法》的有 关轨则在指定媒介上公告。   十三、基金召募情况 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                更新招募说明书    本基金召募期为 2018 年 7 月 17 日至 2018 年 10 月 16 日。经司帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 额 0 份（含召募期利息结转的份额），占基金总份额比例 0%。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书                  第七部分 基金备案      一、基金备案的条件      本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票按基金合同约定的估值方法计 算的价值）不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金管 理东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内礼聘法定 验资机构验资，自收到验资陈说之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手 续。      基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东说念控制理完结基金备案手续并取 得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。 基金经管东说念主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公 告。基金经管东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动 扫尾前，任何东说念主不得动用；网下股票认购所召募的股票由发售代理机构给予冻 结。      二、基金合同不行收效时召募资金的处理方式      淌若召募期限届满，未高傲基金备案条件，基金经管东说念主应当承担下列工作： 期活期入款利息，同期将已冻结的股票解冻； 基金经管东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。      三、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产范畴      《基金合同》收效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额捏有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在依期陈说中给予 表示；连气儿 60 个工作日出现前述情形的，基金经管东说念主应当向中国证监会说明原 因陈说并报送苛刻惩处决策，如调遣运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合 同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。      法律法则另有轨则时，从其轨则。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书   本基金基金合同于 2018 年 10 月 23 日慎重收效。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书           第八部分 基金份额折算与变更登记      基金合同收效后，为了更好的追踪标的指数和提高来回便利，本基金不错进 行份额折算。      一、基金份额折算的时候      基金经管东说念主应预先确定基金份额折算日，并依照《信息表示办法》的联系规 定提前公告。      二、基金份额折算的原则      基金份额折算由基金经管东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份 额的变更登记。      基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 数额将发生援助，但援助后的基金份额捏有东说念主捏有的基金份额所代表的基金资产 占基金总资产的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额捏有东说念主的权益无实验 性影响，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金份额折算后，基金份额捏有东说念主 将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。      淌若基金份额折算过程中发生不可抗力，基金经管东说念主可延伸办理基金份额折 算。      三、基金份额折算的方法      基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。      四、如翌日本基金加多基金份额的类别，基金经管东说念主在实施份额折算时，可 对全部份额类别进行折算，也可根据需要只对其中部分类别的份额进行折算。如 本基金对部分份额类别进行折算，对于波及投票权、提议召集权、召集权、策画 到会或出具表决意见的捏有东说念主所代表的基金份额数目、表决权、基金财产算帐等 需要统计基金份额捏有东说念主所捏份额过头占总份额比例时，每一份未折算的基金份 额与固定比例的已折算基金份额代表同等权利，其中固定比例指折算比例。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书            第九部分 基金份额的上市来回   一、基金份额上市   基金合同收效后，具备下列条件的，基金经管东说念主可依据《上海证券来回所证 券投资基金上市法令》，进取海证券来回所央求基金份额上市：   基金上市前，基金经管东说念主应与上海证券来回所缔结上市条约书。基金获准在 上海证券来回所上市的，基金经管东说念主应按摄影关轨则发布基金上市来回公告书。   二、基金份额的上市来回   基金份额在上海证券来回所的上市来回需罢职《上海证券来回所来回法令》、 《上海证券来回所证券投资基金上市法令》、                    《上海证券来回所来回型通达式指数 基金业求实施详情》等联系轨则。   基金上市后，本基金场内份额可径直在上海证券来回所上市来回；场外份额 在条件许可的情况下，应由基金份额捏有东说念主通过央求办理跨系统转托管将基金份 额转为场内份额后，方可上市来回。   本基金份额于 2018 年 11 月 23 日起上市来回。   三、断绝上市来回   基金份额上市来回后，有下列情形之一的，上海证券来回所可断绝基金的上 市来回，并报中国证监会备案：   若因上述 1、3、4、5 项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券交 易所断绝上市的，本基金可由来回型通达式基金变更为追踪标的指数的非上市的 通达式指数基金，而无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   若届时本基金经管东说念主已有以该指数当作标的指数的指数基金，则基金经管东说念主 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 将本着爱戴基金份额捏有东说念主正当权益的原则，履行安妥的设施后与该指数基金合 并或者选取其他合适的指数当作标的指数。     四、基金份额参考净值（IOPV）的策画与公告     基金经管东说念主在每一来回日开市前进取海证券来回所提供当日的申购赎回清 单，上海证券来回所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成 交数据，策画并发布基金份额参考净值（IOPV），供投资者来回、申购、赎回基 金份额时参考。     基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的固定替代金额＋申 购赎回清单中退补现款替代成份证券的数目与该证券援助后 T 日开盘参考价相 乘之和＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘 积之和＋申购赎回清单中阻扰用现款替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘 积之和+申购赎回清单中的预估现款部分）／最小申购赎回单元所对应的基金份 额     上海证券来回所和基金经管东说念主不错援助基金份额参考净值的策画方法，并予 以公告。     五、相关法律法则、中国证监会及上海证券来回所对基金上市来回的法令等 相关轨则内容进行援助的，基金合同相应给予修改，且此项修改不消召开基金份 额捏有东说念主大会审议。     六、若上海证券来回所、中国证券登记结算有限工作公司加多了基金上市交 易的新功能，本基金经管东说念主不错在履行安妥的设施后加多相应功能。     七、在不违反法律法则的轨则及对基金份额捏有东说念主利益无实验不利影响的前 提下，本基金不错央求在包括境酬酢易所在内的其他来回场所上市来回。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书           第十部分 基金份额的申购与赎回   本基金的基金份额分为场内份额与场外份额两种，分别适用不同的申购赎回 办法。   一、场内份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金场内份额申购、赎回业务的营业场 所或按申购赎回代理券商提供的其他方式办理基金的场内份额申购和赎回。   基金经管东说念主在出手场内份额申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单， 并可根据情况变更或增减基金申购赎回代理券商，并在基金经管东说念主网站公示。   （二）申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的场内份额申购和赎回，具体办理时候为上海 证券来回所、深圳证券来回所的正常来回日的来回时候，但基金经管东说念主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停场内份额申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货来回阛阓、证券/期货来回所来回时 间变更或其他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应 的援助，但应在实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   基金经管东说念主自基金合同收效之日起不进步三个月出手办理场内份额申购，具 体业务办理时候在场内份额申购出手公告中轨则。   基金经管东说念主自基金合同收效之日起不进步三个月出手办理场内份额赎回，具 体业务办理时候在场内份额赎回出手公告中轨则。   本基金可在基金上市来回之前出手办理场内份额申购、赎回，但在基金央求 上市期间，可暂停办理场内份额申购、赎回。   在确定申购出手与赎回出手时候后，基金经管东说念主应在申购、赎回通达日前依 照《信息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告申购与赎回的出手时候。   本基金在基金合同收效后、场内份额通达日常申购之前，可向本基金连结基 金通达特殊申购，申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准策画，按金额申 购，不收取与申购相关的用度和成本。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                   更新招募说明书   本基金连结基金特殊申购所得的申购份额策画如下：   申购份数＝申购金额／特殊申购日本基金基金份额净值   申购份额按照截位的方法保留到整数位，由此舛错产生的损失由本基金连结 基金财产承担。   本基金于 2018 年 11 月 23 日通达日常申购赎回业务。   （三）申购与赎回的原则   本基金场内份额申购、赎回的原则如下： 其他对价； 任公司的相关业务法令和轨则。   基金经管东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行援助。基金经管东说念主 必须在新法令出手实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金经管东说念主轨则的设施，在通达日的具 体业务办理时候内苛刻场内份额申购或赎回的央求。   投资东说念主在提交场内份额申购央求时须按申购赎回清单的轨则备足申购对价， 投资东说念主在提交场内份额赎回央求时须捏有满盈的基金份额余额和现款，不然所提 交的场内份额申购、赎回央求不成立。   正常情况下，投资东说念主场内份额申购、赎回央求在受理应日进行阐发。如投资 东说念主未能提供合适要求的申购对价，则场内份额申购央求失败。如投资东说念主捏有的符 合要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或基金投资组合内不具 备足额的合适要求的赎回对价，则场内份额赎回央求失败。   销售机构对场内份额申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅 代表销售机构如实接收到该央求。场内份额申购、赎回的阐发以登记机构的阐发 结果为准。对于场内份额申购、赎回央求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 诈欺正当权利。   本基金场内份额申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现 金差额过头他对价的算帐交收适用上海证券来回所、中国证券登记结算有限工作 公司发布相关法令和参与各方相关条约的联系轨则。   投资者 T 日申购顺利后，登记机构在 T 日收市后办理上海证券来回所上市 的成份股交收与基金份额的交收登记以及现款替代的算帐；在 T+1 日办理现款 替代的交收与现款差额的算帐；在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送给 申购赎回代理券商、基金经管东说念主和基金托管东说念主。   投资者 T 日赎回顺利后，登记机构在 T 日收市后办理上海证券来回所上市 的成份股交收与基金份额的刊出以及现款替代的算帐；在 T+1 日办理成份股现 金替代的交收以及现款差额的算帐；在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发 送给申购赎回代理券商、基金经管东说念主和基金托管东说念主。   投资者应按照基金合同的约定和销售机构的轨则按时足额支付应付的现款 差额和现款替代补款。因投资者原因导致现款差额或现款替代补款未能按时足额 交收的，基金经管东说念主有权为基金的利益向该投资者追偿，并要求其承担由此导致 的其他基金份额捏有东说念主或基金资产的损失。   淌若登记机构和基金经管东说念主在算帐交收时发现不行正常践约的情形，则依据 上海证券来回所、中国证券登记结算有限工作公司发布相关法令和参与各方相关 条约的联系轨则进行处理。   基金经管东说念主和登记机构可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额捏有 东说念主实验性利益的前提下，对上述申购赎回的设施以及算帐交收和登记的办理时候、 方式、处理法令等进行援助，并在出手实施前按照《信息表示办法》的联系轨则 在指定媒介上给予公告。   （五）申购和赎回的数目限制 金面前的最小申购赎回单元为 30 万份基金份额。 允许的情况下，援助最小申购、赎回单元。基金经管东说念主必须在援助实施前依照《信 息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书 基金经管东说念主不错选择轨则单个投资者申购份额上限、基金范畴上限或基金单日净 申购比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份 额捏有东说念主的正当权益，具体轨则请参见相关公告。      基金经管东说念主可根据基金运作情况、阛阓情况和投资东说念主需求，在法律法则允许 的情况下，援助场内份额申购和赎回数目的限制。基金经管东说念主必须在援助实施前 依照《信息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告。      （六）申购和赎回的对价、用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后 策画，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，不错安妥延伸策画或公告，并报中国证 监会备案。 基金份额数额确定。场内份额申购对价是指投资东说念主申购场内份额时应托付的组合 证券、现款替代、现款差额过头他对价。场内份额赎回对价是指投资东说念主赎回场内 份额时，基金经管东说念主应托付给投资东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过头他对 价。 来回所开市前公告。      基金经管东说念主不错在不违反相关法律法则且不影响基金份额捏有东说念主实验性利 益的情况下对基金份额净值、申购赎回清单策画和公告时候进行援助并提前公告。      （七）份额申购赎回清单的内容与步地      T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单元所对应的组合证券内各 成份证券数据、现款替代、T 日预估现款部分、T－1 日的现款差额、基金份额净 值过头他相关内容。      组合证券是指本基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 告最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资东说念主按基金合同和招募说明书的轨则， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   现款替代分为 4 种类型：阻扰现款替代（符号为“阻扰”）、不错现款替代（标 志为“允许”）和必须现款替代（符号为“必须”）和退补现款替代（符号为“退 补”）。   阻扰现款替代适用于上海证券来回所上市的成份证券，是指在申购、赎回基 金份额时，该成份证券不允许使用现款当作替代。   不错现款替代适用于上海证券来回所上市的成份证券，是指在申购基金份额 时，允许使用现款当作全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款当作替代。   必须现款替代适用于统共成份证券，是指在申购、赎回基金份额时，该成份 证券必须使用现款当作替代。   退补现款替代适用于深圳证券来回所上市的成份证券，是指在申购、赎回基 金份额时，该成份证券必须使用现款当作替代，根据基金经管东说念主买卖情况，与投 资者进行退款或补款。   （1）对于不错现款替代 金经管东说念主以为不错适用的其他情形。面前仅适用于中证银行指数中的上海证券交 易所股票。   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   其中，该证券参考价钱面前为该证券前一来回日除权除息后的收盘价。淌若 上海证券来回所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券来回所文牍轨则的参考 价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主需在该 部分证券收复来回后买入，而实验买入价钱加上相关来回用度后与申购时的参考 价钱可能有所互异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清单中预先确定现款替 代溢价比例，并据此收取替代金额。淌若预先收取的金额高于基金买入该部分证 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                       更新招募说明书 券的实验成本，则基金经管东说念主将退还多收取的差额；淌若预先收取的金额低于基 金买入该部分证券的实验成本，则基金经管东说念主将向投资东说念主收取欠缺的差额。   T 日，基金经管东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替 代金额。   在 T 日后被替代的部分证券有正常来回的 2 个来回日（简称为 T＋2 日）内， 基金经管东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T＋2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 实验买入成本（包括买入价钱和来回用度）的差额，确定基金应退还投资东说念主或投 资东说念主应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券的实验买入成本加上按照 T＋2 日收盘价策画的未购入部分被替代 证券价值的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   特殊情况：若自 T 日起，上海证券来回所正常来回日已达 20 日而该部分证 券的正常来回日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券的实验购入 成本加上按照最近一次收盘价策画的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定 基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T＋2 日（在特殊情况下则为 T 日起的第 20 个正 常来回日）期间被替代的证券发生除息、送股（转增）、配股，以及由于股权分 置改革等发生的其他权益变动，则进行相应援助。   T＋2 日后的第 1 个阛阓来回日（在特殊情况下则为 T 日起的第 21 个阛阓交 易日），基金经管东说念主将应退款和应补款的明细及汇总和据发送给相关申购赎回代 理券商和基金托管东说念主，相关款项的算帐交收，将于尔后 3 个工作日内完成。 定投资东说念主使用不错现款替代的比例共计不得进步申购基金份额资产净值的一定 比例。现款替代比例的策画公式为：                   n                  ? 第i只替代证券数目 ×该证券参考价钱     现款替代比例（%）＝   i =1                        ×100%                  申购基金份额 ×参考基金份额净值 ( IOPV )   公式中，“该证券参考价钱”简直定原则与不错现款替代情况下，替代金额 的策画公式中的该证券参考价钱确定原则不异。基金份额参考净值面前为 ETF 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 前一来回日除权除息后的收盘价，淌若上海证券来回所基金份额参考净值策画方 式发生变化，以上海证券来回所文牍轨则的基金份额参考净值为准。   （2）对于必须现款替代 份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律法则限制投资的成份证券；或出于保 护基金捏有东说念主利益等目的基金经管东说念主以为有必要实行必须现款替代的成份证券。 公告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的策画方法为 申购赎回清单中该证券的数目乘以其 T 日开盘参考价。   （3）退补现款替代 来回所股票。   申购的替代金额＝替代证券数目×该证券援助后 T 日开盘参考价×（1+现 金替代溢价比例）；   赎回的替代金额＝替代证券数目×该证券援助后 T 日开盘参考价×（1-现 金替代溢价比例）。   对退补现款替代而言，申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替 代的证券，基金经管东说念主将买入该证券，实验买入价钱加上相关来回用度后与该证 券援助后 T 日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清 单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。淌若预先收取的金额高 于基金购入该部分证券的实验成本，则基金经管东说念主将退还多收取的差额；淌若预 先收取的金额低于基金购入该部分证券的实验成本，则基金经管东说念主将向投资者收 取欠缺的差额。   对退补现款替代而言，赎回时扣除现款替代溢价的原因是，对于使用现款替 代的证券，基金经管东说念主将卖出该证券，实验卖出价钱扣除相关来回用度后与该证 券援助后 T 日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎回清 单中预先确定现款替代溢价比例，并据此支付替代金额。淌若预先支付的金额低 于基金卖出该部分证券的实验收入，则基金经管东说念主将退还少支付的差额；淌若预 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 先支付的金额高于基金卖出该部分证券的实验收入，则基金经管东说念主将向投资者收 取多支付的差额。   其中，援助后 T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数 成份证券的援助后开盘参考价确定。   基金经管东说念主将自 T 日起在收到申购来回阐发后按照“时候优先、实时申报” 的原则次第买入申购被替代的部分证券，在收到赎回来回阐发后按照“时候优先、 实时申报”的原则次第卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的来回，基金管 理东说念主在 T 日后被替代的成份证券有正常来回的 2 个来回日（简称为 T+2 日）内 完成上述来回。   时候优先的原则为：申购赎回标的不异的，先阐发成交者优先于后阐发成交 者。先后纪律按照上海证券来回所阐发申购赎回的时候确定。   实时申报的原则为：基金经管东说念主在深圳证券来回所连气儿竞价期间，根据收到 的上海证券来回所申购赎回阐发记录，在本事系统允许的情况下实时向深圳证券 来回所申报被替代证券的来回指示。   T 日基金经管东说念主按照“时候优先”的原则次第与申购投资者确定基金应退还 投资者或投资者应补交的款项，即按照申购时候纪律，以替代金额与被替代证券 的次第实验购入成本（包括买入价钱与来回用度）的差额，确定基金应退还申购 投资者或申购投资者应补交的款项；按照“时候优先”的原则次第与赎回投资者 确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回时候纪律，以替代金 额与被替代证券的次第实验卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）的差额，确定基 金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券， T 日后基金经管东说念主不错连接进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际购入成本（包括买入价钱与来回用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或 申购投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购 入的部分被替代证券实验购入成本（包括买入价钱与来回用度）加上按照 T+2 日 收盘价策画的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书   T+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎 回投资者应补交的款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出的 部分被替代证券实验卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）加上按照 T+2 日收盘价 策画的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回 投资者应补交的款项。   特殊情况：若自 T 日起，深圳证券来回所正常来回日已达到 20 日而该证券 正常来回日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券实验购入成本 （包括买入价钱与来回用度）加上按照最近一次收盘价策画的未购入的部分被替 代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项，以 替代金额与所卖出的部分被替代证券实验卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）加 上按照最近一次收盘价策画的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应 退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日历间发生除息、送股（转增）、配股等权 益变动，则进行相应援助。   T+2 日后第 1 个工作日，基金经管东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送 给相关申购赎回代理券商和基金托管东说念主，相关款项的算帐交收将于尔后 3 个工 作日内完成。   预估现款部分是指，为便于策画基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先 冻结央求申购、赎回的投资东说念主的相应资金，由基金经管东说念主策画的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款部分，其策画公式为： T 日预估现款部分＝T－1 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清 单中必须用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中退补现款替代成份证券 的数目与该证券援助后 T 日开盘参考价相乘之和＋申购赎回清单中不错用现款 替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中阻扰用现款 替代成份证券的数目与 T 日开盘参考价乘积之和）   其中，T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数成份证券 的援助后开盘参考价确定。   另外，若 T 日为基金分红除息日，则策画公式中的“T－1 日最小申购赎回 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                          更新招募说明书 单元的基金资产净值”需要扣减相应的收益分拨数额。   预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其策画公式为：   T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中退补现款替代成份证券的数目 与 T 日收盘价相乘之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与 T 日 收盘价相乘之和+申购赎回清单中阻扰现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相 乘之和）   T 日投资东说念主申购、赎回基金份额时，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进行 资金的算帐交收。现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东说念主申购时，如 现款差额为正数，则投资东说念主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差 额为负数，则投资东说念主将根据其申购的基金份额得到相应的现款；在投资东说念主赎回时， 如现款差额为正数，则投资东说念主将根据其赎回的基金份额得到相应的现款，如现款 差额为负数，则投资东说念主应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。           图表：T 日申购赎回清单的步地例如如下：                       基本信息         最新公告日历                   XXXX 年 X 月 X 日          基金称呼               中证银行来回型通达式指数证券投资基金        基金经管公司称呼                汇添富基金经管股份有限公司        一级阛阓基金代码                     XXXXXX                      T－1 日信息内容     现款差额（单元：元）                    XX.XX 元 最小申购、赎回单元资产净值（单元：元）               XX.XX 元    基金份额净值（单元：元）                  X.XXXX 元                  T 日信息内容    预估现款部分（单元：元）                   XX.XX 元     不错现款替代比例上限                     XX%         申购上限                        无         赎回上限                        无    最小申购赎回单元（单元：份）                 XXXX 份       是否需要公布 IOPV                  是      申购赎回的允许情况                  申购和赎回王人允许                   T 日成份股信息内容 股票代码   股票简称    股票数目    现款替代      现款替代          固定替代 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书                           符号   溢比价率       金额   二、场外份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资东说念主应当在基金经管东说念主或其指定的其他销售机构办理本基金场外份额的 申购和赎回。基金经管东说念主在出手场外份额申购、赎回业务前公告联系场外份额申 购、赎回的具体办法，包括但不限于：适用场外申赎方式的条件、通达日场外申 赎的截止时候、业务法令等等。   在不违反法律法则及对基金份额捏有东说念主利益无实验不利影响的前提下，基金 经管东说念主可根据阛阓情况住手办理场外份额的申购、赎回业务。在决定住手场外份 额的申购、赎回业务情况下，基金经管东说念主应选择安妥措施对原有场外份额捏有东说念主 作出妥善安排并提前公告。   （二）申购和赎回的通达日实时候   基金经管东说念主可根据实验情况照章决定本基金出手办理场外份额申购、赎回的 具体日历。   投资东说念主在通达日办理场外份额的申购和赎回，来回截止时候为通达日的 14： 定为准；但基金经管东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告 暂停场外份额申购、赎回时除外。   在确定场外份额申购出手与赎回出手时候后，基金经管东说念主应在场外份额申购、 赎回通达前依照《信息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告场外份额申购与 赎回的出手时候。   投资东说念主在通达时候之外提交的场外份额申购、赎回等来回央求，且登记机构 阐发接受的，场外份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   本基金场外份额申购、赎回的出手时候可能与场内份额申购、赎回的出手时 间存在互异，投资者应关爱基金经管东说念主发布的联系公告。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货来回阛阓、证券/期货来回所来回时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金经管东说念主有权视情况对前述通达日及 通达时候进行相应的援助，但应在实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在指 定媒介上公告。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   （三）申购与赎回的原则 份额央求； 日收市后策画的基金份额净值为基准进行策画； 行纪律赎回； 转托管，也可跨系统转托管为场内份额； 在当日的业务办理时候扫尾后不得取销。 动订价机制，以确保基金估值的平正性，具体处理原则与操作表率苦守相关法律 法则以及监管部门、自律法令的轨则。基金经管东说念主依照《信息表示办法》的联系 轨则，将舞动订价机制的具体操作法令在指定媒介上公告。   基金经管东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行援助。基金经管东说念主 必须在新法令出手实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的设施   投资者必须根据基金经管东说念主轨则的设施，在通达日的通达时候内苛刻场外份 额申购或赎回的央求。   投资东说念主申购场外基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付款项，若 申购资金在轨则的截止时候内未全额到账则申购不成立。若投资东说念主托付申购款项， 申购央求成立；登记机构阐发基金份额时，申购收效。若申购不成立或无效，基 金经管东说念主将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。   基金份额捏有东说念主递交场外份额赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回时， 赎复活效。   正常情况下，投资东说念主场外份额赎回央求顺利后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 括该日)内支付赎回款项。在发生场外份额大都赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金经管东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候 进行援助，基金经管东说念主必须在援助实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在指 定媒介上公告。   基金经管东说念主在场外份额申购、赎回通达日截止时候前受理申购和赎回央求的 本日当作申购或赎回央求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该来回的灵验性进行阐发。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应实时到销售网点柜 台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐发情况。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定顺利，而仅代表销售机 构如实接收到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。   在法律法则允许的范围内，本基金经管东说念主或登记机构可根据业务法令，对上 述业务办理时候进行援助，基金经管东说念主必须在援助实施前依照《信息表示办法》 的联系轨则在指定媒介上公告。   正常情况下，投资者 T 日申购基金场外份额顺利后，登记机构在 T+1 日为 投资者加多权益并办理注册登记手续。   正常情况下，基金份额捏有东说念主 T 日赎回基金场外份额顺利后，登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。   在法律法则允许的范围内，登记机构不错对上述注册登记办理时候进行援助， 基金经管东说念主于出手实施前在指定媒介上公告。   （五）申购与赎回的数额限制 每次赎回的单笔最低份额为 50 万份。 该账户在该场外售售机构托管的场外份额余额不及 50 万份，则必须一次性赎回 本基金全部场外份额）；若某笔赎回将导致投资者在该场外售售机构托管的本基 金场外份额余额不及 50 万份时，基金经管东说念主有权将投资者在该销售机构托管的 本基金剩余场外份额一次性全部赎回。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 上限限制，对单个投资者申购金额上限、基金范畴上限或基金单日净申购比例不 设上限。 基金经管东说念主不错选择轨则单个投资者申购金额上限、基金范畴上限或基金单日净 申购比例上限，以及拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份 额捏有东说念主的正当权益，具体轨则请参见相关公告。 份额的数目限制。基金经管东说念主必须在援助实施前依照《信息表示办法》的联系规 定在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后 策画，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错安妥延伸策画 或公告。 除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为份，份额上述策画结果均按四舍五入 保留到一丝点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 值减去赎回相关用度，赎回金额、赎回用度的单元为东说念主民币元，四舍五入保留到 一丝点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 印花税等相关来回成本水平，收取一定的申购费和/或赎回费并归入基金资产， 确保掩盖场外现款申赎、赎回引起的证券来回用度。   申购费率：0.05%   赎回费率：0.15%   基金经管东说念主可在对现有份额捏有东说念主利益无实验性不利影响的前提下，根据市 场情况及相关来回成本水平援助（包括调高及调低）申购费率、赎回费率，经公 告后实施。   （1）申购份额的策画 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   本基金的申购金额包括申购费和净申购金额，其通用的策画方式为：   净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）   申购费=申购金额-净申购金额   申购份数=净申购金额÷T 日基金份额净值   （2）基金赎回金额的策画   赎回费=赎回份额×T 日基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-赎回费 净值所支付、取得的场外申购、赎回现款对价，与场内申购、赎回所支付、取得 的对价方式不同。投资者可自行判断并弃取得当自身的申购赎回场所、方式。   三、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求（基金管 理东说念主可视情况同期暂停或拒却场内份额和场外份额的申购，也不错只拒却或暂停 其中一种份额的申购）： 投资东说念主的申购央求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃阛阓价钱且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金 托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当暂停接受投资东说念主的申购央求。 金资产净值或无法进行证券来回。 额捏有东说念主利益时。 一笔新的场内份额申购央求被阐发顺利，会使本基金场内份额当日申购份额进步 申购赎回清单中轨则的申购份额上限时，该笔申购央求将被拒却； 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现有基金 份额捏有东说念主利益的情形。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 者 IOPV 策画过失、申购赎回清单编制过失。 理申购，或者因指数编制机构、相关证券来回所等因格外情况使申购赎回清单无 法编制或编制欠妥。上述格外情况指基金经管东说念主无法预料并不可抑止的情形，包 括但不限于系统故障、麇集故障、通信故障、电力故障、数据过失等。   发生上述第 1、2、3、6、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂 停接受投资者申购央求时，基金经管东说念主应当根据联系轨则在指定媒介上刊登暂停 申购公告。淌若投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购对价将退 还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东说念主应实时收复申购业务的办理。   四、暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 对价（基金经管东说念主可同期对场内份额和场外份额实施暂停赎回或减速支付赎回对 价，也不错只针对其中一种份额实施暂停赎回或减速支付赎回对价）： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对价；当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要紧 不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当选择暂停接受投资东说念主 的赎回央求或减速支付赎回对价的措施。 金资产净值或无法进行证券来回。 者 IOPV 策画过失、申购赎回清单编制过失。 理赎回，或者因指数编制机构、相关证券来回所等因格外情况使申购赎回清单无 法编制或编制欠妥。上述格外情况指基金经管东说念主无法预料并不可抑止的情形，包 括但不限于系统故障、麇集故障、通信故障、电力故障、数据过失等。 经管东说念主可暂停接受投资者的赎回央求。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 一笔新的场内份额赎回央求被阐发顺利，会使本基金场内份额当日赎回份额进步 申购赎回清单中轨则的赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒却；   发生上述第 1、2、3、4、5、6、8 项情形之一且基金经管东说念主决定暂停基金份 额捏有东说念主的赎回央求或者减速支付赎回对价时，基金经管东说念主应在当日报中国证监 会备案。已接受的赎回央求，基金经管东说念主应足额支付，基金份额捏有东说念主在央求赎 回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金经管东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   五、场外份额大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的场外份额净赎回央求(场外赎回央求份额总和加上 基金调遣中转出央求份额总和后扣除场外申购央求份额总和及基金调遣中转入 央求份额总和后的余额)进步前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了 大都赎回。   当基金出现场外份额大都赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合 景况决定对场外份额全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部场外份额赎回 央求时，按正常赎回设施践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的场外份额赎回央求有 繁难或以为因支付投资东说念主的场外份额赎回央求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值酿成较大波动时，基金经管东说念主在当日接受场外份额赎回比例不低于上一 通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余场外份额赎回央求宽限办理。对于 当日的场外份额赎回央求，应当按单个账户场外份额赎回央求量占场外份额赎回 央求总量的比例，确定当日受理的场外赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在 提交场外份额赎回央求时不错弃取宽限赎回或取消赎回。弃取宽限赎回的，将自 动转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获 受理的部分场外份额赎回央求将被取销。宽限的场外份额赎回央求与下一通达日 场外份额赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础计 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交场外份额赎回央求 时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个通达日内单个基金份额捏有东说念主央求赎回的基金份额占前一 通达日基金总份额的比例进步 20%时，本基金经管东说念主不错对该单个基金份额捏 有东说念主进步前述约定比例的赎回央求实施宽限赎回。   对该单个基金份额捏有东说念主不进步前述比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 沿路，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一通达日，该单一基金份额捏有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前述比例约定的，连接按前述法令处理，直至该单一基金份 额捏有东说念主单个通达日内央求赎回的基金份额占前一通达日基金总份额的比例低 于前述比例。   基金经管东说念主在履行安妥设施后，有权根据那时阛阓环境援助前述比例和办理 措施，并在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生场外份额大都赎回，如基 金经管东说念主以为有必要，可暂停接受基金的场外份额赎回央求；如故接受的场外份 额赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得进步 20 个工作日，并应当在指定媒 介上进行公告。   当发生上述场外份额宽限赎回并宽限办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个来回日内文牍基金份额捏有东说念主，说明有 关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   六、基金的非来回过户、冻结及解冻   登记机构可依据其业务法令，受理基金份额的非来回过户、冻结与解冻等业 务，并收取一定的手续用度。   七、基金调遣   基金经管东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金场 外份额与基金经管东说念主经管的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的 调遣费，具体轨则由基金经管东说念主届时根据相关法律法则及基金合同的轨则制定并 公告，并提前示知基金托管东说念主与相关机构。   八、基金的转托管、质押   本基金的转托管包括场外份额的系统内转托管及场表里份额的跨系统转托 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 管。      条件许可情况下，在基金经管东说念主制定并发布联系法令后，本基金场外份额可 跨系统转托管为场内份额，并进行场内赎回、上市来回。但除非基金经管东说念主另行 公告，场内份额不可跨系统转托管为场外份额。      在条件许可的情况下，登记机构可依据相关法律法则过头业务法令，办理基 金份额质押业务，并可收取一定的手续费。      九、基金份额的转让      在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额捏有东说念主通 过中国证监会认同的来回场所或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额捏有东说念主应根据基金经管东说念主公告的业务法令办理基金份额转让业务。      十、聚拢申购和其他服务 捏有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在对基 金份额捏有东说念主利益无实验不利影响的前提下，基金经管东说念主有权制定聚拢申购业务 的相关法令。 金经管东说念主不错援助基金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 基金经管东说念主也可选择其他合理的申购赎回方式，并于新的申购赎回方式出手践诺 前给予公告。 书面请托代理条约。 引》要求的特定机构投资者，基金经管东说念主可在不违反法律法则且对捏有东说念主利益无 实验性不利影响的情况下，安排专门的申购方式，并于新的申购方式出手践诺前 另行公告。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书              第十一部分 基金的投资   一、投资想法   邃密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错的最小化，本基金力求日均 追踪偏离度的完竣值不进步 0.2%，年追踪舛错不进步 2%。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。   为更好地终了投资想法，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业 板过头他中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融债、 企业债、公司债、公征战行的次级债、可交换债券、可调遣债券、分离来回可转 债、中小企业私募债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券） 等）、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器具、繁衍工 具（包括股指期货、权证、国债期货、股票期权等）及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的相关轨则）。   在条件许可的情况下，基金经管东说念主可在不改变本基金既有投资想法、策略和 风险收益特征并在抑止风险的前提下，根据相关法律法则，参与融资及转融通证 券出借业务，以提高投资效率及进行风险经管。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行安妥 设施后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行适 当设施后，不错援助上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金主要遴荐完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成过头权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变化进行相应援助。但 在因特殊情况（如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的指数时， 基金经管东说念主将运用其他合理的投资方法构建本基金的实验投资组合，追求尽可能 逼近想法指数的表现。   特殊情况包括但不限于以下情形：                 （1）法律法则的限制；                           （2）标的指数成份 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 股流动性严重不及；         （3）标的指数的成份股票弥远停牌；                         （4）其它合理原因导致 本基金经管东说念主对标的指数的追踪组成严重制约等。   本基金力求日均追踪偏离度的完竣值不进步 0.2%，年追踪舛错不进步 2%。 如因标的指数编制法令援助等其他原因，导致基金追踪偏离度和追踪舛错进步上 述范围，基金经管东说念主应选择合理措施，幸免追踪偏离度和追踪舛错的进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生涌现负面事件濒临退市，且指数 编制机构暂未作出援助的，基金经管东说念主应当按照基金份额捏有东说念主利益优先的原则， 履行里面决策设施后实时对相关成份股进行援助。   本基金经管东说念主完全按照标的指数的成份股组成过头权重构建基金股票投资 组合，并根据标的指数成份股过头权重的变化进行相应援助。本基金投资于标的 指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款 基金资产的 80%，股指期货、权证、国债期货、股票期权过头他金融器具的投资 比例依照法律法则或监管机构的轨则践诺。   本基金经管东说念主将基于对国表里宏不雅经济形势的潜入分析、国内财政政策与货 币阛阓政策等因素对债券阛阓的影响，进行合理的利率预期，判断债券阛阓的基 本走势，制定久期抑止下的资产类属配置策略。在债券投资组合构建和经管过程 中，本基金经管东说念主将具体遴荐期限结构配置、阛阓调遣、信用利差和相对价值判 断、信用风险评估、现款经管等经管技能进行个券弃取。本基金债券投资的目的 是在保证基金资产流动性的基础上，裁减追踪舛错。   本基金将在严格抑止信用风险的基础上，通过严实的投资决策过程、投资授 权审批机制、聚合来回轨制等保障审慎投资于中小企业私募债券，对其投资策略 以捏有到期为主，在玄虚研究债券信用禀赋、债券收益率和期限的前提下，重心 弃取禀赋较好、收益率较好的中小企业私募债券进行投资。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产支捏证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书   本基金将基于严慎原则运用股指期货、权证、国债期货、股票期权等相关金 融繁衍器具对基金投资组合进行经管，以抑止并裁减投资组合风险、提高投资效 率，裁减追踪舛错，从而更好地终了本基金的投资想法。   本基金投资股指期货将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，主要弃取 流动性好、来回活跃的股指期货合约，以裁减来回成本，提高投资效率，从而更 好地追踪标的指数。   本基金将通过对权证标的证券的基本面进行研究，结合多种订价模子和投资 策略，根据基金资产组合情况适度进行权证的投资。   本基金将充分研究国债期货流动性和风险收益特征，在风险可控的基础上， 以套期保值为目的，参与国债期货的投资，以裁减追踪舛错。   本基金将按照风险经管的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权来回。 本基金将结合投资想法、比例限制、风险收益特征以及法律法则的相关限制和要 求，确定参与股票期权来回的投资时机和投资比例。   本基金将在充分研究风险和收益特征的基础上，审慎参与融资及转融通来回。 本基金将基于对阛阓行情和组合风险收益的分析，确定投资时机、标的证券以及 投资比例。若相关融资及转融通业务法律法则发生变化，本基金将从其最新轨则， 以合适上述法律法则和监管要求的变化。   本基金在玄虚研究预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错 的最小化。   翌日，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资想法的前提下， 相应援助和更新相关投资策略，并在招募说明更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3%； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书   （3）本基金经管东说念主经管的全部基金捏有的归拢权证，不得进步该权证的 10%；   （4）本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得进步上一来回日基金资 产净值的 0.5%；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产支捏证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；   （7）本基金捏有的归拢(指归拢信用级别)资产支捏证券的比例，不得进步该 资产支捏证券范畴的 10%；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产支捏 证券，不得进步其各类资产支捏证券共计范畴的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，淌若其信用等第下降、不再合适投资法式，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金过问寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （12）本基金捏有的单只中小企业私募债券，其市值不得进步基金资产净值 的 10%；   （13）本基金参与股指期货和国债期货来回的，应当盲从下列要求 金资产净值的 10%；捏有的买入国债期货合约价值，不得进步基金资产净值的 有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等； 捏有的股票总市值的 20%；捏有的卖放洋债期货合约价值不得进步基金捏有的 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 债券总市值的 30%； 策画）应当合适基金合同对于股票投资比例的联系约定；基金所捏有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧 差策画）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定； 不得进步上一来回日基金资产净值的 20%；在职何来回日内来回（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一来回日基金资产净值的 30%； 证金后，应当保捏不低于来回保证金一倍的现款；   （15）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得进步基金资产 净值的 10%； 开仓卖出认购股票期权的，应捏有足额标的证券；开仓卖出认沽 股票期权的，应捏有合约行权所需的全额现款或来回所法令认同的可冲抵期权保 证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得进步基金资产净值的 20%。 其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数策画；基金投资股票期权合适基金合同 约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资想法和风险收益特征；   （16）本基金参与融资的，每个来回日日终，本基金捏有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的 95%；   （17）本基金参与转融通证券出借来回，在职何来回日日终，参与转融通证 券出借来回的资产不得进步基金资产净值的 50%，证券出借的平均剩余期限不 得进步 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均策画；   （18）本基金主动投资流动性受限资产的市值共计不得进步本基金基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司停牌、基金范畴变动等基金经管东说念主之外 的因素甚至基金投资比例不合适上述投资比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增 流动性受限资产的投资，法律法则另有轨则的，从其轨则；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 手方开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （20）基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票践诺； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                  更新招募说明书      （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（9）、（18）、（19）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动、标的指数成份股援助、标的指数成份股流动性限制等基金经管东说念主 之外的因素甚至基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金经管东说念主应当在 定的从其轨则。      基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开 始。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在 履行安妥设施后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的轨则践诺。      为爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷工作的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；      （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕来回、驾驭证券来回价钱过头他不正派的证券来回行动；      （7）法律、行政法则和中国证监会轨则阻扰的其他行动。      基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过头控股股东、实验 抑止东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来回的，应当合适基金的投资想法和投资策略，苦守 基金份额捏有东说念主利益优先的原则，堤防利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓平正合理价钱践诺。相关来回必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法则给予表示。要紧关联来回应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三 分之二以上的寥寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进 行审查。      如法律法则或监管部门取消上述阻扰性轨则，基金经管东说念主在履行安妥设施后 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                       更新招募说明书 可不受上述轨则的限制。      五、事迹相比基准      本基金事迹相比基准为标的指数收益率，即中证银行指数收益率。      中证银行指数由中证指数有限公司发布。      翌日若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素甚至标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金经管东说念主应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会陈说并苛刻惩处方 案，如更换基金标的指数、调遣运作方式，与其他基金合并、或者断绝基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决。      自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决策确依期间，基金经管 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息苦守基金份额捏有东说念主 利益优先原则撑捏基金投资运作。      法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。      六、风险收益特征      本基金属于股票型基金，其预期的风险与收益高于混杂型基金、债券型基金 与货币阛阓基金。同期本基金为指数基金，主要遴荐完全复制法追踪标的指数表 现，具有与标的指数相似的风险收益特征。      七、基金投资组合陈说      基金经管东说念主的董事会、董事保证本陈说所载尊府不存在空虚记录、误导性 述说或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和圆善性承担个别及连带责 任。      基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2024 年 7 月 内容不存在空虚记录、误导性述说或者要紧遗漏。      本陈说期自 2024 年 04 月 01 日起至 2024 年 06 月 30 日止。                       §1 投资组合陈说 序号           名目              金额（元）                 占基金总资产的比例（%） 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                       更新招募说明书         其中：股票                   292,132,561.75               99.74         其中：债券                               -                   -               资产支捏证券                        -                   -         其中：买断式回购的买入返售金                                             -                   -         融资产 代码               行业类别           公允价值（元）              占基金资产净值比例（％）     A   农、林、牧、渔业                                 -                   -     B   采矿业                                      -                   -     C   制造业                                      -                   -     D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                         -                   -     E   建筑业                                      -                   -     F   批发和零卖业                                   -                   -     G   交通运载、仓储和邮政业                              -                   -     H   住宿和餐饮业                                   -                   -     I   信息传输、软件和信息本事服务业                          -                   -     J   金融业                      292,132,561.75                  99.85     K   房地产业                                     -                   -     L   租出和商务服务业                                 -                   -     M   科学研究和本事服务业                               -                   -     N   水利、环境和全球设施经管业                            -                   -     O   住户服务、修理和其他服务业                            -                   - 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                              更新招募说明书     P   教训                                        -                           -     Q   卫生和社会工作                                   -                           -     R   文化、体育和文娱业                                 -                           -     S   玄虚                                        -                           -         共计                            292,132,561.75                       99.85 注:本基金本陈说期末未捏有积极投资的境内股票。 注:本基金本陈说期末未捏有港股通投资股票。 票投资明细                                                                 占基金资产                       股票名     序号        股票代码            数目（股）          公允价值（元）            净值比例                           称                                                                  （％）                       招商银                       行                       兴业银                       行                       交通银                       行                       工商银                       行                       农业银                       行                       江苏银                       行                       吉祥银                       行 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                  更新招募说明书                   中国银                   行                   浦发银                   行                   北京银                   行 票投资明细 注:本基金本陈说期末未捏有积极投资的股票。 注:本基金本陈说期末未捏有债券。 注:本基金本陈说期末未捏有债券。 投资明细 注:本基金本陈说期末未捏有资产支捏证券。 细 注:本基金本陈说期末未捏有贵金属投资。 注:本基金本陈说期末未捏有权证投资。 注:本基金本陈说期未投资股指期货。 注:本基金本陈说期未投资国债期货。      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，招商银行股份有限公司、兴业银行股份有限公 司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、江 苏银行股份有限公司、吉祥银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、上海浦东发展银行 股份有限公司、北京银行股份有限公司出面前陈说编制日前一年内受到监管部门公开诬捏、 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                     更新招募说明书 处罚的情况。本基金对上述主体刊行的相关证券的投资决策设施合适相关法律法则及基金合 同的要求。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。 序号              称呼             金额（元） 注:本基金本陈说期末未捏有处于转股期的可调遣债券。 注:本基金本陈说期末指数投资前十名股票中不存在畅达受限情况。 注:本基金本陈说期末未捏有积极投资的股票。  中证银行来回型通达式指数证券投资基金                                          更新招募说明书                           第十二部分          基金的事迹       本基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤恳的原则经管和运用基金财  产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未  来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       （一）本基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表：                                   事迹相比基 事迹相比基                 净值增长率 净值增长率     阶段                             准收益率 准收益率标       (1)－(3)    (2)－(4)                  （1）  法式差（2）                                     （3） 准差（4） 同收效日）至           -6.74%   0.66%   -8.37%    1.09%    1.63%     -0.43% 日至 2019 年        25.47%   1.12%   22.65%    1.12%    2.82%      0.00% 日至 2020 年        -0.87%   1.35%   -4.23%    1.38%    3.36%     -0.03% 日至 2021 年        -1.09%   1.23%    -4.41%   1.24%    3.32%     -0.01% 日至 2022 年        -4.81%   1.22%    -8.78%   1.24%    3.97%     -0.02% 日至 2023 年        -2.72%   0.91%    -7.27%   0.92%    4.55%     -0.01% 日至 2024 年 6      18.71%   0.86%    17.25%   0.86%    1.46%      0.00% 月 30 日 同收效日）至           26.11%   1.14%    2.04%    1.16%   24.07%     -0.02% 日       （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动过头与同期事迹相比基  准收益率变动的相比图 中证银行来回型通达式指数证券投资基金        更新招募说明书 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书                 第十三部分 基金的财产      一、基金资产总值      基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。      二、基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户      基金托管东说念主根据相关法律法则、表随性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金 财产账户相寥寂。      四、基金财产的撑捏和刑事工作      本基金财产寥寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑捏。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则刑事工作外，基金财产不得被处 分。      基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书               第十四部分 基金资产估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券来回场所的来回日以及国度法律法则 轨则需要对外表示基金净值的非来回日。      二、估值对象      基金所领有的股票、权证、债券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      三、估值方法      （1）来回所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来回 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发 生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的 市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构 发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类似投资品种的现行市价及要紧变化因 素，援助最近来回市价，确定公允价钱；      （2）来回所上市来回或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有轨则的除 外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；      （3）对在来回所阛阓上市来回的可调遣债券，选取逐日收盘价当作估值全 价；      （4）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴荐估值本事确定公允价值。 来回所上市的资产支捏证券，遴荐估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。      （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；      （2）初度公征战行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值本事确定公允价 值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；      （3）对在来回所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经援助的报价当作计量日的公允价值进行估值；对于 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，叮嘱阛阓报价进行援助，阐发 计量日的公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，则遴荐估值 本事确定公允价值；      （4）初度公征战行有明确锁依期的股票，归拢股票在来回所上市后，按交 易所上市的归拢股票的估值方法估值；非公征战行有明确锁依期的股票，按监管 机构或行业协会联系轨则确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在涌现互异，未上市期间 阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 量其公允价值的，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 当日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，遴荐最近来回日 结算价估值。 当日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，遴荐最近来回日 结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，遴荐最近交 易日结算价估值。如法律法则今后另有轨则的，从其轨则。 动订价机制，以确保基金估值的平正性。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新轨则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据联系法律法则，基金资产净值策画和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主 承担。本基金的基金司帐工作方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分酌量后，仍无法达成一致的意见，按照 基金经管东说念主对基金资产净值的策画结果对外给予公布。   四、估值设施 额的余额数目策画，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度另有规 定的，从其轨则。   基金经管东说念主每个工作日策画基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主 按轨则对外公布。   五、估值过失的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值过失 时，视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的邪恶酿成估值过失，导致其他当事东说念主遇到损失的，邪恶 的工作东说念主应当对由于该估值过失遇到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值过失工作方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失工作方承担； 由于估值过失工作方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主酿成损失的，由估 值过失工作方对径直损失承担抵偿工作；若估值过失工作方如故积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有满盈的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过失工作方叮嘱更正的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的工作方对子系当事东说念主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值过失的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失工作方仍叮嘱估值过失负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若得到欠妥得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得到的抵偿额加上如故得到的欠妥 得利返还的总和进步其实验损失的差额部分支付给估值过失工作方。   （4）估值过失援助遴荐尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明统共确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的工作方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的工作方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向联系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值策画出现过失时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主 应当公告。   （3）当基金份额净值策画差错给基金和基金份额捏有东说念主酿成损失需要进行 抵偿时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应根据实验情况界定两边承担的工作，经阐发 后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐工作方由基金经管东说念主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分酌量后，尚不行达成一致时，按基金经管东说念主的建议执 行，由此给基金份额捏有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ②若基金经管东说念主策画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由此 给基金份额捏有东说念主酿成损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付抵偿 金，就实验向投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照邪恶 进程各自承担相应的工作。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的策画结果，固然屡次再行计 算和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基 金经管东说念主的策画结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金酿成的损失，由基 金经管东说念主负责赔付。   ④由于基金经管东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值策画过失而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由 基金经管东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 业时； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性，并经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当暂停估值时；   七、基金净值的阐发   用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责策画， 基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个通达日来回扫尾后策画当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值策画结果复 核阐发后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值按轨则给予公布。   八、特殊情形的处理 酿成的舛错不当作基金资产估值过失处理。 或由于其他不可抗力等原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主固然如故选择必要、安妥、 合理的措施进行搜检，但未能发现过失的，由此酿成的基金资产估值过失，基金 经管东说念主和基金托管东说念主免除抵偿工作。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必 要的措施缩小或摒除由此酿成的影响。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书            第十五部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 长率为原则进行收益分拨。基于本基金的性质和特色，本基金收益分拨不须以弥 补浮动损失为前提，收益分拨后有可能使除息后的基金份额净值低于面值；   在不违反法律法则且对基金份额捏有东说念主利益无实验性不利影响的前提下， 基金经管东说念主可对基金收益分拨原则进行援助，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策简直定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日的时候不得进步 15 个工作日。   六、基金收益分拨中发生的用度   收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书             第十六部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。经管费的策画 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公休 假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日策画，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金经管东说念主与基 金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日 期顺延。   基金合同收效后的标的指数许可使用费按照基金经管东说念主与标的指数许可方 签署的指数使用许可条约的约定从基金财产中支付。标的指数许可使用费按前一 日的基金资产净值的 0.03%的年费率计提，策画方法如下：   H=E×0.03%÷当年天数   H 为逐日应计提的标的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   标的指数许可使用费从基金合同收效日出手逐日策画，逐日累计，按季支付。 由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送标的指数指数使用许可费划付指示，经基金托管 东说念主复核后，于每年 1 月、4 月、7 月、10 月将上季度标的指数使用许可费从基金 财产中一次性支付。   本基金当季日均基金资产净值(日均基金资产净值=基金当季存续日的基金 资产净值之和/基金当季存续天数，下同)大于东说念主民币 5000 万元时，标的指数许可 使用费的收取下限援助为每季度东说念主民币 3.5 万元，若计费期间不及一季度的，则 根据实验天数按比例策画。当季日均基金资产净值小于或就是东说念主民币 5000 万元 时，无标的指数许可使用费的收取下限。   淌若指数使用许可条约约定的标的指数许可使用费的策画方法、费率和支付 方式等发生援助，本基金将遴荐援助后的方法或费率策画标的指数许可使用费。 基金经管东说念主应在招募说明书更新或其他公告中表示本基金最新适用的标的指数 许可使用费费率、具体策画方法及支付方式。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系法则及相应条约 轨则，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 基金财产的损失； 目。      四、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。      鉴于基金经管东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资报恩和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                      更新招募说明书              第十七部分 基金的司帐与审计      一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度表示； 司帐核算，按照联系轨则编制基金司帐报表； 并以书面方式阐发。      二、基金的年度审计 相关业务经历的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书             第十八部分 基金的信息表示      一、本基金的信息表示应合适《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《基金合同》过头他联系轨则。      二、信息表示义务东说念主      本基金信息表示义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主 大会的基金份额捏有东说念主等法律法则和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。      本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨则时候内，将应予表示的基金信 息通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监 会基金电子表示网站）等媒介表示，并保证基金投资者大略按照《基金合同》约 定的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息尊府。      三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开表示的信息应遴荐汉文文本。如同期遴荐外文文本的，基金 信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。      本基金公开表示的信息遴荐阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开表示的基金信息      公开表示的基金信息包括： 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物尊府概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额捏有东说念主大会召开的法令及具体设施，说明基金产物的性情等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府概要的信息发生要紧变 更的，基金经管东说念主应当在三个工作日内，更新基金产物尊府概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的， 基金经管东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金产物 尊府概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》纲领登载在指定媒介上；基金经管东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管条约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金份额上市来回公告书   基金份额获准在证券来回所上市来回的，基金经管东说念主应当在基金份额上市交 易 3 个工作日前，将基金份额上市来回公告书登载在指定媒介上。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   （五）基金份额折算日和折算结果公告   基金经管东说念主确定基金份额折算日，并提前 2 个工作日将基金份额折算日公告 登载于指定媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金经管东说念主应 在 3 个工作日内将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。   （六）基金净值信息   《基金合同》收效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应 当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个通达日 /来回日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示通达日/交 易日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （七）基金份额申购赎回清单公告   在出手办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东说念主应当在每个通达日，通 过网站、申购赎回代理券商以过头他媒介公告当日的申购赎回清单。   （八）基金依期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金经管东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在指定网站上，并将年度陈说教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈说中的财务司帐陈说应当经过具有证券、期货相关业务经历的司帐师事务所 审计。   基金经管东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在指定网站上，并将中期陈说教唆性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在指定网站上，并将季度陈说教唆性公告登载在指定报刊上。   如陈说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金经管东说念主至少应当在依期陈说“影响投资者决策 的其他迫切信息”项下表示该投资者的类别、陈说期末捏有份额及占比、陈说期 内捏有份额变化情况及本基金的独有风险。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈说、中 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 期陈说或者年度陈说。   （九）临时陈说   本基金发生要紧事件，联系信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈评话， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主请托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 实验抑止东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有轨则的除外； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （十）领路公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额捏有东说念主权益的，相关信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开领路， 并将联系情况立即陈说中国证监会、基金上市来回的证券来回所。   （十一）算帐陈说   基金合同断绝的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐陈说。基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在指定网站上， 并将算帐陈说教唆性公告登载在指定报刊上。   （十二）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十三）中国证监会轨则的其他信息。   基金经管东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后两个来回日内，在中国证监 会指定媒介表示所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息， 在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更新）等文献中披 露中小企业私募债券的投资情况。   本基金投资资产支捏证券，基金经管东说念主应在基金年度陈说及中期陈说中表示 其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈说期内 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 统共的资产支捏证券明细。基金经管东说念主应在基金季度陈说中表示其捏有的资产支 捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。      基金经管东说念主在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更 新）等文献中表示股指期货来回情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风 险想法等，并充分揭示股指期货来回对基金总体风险的影响以及是否合适既定的 投资政策和投资想法等。      基金经管东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更 新）等文献中表示国债期货来回情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风 险想法等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否合适既定的 投资政策和投资想法等。      基金经管东说念主应在依期信息表示文献中表示参与股票期权来回的联系情况，包 括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险想法、估值方法等，并充分揭示股票期 权来回对基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资想法。      基金经管东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更 新）等文献中表示参与融资和转融通证券出借来回的情况，包括投资策略、业务 开展情况、损益情况、风险及经管情况。      基金经管东说念主应在中期陈说、年度陈说等文献中表示基金组结伙产情况过头流 动性风险分析等。      六、暂停或延伸信息表示的情形 时； 资产价值时； 格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性，并经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当暂停估值时；      七、信息表示事务经管      基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示经管轨制，指定专门部门及 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 高等经管东说念主员负责经管信息表示事务。      基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 表示内容与步地准则等法则的轨则。      基金托管东说念主应当按摄影关法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金经管东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期陈说、更新的招募说明书、基金产物尊府概要、基金算帐陈说等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐发。      基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中弃取一家报刊表示本基金信息。 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证相关报送信息的真确、准确、圆善、实时。      基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介表示信息，然而其他全球媒介不得早于指定媒介、基金上市来回 的证券来回所网站表示信息，况且在不同媒介上表示归拢信息的内容应当一致。      基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主培植信息表示服务的质料。具体要求应当合适中 国证监会及自律法令的相关轨则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。      为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈说、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。      八、信息表示文献的存放与查阅      照章必须表示的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法 规轨则将信息置备于各自住所、基金上市来回的证券来回所，供社会公众查阅、 复制。      九、本基金信息表示事项以法律法则轨则及本章量入计出定的内容为准。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书                   第十九部分 风险揭示      一、投资于本基金的风险      证券阛阓价钱受到经济因素、政事因素、投资心计和来回轨制等各式因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：      政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展 政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。      经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性 变化。基金投资于上市公司的股票与债券，收益水平也会随之变化，从而产生风 险。      利率风险：金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率 径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于股 票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。      上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如经管才调、财 务景况、阛阓远景、行业竞争、东说念主员教学等，这些都会导致企业的盈利发生变化。 淌若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者大略用于分拨 的利润减少，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资各类化来分散这种非 系统风险，但不行完全避开。      （1）标的指数报恩与股票阛阓平均报恩偏离的风险      标的指数并不行完全代表统共这个词股票阛阓。标的指数成份股的平均报恩率与整 个股票阛阓的平均报恩率可能存在偏离。      （2）标的指数波动的风险      标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司经营景况、 投资者心计和来回轨制等各式因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。      （3）基金投资组合报恩与标的指数报恩偏离的风险及追踪舛错未达约定目 标的风险 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 中产生追踪偏离度与追踪舛错。 权重发生变化，使本基金在相应的组合援助中产生追踪偏离度和追踪舛错。 从而产生追踪偏离度。 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛错。 使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛错。 水平、本事技能、买入卖出的时机弃取等，都会对本基金的收益产生影响，从而 影响本基金对标的指数的追踪进程。 个别股票的捏有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全不异；因缺少卖空、 对冲机制过头他器具酿成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制过失等，由此产生追踪偏离度与追踪舛错。   （4）标的指数变更的风险以及指数编制机构住手服务的风险   根据基金合同轨则，如发生导致标的指数变更的情形，基金经管东说念主不错依据 爱戴投资者正当权益的原则，变更本基金的标的指数。若标的指数发生变更，本 基金的投资组合将相应进行援助。届时本基金的风险收益特征可能发生变化，且 投资组合援助可能产生来回成本和契机成本。投资者须承担因标的指数变更而产 生的风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和爱戴，翌日指数编制机构可 能由于各式原因住手对指数的经管和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个工作日向中国证监会陈说并苛刻惩处决策，如更换基金标的指 数、调遣运作方式，与其他基金合并、或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额捏有东说念主大会进行表决。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、调遣运作方式， 与其他基金合并、或者断绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决策确定并实施前，基金 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书 经管东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息苦守基金份额捏 有东说念主利益优先原则撑捏基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与相关阛阓表现有在互异，影响投资收益。      （5）成份股停牌的风险      标的指数成份股可能因各式原因临时或弥远停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险： 响本基金二级阛阓价钱的折溢价水平。 部分款项将按照约定方式进行结算（具体见招募说明书“基金份额的申购与赎回” 相关约定），由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪误 差。 出成份股以获取足额的合适要求的赎回对价，由此基金经管东说念主可能在申购赎回清 单中确立较低的赎回份额上限或者选择暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回 全部或部分 ETF 份额的风险。      （6）基金份额二级阛阓来回价钱折溢价的风险      尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级阛阓来回价钱的折溢价 抑止在一定范围内，但基金份额在证券来回所的来回价钱受诸多因素影响，存在 不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。      （7）参考 IOPV 决策和 IOPV 策画过失的风险      上海证券来回所在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时 成交数据，策画并发布基金份额参考净值（IOPV），供投资者来回、申购、赎回 基金份额时参考。IOPV 与实时的基金份额净值可能存在互异，IOPV 策画可能出 现过失，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资者自行承担。      （8）退市风险      因本基金不再合适证券来回所上市条件被断绝上市，或被基金份额捏有东说念主大 会决议提前断绝上市，导致基金份额不行连接进行二级阛阓来回的风险。      （9）投资者申购失败的风险 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且确立 了现款替代比例上限。因此，投资者在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、 临时停牌等原因而无法买入申购所需的满盈的成份股，导致申购失败的风险。   （10）投资者赎回失败的风险   在投资者提交赎回央求时，如本基金投资组合内不具备足额的合适要求的赎 回对价，可能导致出现赎回失败的情形。   另外，基金经管东说念主可能根据成份股市值范畴变化等因素援助最小申购赎回单 位，由此可能导致投资者按原最小申购赎回单元申购并捏有的基金份额，可能无 法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级阛阓卖出全部或部分基金 份额。   （11）场内份额赎回对价的变现风险   本基金场内赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于阛阓变 化、部分红份股流动性差等因素，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的 价值有互异，存在变现风险。   （12）第三方机构服务的风险   本基金的多项服务请托第三方机构办理，存在以下风险： 停或断绝，由此影响对投资者申购赎回服务的风险。 结算方式发生变化，轨制援助可能给投资者带来阐明偏差的风险。同样的风险还 可能来自于证券来回所过头他代理机构。   （13）基金投资中小企业私募债券的风险   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法 律法则由非上市中小企业遴荐非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、阛阓风险等。信用风险指发借主体背信的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被动捏有到期的风险。阛阓风险是翌日阛阓价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实验收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                  更新招募说明书      （14）基金投资资产支捏证券的风险      资产支捏证券的投资可能濒临的风险范畴包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的堤防资产支捏证券来回所濒临的各类风险， 基金经管东说念主将盲从审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险经管轨制，有 效堤防和抑止风险，切实爱戴基金财产的安全和基金份额捏有东说念主利益。      （15）股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品投资风险      金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其 评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受阛阓 风险、信用风险、流动性风险、操气派险和法律风险等。由于繁衍品时常具有杠 杆效应，价钱波动比标的器具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风 险。况且由于繁衍品订价相当复杂，不安妥的估值有可能使基金资产濒临损失风 险。      股指期货遴荐保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当出现不利行 情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资者权益遇到较大损失。股指期货遴荐 逐日无欠债结算轨制，淌若莫得在轨则时候内补足保证金，按轨则将被强制平仓， 可能给投资带来要紧损失。      国债期货遴荐保证金来回轨制，国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风 险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所捏有的期货合约价值发生 变化的风险。基差风险是期货阛阓的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价 差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生或然损益的风险。流动性风险可 分为两类：一类为畅达量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了 结头寸的风险，此类风险往往是由阛阓缺少广度或深度导致的；另一类为资金量 风险，是指资金量无法高傲保证金要求，使得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风 险。      股票期权来回遴荐保证金来回的方式，投资者的潜在损成仇收益都可能成倍 放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能进步其支付的全部开动 保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权来回时，应当关爱 股票现货阛阓的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他阛阓风险以及可能酿成的 损失。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   （16）基金参与融资与转融通业务的风险   本基金可根据法律法则和基金合同的约定参与融资及转融通业务，可能存在 杠杆投资风险和敌手方来回风险等融资及转融通业务独有风险。   （17）对于场外份额的申购与赎回，基金经管东说念主公布的申购费率、赎回费率 与基金资产因投资东说念主申购、赎回而实验产生的成本可能存在互异，两者之间的差 异由基金资产承担。因此，淌若基金经管东说念主对申购费率、赎回费率的猜度结果实 际产生的成本互异较大，本基金也可能产生追踪偏离风险。   （18）本基金场表里份额申购赎回对价方式、业务法令等不同的风险 净值所支付、取得的场外申购、赎回现款对价，与场内申购赎回所支付、取得的 对价方式不同。 “先进先出”等原则，与场内申购赎回的业务法令不同。   投资者需自行判断并弃取得当自身的申购赎回场所、方式。   （19）场外申购费率、赎回费率援助的风险   场外申购赎回业务的申购费率、赎回费率可能会根据阛阓来回佣金水平、印 花税率等相关来回成本的变动而援助，场外份额投资东说念主申购、赎回的成本可能受 到影响。   （20）本基金场外份额暂不可上市来回的风险   本基金场外份额选择“金额申购、份额赎回”的方式，申购、赎回业务通过 场外售售机构办理，由基金经管东说念控制理基金份额的登记结算业务。面前场外份额、 场内份额之间尚未通达跨系统转托管业务，因此场外份额暂不可转托管至场内， 也不可上市来回。   （21）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除通常股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、阛阓风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会濒临以下风险： 互异可能激发的风险   存托凭证系由存托东说念主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境 外基础证券权益的证券。存托凭证捏有东说念主实验享有的权益与境外基础证券捏有东说念主 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 的权益固然基本相当，但并不行等同于径直捏有境外基础证券。存托凭证捏有东说念主 与境外基础证券刊行东说念主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。 境外基础证券刊行东说念主股东为公司的径直股东，不错径直享有股东权利（包括但不 限于投票权、分红等收益权等）；存托凭证捏有东说念主为曲折领有公司相关权益的证 券捏有东说念主，其投票权、收益权等仅能根据存托条约的约定，通过存托东说念主享有并间 接诈欺分红、投票等权力。若翌日刊行东说念主或存托东说念主未能履行存托条约的约定，不 对存托凭证捏有东说念主进行分红派息或者分红派息金额少于应得金额，或者存托东说念主行 使股东表决权时未充分代表存托凭证捏有东说念主的共同意见，则存托凭证捏有东说念主的利 益将受到毁伤，本基金当作存托凭证捏有东说念主可能会濒临一定的投资损失。   境外基础证券刊行东说念主如遴荐条约抑止架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能濒临对境内实体运营企业要紧依赖、条约抑止架构下相关 主体背信等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产如故固定，但翌日若刊行东说念主增发基础证券， 将会导致存托凭证捏有东说念主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、来回时候、来回轨制、停复牌法令、 格外来回情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的来回价钱可能受到境外阛阓影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东说念主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能转化至境内阛阓上市来回，从而加多境 内阛阓的存托凭证供给数目，可能引起来回价钱大幅波动。   淌若刊行东说念主不再合适上市条件或者发生其他要紧违法行动，可能导致存托 凭证濒临退市。基金当作存托凭证捏有东说念主可能濒临存托东说念主无法根据存托条约的约 定卖出基础证券、捏有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开来回或者转让、 存托东说念主无法连接按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证名目内容可能发生要紧、实验变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券调遣比例发 生援助、红筹公司和存托东说念主可能对存托协 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 议作出修改、更换存托东说念主、 更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以预先文牍的方式，即对投资者收效。本基金当作存托凭证投资者可能无法对 此诈欺表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制践诺等情形，本基金当作存托凭证投资者可能濒临失去应有权利的风险。   存托东说念主可能向存托凭证捏有东说念主收取存托凭证相关用度。   在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的研究水平、投资经管水平径直影响基 金收益水平，淌若基金经管东说念主对经济形势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现过失，都会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东说念主是否大略终了刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般以为：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级确定，信用等第的变化或阛阓对某一信用等第水平下债券率的变 化都会赶紧的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   在通达式基金的各式来回行动或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或 者差错而影响来回的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本事风险可 能来自基金经管东说念主、登记机构、销售机构、证券来回所、证券登记结算机构等。   指基金经管或运作过程中，违反国度法律法则的轨则，或者基金投资违反法 律法则及基金合同联系轨则的风险。 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓精深规定等作念出的概述性形容，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴荐的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险之 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 间的匹配锻练。   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融房地产征战 教训辅 助服务等升值税政策的文牍》第四条轨则：“资管产物运营过程中发生的升值税 应税行动，以资管产物经管东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金经管东说念主的 经管费中不包括产物运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税 应税的，将由基金份额捏有东说念主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的轨则以 基金经管东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能加多基金份额捏有东说念主的投资 税费成本。   干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可 能导致基金财产的损失。   金融阛阓危险、行业竞争、代理商背信、基金托管东说念主背信等超出基金经管东说念主 自身径直抑止才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。   二、声明 须自行承担投资风险。   除基金经管东说念主径直手理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售， 然而，基金并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书，销 售机构并不行保证其收益或本金安全。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书      第二十部分 基金濒临的流动性风险及经管方法   一、本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第十部分 基金份额的申购与赎回”。   二、拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为指数型基金，追踪的标的指数为中证银行指数，主要投资 A 股市 场，其中投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%。因此，本基金濒临的流动性风险主要来自追踪 指数的成份股和备选成份股因要紧事项等原因引起的停牌。在某些阛阓环境下， 成份股中停牌股票的比例可能相比大。由于停牌股票在停牌期间的流动性受限， 无法立即变现，可能会导致本基金的流动性风险加多。   本基金主要遴荐完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成过头权重构 建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股过头权重的变化进行相应援助。标 的指数成份股权重散播平衡，聚合度低，且成份股均属于流动性较好，来回活跃 的股票。在因特殊情况（如流动性不及等）导致本基金无法灵验复制和追踪标的 指数时，基金经管东说念主将运用其他合理的投资方法构建本基金的实验投资组合，以 高傲基金流动性需求。此外，在基金投资运作中，基金经管东说念主严格按照法律法则 的联系轨则和基金合同约定的投资范围与比例限制实施投资经管，充分作念好通达 式基金流动性风险的经管工作。   三、大都赎回情形下游动性风险经管措施   当基金出现场外份额大都赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合 景况决定对场外份额全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部场外份额赎回 央求时，按正常赎回设施践诺。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的场外份额赎回央求有 繁难或以为因支付投资东说念主的场外份额赎回央求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值酿成较大波动时，基金经管东说念主在当日接受场外份额赎回比例不低于上一 通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余场外份额赎回央求宽限办理。对于 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 当日的场外份额赎回央求，应当按单个账户场外份额赎回央求量占场外份额赎回 央求总量的比例，确定当日受理的场外赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在 提交场外份额赎回央求时不错弃取宽限赎回或取消赎回。弃取宽限赎回的，将自 动转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获 受理的部分场外份额赎回央求将被取销。宽限的场外份额赎回央求与下一通达日 场外份额赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交场外份额赎回央求 时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个通达日内单个基金份额捏有东说念主央求赎回的基金份额占前一 通达日基金总份额的比例进步 20%时，本基金经管东说念主不错对该单个基金份额捏 有东说念主进步前述约定比例的赎回央求实施宽限赎回。   对该单个基金份额捏有东说念主不进步前述比例的赎回央求，与当日其他赎回央求 沿路，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一通达日，该单一基金份额捏有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前述比例约定的，连接按前述法令处理，直至该单一基金份 额捏有东说念主单个通达日内央求赎回的基金份额占前一通达日基金总份额的比例低 于前述比例。   基金经管东说念主在履行安妥设施后，有权根据那时阛阓环境援助前述比例和办理 措施，并在指定媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生场外份额大都赎回，如基 金经管东说念主以为有必要，可暂停接受基金的场外份额赎回央求；如故接受的场外份 额赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得进步 20 个工作日，并应当在指定媒 介上进行公告。   四、实施备用的流动性风险经管器具的情形、设施及对投资者的潜在影响   基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到平正对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，玄虚运用各类流动性风险经管器具，对赎回 央求进行适度援助，当作特定情形下基金经管东说念主流动性风险经管的援助措施。   当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有繁难或以为因支付投资东说念主的赎 回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，可玄虚运用包 括宽限办理场外份额大都赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回对价、暂 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 停基金估值、舞动订价等流动性风险经管器具，投资者将濒临其赎回央求被拒却、 赎回款项减速支付的风险。   本基金实施备用的流动性风险经管器具包括但不限于：   （一）宽限办理场外份额大都赎回央求   见上述“三、大都赎回情形下游动性风险经管措施”。   （二）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 对价（基金经管东说念主可同期对场内份额和场外份额实施暂停赎回或减速支付赎回对 价，也不错只针对其中一种份额实施暂停赎回或减速支付赎回对价）： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回对价；当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要紧 不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当选择暂停接受投资东说念主 的赎回央求或减速支付赎回对价的措施。 金资产净值或无法进行证券来回。 者 IOPV 策画过失、申购赎回清单编制过失。 理赎回，或者因指数编制机构、相关证券来回所等因格外情况使申购赎回清单无 法编制或编制欠妥。上述格外情况指基金经管东说念主无法预料并不可抑止的情形，包 括但不限于系统故障、麇集故障、通信故障、电力故障、数据过失等。 经管东说念主可暂停接受投资者的赎回央求。 一笔新的场内份额赎回央求被阐发顺利，会使本基金场内份额当日赎回份额进步 申购赎回清单中轨则的赎回份额上限时，该笔赎回央求将被拒却；   发生上述第 1、2、3、4、5、6、8 项情形之一且基金经管东说念主决定暂停基金份 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 额捏有东说念主的赎回央求或者减速支付赎回对价时，基金经管东说念主应在当日报中国证监 会备案。已接受的赎回央求，基金经管东说念主应足额支付，基金份额捏有东说念主在央求赎 回时可预先弃取将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况摒除时， 基金经管东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （三）暂停估值的情形 业时； 格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要紧不确定性，并经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当暂停估值时；   （四）舞动订价   当本基金场外份额发生大额申购或赎回情况时，经与基金托管东说念主协商一致， 基金经管东说念主不错对本基金场外份额遴荐舞动订价机制，以确保基金估值的平正性， 并依照《信息表示办法》的联系轨则，将舞动订价机制的具体操作法令在指定媒 介上公告。如法律法则或行业协会今后另有轨则的，从其轨则。   （五）中国证监会认定的其他措施。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   第二十一部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 决议收效后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主贯串的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、具有从事证券相关业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组调和采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书   （5）礼聘司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 陈说出具法律意见书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨；   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈说经具有证券、期 货相关业务经历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈说报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将算帐陈说教唆性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书            第二十二部分 基金合同的内容纲领   一、基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金份额捏有东说念主的权利、义务   基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。但由于证券阛阓波动、基金经管东说念主为场 外投资者买卖证券时机及申购赎回阶梯不同等原因，本基金投资者依据基金份额 净值所支付、取得的场外申购、赎回现款对价，可能与场内申购、赎回所支付、 取得的对价并不等值。投资者可自行判断并弃取得当自身的申购赎回场所、方式。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东说念主大会或召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）阐发阅读并盲从《基金合同》、《招募说明书》等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）关爱基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购款项或认购股票、申购对价、现款差额及法律法则和《基 金合同》所轨则的用度；      （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》断绝的 有限工作；      （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；      （7）践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （8）返还在基金来回过程中因任何原因得到的欠妥得利；      （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二） 基金经管东说念主的权利与义务 但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》寥寂运用 并经管基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度联系法律轨则，应申报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；      （9）担任或请托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺股东权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券 及转融通出借业务；   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适联系法律、法则的前提下，制订和援助联系基金认购、申购、 赎回、调遣和非来回过户等业务法令；   （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者请托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤恳的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产互相寥寂，对所经管的不同基金分别 经管，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择安妥合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回的方法合适《基 金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则策画并公告基金净值信息，确定基金份 额申购、赎回的对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》过头他联系轨则，履行信息表示及 陈说义务；   （12）保守基金贸易好意思妙，不泄露基金投资酌量、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予阴事，不 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东说念主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他联系轨则召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在轨则时候发出，况且 保证投资者大略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金联系的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 并文牍基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额捏有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务请托第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行动承担工作；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 收效，基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主，同期将已冻结的股票解冻；   （25）践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全 撑捏基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违反《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的 情形，应申报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓法令，为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户 等投资所需账户、为基金办理证券来回资金、期货来回资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以敦厚信用、勤恳尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；   （2）诞生专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备满盈的、 及格的熟练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相寥寂；对所托管的不同的基金分别确立账户，寥寂核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相寥寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系轨则外，不得利用基金财 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得请托第三东说念主托管基金财产；      （5）撑捏由基金经管东说念主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；      （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；      （7）保守基金贸易好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过头他联系轨则另有 轨则外，在基金信息公开表示前给予阴事，不得向他东说念主泄露；      （8）复核、审查基金经管东说念主策画的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回对价的现款部分；      （9）办理与基金托管业务行动联系的信息表示事项；      （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具意见，说 明基金经管东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；淌若 基金经管东说念主有未践诺《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选择 了安妥的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关尊府 15 年以 上；      （12）保存基金份额捏有东说念主名册；      （13）按轨则制作相关账册并与基金经管东说念主查对；      （14）依据基金经管东说念主的指示或联系轨则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和 赎回对价的现款部分；      （15）依据《基金法》、                 《基金合同》过头他联系轨则，召集基金份额捏有东说念主 大会或配合基金经管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；      （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金经管东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和 分拨；      （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会 和银行监管机构，并文牍基金经管东说念主；      （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿工作，其抵偿 工作不因其退任而免除；      （20）按轨则监督基金经管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 务，基金经管东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主 利益向基金经管东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。   在本基金顺利召募并运作之后，如基金经管东说念主经管本基金的连结基金的：   鉴于本基金和本基金连结基金的相关性，本基金连结基金的基金份额捏有东说念主 不错凭所捏有的本基金连结基金的基金份额径直参加或者请托代表参加本基金 的基金份额捏有东说念主大会表决。在策画参会份额和计票时，本基金连结基金基金份 额捏有东说念主捏有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额捏有 东说念主大会的权益登记日，本基金连结基金捏有本基金份额的总和乘以该基金份额捏 有东说念主所捏有的本基金连结基金份额占本基金连结基金总份额的比例，策画结果按 照四舍五入的方法，保留到整数位。   本基金连结基金的基金经管东说念主不应以本基金连结基金的口头代表本基金联 接基金的全体基金份额捏有东说念主以本基金的基金份额捏有东说念主的身份诈欺表决权，但 可接受本基金连结基金的特定基金份额捏有东说念主的请托以本基金连结基金的基金 份额捏有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份额捏有东说念主大会并参与表决。   本基金连结基金的基金经管东说念主代表本基金连结基金的基金份额捏有东说念主提议 召开或召集本基金份额捏有东说念主大会的，须先罢职本基金连结基金基金合同的约定 召开本基金连结基金的基金份额捏有东说念主大会，本基金连结基金的基金份额捏有东说念主 大会决定提议召开或召集本基金份额捏有东说念主大会的，由本基金连结基金的基金管 理东说念主代表本基金连结基金的基金份额捏有东说念主提议召开或召集本基金份额捏有东说念主 大会。   （一）召开事由    《基金合同》另有约定除外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召 开基金份额捏有东说念主大会： 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）援助基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬金法式；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）断绝基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券来回所断绝 上市的除外；   （9）变更基金投资想法、范围或策略（法律法则和中国证监会另有轨则的 除外）；   （10）变更基金份额捏有东说念主大会设施；   （11）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （12）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额捏有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （13）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （14）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 捏有东说念主大会的事项。 提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》轨则的范围内，援助本基金全部或部分份 额类别的申购费率、赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则、相关证券来回所或者登记机构的相关业务法令发 生变动以及中国证监会的相关轨则，而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无实验性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东说念主、相关证券来回所和登记机构等援助联系基金认购、申购、 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 赎回、来回、转托管、非来回过户、质押等业务的法令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金经管东说念主援助基金收益分拨原则；   （8）在不违反法律法则且对基金份额捏有东说念主利益无实验性不利影响的情况 下，援助基金的申购赎回方式；   （9）在不违反法律法则及对基金份额捏有东说念主利益无实验不利影响的前提下， 召募并经管以本基金为想法 ETF 的一只或多只连结基金、增设新的基金份额类 别、减少基金份额类别或者援助基金份额类别确立、在其他证券来回所上市、调 整场外申购赎回方式、通达跨系统转托管业务或暂停、住手场外申购赎回业务；   （10）按照指数编制机构的要求，根据指数使用许可条约的约定，变更标的 指数许可使用费费率、策画方法或支付方式等；   （11）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金经管东说念主召集。 苛刻书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面示知基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管 理东说念主，基金经管东说念主应当配合。 求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金经管东说念主苛刻书面提议。基金经管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知苛刻提议的基金份额 捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主苛刻书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知苛刻提议 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 的基金份额捏有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开并示知基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 开基金份额捏有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基 金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻扰、阻挠。 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式 告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权请托讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额捏有东说念主大会所选择的具体通信方式、请托的公证机关过头联 系方式和研究东说念主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行 书面文牍基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效劳。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书      基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏 有东说念主大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：      （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的请托东说念主 捏有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托讲明合适法律法则、《基金合 同》和会议文牍的轨则，况且捏有基金份额的凭证与基金经管东说念主捏有的登记尊府 相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证骄傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召 集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 步地在表决限制日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。      在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：      （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个工作日内连 续公布相关教唆性公告；      （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金经管东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按 照会议文牍轨则的方式收取基金份额捏有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 经管东说念主经文牍不参加收取书面表决意见的，不影响表决效劳；      （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额捏 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 一）；若本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具 书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的请托东说念主捏有基金份额的凭证及请托东说念主的代理投票授权请托讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议文牍的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额捏有 东说念主大会，会议设施比照现场开会和通信方式开会的设施进行。 遴荐其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额捏有东说念主大会酌量的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠集议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主捏东说念主按照下列第七条轨则设施确定和公 布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经酌量后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主捏 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；淌若基金经管东说念主授权 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和 代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主 当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、请托东说念主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，调遣基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、 本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗左证讲明，不然提交 合适会议文牍中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议文牍轨则的书面表决意见视为灵验表决，表决意见暧昧不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏 东说念主应当在会议出手后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额捏有东说念主自行召集或大会固然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议出手 后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票 东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若遴荐 通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当践诺收效的基金份额捏有东说念主 大会的决议。收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金经管 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、 表决条件等轨则，但凡径直援用法律法则或监管法令的部分，如将来法律法则 或监管法令修改导致相关内容被取消或变更的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协 商一致，报监管机关并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和援助，无 需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 自决议收效后2日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、具有从事证券相关业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书      （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组调和采纳基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作算帐陈说；      （5）礼聘司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 陈说出具法律意见书；      （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分拨；      （四）算帐用度      算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。      （五）基金财产算帐剩余资产的分拨      依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分拨。      （六）基金财产算帐的公告      算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐陈说经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐陈说报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产算帐小 组进行公告。      （七）基金财产算帐账册及文献的保存      基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。      四、争议的处理和适用的法律      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议可通过友好协商惩处，如未能协商惩处的，任何一方均有权将争议提交华南国 际经济贸易仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为深圳 市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承 担。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金           更新招募说明书   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接诚笃、勤恳、尽责 地履行《基金合同》轨则的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                    更新招募说明书           第二十三部分 托管条约的内容纲领   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金经管东说念主（也可称资产经管东说念主）   称呼：汇添富基金经管股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：李文   成立时候：2005 年 2 月 3 日   批准诞守望关及批准诞生文号：中国证监会证监基金字[2005]5 号   注册成本：东说念主民币 132,724,224 元   组织步地:：股份有限公司（非上市）   经营范围：基金召募、基金销售、特定客户资产经管、资产经管和中国证监 会许可的其他业务。   存续期间：捏续经营   （二）基金托管东说念主（也可称资产托管东说念主）   称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立时候：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   组织步地：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：捏续经营   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方来回等进行监督。《基金合同》明确 约定基金投资证券弃取法式的，基金经管东说念主应预先或依期向基金托管东说念主提供投资 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 品种池，以便基金托管东说念主对基金实验投资是否合适基金合同对于证券弃取法式的 约定进行监督。   基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。   为更好地终了投资想法，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业 板过头他中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（包括国债、金融债、 企业债、公司债、公征战行的次级债、可交换债券、可调遣债券、分离来回可转 债、中小企业私募债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超短期融资券） 等）、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器具、繁衍工 具（包括股指期货、权证、国债期货、股票期权等）及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的相关轨则）。   在条件许可的情况下，基金经管东说念主可在不改变本基金既有投资想法、策略和 风险收益特征并在抑止风险的前提下，根据相关法律法则，参与融资及转融通证 券出借业务，以提高投资效率及进行风险经管。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行安妥 设施后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行适 当设施后，不错援助上述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应苦守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净 值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3%；   （3）本基金经管东说念主经管、且由本条约项下基金托管东说念主托管的全部基金捏有 的归拢权证，不得进步该权证的 10%；   （4）本基金在职何来回日买入权证的总金额，不得进步上一来回日基金资 产净值的 0.5%；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各类资产支捏证券的比例，不得进步 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                更新招募说明书 基金资产净值的 10%；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；   （7）本基金捏有的归拢(指归拢信用级别)资产支捏证券的比例，不得进步该 资产支捏证券范畴的 10%；   （8）本基金经管东说念主经管、且由本条约项下基金托管东说念主托管的全部基金投资 于归拢原始权益东说念主的各类资产支捏证券，不得进步其各类资产支捏证券共计范畴 的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。 基金捏有资产支捏证券期间，淌若其信用等第下降、不再合适投资法式，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金过问寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （12）本基金捏有的单只中小企业私募债券，其市值不得进步基金资产净值 的 10%；   （13）本基金参与股指期货和国债期货来回的，应当盲从下列要求 金资产净值的 10%；捏有的买入国债期货合约价值，不得进步基金资产净值的 有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等； 捏有的股票总市值的 20%；捏有的卖放洋债期货合约价值不得进步基金捏有的 债券总市值的 30%； 策画）应当合适基金合同对于股票投资比例的联系约定；基金所捏有的债券（不 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧 差策画）应当合适基金合同对于债券投资比例的联系约定； 不得进步上一来回日基金资产净值的 20%；在职何来回日内来回（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一来回日基金资产净值的 30%； 证金后，应当保捏不低于来回保证金一倍的现款；   （15）因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得进步基金资产 净值的 10%； 开仓卖出认购股票期权的，应捏有足额标的证券；开仓卖出认沽 股票期权的，应捏有合约行权所需的全额现款或来回所法令认同的可冲抵期权保 证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得进步基金资产净值的 20%。 其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数策画；基金投资股票期权合适基金合同 约定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资想法和风险收益特征；   （16）本基金参与融资的，每个来回日日终，本基金捏有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得进步基金资产净值的 95%；   （17）本基金参与转融通证券出借来回，在职何来回日日终，参与转融通证 券出借来回的资产不得进步基金资产净值的 50%，证券出借的平均剩余期限不 得进步 30 天，平均剩余期限按照市值加权平均策画；   （18）本基金投资流动性受限资产的市值共计不得进步本基金基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司停牌、基金范畴变动等基金经管东说念主之外的因 素甚至基金投资比例不合适上述投资比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动 性受限资产的投资，法律法则另有轨则的，从其轨则；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 手方开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （20）基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；    （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票践诺；    （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（9）、（18）、（19）项外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动、标的指数成份股援助、标的指数成份股流动性限制等基金经管东说念主 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书 之外的因素甚至基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金经管东说念主应当在 定的从其轨则。      基金经管东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起开 始。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在 履行安妥设施后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的轨则践诺。      （1）承销证券；      （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷工作的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；      （5）向基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕来回、驾驭证券来回价钱过头他不正派的证券来回行动；      （7）法律、行政法则或者中国证监会轨则阻扰的其他行动。 际抑止东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联来回的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵 循基金份额捏有东说念主利益优先原则，堤防利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照阛阓平正价钱践诺。相关来回必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按 法律法则给予表示。要紧关联来回应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之 二以上的寥寂董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审 查。 比例限制进行变更的，本基金可相应援助阻扰行动和投资比例限制轨则，不需经 基金份额捏有东说念主大会审议。《基金法》过头他联系法律法则或监管部门取消上述 限制的，履行安妥设施后，基金不受上述限制。      （二）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 经管东说念主弃取入款银行进行监督。基金投资银行依期入款的，基金经管东说念主应根据法 律法则的轨则及《基金合同》的约定，确定合适条件的统共入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的来回敌手是否 合适联系轨则进行监督。对于不合适轨则的银行入款，基金托管东说念主不错拒却践诺， 并文牍基金经管东说念主。   本基金投资银行入款应合适如下轨则： 但投资于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制；本基 金投资于具有基金托管东说念主经历的归拢贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例共计不得进步 20%，投资于不具有基金托管东说念主经历的归拢贸易银行 的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得进步 5%。   联系法律法则或监管部门制定或修改新的依期入款投资政策，可相应援助投 资组合限制的轨则。 务过程、岗亭职责、风险抑止措施和监察稽核轨制，切实堤防联系风险。基金托 管东说念主负责对本基金银行依期入款业务的监督与核查，审查、复核相关条约、账户 尊府、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。   （1）基金经管东说念主负责抑止信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付才调等波及到入款银行弃取方面的风险。因弃取入款银行不 当酿成基金财产损失的，由基金经管东说念主承担工作。   （2）基金经管东说念主负责抑止流动性风险，并承担因抑止不力而酿成的损失。 流动性风险主要包括基金经管东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而 入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不行高傲基金正常结算业务的 风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金 流动性方面的风险。   （3）基金经管东说念主须加强里面风险抑止轨制的成立。如因基金经管东说念主职工职 务行动导致基金财产受到损失的，需由基金经管东说念主承担由此酿成的损失。   （4）基金经管东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格盲从《基金 法》、   《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户经管、利率经管、支付结 算等的各项轨则。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书   （三）基金投资银行入款条约的缔结、账户开设与经管、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金经管东说念主应与合适经历的入款银行总行或其授权分行缔结《基金存 款业务总体互助条约》（以下简称《总体互助条约》），确定《入款条约书》的格 式范本。《总体互助条约》和《入款条约书》的步地范本由基金托管东说念主与基金管 理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据相关法则对《总体互助条约》和《入款条约书》的内 容进行复核，审查入款银行经历等。   （3）基金经管东说念主应在《入款条约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理方式、邮寄地址、研究东说念主和研究电话，以及入款证实书或其他灵验凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的阐发及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托付入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支机 构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构过头上司行应予配合。   （5）基金经管东说念主应在《入款条约书》中轨则，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称呼和账 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切工作。   （6）基金经管东说念主应在《入款条约书》中轨则，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金经管东说念主应实时书面文牍入款行，书面文牍应加盖基 金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金经管东说念主、基金托管东说念主 出具慎重书面阐发书。变更文牍的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机 构和基金托管东说念主的指定研究东说念主变更，应实时加盖公章书面文牍对方。   （7）基金经管东说念主应在《入款条约书》中轨则，因依期入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金经管东说念主应当依据基金经管东说念主与入款银行 缔结的《总体互助条约》、            《入款条约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主撑捏和使用。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东说念主应在《入款条约书》中轨则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”）                  ，该入款凭证为基金入款阐发或到期支款 的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银 行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐发 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定研究东说念主；若 入款银行分支机构代为撑捏入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐发收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金经管东说念主向入款银行苛刻补办央求，基 金经管东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门 托付至基金托管东说念主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个工作日，基金经管东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。   基金经管东说念主应在《入款条约书》中轨则，对于存期进步 3 个月的依期入款， 入款银行应于每季末后 5 个工作日内向基金托管东说念主指定东说念主员寄送对账单。因入款 银行未寄送对账单酿成的资金被挪用、盗取的工作由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东说念主指定研究东说念主。   （4）到期兑付   基金经管东说念主提前文牍基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话 磋议。入款到期前基金经管东说念主与入款银行阐发入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文牍基金 经管东说念主与入款银行接洽入款到账时候及利息补付事宜。基金经管东说念主应将接洽结果 示知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文牍基金经管东说念主。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金             更新招募说明书   基金经管东说念主应在《入款条约书》中轨则，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具相关讲明文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐发后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。淌若入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个工作日支付，入款银行需按原条约约定利率和实验宽限天数 支付宽限利息。   淌若在入款期限内，由于基金范畴发生缩减的原因或者出于流动性经管的需 要等原因，基金经管东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金经管东说念主与入款银行缔结的《入款条约书》践诺。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主在进行入款投资时有违反联系法律法则的轨则 及《基金合同》的约定的行动，应实时以书面步地文牍基金经管东说念主在 10 个工作 日内纠正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文牍的违章事项未能在 10 个工作日内纠正 的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违章行动， 应立即陈说中国证监会，同期文牍基金经管东说念主在 10 个工作日内纠正或拒却结算， 若因基金经管东说念主拒不践诺酿成基金财产损失的，相关损失由基金经管东说念主承担，基 金托管东说念主不承担任何工作。   （四）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金 托管东说念主提供合适法律法则及行业法式的、经把稳弃取的、本基金适用的银行间债 券阛阓来回敌手名单并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金经管东说念主有责 任确保实时将更新后的来回敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此酿成的损失应 由基金经管东说念主承担。基金经管东说念主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券市 场弃取来回敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓 来回敌手名单进行来回。在基金存续期间基金经管东说念主不错援助来回敌手名单，但 应将援助结果至少提前一个工作日书面文牍基金托管东说念主。新名单确定时已与本次 剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照条约进行结算，但不得再发 生新的来回。如基金经管东说念主根据阛阓需要临时援助银行间债券来回敌手名单及结 算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与来回敌手发生来回前 3 个来回日内 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 与基金托管东说念主协商惩处。      基金经管东说念主负责对来回敌手的资信抑止，按银行间债券阛阓的来回法令进行 来回，并负责惩处因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的来回 敌手在基金经管东说念主确定的时候内仍未承担背信工作过头他相关法律工作的，基金 经管东说念主不错对相应损失先行给予承担，然后再向相关来回敌手追偿。基金托管东说念主 则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现 基金经管东说念主莫得按照预先约定的来回敌手进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基 金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇工作。      （五）本基金投资畅达受限证券，应盲从《对于基金投资非公征战行股票等 畅达受限证券联系问题的文牍》等联系监管轨则。 票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来回证券， 不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购来回中的质押券等畅达受限证券。      本基金不错投资经中国证监会批准的非公征战行证券，且限于由中国证券登 记结算有限工作公司、中央国债登记结算有限工作公司或银行间阛阓算帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券来回所或寰球银行间债券阛阓来回的证 券。      本基金不得投资未经中国证监会批准的非公征战行证券。      本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 经管东说念主董事会批准的联系基金投资畅达受限证券的投资决策过程、风险抑止轨制。 基金投资非公征战行股票，基金经管东说念主还应提供基金经管东说念主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投 资比例抑止情况。      基金经管东说念主应至少于初度践诺投资指示之前两个工作日将上述尊府书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有满盈的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述尊府后两个工作日内，以书面或其他两边认同的方式阐发收到上述尊府。      基金经管东说念主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险 选择积极灵验的措施，在合理的时候内灵验惩处基金运作的流动性问题。如因基 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 金大都赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活繁难时，基金经管东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担统共损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何工作。 要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时候等。基金经管东说念主应保证上述信息的真确、圆善，并应至少 于拟践诺投资指示前两个工作日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管 东说念主有满盈的时候进行审核。   由于基金经管东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，甚至基金托管东说念主 无法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担工作。                《基金合同》、                      《托管条约》审核基金经管东说念主投资 畅达受限证券的行动。如发现基金经管东说念主违反了《基金合同》、                            《托管条约》以及 其他相关法律法则的联系轨则，应实时文牍基金经管东说念主，并申报中国证监会，同 时选择合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金经管东说念主的违法、 违章以及违反《基金合同》、             《托管条约》的投资指示不予践诺，独立即文牍基金 经管东说念主纠正，基金经管东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得不践诺时，基金托 管东说念主应向中国证监会陈说。 指定媒介表示所投资非公征战行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金经管东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，阐发评估中期单据投 资业务的风险，本着审慎、勤恳尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应合适 法律法则及监管机构的相关轨则。   （七）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值策画、基金份额申购、赎回对价策画、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监 督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或实验投资运作违 反法律法则、《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话、邮件或书面提 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 示等方式文牍基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的 监督和核查。基金经管东说念主收到文牍后应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的 书面文牍，基金经管东说念主应以书面步地给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑 义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限。在上述规依期限内，基金托管东说念主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主 文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   （九）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、                              《基金合同》 和本托管条约对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的教唆， 基金经管东说念主应在轨则时候内答复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送 基金监督陈说的事项，基金经管东说念主应积极配合提供相关数据尊府和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据来回设施如故收效的指示违反法律、 行政法则和其他联系轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文牍基金经管东说念主 实时纠正，由此酿成的损失由基金经管东说念主承担，托管东说念主在履行其文牍义务后，予 以免责。   （十一）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违章行动，应实时陈说中国证监 会，同期文牍基金经管东说念主限期纠正。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全撑捏基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金经管东说念主策画的基金资产净值、根据基金经管东说念主指示办理算帐交收、 相关信息表示和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账经管、未践诺或无故延伸践诺基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、托管条约过头他联系轨则时，应实时以书面步地通 知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文牍后应鄙人一工作日前实时查对 并以书面步地给基金经管东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在轨则 期限内实时改正。在上述规依期限内，基金经管东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金经管东说念主依照法律法则、基金合同和 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 本托管条约对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金经管东说念主发出的书面教唆， 基金托管东说念主应在轨则时候内答复并改正，或就基金经管东说念主的疑义进行解释或举证； 基金托管东说念主应积极配合提供相关尊府以供基金经管东说念主核查托管财产的圆善性和 真确性。   （四）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要紧违章行动，应实时陈说中国证监会， 同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   四、基金财产撑捏   （一）基金财产撑捏的原则 与寥寂。 金财产。未经基金经管东说念主的正派指示，不得自走运用、刑事工作、分拨基金的任何资 产。不属于基金托管东说念主实验灵验抑止下的资产及什物证券等在基金托管东说念主撑捏期 间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的工作。 定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东说念主应实时文牍基金经管东说念主选择措施进行催收，基金经管东说念主应负责向联系当事 东说念主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但 不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过头收益，由于该等机构或该机 构会员单元等本条约当事东说念主外第三方的诈骗、断然、过失或歇业等原因给基金资 产酿成的损失等不承担工作。 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金、股票的验资   基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金经管东说念主开 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 立并经管，召募的股票按照来回所和登记机构的法令和过程办理股票的冻结与过 户。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额（含 网下股票认购所召募的股票按基金合同约定的估值方法策画的价值）、基金份额 捏有东说念主东说念主数合适《基金法》、             《运作办法》等联系轨则后，基金经管东说念主应将属于基 金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，登记结算公司应 将网下股票认购所召募到的股票划入以基金托管东说念主和基金联名方式开立的证券 账户下，同期在轨则时候内，基金经管东说念主应礼聘具有从事证券相关业务经历的会 计师事务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的2名或2名以 上中国注册司帐师署名方为灵验。   若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金经管东说念主按轨则 办理退款、已冻结股票解冻等事宜。   （三）基金资金账户的开立和经管 “托管账户”），撑捏基金的银行入款，并根据基金经管东说念主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“中证银行来回型通达式指数证券投资基金”，预留印鉴为基 金托管东说念主印记。 东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行动。 关轨则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 经管和运用由基金经管东说念主负责。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金            更新招募说明书 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的 一级法东说念主算帐工作，基金经管东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、申 购赎回现款替代、现款差额等的收取按照中国证券登记结算有限工作公司的轨则 践诺。 他投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，按联系轨则开立、使用 并经管；若无相关轨则，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的轨则践诺。   （五）债券托管专户的开设和经管   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司的联系轨则，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和经管 等，基金托管东说念主按照轨则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金经管东说念主应以书面步地将期货公司提供的期货保证金账户的开动资金密码 和阛阓监控中心的登录用户名及密码示知基金托管东说念主。资金密码和阛阓监控中心 登录密码重置由基金经管东说念主进行，重置后务必实时文牍基金托管东说念主。   基金托管东说念主和基金经管东说念主应当在开户过程中互相配合，并提供所需尊府。基 金经管东说念主保证所提供的账户开户材料的真确性和灵验性，且在相关尊府变更后及 时将变更的尊府提供给基金托管东说念主。 由基金经管东说念主协助基金托管东说念主按照联系法律法则和本条约的约定协商后开立。新 账户按联系轨则使用并经管。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑捏   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的撑捏库，或存入中央国债登记结算有限工作公司、银行间阛阓算帐所股 份有限公司、中国证券登记结算有限工作公司或单据营业中心的代撑捏库，什物 撑捏凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主 根据基金经管东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主之外机 中证银行来回型通达式指数证券投资基金              更新招募说明书 构实验灵验抑止的有价凭证不承担撑捏工作。   （八）与基金财产联系的要紧合同的撑捏   由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基 金经管东说念主、基金托管东说念主撑捏。除本条约另有轨则外，基金经管东说念主代表基金签署的 与基金财产联系的要紧合同应保证基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份正 本的原件。基金经管东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东说念主， 并在三十个工作日内将原来投递基金托管东说念主处。因基金经管东说念主发送的合同传真件 与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，由基金经管东说念主负责。要紧合同的保 管期限为基金合同断绝后不少于15年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金经管东说念主向基金托管 东说念主提供的合同传真件与基金经管东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值策画和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总和，基金份额 净值的策画，精准到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入，国度另有轨则的，从 其轨则。   基金经管东说念主每个工作日策画基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，按轨则公告。   基金经管东说念主每个工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按轨则对外公布。 东说念主承担。本基金的基金司帐工作方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金联系的 司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分酌量后，仍无法达成一问候见的，按 照基金经管东说念主对基金资产净值的策画结果对外给予公布。   六、基金份额捏有东说念主名册的登记与撑捏   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼、证件号码和捏有的 基金份额。基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和保 中证银行来回型通达式指数证券投资基金               更新招募说明书 管，基金经管东说念主和基金托管东说念主应分别撑捏基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于15 年。如不行妥善撑捏，则按相关法律法则承担工作。      在基金托管东说念主要求或编制中期陈说和年度陈说前，基金经管东说念主应将联系尊府 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和圆善 性。基金经管东说念主和托管东说念主不得将所撑捏的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务 之外的其他用途，并应盲从阴事义务。      七、争议惩处方式      两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议可通过友好 协商惩处，如未能协商惩处的，任何一方均有权将争议提交华南海外经济贸易仲 裁委员会，按照华南海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲 裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由败 诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接 诚笃、勤恳、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，爱戴基金份额捏有 东说念主的正当权益。      本条约受中华东说念主民共和国法律（不含港澳台立法）统领。      八、托管条约的变更与断绝      （一）托管条约的变更设施      本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的轨则有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。      （二）基金托管条约断绝的情形 务，而在6个月内无其他安妥的托管机构贯串其原有权利义务； 务，而在6个月内无其他安妥的基金经管公司贯串其原有权利义务； 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                          更新招募说明书          第二十四部分 对基金份额捏有东说念主的服务    对于基金份额捏有东说念主，基金经管东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额捏有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容 如下：    一、客户服务中心电话服务    基金经管东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额捏有东说念主 可查询基金净值、基金产物与服务等相关信息。    客户服务中心在每一工作日提供不少于 12 小时的东说念主工照管服务。基金份额 捏有东说念主可通过基金经管东说念主寰球调和客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务照管、信息查询、信息定制、通信尊府修改、投诉建议等多项服务。    二、网站服务    基金份额捏有东说念主不错通过基金经管东说念主网站（www.99fund.com）享受答理资讯、 信息表示、账户信息、来复书息、在线照管等多项服务。    基金份额捏有东说念主不错通过基金经管东说念主网站“网上来回”办理开户、来回及查 询等业务。联系基金网上来回的条约文本请参见基金经管东说念主网站。    三、投诉受理服务    基金份额捏有东说念主不错通过基金经管东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021-28932998）等方式对基金经管东说念主、 销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠说念，由基 金经管东说念主和各销售机构分别经管。    基金经管东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出回复。    四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法阐明的内容，可通过上述方式联 系基金经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面阐明了本招募说明书。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                         更新招募说明书             第二十五部分 其他应表示事项       以下信息表示事项已通过中国证监会轨则媒介进行公开表示。 序号     公告标题                表示媒体            表示日历        分基金更新招募说明书及基金产物资    中国证监会基金电子表示        料概要                 网站        金 2023 年第三季度陈说      深交所,中国证监会基金电                            子表示网站        金的公告                会基金电子表示网站        下部分基金加多浙商证券为申购赎回    深交所,中国证监会基金电        代理券商的公告             子表示网站        义进行罪犯行动的迫切教唆        止与北京增财基金销售有限公司互助    会基金电子表示网站        关系的公告        金 2023 年第四季度陈说      深交所,中国证监会基金电                            子表示网站        下部分基金加多华金证券为申购赎回    深交所,中国证监会基金电        代理券商的公告             子表示网站        金 2023 年年度陈说        深交所,中国证监会基金电                            子表示网站        醒投资者捏续完善客户身份信息尊府    会基金电子表示网站        的公告        添富投资经管有限公司股东变更的公    深交所,中国证监会基金电        告                   子表示网站        金 2024 年第一季度陈说      深交所,中国证监会基金电                            子表示网站        下部分基金加多华源证券为申购赎回    中国证监会基金电子表示        代理券商的公告             网站        下部分基金加多财达证券为申购赎回    深交所,中国证监会基金电        代理券商的公告             子表示网站        分基金更新基金产物尊府概要       中国证监会基金电子表示                            网站 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                         更新招募说明书       止与北京中期时间基金销售有限公司     会基金电子表示网站       互助关系的公告       下部分基金加多华宝证券为申购赎回     深交所,中国证监会基金电       代理券商的公告              子表示网站       金 2024 年第二季度陈说       深交所,中国证监会基金电                            子表示网站       下部分基金加多信达证券为申购赎回     深交所,中国证监会基金电       代理券商的公告              子表示网站       下部分基金加多华鑫证券为申购赎回     深交所,中国证监会基金电       代理券商的公告              子表示网站       止与中民钞票基金销售（上海）有限公    会基金电子表示网站       司互助关系的公告       金 2024 年中期陈说         深交所,中国证监会基金电                            子表示网站       下部分基金加多联储证券为申购赎回     深交所,中国证监会基金电       代理券商的公告              子表示网站       基金收益分拨公告             中国证监会基金电子表示                            网站 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                 更新招募说明书         第二十六部分 招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时候内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所得到的文献过头复印件，基金经管东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金经管东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                         更新招募说明书   第二十七部分 标的指数的编制方法及指数信息查阅方式   一、标的指数编制方法   （一）样本空间   同中证全指指数的样本空间   （二）选样方法 指数的样本； 总市值由高到低排行，剔除成交金额排行后 10%、以及积存总市值占比达到 98% 以后的证券，况且保捏剔除后证券数目不少于 50 只；行业内剩余证券当作相应 行业指数的样本。   （三）指数策画   指数策画公式为：                      陈说期样本的援助市值           陈说期指数 =                 × 1000                          除数   其中，援助市值＝∑(证券价钱×援助股本数×权重因子)。援助股本数的策画 方法、除数修正方法参见策画与爱戴详情。权重因子介于 0 和 1 之间，以使当样 本量在 10 只（含 10 只）至 50 只之间，单个样本权重不进步 15%；当样本数目 在 50 只（含 50 只）至 100 只之间，单个样本权重不进步 10%；当样本数目在 10 只以下，则不设权重限制。   二、指数样本和权重援助   （一）样本股依期援助   指数样本每半年援助一次，样本援助实施时候分别为每年 6 月和 12 月的第 二个星期五的下一来回日。   权重因子随样本依期援助而援助，援助时候与指数样本依期援助实施时候相 同。鄙人一个依期援助日前，权重因子一般固定不变。   （二）样本股临时援助   当中证全指指数援助样本时，中证全指细分行业指数样本随之进行相应援助。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                       更新招募说明书 在样本公司有特殊事件发生，导致其行业包摄发生变更时，将对中证全指细分行 业指数样本进行相应援助。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。样本公司发 生收购、合并、分拆等情形的处理，参照策画与爱戴详情处理。   三、标的指数信息查询阶梯   投资者不错径直登录中证指数有限公司的网站（http://www.csindex.com.cn/） 免费查询标的指数的相关信息，包括指数概要、编制方法、指数行情、收益表现、 临时变动、成份股列表等。 中证银行来回型通达式指数证券投资基金                  更新招募说明书              第二十八部分 备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献：    《中证银行来回型通达式指数证券投资基金基金合同》；    《中证银行来回型通达式指数证券投资基金托管条约》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金经管东说念主和基金托管东说念主的办公场所，在办公时候可供 免费查阅。                            汇添富基金经管股份有限公司